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XXXX理財(cái)產(chǎn)品銷售情況匯報(bào)
XX領(lǐng)導(dǎo)：
理財(cái)產(chǎn)品已成為居民理財(cái)越來越重要的渠道之一。憑借著客戶對我行的信譽(yù)度和忠誠度，為滿足優(yōu)質(zhì)客戶需要，我行于2017年5月15日開始發(fā)行XXXX，該系列產(chǎn)品屬于保本浮動收益型，本金保證。由于該產(chǎn)品具有投資期限短、投資收益高、投資風(fēng)險(xiǎn)低等特性，在前期的銷售過程中已出現(xiàn)逐漸被投資者所認(rèn)可的良好態(tài)勢，故本次發(fā)行的兩期理財(cái)產(chǎn)品仍呈現(xiàn)搶購的趨勢，投資者爭先認(rèn)購XXXX產(chǎn)品。通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，保持與客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系，帶動營銷金融產(chǎn)品組合，從而穩(wěn)定了我行的優(yōu)勢客戶，全面提升了我行的品牌形象�，F(xiàn)將本次理財(cái)銷售的具體情況匯報(bào)如下：
一、xx-xx產(chǎn)品的基本情況
XXXX產(chǎn)品于201X年XX月XX日開始發(fā)行，XX月XX日募集期結(jié)束，期限為XX天，產(chǎn)品起始日XXXX，產(chǎn)品到期日XXXX，屬于保本浮動型理財(cái)產(chǎn)品。其中，產(chǎn)品代碼XXXXXX,募集資金XXXX萬元，起始募集金額為5萬元，投資金額遞增單位為1仟元，預(yù)期年化收益率為XXXX%；
根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品銷售前的市場調(diào)研情況，本次發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)迎合了投資者的需求，投資期限較短，本金有保障，收益率較同業(yè)金融機(jī)構(gòu)稍高。因前期我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品已在市場上形成了相應(yīng)的規(guī)模，被客戶所認(rèn)可、信賴、接納。
因此，這兩期發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品首日就反響強(qiáng)烈，尤其是XXXX理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)行兩日就已銷售完畢，銷售金額XXX萬元，銷售率達(dá)到XXXX%，其中，在發(fā)行當(dāng)日（XXXX年XX月XX日）就幾乎被銷售完畢，銷售金額為XXXX萬，占總募集金額的XXXX%。目前，面對銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的激烈競爭，我行理財(cái)產(chǎn)品在市場上的認(rèn)知度已大大提升，我行理財(cái)產(chǎn)品的銷售呈穩(wěn)健增加趨勢。
二、XXXX募集資金結(jié)構(gòu)
XXXX理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)成交XXXX筆，金額XXXX萬元，銷售率XXXX%，其中吸收新存款為XXXX萬元，占購買本期理財(cái)產(chǎn)品金額的XXXX%，原存款轉(zhuǎn)存購買理財(cái)產(chǎn)品為XXXX萬元，占購買本期理財(cái)產(chǎn)品總金額的XXXX%（見下圖）
三、XXXX募集資金來源分析
今年3月27日，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)XXXX業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（8號文），將監(jiān)管重點(diǎn)指向XXXX產(chǎn)品在非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)領(lǐng)域的投資行為。由于監(jiān)管層對XXXX的資產(chǎn)池運(yùn)作的監(jiān)管加碼，為達(dá)到監(jiān)管要求，我行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品整改來達(dá)到監(jiān)管規(guī)定。在此期間，經(jīng)常有客戶到我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或電話咨詢我行理財(cái)產(chǎn)品的近期發(fā)售情況。正是由于前期我行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的營銷策略起到了明顯效果，加
之我行的各種宣傳方式（如營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門頭屏和短信平臺）以及老客戶的大力支持。在募集期當(dāng)日，XXXX產(chǎn)品就幾乎被搶購?fù)戤�，XXXX理財(cái)產(chǎn)品每日銷售勢頭良好。
