銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)（精選19篇）
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識的一種書面材料，通過它可以正確認(rèn)識以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點，不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？下面是小編幫大家整理的銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 1
20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
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根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的`依法合規(guī)。
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1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的`通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
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今年以來，我行積極落實從嚴(yán)治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強化內(nèi)部管理，切實防范金融風(fēng)險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實工作責(zé)任制。
我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理（創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行）領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真落實安全保衛(wèi)目標(biāo)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃，與支行營業(yè)部、各分理處負(fù)責(zé)人都簽訂了安全保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任書，做到誰主管、誰負(fù)責(zé)。并根據(jù)市人行要求和本行實際制定印發(fā)了《20xx年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見》，明確各級負(fù)責(zé)人安全保衛(wèi)工作職責(zé)，做到一級抓一級，分工到位、職責(zé)明確、相互配合、層層落實。
二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。
一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。首先是積極組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工行為守則》（以下簡稱《守則》）、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。其次是加強經(jīng)警隊伍建設(shè)。今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進(jìn)行技能考核，優(yōu)留劣汰，進(jìn)一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質(zhì)。同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的.或經(jīng)商行為的員工進(jìn)行重點監(jiān)控，并對廣大員工進(jìn)行防搶預(yù)案演習(xí)，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設(shè)備�？傊诩挤�、物防、人防上進(jìn)行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時消除案件事故隱患，防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會，及時傳達(dá)上級行有關(guān)文件精神，通報有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)對策，對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。
三是定期或不定期地對所轄各機構(gòu)部門進(jìn)行嚴(yán)格檢查，包括進(jìn)行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴(yán)厲查處，及時整改。尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務(wù)高風(fēng)險點檢查活動、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動，積極檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機制，建立長效機制。
我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和制度建設(shè)，提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機制，切實做到安全穩(wěn)健經(jīng)營，進(jìn)一步樹立我行新形象。
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時光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過20xx年，對于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設(shè)銀行這個大家庭的我，在通過個人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個月，進(jìn)入建行中橋儲蓄所后，通過積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對這些知識及業(yè)務(wù)也有了初步的認(rèn)識和掌握。
2．以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲蓄所調(diào)整到了對公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識到自身的.不足。對公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細(xì)致的服務(wù)。因此，我也對自身的提高有了更嚴(yán)格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時，更加仔細(xì)的核對好各種單據(jù)，以零錯誤的工作原則嚴(yán)格要求自己，并且始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對公業(yè)務(wù)部短短的兩個月時間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對各種業(yè)務(wù)需要。
3．在進(jìn)入建行的這幾個月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團結(jié)同事的同時，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動，以吸引更多的客戶到建行來進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個月，我也深切的體會到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時的自我總結(jié)和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
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有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網(wǎng)，維護(hù)著我們的社會秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。
細(xì)細(xì)究來，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān)，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo)，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè)。
當(dāng)一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的`時候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運行的將會更加健康高效。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
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為進(jìn)一步提升內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結(jié)合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出"條線共建"和"雙線推進(jìn)"。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險把控的第一關(guān)口，直接關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理能力至關(guān)重要，該行將結(jié)合"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓(xùn)班，通過集中培訓(xùn)和訓(xùn)后考試，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)前臺操作達(dá)標(biāo)。
