出納個人每日工作匯報

一、 日�，F(xiàn)金銀行收支辦理

（一） 日�，F(xiàn)金收付：

1、拿到現(xiàn)金收支憑證錢看收支手續(xù)是否齊全，OA是否走完，再予以支付。現(xiàn)金收付的要當(dāng)面點清金額，并注意票面的真?zhèn)�，現(xiàn)金支付需要收款人簽字確認。

2、現(xiàn)金銀行一經(jīng)付清，應(yīng)及時在原單據(jù)上加蓋“銀行付訖”或者“現(xiàn)金付訖”章，以避免重復(fù)支付，造成不必要的損失。

3、因經(jīng)營活動而產(chǎn)生的現(xiàn)金收入不能直接“坐支”，應(yīng)當(dāng)及時存入銀行。

4、根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證，逐步順時登記現(xiàn)金日記賬或銀行存款日記帳，每天終了應(yīng)結(jié)算出余額�，F(xiàn)金賬面余額應(yīng)與實際庫存現(xiàn)金核對，如發(fā)現(xiàn)短缺或溢余，應(yīng)立即查找原因，做到賬實相符，造成損失的應(yīng)由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)損失。

5、一般不辦理大面額現(xiàn)金的支付業(yè)務(wù)，此類支付應(yīng)使用轉(zhuǎn)賬或電匯等手段。

6、每個月底在主辦的監(jiān)督下進行現(xiàn)金和承兌的盤點，及時做好現(xiàn)金盤點表，待主辦和財務(wù)經(jīng)理簽字后存檔。

（二） 日常銀行收付：

1、銀行存款賬面余額，要定期與銀行對賬單進行核對。 月份終了，保證銀行回單已經(jīng)齊全，下個月月頭去銀行拿對賬單，及時編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，使帳面余額與對賬單上的余額調(diào)節(jié)相符。出現(xiàn)未達賬項，要及時查詢調(diào)整。

2、付款前，先確認OA流程有沒有走完，手續(xù)是否齊全，再予以支付。

3、以轉(zhuǎn)賬支票或者銀行承兌匯票方式支付供應(yīng)商貨款的，要有供應(yīng)商出具的蓋有公章或財務(wù)章的收據(jù)，供應(yīng)商出具的委托收款證明（加蓋單位公章或財務(wù)章），收款人的簽字及身份證復(fù)印件等。銀行承兌還得在復(fù)印件上寫上“原件已收”字樣，并簽名寫上日期 。

4、隨時關(guān)注銀行的進賬款項，并報于銷售部登記。

5、要隨時掌握銀行存款余額，不準簽發(fā)空頭支票。

6、辦理銀行結(jié)算，規(guī)范使用支票。

二、 票據(jù)正確使用和保管

（一）支票

1.常用支票的種類

出納工作中經(jīng)常接觸到的是現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票，現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金，它可以由存款人簽發(fā)用于到基本戶銀行為本單位提取現(xiàn)金，也可以簽發(fā)給其他單位和個人用來辦理結(jié)算或者委托銀行代為支付現(xiàn)金給收款人。（注：公司一般不開現(xiàn)金支票給個人）；轉(zhuǎn)帳支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不得用于支取現(xiàn)金。它適用于存款人給同一城市范圍內(nèi)的收款單位劃轉(zhuǎn)款項，以辦理商品交易、勞務(wù)供應(yīng)、清償債務(wù)和其他往來

款項結(jié)算。(至目前轉(zhuǎn)賬支票也能全國通用，但要看入賬銀行是否能做影像處理，若收到非同城的轉(zhuǎn)賬支票，應(yīng)及時與銀行溝通)支票簽發(fā)的收款人名稱要完全正確，日期一定要大寫。大小寫金額一定要正確。

2.支票的使用

支票提示的付款日期為十天，也就是自出票之日起十天內(nèi)有效，應(yīng)時刻注意支票的日期，避免過期導(dǎo)致不必要的麻煩。（從簽發(fā)支票當(dāng)日起，到期日遇法定假日順延）

現(xiàn)金支票正反面都需要加蓋銀行預(yù)留印鑒章（通常為財務(wù)章和法人章），轉(zhuǎn)賬支票只要出票人在正面蓋上銀行預(yù)留印鑒章，反面不需要蓋。印鑒章加蓋只要保證有一組清楚，可以重復(fù)加蓋。（另：如現(xiàn)金支票開給個人，反面不需要加蓋印鑒章，只需收款個人帶著支票和身份證去銀行領(lǐng)取即可）