通過比較這兩期的理財(cái)資金來源情況（如下圖所示），這兩期理財(cái)產(chǎn)品通過原存款轉(zhuǎn)存購買理財(cái)?shù)那闆r仍居主流。這種情況說明，我行擁有大量的忠誠度高的老客戶，在收到我行發(fā)送的預(yù)售短信通知后，很支持我行的金融產(chǎn)品，大力購買我行的理財(cái)產(chǎn)品。
四、下一步發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的建議
XXXX系列理財(cái)產(chǎn)品由于設(shè)計(jì)合理，預(yù)期年化收益率較高，本金保證，迎合客戶理財(cái)需求，在產(chǎn)品質(zhì)量上擁有足夠的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應(yīng)，為當(dāng)前的持續(xù)熱銷勢頭打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并建立了忠誠度較高的客戶群體，拓寬我行業(yè)務(wù)產(chǎn)品對客戶的粘性。
“強(qiáng)勢的品牌、良好的產(chǎn)品、出色的營銷策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已擁有了一定量的老客戶群體，要拓寬市場，更大的占據(jù)市場份額，需要新客戶群體的加入。只有不斷的吸引新客戶群體的加入，進(jìn)一步穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶群體，讓更多的市民了解我行的金融產(chǎn)品，才能使我行的理財(cái)產(chǎn)品更好的發(fā)展前景。因此，對未來理財(cái)發(fā)售，有以下建議：
一是做好理財(cái)產(chǎn)品的需求工作，根據(jù)客戶的需要和客戶對產(chǎn)品某種屬性的偏好程度，設(shè)計(jì)出與其他同業(yè)金融機(jī)構(gòu)有所區(qū)別的產(chǎn)品，讓產(chǎn)品在未來客戶的心目中找到一個(gè)恰當(dāng)?shù)奈恢�，提高產(chǎn)品競爭力。例如，目前我行設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品在保障本金的基礎(chǔ)上比同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的收益率高，讓客戶從心理上感覺到購買我行理財(cái)產(chǎn)品得到更多實(shí)惠等等。
二是加大對理財(cái)產(chǎn)品的營銷宣傳力度，一個(gè)優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品也需要有相應(yīng)配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時(shí)代，各家金融機(jī)構(gòu)的各類金融產(chǎn)品爭先上市，通過大力的宣傳，提高我行品牌知名度，讓客戶了解我行的金融產(chǎn)品，我行的理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢之處，吸引到新的客戶群體，從而產(chǎn)生我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種的連動效應(yīng)。
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三是規(guī)范優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，銀行的各項(xiàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)是穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶的最終營銷手段，通過理財(cái)客戶經(jīng)理的著裝、行為舉止以及優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量傳遞出去，為客戶所認(rèn)同、信賴，提高客戶對我行的依存度，從而提高整個(gè)營銷團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)和銷售能力，提升我行品牌美譽(yù)度和知名度，從長遠(yuǎn)角度發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。
附：各支行、營業(yè)部XXXX理財(cái)產(chǎn)品銷售情況統(tǒng)計(jì)表
XXXX理財(cái)產(chǎn)品銷售情況匯報(bào) [篇2]
近期，隨著金融產(chǎn)品創(chuàng)新不斷推進(jìn)、投資者水平的提升以及整個(gè)理財(cái)行業(yè)競爭的加劇，理財(cái)公司的營銷能力越來越凸顯出其對理財(cái)公司業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)發(fā)展的重要性。下面就針對我公司理財(cái)產(chǎn)品營銷提出幾點(diǎn)建議：