據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為"政策下沉、風(fēng)控前移、工作落地、同業(yè)快遞"四個版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學(xué)習(xí)園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增強員工的'業(yè)務(wù)素質(zhì)和全行的信用風(fēng)險防控能力。
此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風(fēng)險防控工作，雙線推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)。兩項活動齊頭并進(jìn)，有效結(jié)合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風(fēng)險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責(zé)，規(guī)范運行流程，有效防范風(fēng)險，筑牢"前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理"三道防線，不斷提高經(jīng)營管理水平。
該行還制作了《"內(nèi)控達(dá)標(biāo)年"活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴(yán)格按照日程安排有序組織活動開展。
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20xx年，我行運營服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運營服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項運營服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行20xx年的運營服務(wù)工作總結(jié)如下：
一、績效目標(biāo)完成情況
20xx年xx支行運營服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實現(xiàn)了今年主要績效指標(biāo)的“滿堂紅”。在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強化，員工內(nèi)控意識顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯或內(nèi)部案件。
二、重點工作及成效
今年以來，支行各條線進(jìn)一步提高對“合規(guī)經(jīng)營”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識，把建立健全內(nèi)控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當(dāng)做大事來抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實行了 格執(zhí)行，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進(jìn)。
一是注重引導(dǎo)員工風(fēng)險意識，防控操作風(fēng)險。如三季度在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下重點加大對授權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度，對廣電支行、江南支行召開專題風(fēng)險會議，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識；
二是注重引導(dǎo)培養(yǎng)員工風(fēng)險意識。有計劃有步驟地選擇《營業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標(biāo)為導(dǎo)向，促使員工成長。
三、強化營銷意識，積極為客戶服務(wù)。
20xx年是轉(zhuǎn)型的一年，我樹立了“營銷無小事”的觀念，堅持拓展與維護(hù)并重，留心客戶的需求，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價值，順利完成了總行下達(dá)的儲蓄存款任務(wù)
四、強化隊伍意識，提高條線人員綜合能力。
一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高。持續(xù)開展“營業(yè)室員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內(nèi)部控制機制上的有力舉措。
二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時與支行溝通會出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)授權(quán)等情況，有的放矢進(jìn)行會計輔導(dǎo)。
五、工作中存在的'不足及今后的打算。
一是學(xué)習(xí)不夠。時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，面對這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，還缺乏一點學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。
二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、工作方法以適應(yīng)我行的發(fā)展，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的銀行員工。
在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：
1、加強學(xué)習(xí)，我將堅持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實踐，以更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 7
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化，提升內(nèi)控管理水平，根據(jù)總部統(tǒng)一部署，郵儲銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在20xx年9月—12月期間在全轄范圍內(nèi)開展以“三個對標(biāo)”為主題的.“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動”，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價對標(biāo)、落實整改問責(zé)、內(nèi)控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進(jìn)，浙江省分行于20xx年9月21日召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內(nèi)容、時間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時省分行王樹志行長代表活動領(lǐng)導(dǎo)小組做了動員講話，指出了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調(diào)要加強組織領(lǐng)導(dǎo)、加強郵銀配合、加強個體學(xué)習(xí)以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，以有序推進(jìn)活動開展和落實。目前浙江省分行已結(jié)合工作實際著手開展諸多特色活動，如內(nèi)控講座、內(nèi)控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內(nèi)積極營造良好的內(nèi)控文化氛圍�，F(xiàn)各階段活動正在有條不紊的推進(jìn)中。
希望通過此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動，全轄各級員工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)控知識、深入開展三個對標(biāo)、全面查找和梳理內(nèi)控管理上存在的問題、切實落實整改問責(zé)，以不斷提高郵政金融機構(gòu)的內(nèi)控管理水平，為郵儲金融穩(wěn)健運行保駕護(hù)航。
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為進(jìn)一步強化全員內(nèi)控意識，不斷提升我行內(nèi)控管理水平，有效支撐我行改革發(fā)展，根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署，市分行聯(lián)合市分公司于近期召開了邢臺市分行20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動啟動會。
會上，錢雯副行長對該行20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動進(jìn)行了安排部署并提出了五個方面的工作要求，要求大家切實做好內(nèi)控合規(guī)工作。
一是高度重視，加強督導(dǎo)，將此次活動作為落實郵儲銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和強化內(nèi)控風(fēng)險管控的一項重點工作抓實抓好；