支票發(fā)生遺失，可以向付款銀行申請掛失，并通知有關(guān)單位共同防范結(jié)算風(fēng)險的發(fā)生；掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理。

出票人簽發(fā)空頭支票、印章與銀行預(yù)留印鑒不符的支票、使用支付密碼但支付密碼錯誤的支票，銀行除將支票做退票處理外，還要按票面金額處以5%但不低于1000元的罰款。

同城票據(jù)交換地區(qū)內(nèi)的單位和個人之間的一切款項結(jié)算。適用于同城各單位之間的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)及其他款項的結(jié)算。由于支票結(jié)算方式手續(xù)簡便，因而是目前同城結(jié)算中使用比較廣泛的一種結(jié)算方式.

轉(zhuǎn)賬支票開給個人的情況。如果供應(yīng)商為個人，個人在出票單位開戶行開個人戶，出票單位即可以在收款人上加填個人姓名。

開錯的支票，必須加蓋“作廢”戳記，連同存根或其他聯(lián)頁一起保存。

收到付款單位交來的轉(zhuǎn)賬支票后，首先應(yīng)對支票進行審查，以免收進假支票或者無效支票。對支票的審查應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、支票填寫是否清晰，是否使用黑色水筆填寫的，機打的更好。

2、支票票面各項內(nèi)容填寫是否齊全，是否在出票人簽章旁加蓋清晰的銀行預(yù)留印鑒章，再來大小寫金額是否一致且是否有涂改。

3、支票上的收款人名稱填寫是否正確。

4、轉(zhuǎn)賬支票是否在付款期內(nèi)。（一般是出票之日起十天內(nèi)有效，節(jié)假日順延）

5、如轉(zhuǎn)賬支票有背書現(xiàn)象，查看每套章加蓋是否齊全清晰。

待支票審查完畢，就可以填寫“進賬單”，帶著支票一同交給開戶銀行。

（二）匯票

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出納工作中經(jīng)常接觸到的匯票有銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票，我公司一般不收商業(yè)銀行承兌

1、銀行承兌匯票票面必須記載的事項有表明“銀行承兌匯票”的字樣、無條件支付的委托、確定的金額、付款行名稱、收款人名稱、出票日期、出票人簽章七項。欠缺其中之一的，銀行承兌匯票無效。

2、如果收款人是我公司，則檢查下收款人、開戶行、賬號是否正確。

3、票面的銀行匯票專用章加蓋是否清楚，審核的個人私章是否加蓋。

4、要審查匯票后面的第一背書人是否與收款人完全一致，是否在到期日前收到匯票 。

5、如果匯票上顯示的收款人并非本公司，即匯票是經(jīng)收款人轉(zhuǎn)讓的銀行承兌匯票，要注意匯票背面是否有背書，背書是否連續(xù)、背書的圖章是否清晰、內(nèi)容是否正確。有印鑒章加蓋不清晰的，則需要盡快讓對方出證明。若由于第幾手出證明而延誤進賬時間的，本公司得出延期的證明。

6、隨時關(guān)注匯票到期日，在到日期前10天，背書人欄里加蓋印鑒章，被背書人欄里填寫“委托xx建行收款”，并填寫銀行規(guī)定的托收憑證，一并交與銀行。

（三） 收據(jù)

1、收據(jù)中的日期、交款單位、金額（大小寫）、收款事由要填寫齊全，小寫金額前，需要加個“￥”。

2、收據(jù)開具時，字跡要清晰，一旦開具，不能有涂改，或者有擦痕。必須使用黑色水筆開具收據(jù)。

4.若是貨款的收據(jù)，需要在專用本子上登記下，讓申請人和財務(wù)經(jīng)理簽字，再予以開具，并加蓋財務(wù)章，一周內(nèi)貨款未收回，要將已開具的收據(jù)要回并且作廢。

