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銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)

時間:2025-06-03 09:51:26 銀行工作總結(jié) 我要投稿

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)(20篇)

  總結(jié)是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價,從而得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料,它可以幫助我們總結(jié)以往思想,發(fā)揚成績,讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧。總結(jié)你想好怎么寫了嗎?下面是小編幫大家整理的銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)(20篇),希望對大家有所幫助。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)(20篇)

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)1

  回想過去的一年,財務部在公司領導的正確領導和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支撐下,在美滿完成財務部各項工作的同時,很好地配合了公司的中心工作,在如何做好資金調(diào)度,保證工程款的支付,及時正確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績。當然,在取得成績的同時也還存在一些不足,下面我一一向各位領導和同仁匯報

  一、財務核算和財務管理工作

  組織財務運動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作,隨著業(yè)務的不斷擴大,記帳、登帳工作越來越重要。為進步工作效率,使會計核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。我們在年初即進行了會計電算化的實行,經(jīng)過一個月的數(shù)據(jù)初始化和三個月的手機聯(lián)合,全部財務人員全都熟練控制了財務軟件的運用與操作,財務核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務。這為財務人員節(jié)儉了時間,還大大進步了數(shù)據(jù)的查詢功效,為財務分析打下了良好的基礎,使財務工作上了一個新的臺階。

  財務部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下,能夠輕重緩急妥當處理各項工作。財務部每天都離不開資金的.收付與財務報帳、記帳工作。這是財務部最平常最沉重的工作,一年來,我們及時為各項內(nèi)外經(jīng)濟運動供給了應有的支撐;A上滿足了各部門對我部的財務請求。公司資金流量一直很大,尤其是在x月至x月收繳銷售款的期間,現(xiàn)金流量宏大而繁瑣,財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全、正確、及時,沒有涌現(xiàn)過任何毛病。全年累計實現(xiàn)資金收付達x萬元。企業(yè)的各項經(jīng)濟運動最終都將以財務數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責,認真處理每一筆業(yè)務,為公司節(jié)儉各項開支費用盡自己最大的努力。財務部全年審核原始單據(jù)x張,處理會計憑證x張,正確無誤地出具各類會計報表無數(shù)。

  制度屬于企業(yè)的硬性管理,任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴格的規(guī)章制度。長天公司從無到有,從當初的三兩人到今天的上百人,規(guī)范各項經(jīng)濟舉動已日益成為企業(yè)管理的主題。在過去的一年中,財務部相繼出臺了關于財產(chǎn)管理、合同簽定、費用把持等方面的規(guī)章制度。為完善公司各項內(nèi)部管理制度,建設財務管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應盡的職責。

  財務部除要認真負責地處理公司內(nèi)部財務關系外,為達成本單位的任務,還要妥當處理外部各方面的財務關系。與外部建立并保持良好的接洽。本年度財務部友愛妥當?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃砜铐椀氖罩。同時與銀行建立了精良的銀企關系、與稅務機構(gòu)建立了良好的稅企關系,全面處理了保險公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù),并美滿完成了對統(tǒng)計、xx等各部門有關材料的申報。

  二、資金調(diào)度和信貸工作

  資金對于企業(yè)來說,就如“血液”對于人體一樣重要。今年工程建設全面鋪開,各經(jīng)營管理機構(gòu)逐步建立,新員工不斷加盟。資金需求日益增長。尤其在x月份項目未能取得任何經(jīng)濟收益的情況下,公司蒙受了宏大的資金壓力。我部根據(jù)工程建設和公司發(fā)展的請求,為確保資金利用單位各項工作的順利開展,與總公司一起謀劃、合理安排調(diào)度資金。同時財務部還全面承擔了x月份開端的銷售收款和銀行按揭工作,在全部財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場建設的順利進行,及時償還了銀行到期貸款,全年累計完成投資x億元,償還到期貸款x萬元。

  為了公司的長足發(fā)展,財務部與紅旗建立了信貸關系,以期達到積累企業(yè)信用的目標。我部于x月—x月向銀行申請銀行固定資產(chǎn)貸款x萬元。期間收集、收拾了大批材料,編制各類貸款報告,與銀行人員商談貸款工作,多次招待銀行各級領導的視察,在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關系,同時使我們對貸款工作有了全面的懂得,學到了新的業(yè)務知識。

  三、全力協(xié)助招商工作

  時間飛逝,今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史。一年中,財務部有很多應做而未做、應做好而未做好的工作,比如在資產(chǎn)實物性管理的建章建卡上,在各項經(jīng)營費用的把持上,在規(guī)范財務核算程序、統(tǒng)一財務管理表格上,在及時正確地向公司領導匯報財務數(shù)據(jù),實行財務分析等方面都相當欠缺。在財務工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎管理工作比較單薄;日常成本費用支出比較隨便;公司對員工工作要么沒有很明確嚴格具體科學的請求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等。這些應當是財務管理要重點思考和解決的主題,也是每一位長天人如何進步自我、服務企業(yè)所要思考和改良的必修課。作為財務人員,我們在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟舉動、進步企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的責任與責任。我們將不斷地總結(jié)和檢查,不斷地鞭策自己,加強學習,以適應時代和企業(yè)的發(fā)展,與各位共同進步,與公司共同成長。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)2