二是郵銀配合，加強協(xié)作，統(tǒng)一行動標(biāo)準(zhǔn)，確保各項活動內(nèi)容同步進(jìn)行；
三是強化宣傳，認(rèn)真總結(jié)，積極做好內(nèi)外部宣傳工作，動態(tài)搜索其中好的.經(jīng)驗和做法，增強活動效果；
四是提高安防意識，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識，提升全行內(nèi)控管理水平；
五是加強國慶期間安全，確保節(jié)日期間郵政金融資金安全。
市分公司監(jiān)督檢查部劉紅女主任也對代理機構(gòu)強調(diào)了兩點要求。
一是高度重視，密切配合，協(xié)同推進(jìn)。
二是認(rèn)真組織，認(rèn)真整改，確保各項活動安排落實到位，切實提高活動效果。
此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動的開展，有助于該行各級機構(gòu)在加快經(jīng)營發(fā)展的同時，牢記內(nèi)控合規(guī)，做到統(tǒng)籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。
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抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對制度的掌握和運用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導(dǎo)者是否把規(guī)章制度落實于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認(rèn)為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，要不斷創(chuàng)造學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的條件，提高管理者和執(zhí)行者學(xué)習(xí)制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、知法守法的工作習(xí)慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀(jì)律”的良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個目標(biāo)定位”。
一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強化防范風(fēng)險意識，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。
二是要把內(nèi)控管理工作目標(biāo)定位在“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、預(yù)防、實效”的十字方針和確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運行上，十字方針的含義是：嚴(yán)格管理、規(guī)范操作、謹(jǐn)慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實效監(jiān)控。
三、在認(rèn)識上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識、效益觀念；
二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發(fā)生；三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項業(yè)務(wù)操作都需要多個環(huán)節(jié)、多個崗位的人來完成，或一個崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的`功能。
四、在原則上，堅持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實不放過；存在問題得不到徹底糾正不放過；違章直接責(zé)任人和相關(guān)管理責(zé)任人，得不到處理教育不放過；存在屢查屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強不放過。只有強有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實。
五、在方法上，監(jiān)督檢查要實行“五個結(jié)合”。
一是重點檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準(zhǔn)環(huán)節(jié)，突出重點，有的放矢，有目標(biāo)地查，有針對性地查。檢查的重點環(huán)節(jié)為：銀企對帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。
二是強化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對，且不說工效甚微，對已經(jīng)構(gòu)成的差錯不是花去許多時間追查和糾正，就是“望錯興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時打好預(yù)防針，實時監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的隱患消滅于萌芽之中。
三是普查與專項檢查相結(jié)合，重在專項檢查。
四是上級的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因為人的思想管理在于教育引導(dǎo)，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項工作就會健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 10
內(nèi)控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節(jié)，一個是我們以制度為前提依據(jù)，從大的方向去監(jiān)管和掌控這個工作的尺度。當(dāng)然了內(nèi)控不可能是脫離實際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據(jù)不同的形勢對制度進(jìn)行細(xì)分和完善。力爭做到符合實情，恰當(dāng)有效，不違背客觀事實，這樣才能把內(nèi)控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結(jié)：
1、緊跟形勢
由于我們這個部門的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，那么每天工作都要有一個警醒的心態(tài)，不帶著懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應(yīng)該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進(jìn)步，不斷的樹立榜樣意識，先是跟別人學(xué)，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的好品格轉(zhuǎn)化成自己的優(yōu)點。
2、嚴(yán)守規(guī)范
不論是做什么，都得有個規(guī)則前提作為大的指向，要是大伙都不把規(guī)矩當(dāng)回事就沒有辦法做到穩(wěn)定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環(huán)境的'平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當(dāng)墻畫一樣貼上當(dāng)擺設(shè)，而是要把一切規(guī)則和程序給監(jiān)督好，要讓人人都做到遵行務(wù)實。
3、反思整改
有些時候我們總是習(xí)慣性的把問題的焦點給集中到自己身上，總是擔(dān)心內(nèi)控從自己這里出現(xiàn)缺口。實際上我們在管住自己的時候，經(jīng)常會忽略到其他人，畢竟只要一個點出現(xiàn)差錯，全盤都會被牽扯下去。也就是說當(dāng)別人自己違規(guī)或者出現(xiàn)失誤的時候，就會引發(fā)大的連鎖反應(yīng)，那么其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監(jiān)督和做自我管理，應(yīng)該大家之間互相進(jìn)行監(jiān)督和管理。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 11
20xx年以來我本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度管理支行，身為內(nèi)控經(jīng)理我需要對每一項工作都認(rèn)真看待，嚴(yán)格的執(zhí)行總行下發(fā)的任務(wù)，并且努力完善自身支行的管理制度。內(nèi)控工作要做的細(xì)化，要有目標(biāo)，我行堅持進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展，推動內(nèi)控管理條例，在規(guī)范化的操作下，取得了很好的效果。在這一系列的規(guī)范化操作中，很有效的預(yù)防了風(fēng)險，如今我對我的內(nèi)控管理作出如下的匯報。
一、加強制度管理和學(xué)習(xí)
今年以來，我對支行內(nèi)部的各項規(guī)章制度從新進(jìn)行了梳理，針對新的政策作出了很多的變化，支行內(nèi)的各工作人員也都嚴(yán)格的執(zhí)行，并且得到了很好的規(guī)范。在實際的操作中，我行認(rèn)真貫徹落實新的制度方案，尤其是4月份下發(fā)的規(guī)章制度，各職員也都認(rèn)真對待，積極的提升自己的思想水平。
二、落實重要崗位的監(jiān)管措施
我行要求嚴(yán)格的落實責(zé)任制度，對每個人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺專員在開戶，對賬，票據(jù)交換等情況不會出現(xiàn)串崗的行為。我行明確禁止這類行為的發(fā)生，一人一崗是必要的.職業(yè)準(zhǔn)則，為的是防止信息錯亂，以及事情交接出現(xiàn)錯誤。所以在重要崗位上，我們安排輪休制，每個崗位至少要三個人進(jìn)行輪換，確保人員有充足的時間做自己的事情。