首先，我公司要加強(qiáng)品牌營銷的觀念。努力提升公司形象及影響力，樹立起一個(gè)專業(yè)、誠信、穩(wěn)健的品牌形象。加大營銷宣傳的力度，通過廣告、理財(cái)講座等多種形式宣傳公司，使更多的人了解我們的公司及產(chǎn)品。目前，社會上大多數(shù)人都不了解理財(cái)，不知道其具體運(yùn)作方式如何，更不知道如何進(jìn)行該方面投資。這種現(xiàn)狀一方面限制了理財(cái)產(chǎn)品的推廣，另一方面也說明理財(cái)產(chǎn)品有著較大的發(fā)掘空間，我們應(yīng)該使更多的人了解理財(cái)，了解我們公司以及我們的產(chǎn)品，這就有求我們有一個(gè)好的品牌，公司只有擁有優(yōu)秀的金融產(chǎn)品品牌,才能在市場激戰(zhàn)中贏得有利地位。所以，我公司應(yīng)加強(qiáng)自身企業(yè)文化的建設(shè)，使企業(yè)文化成為我公司產(chǎn)品的有力支撐,缺乏文化的品牌戰(zhàn)略難以長久;不遺余力地塑造和提升各自的核心品牌,注重品牌發(fā)展的科學(xué)規(guī)劃;重視以品牌為中心的整合營銷傳播運(yùn)作,加強(qiáng)品牌忠誠管理實(shí)踐探索，樹立一個(gè)好的品牌要比光推銷產(chǎn)品難得多，它要有更深的內(nèi)涵在，一
個(gè)好的品牌所反映出來的信息將是一個(gè)公司的真正核心競爭力。
其次，以更靈活多樣的方式贏取客戶資源。理財(cái)產(chǎn)品由于投資起點(diǎn)的限制，其所面對的是高端客戶，而高端理財(cái)?shù)氖袌鲆彩墙鹑谕瑯I(yè)普遍重視的領(lǐng)域，這就導(dǎo)致客戶資源的相對稀缺，那么如何取得更多的客戶是一個(gè)至關(guān)重要的問題。理財(cái)公司由于規(guī)模及政策限制，大多地域性較強(qiáng)，我公司一直以來都致力于開發(fā)本地市場，并贏得了許多客戶的認(rèn)可，在北京本地的高端理財(cái)市場中占有較大份額。但近期以來，隨著理財(cái)行業(yè)的高速發(fā)展，許多其它理財(cái)公司開始大范圍跑馬圈地，在注冊地以外的地區(qū)推介產(chǎn)品，已經(jīng)有多家理財(cái)公司開始進(jìn)入北京的市場，并已經(jīng)在北京推介理財(cái)產(chǎn)品，造成了一定本地客戶資源的流失。我公司應(yīng)該充分認(rèn)識到的競爭的嚴(yán)峻性，一方面要深入發(fā)掘北京市場，爭取更多的潛在高端客戶；另一方面也要重視外地市場的開發(fā)，由于北京是一個(gè)二線城市，經(jīng)濟(jì)總量和高端客戶資源有限，所以應(yīng)爭取在發(fā)達(dá)地區(qū)、發(fā)達(dá)城市推介理財(cái)，搶占更多的客戶資源。
我公司在前一階段銀信合作過程中，與一些銀行建立了比較好的合作關(guān)系，也互相達(dá)成了一定的信任。銀行在理財(cái)方面以客戶資源豐富而占有優(yōu)勢地位，所以在理財(cái)產(chǎn)品的營銷方面，不妨借重銀行的力量，與銀行進(jìn)行更深入的合作，由其代理推介我公司產(chǎn)品。理財(cái)作為理財(cái)?shù)囊环N方式，也可
以成為銀行給客戶提供理財(cái)?shù)囊环N重要方式，使我們可以和銀行共享客戶。
最近幾年，獨(dú)立第三方理財(cái)開始快速興起，如諾亞財(cái)富等機(jī)構(gòu)已掌握了一定的高端客戶資源，我公司在營銷方面可以與其采取一定形式的互動。一方面，可以使理財(cái)產(chǎn)品成為其為客戶提供的選擇之一，另一方面可以與其共同進(jìn)行各種理財(cái)教育及客戶培育工作，以了解更多的客戶信息，增加我公司的潛在客戶資源。
再次，增強(qiáng)客戶服務(wù)。要建立一個(gè)客戶資源的數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行數(shù)據(jù)庫營銷。所謂數(shù)據(jù)庫營銷,就是利用以往公司開展金融業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中收集、形成的各種客戶資料,分析整理后作為制定營銷策略的依據(jù),通過電子刊物發(fā)送、產(chǎn)品與服務(wù)信息傳遞、用戶滿意調(diào)研、在線銷售服務(wù)等多種方式來提供的市場營銷能力和服務(wù)。也可使用多種形式的活動來回饋客戶，增強(qiáng)客戶的忠誠度，并吸引更多的潛在客戶。
最后，做好內(nèi)功。要做好產(chǎn)品營銷工作最重要的一點(diǎn)就是要使自己的產(chǎn)品本身具有說服力，產(chǎn)品得到認(rèn)同才能使?fàn)I銷取得成功。這就要求我們公司做好內(nèi)功，加強(qiáng)理財(cái)研發(fā)方面的投入，使我公司能夠擁有一個(gè)強(qiáng)大的自主研發(fā)能力，做好產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計(jì)工作，根據(jù)市場的需要來提供多種類、多層次的產(chǎn)品來供投資者選擇。產(chǎn)品有吸引力了，我們的營銷工作也能更好開展，同時(shí)也能為我公司樹立一個(gè)好的品牌效應(yīng)，為各方面工作的開展提供便利條件。從目前理財(cái)產(chǎn)品市場來看，我公司的產(chǎn)品收益率較同業(yè)同質(zhì)產(chǎn)品要低。由于理財(cái)產(chǎn)品不承諾保本，其本身帶有一定的風(fēng)險(xiǎn)投資興性，那么更高的收益及更全面、更可行的風(fēng)險(xiǎn)防控措施就成為吸引客戶的關(guān)鍵，如果能在這兩方面取得提升，那么理財(cái)產(chǎn)品的營銷也會取得更好的效果。
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