  我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

  20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的`對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

  擔任經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  存在的主要問題:

  一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  二、針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業(yè)務收入;

  三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;

  總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)3

  時間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經(jīng)有x年了。回首這一年的工作,雖然忙碌,但十分充實,理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:

  今年是零售轉(zhuǎn)型的第x年。零售業(yè)務的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務收入這兩項,就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量,AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財業(yè)務已x年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,我也從活動中獲取了一些客戶?傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般,主要原因:期交保險產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,但是客戶聽到保險的反應都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的`理念,而不是一味的窮追猛打。

  個人理財業(yè)務雖然不像公司業(yè)務那樣復雜,但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點上我比去年有了一定的進步,但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會不斷學習改進自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對業(yè)務的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動腦,多思考,提升自己的業(yè)務創(chuàng)新能力,努力完成各項經(jīng)營指標,為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)4

  大家好!我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。()這種營銷,既立足當前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,量身組合出恰當?shù)?理財產(chǎn)品或服務手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

  4、加強學習,不斷豐富個人業(yè)務知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應新形勢的需要。

  各位領導,以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)5

  作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

  1、當長期投資遭遇“雷曼”

  我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅持著這一理念,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn),只是當科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,也就證明了我們無力預測什么。因此,我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然,前提是我認為我的投資是對的!

  但是,當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…...

  雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達到30%。

  許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時,不僅要問:當我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財師,建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

  2、當投資預期變成泡影

  任何投資者在作投資之前都會有一定的預期,這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預期,我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

  因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”

  的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預期。第三,當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時,可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

  3、當投資者草木皆兵

  經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢?

  首先,了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的'真實想法。其實,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個人都有自己的活動圈子,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

  4、當客戶問:我可以買了嗎?

  “我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

  但是,我們經(jīng)常無力回答。答了,怕市場變幻判斷錯誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,辯證看未來。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費需要還是個人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,減少客戶對自己的決策依賴。第三,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)6

  20xx年6月10日,我們參加XX銀行20xx年投資者日活動,XX銀行分管零售銀行業(yè)務的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務經(jīng)營情況和未來發(fā)展方向進行了重點介紹,此外我們還參觀了XX銀行私人銀行業(yè)務和遠程銀行業(yè)務中心。

  一、XX銀行零售銀行業(yè)務經(jīng)營情況介紹

  XX銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務作為銀行未來發(fā)展的重點,在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜,目前已經(jīng)取得了良好的成果,目前XX銀行已經(jīng)擁有一XXX600萬張,其中有效戶數(shù)超過4800萬戶,擁有儲蓄存款6000多億元,平均卡均存款達到了將近1萬元,在國內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅,以830家網(wǎng)點的網(wǎng)點數(shù)量擁有了3700萬張信用卡,其中有效卡數(shù)為1700萬張,有效戶數(shù)為1300卡,戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間,從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看,50萬元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬戶,500萬以上的鉆石客戶數(shù)量達到了3萬戶,資產(chǎn)總額在1000萬以上的私人銀行客戶數(shù)量達到了1.5萬戶。高端客戶的交叉銷售率達到了4-5(國際上的指標為5-7),而低端客戶的該指標僅為2.7-2.8,未來還有較大的提升空間,零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達到了40%,其中零售銀行非利息業(yè)務收入占比達到了零售銀行總收入的60%,零售銀行來的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%,20xx年5月底已經(jīng)達到了31%。

  XX銀行零售業(yè)務的發(fā)展優(yōu)勢可以總結(jié)為

  1、較高的集約效率,網(wǎng)均儲蓄存款達到了8.48億元,是行業(yè)平均水平的3倍,這樣的存款結(jié)構(gòu)使XX銀行整體的存款活期化率達到了56.73%,存款的平均成本僅僅為1.23%,網(wǎng)均個人貸款余額達到6個億,是同業(yè)平均水平的5倍多,網(wǎng)均非利息收入8.63萬元,是上市銀行平均水平的5倍,信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);

  2、體系化的優(yōu)勢,整體零售銀行的業(yè)務管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業(yè)體系,目標是打造強大的客戶綜合服務能力。

  3、良好的客戶結(jié)構(gòu);

  4、客戶群成長性良好,40歲以下的客戶超過了7成,25-40歲的客戶超過了52%,這些客戶正處于事業(yè)上升通道中,成長空間大,

  5、完善的產(chǎn)品體系,

  6、高效協(xié)同的服務渠道體系,網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達到了73.44%,電子銀行的替代率達到了84.5%,