三、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行管控
我每月都要進(jìn)行一次重要物品的檢查，尤其是現(xiàn)金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進(jìn)行對賬檢查。每個季度對于大額的資金往來也要做出調(diào)查，確保每次的操作都不會出現(xiàn)失誤。并且我會定期對重要客戶進(jìn)行回訪，確保隨時掌握客戶的情況，并且跟客戶匯報對賬。這樣客戶才能放心的把錢存入我們支行，也能夠長期跟我們開展業(yè)務(wù)上的往來。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 12
時光荏苒，不知不覺中今年又匆匆走過，回顧今年，在支行正確領(lǐng)導(dǎo)和的大力指導(dǎo)和幫助下，我立足運營條線，努力工作，恪盡職守，認(rèn)真履職，圓滿完成各項工作任務(wù)�，F(xiàn)就一年來的工作情況匯報如下：
一、加強內(nèi)部風(fēng)險管理，全面提升會計整體工作水平
由于地處在無為傳統(tǒng)大鎮(zhèn)，與其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點比，相對來說業(yè)務(wù)量大，業(yè)務(wù)涉及范圍廣，各項內(nèi)控工作點多面廣，所以內(nèi)控工作壓力較大。針對這些困難，我沒有退縮，大膽管理，總結(jié)日常運營管理中的經(jīng)驗教訓(xùn)，千方百計，積極有效地推行內(nèi)控管理考核辦法，強化所在網(wǎng)點的各項內(nèi)控制度建設(shè)。年初我在往年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，做到制度執(zhí)行到位，考核到位，解決了業(yè)務(wù)流程不清晰、崗位職責(zé)界定不清、柜面服務(wù)相互推諉等問題。
20xx年初我做的第一件事就是將各崗位職責(zé)流程重新進(jìn)行了一次梳理，將各崗位職責(zé)進(jìn)一步細(xì)化，明確各柜組分工，各人員職責(zé)，加大柜員的業(yè)務(wù)知識和各項制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，每天通過晨會、定期通過夕會組織學(xué)習(xí)，在各項制度學(xué)習(xí)中我們結(jié)合柜面業(yè)務(wù)的操作實際，組織柜員對新系統(tǒng)新業(yè)務(wù)針對性地進(jìn)行學(xué)習(xí)探討，對照制度、補缺補差，把學(xué)到的知識和制度運用到具體的業(yè)務(wù)操作中。今年除堅持每天的晨會學(xué)習(xí)外，還專門組織員工參加各項培訓(xùn)學(xué)習(xí)68次。通過學(xué)習(xí)，全體員工的內(nèi)控意識和業(yè)務(wù)操作水平有了進(jìn)一步的提高，為柜面業(yè)務(wù)操作和服務(wù)水平的提高夯實了基礎(chǔ)。另外今年進(jìn)一步加大了柜員現(xiàn)金箱和ATM現(xiàn)場實物的檢查工作力度，通過周查、月查和不定期突擊檢查，全年共檢查柜員現(xiàn)金箱53次，通過加強各個環(huán)節(jié)內(nèi)部管理，確保了網(wǎng)點全年無結(jié)算事故、無重大違規(guī)行為，運營管理工作有了更進(jìn)一步提高。
二、在風(fēng)險防控基礎(chǔ)上協(xié)助主任抓經(jīng)營
今年在做好本職工作的同時，積極協(xié)助單位負(fù)責(zé)人管好全盤工作，根據(jù)客戶層次和需求及柜員柜面業(yè)務(wù)營銷的實際情況,針對經(jīng)營中的一些弱勢項目,結(jié)合上級行相關(guān)考核辦法，協(xié)助主任就綜合考核辦法兌現(xiàn)落實情況進(jìn)一步進(jìn)行了細(xì)化考核，實實在在獎懲兌現(xiàn)，考核到人，兌現(xiàn)到人，這樣進(jìn)一步激發(fā)員工的營銷熱情，形成營銷有價，效益爭先的理念，有效促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營的發(fā)展。經(jīng)過一年時間的努力，運營基礎(chǔ)管理工作取得了一些成績，但與上級行的要求還有差距，運營管理力度有待進(jìn)一步加強，新的一年，我將繼續(xù)努力，為網(wǎng)點更好的發(fā)展盡自己的一份力。
銀行的運作模式及先進(jìn)的經(jīng)營理念，找到了商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論與實踐的結(jié)合點。從戰(zhàn)略目標(biāo)和實施策略的制定，到根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略在存貸款業(yè)務(wù)、人力資源管理、市場營銷、證券投資、財務(wù)管理等方面進(jìn)行決策，再到每一個戰(zhàn)略步驟的具體實施；使我們真正體驗了如何在市場競爭的環(huán)境下規(guī)避和控制風(fēng)險，如何優(yōu)化業(yè)務(wù)、量化培訓(xùn)、搶占市場、爭得先機，努力實現(xiàn)銀行價值化和股東價值化。“模擬銀行”演練收獲頗多，感觸最深的主要有以下三個方面。
1、更加深刻的理解了銀行價值化的經(jīng)營理念。
模擬演練的最終結(jié)果反映在各家模擬銀行在資本市場的股價(即各家銀行的市場價值)上。在四天的模擬演練中，我們切身體驗了如何在市場競爭環(huán)境中去權(quán)衡“規(guī)模擴張”、“追求利潤”、“資本對風(fēng)險資產(chǎn)的約束”以及“資金流動性”的關(guān)系；體驗了他們之間相互矛盾又相互依存的運動過程，理解了要實現(xiàn)“價值化”目標(biāo)必須以“博弈”的`方法去尋求“價值”的“平衡點”。更加深刻的領(lǐng)悟了“價值化”是銀行經(jīng)營安全性、流動性、效益性以及成長性的高度統(tǒng)一；價值化不僅是衡量業(yè)績的指標(biāo)，更是生存發(fā)展的基礎(chǔ)，進(jìn)而將其貫穿于全行經(jīng)營管理的始終；而“以經(jīng)濟資本為核心的風(fēng)險和效益約束機制”、“以經(jīng)濟增加值為核心的績效評價和是價值創(chuàng)造的兩個核心機制。
2、明確了銀行管理的目標(biāo)。
銀行管理的目標(biāo)是要確定如何實現(xiàn)股東價值化，成為持續(xù)高效的銀行。而持續(xù)高效銀行不會為了一時的高利潤而接受較高的風(fēng)險，而只在限定的“風(fēng)險承受范圍”內(nèi)開展業(yè)務(wù)；不會為了更快的賺錢而頻繁變動業(yè)務(wù)方向，而要保持目標(biāo)和方向的穩(wěn)定性；不會經(jīng)常進(jìn)行劇烈的變革，而是堅持循序漸進(jìn)，注重長期治理。
3、“戰(zhàn)略決定方向，細(xì)節(jié)影響成敗”的深刻教訓(xùn)。
在模擬演練中，我所在的銀行因一次微小的操作失誤，導(dǎo)致了8個億的“搭橋貸款”利息損失和下一年度23個億的“交易收入”損失，一系列的連鎖反應(yīng)直接影響了戰(zhàn)略目標(biāo)的最終實現(xiàn)高效銀行與低效銀行在資產(chǎn)收益率上的差別可能只有0.5%，他們的差別不過是高效銀行在100件小事上比低效銀行做得稍微好一些，而最終的結(jié)果二者卻有天壤之別。銀行作為一個特殊的高風(fēng)險行業(yè)，防范和控制風(fēng)險是生命線。而風(fēng)險防范的根本在于人，在于員工的風(fēng)險控制能力，在于各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上員工的履職盡責(zé)能力，這是“六西格瑪”精細(xì)化管理的實質(zhì)所在。
四、在思考中領(lǐng)悟了做人做事的真諦。
做領(lǐng)導(dǎo)是一件既復(fù)雜又簡單的管理工作。美國管理專家米契爾拉伯福在《管理原則》一書中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡單的一句話：人們會去做受到獎勵的事情�！耙匀藶楸尽笔亲鲱I(lǐng)導(dǎo)的真諦。而人的管理和領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)鍵又在于三樣?xùn)|西：“人的思想觀念”、“人的情感情緒”和“人的利益”。一個成功或卓越的、管理者就是要在這三個方面贏得員工和下屬的信賴支持，從而創(chuàng)造一種強大的向心力和凝聚力，形成一個頗具群體意志和協(xié)同戰(zhàn)斗力的工作團隊。這樣的團隊不僅具有更強的做事上的執(zhí)行力，而且具備一種克服困難、團隊作戰(zhàn)、群策群力、共同解決工作問題。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 13
稽核是審計在銀行中的傳統(tǒng)稱謂，而內(nèi)部稽核則是為銀行服務(wù)的、對其控制系統(tǒng)和經(jīng)營質(zhì)量進(jìn)行獨立評估的一項功能，它客觀地檢查、評估和報告銀行內(nèi)部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項目標(biāo)實現(xiàn)的動態(tài)過程，是經(jīng)營管理部門的主要工作和重要職責(zé)，而內(nèi)部稽核則是對內(nèi)部控制進(jìn)行再監(jiān)督的制度安排。因而，從廣義上可以說，內(nèi)部稽核是內(nèi)部控制的一個重要組成部分，是對內(nèi)部控制的“再控制”。從實踐上看，我國商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的眾多問題，甚至爆發(fā)案件，都與其內(nèi)部控制缺陷密切相關(guān)。進(jìn)一步分析內(nèi)部控制缺陷就會發(fā)現(xiàn)，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內(nèi)部稽核的缺陷分析
（一）內(nèi)部稽核的組織模式及其缺陷分析