5、若收據(jù)作廢，存根、收據(jù)和記賬聯(lián)都要夾在一起，并注明“作廢”字樣，以備查賬。

6、開完一本，與會計交接登記后才能領(lǐng)用新的空白收據(jù)。

三、 每月工資發(fā)放

每個月大約15號左右發(fā)工資，發(fā)工資前確認紙質(zhì)工資單有行政部經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理的簽字。對于現(xiàn)金發(fā)放工資的員工要認真做好簽收，以免產(chǎn)生糾紛。拿到工資電子擋，需檢查有沒有重名，工資金額有沒有負數(shù)，在此之下，進行工資發(fā)放的準備工作。派遣工資則需要向勞務(wù)公司拿工資打卡明細，核對是否有未付的員工，如有并確認不付的情況下，應(yīng)讓對方還回來。工資發(fā)完及時給會計做帳，未發(fā)工資需要留檔保存 ，以便下次繼續(xù)發(fā)放

四、 其他日常工作

物資外賣由倉庫人員出示物資外賣單，過磅單，價格確認書并確認簽字是否齊全。收款時注意票面真?zhèn)�，確認無誤后給經(jīng)理簽字并開具收據(jù)和放行條。

與兄弟公司的資金往來要及時掛賬，包括代收代付業(yè)務(wù)，及時與 兄弟公司相關(guān)人員聯(lián)系確認金額業(yè)務(wù)。

及時到銀行去拿業(yè)務(wù)回單并交與會計做帳，做好與銀行的溝通工作。

五、 物品保管

管理庫存現(xiàn)金。掌握每天庫存金額，不得超過銀行核定的限額，超出部分應(yīng)及時送繳銀行。

不得將空白支票交給其他單位或個人簽發(fā)。

保管好各種有價證券、各種支付、結(jié)算憑證有關(guān)印章和其他貴重物品

要注意管好保險柜鑰匙，離開崗位時，人走鎖庫，不得隨意交付他人。對保險柜及存折等的密碼，應(yīng)保守秘密。

妥善保管好空白支票、空白發(fā)票，并設(shè)立支票、收據(jù)和發(fā)票領(lǐng)用登記簿，切實辦好領(lǐng)用、注銷手續(xù)。 保管好網(wǎng)銀U盾，人離開一定要把U盾拔下來，并妥善保管密碼一定要保密。

出納個人每日工作匯報 [篇2]

轉(zhuǎn)眼間，下一學(xué)期又過去了。展望未來，我對今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結(jié)如下：

看似簡單的賬單制作→日常收費→銀行對接→建立收費臺賬，一切都是從零開始。我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，在領(lǐng)導(dǎo)們和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。一方面，干中學(xué)、學(xué)中干，不斷掌握方法，積累經(jīng)驗;另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。 出納工作首先要有足夠的耐心和細心，不能出任何差錯，在每次報賬的時候，每筆錢我都會算兩遍點兩遍;每日做好結(jié)賬盤庫工作，做好現(xiàn)金盤點表;每月末做好銀行對賬工作，及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表，并做好和會計賬的對賬工作;工資的發(fā)放更是需要細心謹慎，這直接關(guān)系到教職工個人的利益，因為日常的工作量已經(jīng)基本飽和，每次做工資的時候，我都會主動加班，保證及時將工資發(fā)放給員工。

一、 主要經(jīng)驗和收獲

1、只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位。 2、只有主動融入入集體，處理好各方面的關(guān)系，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài)； 3、只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務(wù)職責(zé)； 4、只有樹立服務(wù)意識，加強溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好； 5、只有保持心態(tài)平和，“取人之長、補己之短”，才能不斷提高、取得進步。 二、確立工作目標，加強協(xié)作 財務(wù)工作象年輪，一個月工作的結(jié)束，意味著下一個月工作的重新開始。我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是

做為學(xué)校正常運轉(zhuǎn)的命脈，我深深的感到自己崗位的價值，同時也為自己的工作設(shè)定了新的目標： 1、在日常的財務(wù)管理中加強與管理處的溝通，充分發(fā)揮預(yù)算的目標作用，不斷完善事前計劃、事中控制、事后總結(jié)反饋的財務(wù)管理體系。 2、實抓應(yīng)收賬款的管理，預(yù)防呆賬，減少壞賬，保全管理處的經(jīng)營成果。 3、積極參預(yù)，配合管理處開拓新的經(jīng)濟增長點。4、更好的提高服務(wù)理念，配合班主任做好繳費工作。 以上是我對自己工作的總結(jié)匯總，敬請各級領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正。在今后的工作當(dāng)中，我將一如既往的努力工作，不斷總結(jié)工作經(jīng)驗;努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，以新形象，新面貌，為學(xué)校的發(fā)展而努力奮斗。

韓 會

2016年1月15日

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