  7、較強的專業(yè)能力和較強的銷售能力,20xx年和20xx年連續(xù)兩年XX銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行),20xx年實現(xiàn)基金銷售額1333.6億元,同比增長10.68%,實現(xiàn)基金銷售收入11.85億元,同比增長6.37%,而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降,特別是在銀保業(yè)務上,由于20xx年保監(jiān)會出臺了銀保銷售新規(guī),禁止保險經(jīng)紀人進入銀行網(wǎng)點代理銷售保險,因此整體20xx1-4月,同業(yè)的銀保銷售業(yè)務同比下降了15%左右,但是XX的銀保業(yè)務增幅達到了28%,

  8、先進的管理技術(shù)、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。

  從XX銀行零售業(yè)務的未來發(fā)展情況看,由于傳統(tǒng)業(yè)務的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn),零售業(yè)務增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來源,XX銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務的四項能力,分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力、風險定價能力和新客戶獲取能力,最終提高零售業(yè)務對于XX銀行整體的利潤貢獻度。

  從低成本的運營能力看,XX銀行將通過降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個貸流程優(yōu)化和推進資源整合,提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營成本,從持續(xù)提升客戶價值的挖掘能力看,XX銀行將通過先進的技術(shù)支持客戶識別和需求分析,同時進行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務,并且對于客戶經(jīng)理有效的激勵機制,從不斷提高的風險定價能力看,XX銀行首先將準確識別和測量客戶風險合理評估貢獻度及潛在價值,精確計量和

  分攤運運營成本,最終通過IT系統(tǒng)實現(xiàn)快速精確的自動定價,從新客戶的獲取能力看,XX銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業(yè)廳、E理財、全員推介和公私聯(lián)動等各個方面全力推進新客戶的獲取和挖掘能力,XX銀行內(nèi)部制定的目標是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度。

  二、XX銀行遠程銀行和私人銀行業(yè)務

  XX銀行遠程銀行中心成立于1999年,是由早期的客戶咨詢服務中心演變而來的

  是集咨詢、交易、營銷、理財與一體的遠程中心,目前服務與XX銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶,在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地,客戶咨詢服務中心于20xx年3月更名為遠程銀行,目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心,主要包括:

  1、快易理財,包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購買、支付繳費和賬戶維護,

  2、空中貸款,包括在線受理、主動授信和電子化簽約,在一年多的運營過程中,遠程交易中心已經(jīng)實現(xiàn)了600萬筆的交易筆數(shù),基金銷售超過1000億元,空中貸款授信超過60億元,空中理財客戶超過8萬戶,客戶總資產(chǎn)提升將近10%。

  XX銀行私人銀行業(yè)務是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務,目前中國的私人財富市場較大而且發(fā)展較快,據(jù)招行統(tǒng)計,目前中國3%的客戶擁有70%的財富,0.39%的客戶擁有45%的財富,而且在金融危機期間,財富管理業(yè)務是相對穩(wěn)定,具有良好收益的業(yè)務;XX銀行目前的私人銀行業(yè)務的客戶數(shù)已經(jīng)達到了1.44萬戶,管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達到了3000億元以上,XX銀行私人銀行的服務特色包括:

  1、“1+N”的專業(yè)團隊,螺旋提升的四步工作法,包括傾聽、建議、實施和跟蹤,確?蛻衾娴淖畲蠡

  2、開放式產(chǎn)品平臺:這是XX銀行的私人銀行業(yè)務與券商基金等第三方機構(gòu)的不同,銀行完全站在公正的角度,以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類、固定益類、股票投資類、另類投資(包括PE股權(quán)、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;

  3、便捷的融資渠道,高額的消費易發(fā)放消費貸款,最高信用額度達到150萬元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資,

  4、全球聯(lián)線的理財服務;5、尊享的`增值服務;6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗。

  三、結(jié)論:

  1、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn),業(yè)務轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視,XX銀行的業(yè)務轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領先于國內(nèi)同業(yè),并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢,其中客戶基儲客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務的發(fā)展除了能夠為銀行開辟新的收入來源和利潤來源之外,在利率市場化作為長期趨勢的大背景下,零售業(yè)務占比越高的銀行,未來的盈利能力受到的沖擊就越小,從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。

  2、從XX銀行其他方面的情況看,他的投資亮點在于:

  1、XX銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大,實際也說明了如果宏觀經(jīng)濟真的復蘇進入升息周期之后,XX銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;

  2、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟復蘇基礎尚且不穩(wěn)固的基礎上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動;盈利質(zhì)量良好

  3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營的逐漸改善和協(xié)同效應的逐漸發(fā)揮;

  4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整,中小企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展順利。

  3、我們目前維持前期的盈利預測,預測XX銀行20xx年實現(xiàn)凈利潤為366.81億元,凈利潤的增長幅度為42.19%,不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元,每股凈資產(chǎn)為7.2元,按照最新收盤價12.83元計算,目前20xx年的動態(tài)PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.