目前，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設(shè)式。即商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業(yè)務(wù)開展進(jìn)行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內(nèi)部稽核部門的負(fù)責(zé)人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責(zé)混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進(jìn)行考核，嚴(yán)重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
2.總行―分行派駐式。即商業(yè)銀行總行向轄內(nèi)分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現(xiàn)為：總行仍將內(nèi)部稽核總部設(shè)置于經(jīng)營層內(nèi)，未能真正實現(xiàn)決策、經(jīng)營、監(jiān)督的完全分離；各稽核派駐機構(gòu)在人事等方面雖歸屬總行統(tǒng)一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實施屬地管理，影響了內(nèi)部稽核的獨立性和有效性。
3.總行―片區(qū)派駐式。即商業(yè)銀行總行設(shè)立內(nèi)部稽核總部，按區(qū)域設(shè)置內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機構(gòu)，且實施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點是獨立性較強，但存在派駐機構(gòu)人員配備不足、檢查頻率降低、外部監(jiān)管關(guān)系不明確等問題。如民生銀行重慶分行實施了“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―派駐分行稽核專員辦”三級稽核組織模式，但稽核專員辦僅有3人，20xx年未對分行開展稽核檢查。由于片區(qū)派駐機構(gòu)均設(shè)立于其他城市，按照屬地監(jiān)管原則，當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機構(gòu)也難以對其運行情況實施有效監(jiān)管。
�。ǘ┥虡I(yè)銀行內(nèi)部稽核運行機制的缺陷分析
商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運行機制是當(dāng)前制約其有效性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其制約因素主要出現(xiàn)在人力資源、實施程序、工作方法、稽核頻率及指標(biāo)等方面。
1.人員配備不充足。一是人員總量不足。據(jù)統(tǒng)計，截至20xx年末，某省內(nèi)股份制商業(yè)銀行內(nèi)部稽核人員共計63人，占人員總數(shù)的1.81％，較20xx年減少xx人，降低0.52個百分點；專職稽核人員30人，占稽核人員的47.62％，占人員總數(shù)的0.86％。二是稽核人員職業(yè)資質(zhì)不高。在20xx年至20xx年期間，某省內(nèi)股份制商業(yè)銀行稽核人員中無1人取得注冊會計師或?qū)徲嫀煹嚷殬I(yè)資格；稽核工作年限在5年以下的人員占比持續(xù)居高，20xx年末為84.42％、20xx年末為81.48％、20xx年末為79.36％。甚至可以說，在某些商業(yè)銀行中，內(nèi)部稽核部門成為不受重視的“邊緣”地帶。
2.實施程序有漏洞。一是稽核檢查計劃制定不夠精細(xì)，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價，不能準(zhǔn)確把握稽核對象的問題和重點。二是稽核檢查方案和流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度不高，難以控制內(nèi)部稽核人員的操作風(fēng)險。三是稽核檢查報告途徑不夠通暢。有的商業(yè)銀行分行未建立上報制度，有的分行雖已制定相關(guān)制度但報送內(nèi)容必須經(jīng)分行負(fù)責(zé)人簽批同意，影響了稽核報告的獨立性和真實性。四是后續(xù)檢查相對空虛。在20xx年至20xx年期間，某些股份制商業(yè)銀行實施后續(xù)稽核的項目數(shù)量僅占項目總數(shù)的10％，有的商業(yè)銀行分行甚至尚未建立后續(xù)稽核制度，有的商業(yè)銀行分行三年來僅實施后續(xù)檢查1―2次，存在“稽核檢查出的問題仍然存在”的現(xiàn)象。
3.運用方法欠科學(xué)。一是稽核檢查以合規(guī)性為主，偏重事后監(jiān)督和結(jié)果檢查，普遍未建立與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)相結(jié)合的非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)，對銀行經(jīng)營過程中的風(fēng)險識別和綜合判斷能力不足。二是稽核檢查中普遍運用傳統(tǒng)的抽樣方法，主要根據(jù)稽核人員的經(jīng)驗選定抽樣范圍和重點，主觀性強、隨意性大，易因稽核人員的判斷失誤而導(dǎo)致重大事項的遺漏。
4.稽核深度和廣度有待提高。一是稽核檢查主要局限于專項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。在20xx年至20xx年期間，某省轄內(nèi)的股份制商業(yè)銀行實施的各項內(nèi)部稽核檢查項目中，專項檢查占76.20％，全面檢查項目僅占23.80％。二是專項檢查主要集中于授信業(yè)務(wù)和離任稽核檢查，業(yè)務(wù)覆蓋不均衡。在20xx年至20xx年期間，上述兩類檢查占比分別為25.43％、46.76％，而對會計業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)的檢查僅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核檢查后的評價和處罰力度有待加強。一是評價制度執(zhí)行不力。部分商業(yè)銀行在實施內(nèi)部稽核檢查后，并未深入分析和評價稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題，并未查找內(nèi)部控制隱患，制定有效的整改措施，因此無法從根本上防范和杜絕違規(guī)操作和經(jīng)營風(fēng)險。二是對違規(guī)行為的處罰力度不夠。在20xx年至20xx年期間，某省轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行中僅有2家對6個內(nèi)部稽核檢查項目的違規(guī)人員進(jìn)行了處理，僅占轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行內(nèi)部稽核檢查項目總數(shù)的1.83％；處理方式也以罰款為主，其中罰款xx人、金額0.48萬元，警告1人，撤職3人，開除1人。調(diào)查亦發(fā)現(xiàn)，個別商業(yè)銀行在20xx年已開始轉(zhuǎn)變觀念，逐步加大處罰力度。
二、內(nèi)部稽核有效性不足的原因
1.從總行層面看，商業(yè)銀行經(jīng)營指導(dǎo)思想的偏差，弱化了銀行完善內(nèi)控機制、強化內(nèi)部監(jiān)督的內(nèi)在動力。銀行商業(yè)化、市場化改革以來，各商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過程中，存在著“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績、輕風(fēng)險”和“重激勵、輕約束”的不良傾向，以致內(nèi)部控制相對乏力，強化內(nèi)部監(jiān)督的主觀動力不足，對內(nèi)部稽核模式的改革力度不夠、進(jìn)程緩慢。各省級商業(yè)銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視內(nèi)部稽核系統(tǒng)中存在的問題，弱化了內(nèi)部稽核職能作用的發(fā)揮。
2.從分行層面來看，傳統(tǒng)的稽核理念導(dǎo)致了銀行內(nèi)部稽核方法和程序缺乏科學(xué)性和靈活性。根據(jù)現(xiàn)代審計理論，稽核檢查應(yīng)更加注重對業(yè)務(wù)程序和內(nèi)控系統(tǒng)的分析。傳統(tǒng)的稽核理念使各商業(yè)銀行內(nèi)部稽核局限于業(yè)務(wù)結(jié)果的檢查，缺乏對銀行內(nèi)部控制的總體評價，使內(nèi)部稽核程序的標(biāo)準(zhǔn)化程度難以提高，內(nèi)部稽核的工作效率相應(yīng)降低。
3.從監(jiān)管層面來看，外部監(jiān)管的軟約束削弱了銀行增強內(nèi)部稽核有效性的外在壓力。一是內(nèi)部稽核的監(jiān)管法規(guī)不夠完善。比如，操作性不強，缺乏對內(nèi)部稽核方法和程序等更為具體、明確的規(guī)定；強制力較弱，無相關(guān)處罰辦法及問責(zé)制度。二是基層監(jiān)管機構(gòu)力不從心。一般而言，各商業(yè)銀行省級分行的內(nèi)部稽核系統(tǒng)均由總行設(shè)計和構(gòu)建，各分行難以采納地方銀行監(jiān)管機構(gòu)對其改進(jìn)和完善內(nèi)部稽核體系的監(jiān)管建議。同時，因內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機構(gòu)的外部監(jiān)管關(guān)系尚未理順，地方銀行監(jiān)管機構(gòu)也難以實施有效的監(jiān)管。
三、政策建議
（一）完善公司治理結(jié)構(gòu)，增加商業(yè)銀行改進(jìn)內(nèi)部稽核體系的內(nèi)在動力
商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步完善董事會和監(jiān)事會的結(jié)構(gòu)，強化內(nèi)部再監(jiān)督。設(shè)立一定數(shù)量的外部獨立董事，并在董事會下設(shè)內(nèi)部審計委員會，以保證董事會對內(nèi)部稽核體系有效性的監(jiān)督和控制。同時完善監(jiān)事會結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事，提高監(jiān)事會成員素質(zhì)，以充分發(fā)揮監(jiān)事會對董事會的再監(jiān)督，促使內(nèi)部稽核體系的改進(jìn)和有效運行。