  5、20xx年XX銀行的ROE為21.75%,未來隨著利率市場化、傳統(tǒng)對公業(yè)務的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高,XX銀行的ROE在一個較長的時間內(nèi)可能處于下降趨勢,但是考慮到招行零售業(yè)務發(fā)展所帶來的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀、零售業(yè)務帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務收入等原因,我們認為XX銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè),20xx年如果不考慮融資,我們認為招行的ROE還有進一步上升的空間,上升動力來源于凈息差的提高和零售業(yè)務的利潤貢獻度的提高,整體我們看好XX銀行在零售業(yè)務上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動優(yōu)勢,長期維持推薦評級,但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動,建議投資者適當謹慎。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)7

  已經(jīng)調(diào)出柜臺做客戶經(jīng)理xx了,時間過得很快,F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:

  一、學習上

  1.收獲:通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎與個人理財。xx銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多,對你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報名把公司信貸和個貸都通過了,否則就要被轉(zhuǎn)崗了。

  2.不足:客戶經(jīng)理的工作時間相對來說比較自由,沒有監(jiān)控來監(jiān)督你,而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話,就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習,像行里的《授信風控業(yè)務手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意,不能太放縱自己了。

  二、工作上

  1.收獲:增長了一定的.信貸業(yè)務知識。我們支行加我就3個客戶經(jīng)理,徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外,喜歡和客戶待在一起,也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責撰寫調(diào)查報告、貸后總結(jié)、五級分類報告、銀企對賬,開承兌匯票,每日的時點、日均報告。而我,剛開始也不知道自己適合做什么,所以有人叫我干嘛就干嘛,什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料,蘆行讓我去陽明銷戶,雷行讓我買早點,徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來,我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料),知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料,學會了企業(yè)在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

  2.不足:同時,也有很多要加強學習,比如撰寫貸前調(diào)查報告,里面涉及到對企業(yè)的財務分析,需要看企業(yè)的報表,計算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運營能力。還有,時點、日均,我知道這個都是很重要的數(shù)據(jù),但是我還不會透過數(shù)據(jù)進行分析。今后還是要多學習會計知識,學會利用企業(yè)的實際報表結(jié)合理論知識來對企業(yè)進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均,做績效表。

  此外,我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶,聽著他們和客戶的交談,直到自己能獨立的去面對客戶,我認為自己這方面還差很多。

  三、生活上

  1.收獲:人生重在體驗各種經(jīng)歷。值得一提的是,利用出差的機會,我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段,絕對是讓人無比興奮的。此外,我們行里組織的去大覺山漂流活動,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

  2.不足:7、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒有參加體育鍛煉了,整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這,還是很懷念在大學的日子,有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操,還喊著口號唉,回不去了。

  結(jié)語:xx月2號,簽了3年的勞動合同,意味著正式的踏入社會,南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說沒那么快,但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時,總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘,看到報紙以及房地產(chǎn)周刊上報道南昌的一些房產(chǎn)信息上,殊不知,當你思想上墮落的時候,別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以,再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,安逸的環(huán)境就像毒品,吞噬著我們健康的身軀和心靈。

  簡短的階段總結(jié)匯報給關心我的同學和朋友們,同時祝愿大家生活順心,工作順利!

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)8

  一、工作總結(jié):

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;2、進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

  3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培訓與學習情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的`工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

  目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。三、不足處:

  1、基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;2、營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

  3、業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務,2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

  3、加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)9

  一.加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡、溝通、協(xié)作。

  1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

  2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用,做好銀、政、企的合作對接,首先是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;第二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作。第三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

  二.銀政企合作機制有效加強。

  1.銀企對接活動取得實效。今年以來,針對當前企業(yè)急需融資的問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務工作機制,搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,進一步推動銀企合作,今年以來,分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元:

  第一批:為無錫圣貝爾機X公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。

  第二批:三月份在了解到大東格雷工程技X公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管X公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實新增授信金額1.06億元。

  第三批:在前兩次的基礎上,再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查,其中,無錫力揚纖X公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

  2.“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,提升金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點,我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動,把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,家農(nóng)業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園X公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

  三.企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。

  1.動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,重點關注。

  2.建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定,建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項,包含企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時匯總上報,力求在第一時間掌握動態(tài)情況,積極采取措施。

  3.做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)明確提出暫停付息的申請,我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議,充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題,為其他企業(yè)重組和恢復生產(chǎn)贏得時間,為下一階段工作奠定基礎。協(xié)調(diào)明

  特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自XX月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化X公司”銀行貸款外部擔保的.函后,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,加強與市銀監(jiān)局、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào),取得了較為圓滿的成效。同時,對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產(chǎn),及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機經(jīng)驗,建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等,為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

  四.農(nóng)村小額貸款試點工作進展順利。

  由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自XX月份正式開業(yè)運營以來,已累計發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外,根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,我區(qū)雅迪科X公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標,于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸X公司,經(jīng)一個多月的籌備,XX月份已通過省金融的開業(yè)驗收,至此,我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評標,上報省金融辦審核報批通過,正在籌建中。

  五.加強對金融政策的推介宣傳。

  前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當?shù)龋┫嚓P的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,并加強與這些機構(gòu)的對接。

  同時,根據(jù)近期無錫市出臺《有關幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定,大幅降低相關收費標準,通過公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告,將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)10

  今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,我在理財經(jīng)理的崗位上,認真學習業(yè)務知識,不斷提高自身專業(yè)素養(yǎng),嚴格按照支行和部門的有關要求,認真做好本職工作,在部門領導和同事們的關懷、關心下,取得了一定的成績,現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:

  一、熱愛本職工作,進一步提高工作水平

  “做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,我從陌生到熟悉,慢慢的喜愛自己的這項工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時間,以高度的責任感和事業(yè)心去工作,認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個工作流程,牢記好每一個標準用語,深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認真登記工作日志,細心做好訪問記錄,及時記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務等知識,制定專業(yè)化的理財方案,為客戶提供全面化、個性化服務。

  二、學習專業(yè)知識,進一步提高專業(yè)水平

  作為基層服務人員,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關系到客戶的中意度,理論知識的學習不僅是任務,而且是一種責任,更是一種境地。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學習外,我克服自身惰性,堅持個人自學,正確處理工作與學習的矛盾,不因工作忙而輕視學習,并能夠堅持積極主動的學習專業(yè)知識,虛心學習向領導和同事請教,在實踐中摸索、總結(jié),進一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清楚的工作思路,確保了工作的順利完成。

  三、標準服務用語,進一步提高服務水平

  我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,所以在日常的工作中,我時刻以更高的要求標準自己,認真遵守標準化服務要求,堅持微笑服務,做到“來有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營造親切和諧的服務氣氛。正確認真的對待每一項工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務,從小事學起,從點滴做起,不斷提高自身的服務水平,做到面帶微笑,語氣平和,語調(diào)輕松,用詞標準,為客戶提高標準、優(yōu)質(zhì)的理財服務。

  四、積極推介營銷,進一步提高自身奉獻率

  作為一名客戶經(jīng)理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷開掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的`問題。同時,認真學習我行的理財、保險產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點,精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務規(guī)劃方案,堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當自己的事來辦,想客戶之所想,及客戶之所及,做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”,努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,維護優(yōu)質(zhì)客戶共x位,銷售代理保險x萬。在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗教訓,取長補短,不斷完善自己,提高自己,同時,堅持以真情打動客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務,努力維護我行良好的社會形象,推動支行持續(xù)、健康、快速開展。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)11

  當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過。回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財客戶

  新增戶,完成xx%。

  貴金屬

  任務指標x萬,銷售x萬,完成率xx%。

  白金卡

  任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  貸記卡

  個人任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  2、學習上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

  2)、細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的.理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4、協(xié)助行領導積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)12

  今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進入二以來,工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對此,長治分行多措并舉,采取有效措施確保下實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

  一、提高認識,明確目標,力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),提高重點業(yè)務客戶滲透率,促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。

  二、加大私人銀行客戶拓展力度,全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一,對此,要求各支行務必統(tǒng)一思想,高度重視,增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分運用高端客戶維護、拓展專項機制和政策,推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息,同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度,通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶,防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的'規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點,實施名單制管理和維護,加大高凈值客戶拓展力度。

  三、全力維護和發(fā)展財富客戶,努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“習、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機,持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標,努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作,采勸接對子”的方式,前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護,確?蛻糍Y源不丟失,不外流。

  四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用,實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品,將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷,在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額,實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時,要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn),穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

  五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用,做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護,定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,確保服務質(zhì)量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系,提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,從不同層面上共同維護。

  六、認真落實相關激勵措施,加強監(jiān)測通報管理,實行大額資金制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,開戶行要積極進行客戶關系維護,確保資金不外流。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)13

  樹立一切以為中的意識,加強“軟實力”,以卓越創(chuàng)造價值為手段,積極主動為客戶搞好服務,千方百計為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展,增強工作信心與決心,促進本行各項業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展,提高經(jīng)濟效益。

  圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金,重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題,進一步提高我行服務水平、服務能力,增強服務形象和體現(xiàn)服務價值,達到“服務好、好、客戶滿意”的,成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

  1、通過,形成營銷聲勢

  我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳,形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,提高全體積極參與,爭先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務,以優(yōu)質(zhì)服務創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績;顒悠陂g,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營銷活動宣傳,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設立營銷活動宣傳欄,安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務良好形象,切實推進營銷活動的深入開展。

  2、抓住時機,切實開展營銷工作

  我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作,各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務咨詢,積極推介“理財產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作,根據(jù)我行實際,結(jié)合下達的.任務,篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,進行主動營銷。優(yōu)化,強化服務質(zhì)量,針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務措施,拓展營銷深度,擴大我行業(yè)務范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

  3、采取定向營銷的方式

  提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動,派發(fā)業(yè)務宣傳品,吸引客戶前來參觀、咨詢,擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的影響,促進“理財產(chǎn)品及基金”的。

  4、加強工作紀律,確保任務完成

  在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中,我行要加強工作紀律,凡本行工作人員必須準時上班,不準隨便離崗,原則上不準請假,以飽滿的,高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人,使人人肩上有擔子、有責任,要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和競爭力,我行各工作人員根據(jù)職責要求實行上下聯(lián)動全員營銷,爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務,以優(yōu)異成績向市分行匯報。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)14