�。ǘ┰僭靸�(nèi)部稽核體系，提升商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的運行效率
一是按照獨立性原則進(jìn)行內(nèi)部稽核的組織設(shè)計。商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―分行稽核專員辦”的三級派駐模式，總行的內(nèi)部稽核部門應(yīng)在董事會的直接領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，各級內(nèi)部稽核機構(gòu)均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統(tǒng)一考核和決定。二是提升稽核人員素質(zhì)。商業(yè)銀行應(yīng)實施稽核人員準(zhǔn)入管理，提高職業(yè)資質(zhì)和專業(yè)水平，實施稽核人員與一線業(yè)務(wù)人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數(shù)量，使各級派駐機構(gòu)的人員配備與管轄分行的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，確保對基層行合理的稽核頻率和范圍。三是完善稽核方法和程序。建立內(nèi)部稽核的非現(xiàn)場信息系統(tǒng)，將傳統(tǒng)補救型或堵漏型的'事后稽核變?yōu)槭虑盎�。大力推行�?nèi)部控制評價基礎(chǔ)審計方法，合理確定內(nèi)部稽核檢查的范圍、重點和具體方法。實施稽核檢查方案的標(biāo)準(zhǔn)化管理，規(guī)范和統(tǒng)一稽核檢查方法和程序，降低檢查人員的操作風(fēng)險。完善內(nèi)部稽核情況的報告制度，構(gòu)建基層稽核機構(gòu)向董事會直接報告重大問題的綠色通道，以確保銀行高層及時知曉和糾正內(nèi)控管理中的偏差，使內(nèi)部稽核真正發(fā)揮自我糾錯的作用。
（三）強化稽核體系的外部監(jiān)管，推動內(nèi)部稽核的改革進(jìn)程
1.完善銀行業(yè)內(nèi)部稽核運行的監(jiān)管規(guī)章和制度。銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)出臺商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系管理辦法，從組織設(shè)計、方法和程序、外部監(jiān)管的關(guān)系等方面作出明確要求。建立內(nèi)部稽核的評價體系和標(biāo)準(zhǔn)，建立商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系運行的問責(zé)制度，落實責(zé)任，明確處罰辦法。
2.建立對商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運行狀況的分級監(jiān)管模式。針對商業(yè)銀行內(nèi)部稽核組織模式向“垂直管理、片區(qū)派駐、分級設(shè)置”發(fā)展的趨勢，一是要確立銀監(jiān)會對商業(yè)銀行稽核總部、銀監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)分支行稽核機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，明確銀監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)分行所屬片區(qū)內(nèi)部稽核機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)。二是建立商業(yè)銀行內(nèi)部稽核信息的分級報告制度，督促商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核總部及片區(qū)派駐機構(gòu)，分別向銀監(jiān)會及片區(qū)內(nèi)銀監(jiān)局，披露內(nèi)部稽核過程中所發(fā)現(xiàn)的問題。三是建立內(nèi)部稽核監(jiān)管信息的溝通機制，既加強銀監(jiān)會與銀監(jiān)局的縱向交流，又增進(jìn)內(nèi)部稽核片區(qū)內(nèi)銀監(jiān)局的橫向溝通，使各級監(jiān)管機構(gòu)通過共享內(nèi)部稽核監(jiān)管信息，避免監(jiān)管機構(gòu)與被監(jiān)管對象之間、各級監(jiān)管機構(gòu)之間的信息不對稱問題，從而增強對商業(yè)銀行的監(jiān)管合力，提高監(jiān)管實效。
3.督促商業(yè)銀行制定和落實內(nèi)部稽核體系的建設(shè)目標(biāo)和計劃。建議銀行監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)一步督促商業(yè)銀行將內(nèi)部控制稽核體系建設(shè)納入經(jīng)營發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定內(nèi)部稽核體系建設(shè)的短、中、長期目標(biāo)，落實具體實施計劃和方案，使股份制商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核體系符合現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的要求，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的第三道防線作用，提升應(yīng)對市場競爭的綜合實力。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 14
為了進(jìn)一步抓好內(nèi)控工作，營造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強廣大干部員工在工作中的內(nèi)控意識，走“精細(xì)化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內(nèi)控，使自身的內(nèi)控環(huán)境得到了有效改善，員工的內(nèi)控意識全面增強。
內(nèi)部控制工作實施情況：
1、為營造一個濃郁的內(nèi)控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認(rèn)識，提高企業(yè)的細(xì)節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風(fēng)險，舉辦了1期內(nèi)控知識培訓(xùn)，主要對機關(guān)各部門進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，通過對他們的培訓(xùn)指導(dǎo)，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學(xué)習(xí)，讓每個員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行那個業(yè)務(wù)流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責(zé)任人，以切實保證每個控制點責(zé)任到人，每個人有具體執(zhí)行的控制點。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行的的好壞，每個業(yè)務(wù)流程控制點執(zhí)行覆蓋率能否達(dá)到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎(chǔ)現(xiàn)場詢問和查看每一個業(yè)務(wù)流程，才知道員工對內(nèi)控重要性認(rèn)識足不足，宣傳和學(xué)習(xí)的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務(wù)流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內(nèi)控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
3、將內(nèi)控工作制度化、日�；�，落實到每一個月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續(xù)加大內(nèi)控的.宣傳力度，所有的員工認(rèn)識到按照每個控制點的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內(nèi)控工作向領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便公司領(lǐng)導(dǎo)了解公司的內(nèi)控工作情況，協(xié)調(diào)和解決內(nèi)控工作中難以解決的問題，促進(jìn)公司內(nèi)控工作的順利開展。
4、梳理流程內(nèi)容。重新梳理公司適用的業(yè)務(wù)流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責(zé)任控制點進(jìn)行日常控制和監(jiān)督。
5、明確崗位責(zé)任。將每個業(yè)務(wù)流程按部門責(zé)任分工，細(xì)化到流程部門責(zé)任人、內(nèi)控管理員和控制點責(zé)任人，明確他們各自的崗位責(zé)任。在確定部門內(nèi)控管理員時，以部門主管或業(yè)務(wù)骨干為主力，形成了責(zé)任到人、上下聯(lián)動、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權(quán)限和流程。嚴(yán)格按照權(quán)限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴(yán)格審核、加強控制的作用，進(jìn)一步規(guī)范了審批流程和審批權(quán)限。
7、切實有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進(jìn)行了具體明確，并詳細(xì)制定了崗位責(zé)任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風(fēng)險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