  回憶馬上過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神奇,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

  進公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多,不只是證券知識,更多的是對學習的方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學習,不斷的進步,慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能,領導和同事對我的支持與關愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的`協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手,也因為有你們,才能令到公司的開展更上一個臺階。

  在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有許多,

  第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領導安排,自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:第一、但凡預則立,不預則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。抓緊把之間白費的時間補回去。

  第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領導學習,向老同志學習,向書本、向網(wǎng)絡學習,首先學習客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務能力。

  第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的開掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為臨時資金緊張,或年底事情忙,臨時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務,因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。

  第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來?墒强蛻羰亲约旱,不是開了個戶就完成任

  務,對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

  在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的根底上,不斷完善和充實自己,提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進一步擴大對客戶的積存和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)15

  回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的個年頭了,仔細回味起在支行這個大生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎。

  1.理財產(chǎn)品銷售情況:

  一,銷售理財共計x萬,月平均xx萬;

  二季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;

  三季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;

  四季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬。

  2.信用卡任務完成情況:

  全年發(fā)卡x張,激活卡片x張。

  3.貴金屬任務完成情況:

  內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套xx套,給特別的你套xx套,世界杯金鈔一套

  4.儲蓄存款完成情況:

  年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆,共計金額x萬美元。

  大額存單完成x筆,共計金額x萬人民幣。

  由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻;最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。

  本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計x人,成功營銷新增我行客戶x余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

  在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次,參與活動人數(shù)共計x余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,其中典型的成功兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)x余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,新增手機銀行活躍客戶x余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

  另外,我支行還在本年內(nèi),利用位置的便利,對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆,共計金額x萬美元;累計營銷貴金屬共計x套;累計新增信用卡客戶x余名。

  除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔任支行安保負責工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內(nèi)保局的檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設備均采用的標準布置和,以及我支行過硬的安保服務素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度。

  以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打x分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。

  1.營銷方面,新增和服務客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應該更加細心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并,針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及宣傳外,還應多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴充客戶群體。零售業(yè)務本來就是但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務種類少,繁多指的'就是維護好每一位客戶,所以我應該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務。

  2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺,在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務上的難題。

  3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關系著每一位員工及客戶的,以及行里的的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導致年底檢查差點扣分,影響支行的,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機會彌補過失。

  在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學習多請教,爭取早日學會所有業(yè)務方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴格按照總分行要求,定期檢查、培訓及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)16

  近年來,隨著國內(nèi)經(jīng)濟的持續(xù)增長和個人財富的迅速增加,穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成,理財客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款低收益,為了使個人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值,就要轉(zhuǎn)向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意識,但卻缺乏經(jīng)驗,迫切需要得到專業(yè)指導。作為最主要的理財服務提供商,國內(nèi)各商業(yè)銀行,紛紛建立健全自己的個人理財服務體系,設立各種理財中心,并不斷推出新型的理財產(chǎn)品,以滿足客戶需求,促進自身發(fā)展。

  在國外,個人理財業(yè)務也被稱為財富管理。眾多金融機構(gòu)為了占領高端市場,提高盈利水平,都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的個人理財服務。而國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展相對滯后,無法與發(fā)達國家相比。

  我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在以下幾方面的問題:

  1.規(guī)模小。

  中間業(yè)務收入包括個人理財業(yè)務在內(nèi),在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為8%。

  2.服務層次比較低。

  國外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、證券、保險等綜合性理財服務,讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個人理財服務目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業(yè)務。

  3.產(chǎn)品同質(zhì)化。

  國外商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品的品牌特色,化服務較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產(chǎn)品,但卻很相似,沒有特殊優(yōu)勢。

  4.跟蹤服務缺失。

  就目前我國商業(yè)銀行的理財業(yè)務來看,在客戶收益的分析評估和動態(tài)跟蹤上,還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進行調(diào)整,以適應變化的市場。

  5.專業(yè)人才短缺。

  國內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財中心后,雖然配備了理財經(jīng)理來為客戶服務,但是目前這些理財經(jīng)理的專業(yè)性較弱,能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。

  客戶滿意度的概念,菲利普.科特勒和barky認為,客戶滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務后感知的效果與其之前的預期進行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望,客戶就會不滿,感知的效果達到期望,客戶就會滿意,感知的效果高于期望,客戶就會非常滿意?蛻舾兄獌r值與客戶預期的差距決定了客戶滿意程度?蛻魸M意—般包括五個方面內(nèi)容:產(chǎn)品滿意、服務滿意、視聽滿意(可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài))、行為滿意(客戶對企業(yè)運行狀態(tài)的滿足狀態(tài))、理念滿意(客戶對企業(yè)經(jīng)營理念的滿足狀態(tài))。

  只有客戶在個人理財業(yè)務中滿足了自己的需要,才會對其滿意,也才會積極主動地與之保持持久關系,并可能傳播對銀行有利的信息,增強口碑效應,吸引更多的客戶。

  (一)硬件環(huán)境

  能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務也已成為這部分人群不得不考慮的一個問題因素。商業(yè)銀行在設置個人理財網(wǎng)點時應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況,針對經(jīng)濟條件較好、富裕人群密集的,配套安排理財網(wǎng)點,就近吸取更多的有效理財客戶。理財客戶對網(wǎng)點內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求,舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。

  隨著信息的不斷升級,網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財渠道不斷涌現(xiàn)。越來越多的銀行開始將理財?shù)戎虚g業(yè)務拓展到這些新型渠道上。一方面,銀行開展新型信息渠道,可以有效簡化服務的繁瑣程序,減輕營業(yè)網(wǎng)點的柜面壓力;另一方面,銀行為客戶提供了更多的服務徑選擇,使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產(chǎn),為客戶提供了方便。

  (二)服務質(zhì)量

  效率低,排隊過長現(xiàn)象有著多方面的原因,但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本,從客戶的角度出發(fā),對銀行網(wǎng)點現(xiàn)有的弊病進行改正。銀行理財業(yè)務開展過程中,客戶與銀行之間會不斷產(chǎn)生信息交流?蛻魧︺y行所提供的服務,業(yè)務辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看,對理財服務的看法意見希望能夠順利傳達給銀行,并且,銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖娪枰灾匾。對于銀行來說,客戶的意見反饋表達了客戶對銀行服務的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見,有利于銀行自身服務水平的不斷提高。因而,針對銀行理財業(yè)務,建立完善的信息反饋溝通渠道,使客戶的意見迅速得以傳達,并做出相應的處理,可以增加客戶對銀行理財服務的'認同,提高滿意度。

  (三)理財顧問

  普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏,對銀行推出的理財產(chǎn)品一知半解,需要專業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來講,應該加強對理財顧問的業(yè)務培訓,使其對銀行的各類理財產(chǎn)品能夠充分了解。此外,在投資知識上進行定期培訓,提高理財顧問在專業(yè)知識上的儲備。在對理財顧問的選拔和配置上,應該多考量其在投資理財上的專業(yè)素養(yǎng),是否具備專業(yè)理財資質(zhì)。

  (四)產(chǎn)品品質(zhì)

  銀行投資理財產(chǎn)品按照風險和收益分類,在向客戶營銷產(chǎn)品時,要著重考慮客戶自身的風險承受能力和對收益率的期望情況。高風險高收益的產(chǎn)品應面向資金量大、風險承受力強的客戶,合適的產(chǎn)品應該賣給合適的客戶,不建議風險承受力低的客戶來購買。與基金理財不同,銀行推出的理財產(chǎn)品應該以中低風險為主,恪守銀行理財?shù)谋举|(zhì),維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產(chǎn)品應該充分考慮投資者的多樣性需求,豐富理財產(chǎn)品的種類,為客戶提供更多選擇。理財產(chǎn)品投資起點的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況,保障潛在客戶能夠接受理財產(chǎn)品的起始投資額,更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。理財產(chǎn)品費率問題也是投資者納入考慮的范圍,合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。

  (五)整體形象

  銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財?shù)榷喾N金融服務,涉及到日常的方方面面?蛻粼阢y行辦理綜合業(yè)務,都能切身感受到銀行的服務環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務水平以及整體實力。銀行所傳達出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感,從而對客戶的理財機構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。

  對于銀行而言,珍惜自身的信譽,營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務的形象,會在廣大客戶群中贏得美譽。另外,在業(yè)務開辦方面,應多為客戶考慮,提供更多便捷服務,從而提高客戶對銀行的忠誠度,為銀行理財業(yè)務吸引更多潛在客戶。

  (六)理財實力

  客戶在選擇理財銀行時,首要考慮的便是該行的理財實力,在整個行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業(yè)務時,應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求,并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案,集合一支強大的投資研發(fā)來做后臺支撐,為客戶設計提供適合的理財產(chǎn)品,保障其產(chǎn)品收益的同時,拓展全方位財富管理服務。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)17

  經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務對公的一張名片,是客戶直接了解銀行的窗口,起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,作為一名客戶經(jīng)理,我深知自己工作的重要性,在主義市場經(jīng)濟的條件下,要想服務好客戶,不斷適應復雜多變的金融市場,為客戶提供的金融產(chǎn)品和理財產(chǎn)品,都離不開長足的學習。

  在業(yè)務上,我認真學習和了解金融政策和法律,學習我行現(xiàn)行金融指導政策和規(guī)章制度的要求,努力提高自身合規(guī)操作的意識,積極參加行里組織的各種和學習,通過在崗培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式,不斷增強自身的業(yè)務素質(zhì),以及業(yè)務能力。

  既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,又要及時掌握新型業(yè)務,既要學有所專,學有所得,又要學有所廣,學有所用,努力具備運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財?shù)哪芰Α?/p>

  任何一項職業(yè),想要長久的干下去必須有著明確的以及決。說實話,在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿,因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。