一、主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認(rèn)識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字及時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠結(jié)合實際，仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險，將繼續(xù)加強與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2、進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、結(jié)合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善，對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結(jié)合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 15
常言道：安全自合規(guī)來，案件自違規(guī)起，水土流失多災(zāi)害，制度缺失多案件。近來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行對合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求，通過學(xué)習(xí)，加深了我對合規(guī)的理解，也有些許心得體會：
合規(guī)的道路有起點沒終點，違規(guī)的道路有起點必有終點。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項基礎(chǔ)內(nèi)容，任何時候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行”，都是一種本位回歸。合規(guī)操作，既是對員工最基本要求，又是最高的要求，說易也易，因為合規(guī)者就在我們身邊，就在我們中間；說難也難，因為合規(guī)品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規(guī)的意識理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念，要積極倡導(dǎo)自律合規(guī)，因為自我規(guī)范的力量，是最原始、最本能的約束機制，也是最有效率、成本最低的方式。一個人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現(xiàn)為有效開展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開展的業(yè)務(wù)是否合規(guī)；合規(guī)管理能力的高低，不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生，而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動的開展。因此我行的制度和機制，應(yīng)當(dāng)是既能夠切實保障業(yè)務(wù)合規(guī)，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營中，讓我越發(fā)覺得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營導(dǎo)向，這有利于合規(guī)文化的形成。
第二，打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責(zé)任，我們的最終目的是糾正錯誤，有錯必改，通過加強學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段，培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識，建設(shè)合規(guī)文化體系，全面提高員工專業(yè)素質(zhì)、強化全員合規(guī)意識，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三，打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里，我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的'遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)，它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī)，因為我們是金融行業(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中，培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”，就是一種“違規(guī)行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”，就是一種“合規(guī)”的理念，從而倡導(dǎo)員工自覺提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
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管理會計在商業(yè)銀行中的應(yīng)用對我國商業(yè)銀行的業(yè)績考核和防范風(fēng)險起到了非常重要的作用。但目前，我國的商業(yè)銀行在管理會計的應(yīng)用方面還存在著很多的不足。管理會計是會計在當(dāng)今企業(yè)的暫新領(lǐng)域，它將“管理”和“會計”有機的結(jié)合到一起，應(yīng)用于企業(yè)當(dāng)中，不僅提高了企業(yè)的管理水平，而且增強了其競爭力，企業(yè)的發(fā)展無法離開管理會計的應(yīng)用。同時，商業(yè)銀行也為管理會計提供了更大的運用空間。
一、商業(yè)銀行中管理會計所起的作用
1、管理會計是實現(xiàn)決策的有效性的前提。管理會計是銀行決策系統(tǒng)的主要內(nèi)容，通過對銀行有關(guān)財務(wù)方面的信息加工處理，形成了直接的決策系統(tǒng)有效信息。因此，管理會計是企業(yè)的重要的內(nèi)部管理的信息系統(tǒng)。
2、管理會計是效益提高的主要途徑。我國銀行在不斷的深化改革，逐步走向現(xiàn)代化的進(jìn)程，采用集約的發(fā)展方式，不斷更新觀念，講究成本的控制和管理，提高效益，改變以往的粗線條運營費用的模式，逐項控制利息的支出、運營和服務(wù)的費用，并做到分工具體化，責(zé)任到人，細(xì)分到產(chǎn)品、客戶和部門；傳統(tǒng)的成本管理還處于維持階段，把支出的節(jié)約、損失的控制作為目標(biāo)。經(jīng)過運行管理會計之后，逐步形成低成本的高級階段。從而實現(xiàn)核算的細(xì)化、成本分析和成本控制的最高目標(biāo)。
3、管理會計是激勵機制的客觀需要。如果沒有健全的激勵和約束機制，銀行的最終決策將無法執(zhí)行實施，正確的'決策不能執(zhí)行也是無效的。銀行的規(guī)模在擴大，經(jīng)營管理方式也在不斷的改變，一旦總行無法實現(xiàn)作為法人對分行各個部門的管理和控制，規(guī)模越是擴大，往往越是事與愿違，管理方式的改變也會得不償失。所以，總行對分行各個部門的控制應(yīng)體現(xiàn)在銀行的改革和發(fā)展中，通過科學(xué)有效的現(xiàn)代化銀行的激勵機制和約束機制，有效控制銀行內(nèi)部的運行方向，這就需要管理會計通過預(yù)算、責(zé)任會計和業(yè)績的考評管理等途徑提供高效的技術(shù)和方法健全激勵機制。
二、銀行管理會計的主要特征
1、銀行管理會計主要是面對銀行內(nèi)部各個責(zé)任單位，對它們的日常工作實績和成果進(jìn)行科學(xué)有效地控制、評價與考核，并結(jié)合銀行實際，認(rèn)真考慮各項決策與計劃之間的協(xié)調(diào)配合和綜合平衡。
2、商業(yè)銀行的總行及各個部門的主要業(yè)務(wù)包括投行的高端業(yè)務(wù)，資金信托業(yè)務(wù)以及大型企業(yè)集團服務(wù)等等。眾多的分行主要業(yè)務(wù)只針對中心企業(yè)和個人客戶，與總行相比較而言，業(yè)務(wù)相對單一。這種“大總行，小分行”的經(jīng)營模式是商業(yè)銀行普遍采取的模式。是商業(yè)銀行為了提高經(jīng)營效率，有效控制經(jīng)營風(fēng)險的需求。在分行中職能經(jīng)常會重合，例如在操作“塊塊管理”的模式時，雖然使全行的專業(yè)力量得到有效分散，但卻造成成本支出的加大。在“條條管理”的業(yè)務(wù)管理模式中，不僅使成本節(jié)約，工作效率也大大提高。商業(yè)銀行的“條條管理”經(jīng)營模式使得會計管理更具集權(quán)化。
3、銀行總行利用現(xiàn)代化信息和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，把全部的客戶信息、單據(jù)的審查和賬務(wù)的處理等各項工作完成后，再經(jīng)過專業(yè)工作人員的集中處理。分行屬于前臺部門，其主要職能范圍是客戶的營銷，經(jīng)總行處理過的后臺工作，分行不必進(jìn)行電腦系統(tǒng)的處理和加工�？傂胸�(fù)責(zé)處理全行的業(yè)務(wù)集中處理，利用后臺工作處理中心地址的選擇，降低勞動力成本，降低業(yè)務(wù)運營成本，提高業(yè)務(wù)運營效率。
4、通過建立后臺業(yè)務(wù)中心，使業(yè)務(wù)處理的流程得以改造，一是逐步提高業(yè)務(wù)處理水平的集約化，提高工作效率；二是逐步降低會計操作風(fēng)險，縮小工作面，便于監(jiān)控，增強銀行的風(fēng)險控制和防范能力。合理布局和安排前后臺的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，非柜面業(yè)務(wù)和一些需要柜面辦理卻不用短時間內(nèi)辦理的業(yè)務(wù)以及各種信用證等操作風(fēng)險比較高的業(yè)務(wù)都?xì)w入到后臺的會計業(yè)務(wù)處理中心，使業(yè)務(wù)處理中心的職能逐步擴大。