  但正所謂“干一行,愛一行”,后來我經(jīng)過深刻反省,及時調(diào)整了自己的工作狀態(tài),明白了自己的工作職責以及做業(yè)務的追求目標,為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃,也在服務客戶的過程中逐漸產(chǎn)生成就感和職業(yè)榮譽感,這些都為我堅定走下去樹立了信心。

  一個好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,只有增加存款,才能提高效益,所以我時刻關注市場營銷,及時捕捉各種經(jīng)濟信息,對于現(xiàn)有客戶,始終與他們保持著緊密的'聯(lián)系,充分挖掘現(xiàn)有客戶資源,研究客戶了解客戶資金動態(tài),實現(xiàn)客戶資金的源頭控制,并及時發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品。

  同時,我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源,努力從各方面搜集客戶信息,一遍遍梳理潛在客戶,拜訪客戶中間橋梁,保持十分的敏銳,時刻捕捉身邊的所有有效信息,努力為我行吸收更多的存款。

  就在上個月,我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天,偶然得知有這位客戶的在xx行有一筆存款馬上就要到期了,我二話不說,打聽到那位客戶的住址以后,就立即去上門拜訪那位客戶,想要趕在他行之前將這位客戶拿下,但我去了幾回,客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。

  但是我沒有放棄,我又經(jīng)過多方打聽,得知客戶的女兒馬上就要過了,我訂了一個大蛋糕,買了一大捧鮮花,帶著同們又去了一趟客戶家,采用溫情攻勢,給客戶女兒過了一個溫馨的生日,客戶最終被我們感動,決定將存款轉(zhuǎn)到我行。

  當然,我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶,提高我行客戶數(shù)量的同時,也注重客戶的,優(yōu)中選優(yōu),先獲取營業(yè)利潤的同時保證自身工作的合法合規(guī)。

  作為客戶經(jīng)理,我要時刻樹立風險意識,認真挑選客戶,嚴格落實客戶篩選工作,有效檢測和控制客戶風險,認真做好貸前貸中貸后調(diào)查,最大限度的減少不良貸款的發(fā)生。

  在道德方面,我也始終保持著較高的道德素養(yǎng),一直以高標準、嚴要求去規(guī)范自己的行為,嚴于律己,作風正派。

  從事金融,我們不可避免的會接觸到形形色色的人,他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士,有些客戶為了將貸款提前做成,會對我輸送一些利益誘惑,甚至還會對我施加壓力,但我從來都不為所動。

  因為我深知為客戶經(jīng)理一言一行一舉一動都著銀行的形象,稍有差池損害的我不僅是我的名譽更會損害到銀行的整體利益,因此,我必須為我自己的負責,不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點,更要顧全大局,為銀行的長遠發(fā)展所謀劃。

  20xx年已經(jīng)落下帷幕,凡是過往,皆為序章,無論過去取得的成就,那也已經(jīng)屬于過去了,我深知自己還有很多不足之處,總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗,展望未來,方能大步向前。

  在新的一年里,我會努力學習金融知識,腳踏實地,戒驕戒躁,身體力行,努力提高自身業(yè)務水平,學習更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧,工作與人從來都是雙向給與的關系,我既然選擇在這個崗位上,就要盡力做好它,在其位謀其職,我一定會全身心投入我的工作中去,爭取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)18

  一、加強學習,提高自身素質(zhì)。

  一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練,通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務,并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務,他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

  作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學習,還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務客戶又起到好的營銷效果。

  二、勤奮務實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

  一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務,新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學掌握的知識,做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自: 們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的.問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。

  三、開拓市場,尋找新的增長點。

  只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴展業(yè)務,增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務,還宣傳了理財金帳戶專享的服務,在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)19

  結(jié)合年初制定的工作計劃,今年我完成了以下各項工作。

  1、在文明優(yōu)質(zhì)服務方面:以“以客戶為中心”為指導思想,以六年多的業(yè)務知識積存為根底,我做到熱情,高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

  2、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務是的營銷手段”,在此根底上我堅持“一句話營銷”,推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群,為平常的營銷及今后營銷做好預備。

  3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的過失率完成各項工作,做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,以當面,號碼提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

  4、在自我學習與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓,如:,個人理財,afp后續(xù)培訓等等

  過去一年各項工作還是較好的完成了,問題也還是存在的。在業(yè)務的積存與學習方面:知識不夠全面,因為客戶的需求是全方面的,以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習,通過培訓,自我學習為主,班后向同事請教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

  新的`一年,我行的變更力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽從指揮,堅決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢,針對自身的缺乏,不斷學習,努力工作。

  回憶走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了局部成績,但也還存在一定的缺乏。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了局部調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的開展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務開展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。

  銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)20

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步,F(xiàn)將XX年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下

  我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  二、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

  客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。XX年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的'多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

  當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財客戶

  新增戶,完成xx%。

  貴金屬

  任務指標x萬,銷售x萬,完成率xx%。

  白金卡

  任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  貸記卡

  個人任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  2、學習上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

  2)、細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4、協(xié)助行領導積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

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