5、國內(nèi)商業(yè)銀行的分支經(jīng)營機構(gòu)有五個主要統(tǒng)計指標(biāo)：本行的個人客戶及公司客戶存款額、本行對個人客戶及公司客戶的貸款額、本行的中間業(yè)務(wù)收費額。這五項統(tǒng)計指標(biāo)也就是分行的主要考核標(biāo)準(zhǔn)。分支經(jīng)營單位不具有資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，這些分支機構(gòu)形成的是統(tǒng)計表。
三、商業(yè)銀行大力實施管理會計
1、管理會計提供了綜合經(jīng)營決策分析資料。運用會計分析職能，將特定時間段的銀行的經(jīng)營管理考核資料全部分析并加以綜合，在短時間內(nèi)向上級作出全面反映，有助于領(lǐng)導(dǎo)全面了解銀行的發(fā)展和業(yè)務(wù)形勢，根據(jù)所掌握的基本經(jīng)營活動狀況，總結(jié)規(guī)律，作出正確決策，選擇高效的管理方案，對銀行更好的經(jīng)營和管理，及時協(xié)調(diào)銀行的各個職能部門，從而實現(xiàn)銀行的經(jīng)營目標(biāo)。
2、為銀行經(jīng)營活動提供真實可靠的信息服務(wù)。利用會計分析能在短時間內(nèi)，對銀行各項經(jīng)營計劃的執(zhí)行情況做到全面了解，給銀行的經(jīng)營活動提供可靠而詳細(xì)的資料；能迅速掌握銀稈資金運用效益的高低，并正確分析變化的原因，準(zhǔn)確測定數(shù)值和合理的評價，給出正確的舉措。
3、良好高效的財務(wù)管理能夠全面提高經(jīng)濟效益，對于商業(yè)銀行競爭力和商業(yè)銀行經(jīng)濟管理水平的提升能夠起到極其關(guān)鍵的作用。商業(yè)銀行如果想在競爭日益激烈的市場經(jīng)濟中實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展，那么就必須建立良好的財務(wù)管理來約束商業(yè)銀行、強化資金管理，選拔和培訓(xùn)優(yōu)秀的財務(wù)管理人員。只有這樣，商業(yè)銀行才能提高經(jīng)濟效益，才更有競爭力，才能更好為經(jīng)濟建設(shè)服務(wù)。
4、商業(yè)銀行對管理會計的管理工作，要與工作的考核結(jié)果相結(jié)合，員工的福利分配可參考考核結(jié)果，將管理會計和工作考評管理機制有機的整合起來。將員工的工作業(yè)績評定結(jié)果作為福利待遇分配的重要依據(jù)，是調(diào)動員工的工作積極主動性，達(dá)到優(yōu)化員工激勵機制的有效途徑。
5、管理會計在商業(yè)銀行的眾多管理方面都有所涉及，在銀行內(nèi)部可以滲透到每個環(huán)節(jié)、每個層次、每個崗位以及每位職工。這樣就要有健全、完善的制度來保證管理會計進(jìn)行正確、可靠的核算。建立科學(xué)、規(guī)范的管理會計體系可以增強商業(yè)銀行員工的主動性。
6、管理會計給商業(yè)銀行提供了數(shù)據(jù)整合的可能性，管理會計信息系統(tǒng)要在商業(yè)銀行內(nèi)部完善和健全，利用信息系統(tǒng)將前臺、和后臺進(jìn)行銜接和整理歸納，使信息系統(tǒng)的傳遞渠道暢通無阻，實現(xiàn)高速、高效的管理會計信息系統(tǒng)的傳導(dǎo)機制。要充分考慮系統(tǒng)所包括的范圍和內(nèi)容，資料的質(zhì)量和類別也要經(jīng)過篩選，選擇合理的傳遞方式和傳遞時間，做好管理會計的必要支持工作。
四、結(jié)束語
隨著我國市場經(jīng)濟的發(fā)展和改革開放的深化，人民生活水平提高及個人財富積累不斷提高，商業(yè)銀行必須加快理財產(chǎn)品的創(chuàng)新，改進(jìn)個人理財服務(wù)，建立完整的信息披露機制，完善風(fēng)險管理，讓客戶了解風(fēng)險度和運作方式；增加科技投入，加強理財業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，培養(yǎng)高素質(zhì)人才，實現(xiàn)我國個人理財業(yè)務(wù)的歷史性跨越。
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在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機構(gòu)，更是社會經(jīng)濟穩(wěn)定和發(fā)展的重要支柱。然而，過去幾年里，銀行內(nèi)部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來了莫大的損失，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽和信譽。為了加強銀行內(nèi)部控制體系，提升內(nèi)控工作的水平，我們進(jìn)行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強了對內(nèi)部控制制度的完善。對于控制系統(tǒng)的完善，我們注重內(nèi)外部的協(xié)同工作。我們對各項流程進(jìn)行了細(xì)致的梳理和修訂，保證了流程的科學(xué)性和合規(guī)性。同時，我們加強對員工的規(guī)范培訓(xùn)，提高了員工的內(nèi)控意識和風(fēng)險意識。通過定期的內(nèi)控培訓(xùn)和測試，我們讓每一位員工都明白了自己在內(nèi)部控制中的責(zé)任和義務(wù)。
其次，我們強化了內(nèi)部監(jiān)督審查和風(fēng)險預(yù)警機制。建立健全的內(nèi)部審計和盡職調(diào)查機制，并明確內(nèi)部監(jiān)察的職責(zé)和權(quán)限。我們增設(shè)了風(fēng)險預(yù)警崗位，對各項業(yè)務(wù)和流程進(jìn)行風(fēng)險評估，并制定了相應(yīng)的預(yù)警指標(biāo)和處置方案。通過這些措施，我們能夠及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險和問題，使銀行內(nèi)部的風(fēng)險得到有效的控制。
此外，我們強化了信息系統(tǒng)的安全保障。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)對信息系統(tǒng)的依賴程度越來越高。為了防止信息系統(tǒng)遭到黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露，我們采取了多層次、多方面的.安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，加強了數(shù)據(jù)的加密和安全傳輸，并定期進(jìn)行滲透測試和安全審查。通過這些努力，我們提高了信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供了安全可靠的服務(wù)。
最后，我們推行了風(fēng)險管理和合規(guī)監(jiān)管。我們加強了與監(jiān)管機構(gòu)的合作和溝通，按照相關(guān)法規(guī)和制度要求，建立了風(fēng)險分類、量化和評估的體系，對風(fēng)險進(jìn)行全面的管控和防控。我們制定了內(nèi)部風(fēng)險管理措施和應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行演練和評估，以提高應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險事件的能力。
總之，我行在銀行內(nèi)控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內(nèi)控工作是一個永恒的主題，既需要各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來的工作中，我們將繼續(xù)加強對內(nèi)部控制的建設(shè)和監(jiān)督，進(jìn)一步提高銀行內(nèi)控的水平，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
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眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度�；鶎咏�(jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！
銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié) 19
一個月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對于銀行風(fēng)險內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對照我的崗位職責(zé)，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認(rèn)識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與ATM業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識，下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石；同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的`行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護(hù)意識，把握好風(fēng)險控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：
一是加強各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險控制能力。
二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自己作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
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