關(guān)于融資的方案

　　為了確保事情或工作有序有力開(kāi)展，我們需要提前開(kāi)始方案制定工作，方案是在案前得出的方法計(jì)劃。那么你有了解過(guò)方案嗎？下面是小編幫大家整理的關(guān)于融資的方案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

關(guān)于融資的方案1

　　一、項(xiàng)目介紹

　　主要生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機(jī)。一種集送料、插銅線、成型、剪線，推出，全自動(dòng)完成整個(gè)工作過(guò)程的全自動(dòng)粉末壓機(jī)。廣泛用于電碳，碳刷，粉末冶金，硬質(zhì)合金，磁性材料，精細(xì)陶瓷等其他膠木制品行業(yè)。是目前國(guó)內(nèi)同類(lèi)設(shè)備最先進(jìn)的設(shè)備！市場(chǎng)前景非常可觀！

　　二、投資分析

　　目前國(guó)內(nèi)生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機(jī)的`廠家不是很多，主要有：南京法艾英精密機(jī)械有限公司，東臺(tái)東源機(jī)械有限公司，上海毅申機(jī)械設(shè)備有限公司等幾家單位。其中技術(shù)、和生產(chǎn)實(shí)力只有南京法艾英精密較機(jī)械有限公司稍微強(qiáng)大。但他們的產(chǎn)品都屬機(jī)械式的，不穩(wěn)定，做不出精密的產(chǎn)品，我們?cè)O(shè)計(jì)的產(chǎn)品是液壓式的'，在目前國(guó)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，非常穩(wěn)定，適合任何精密產(chǎn)品的壓制，全球電碳行業(yè)最大的企業(yè)德國(guó)schunk集團(tuán)崇德通用電碳都采購(gòu)該設(shè)備，以及國(guó)內(nèi)電碳行業(yè)較有名氣的企業(yè)如：河北任丘光明電碳，蘇州太倉(cāng)東南電碳等企業(yè)都是采購(gòu)該設(shè)備。該設(shè)備在目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上還是處于空白。這是我們的優(yōu)勢(shì)。

　　三、計(jì)劃規(guī)模

　　首先必須注冊(cè)自己的機(jī)械公司。需要資金投入150萬(wàn)左右。

　　四、成本分析

　　A、設(shè)備投入：普通車(chē)床，小型鉆床，鉗工工作平臺(tái)，鉗工劃線平臺(tái)，電焊機(jī)，機(jī)械量具，打印機(jī)，傳真機(jī)等共5萬(wàn)元左右。

　　B、人員投入約3—4人，2—3人為機(jī)械裝配鉗工，其中電工1人。本人兼：機(jī)械工程師及營(yíng)銷(xiāo)工程師。公司員工工資15萬(wàn)/年。

　　C、房租水電3萬(wàn)/年。

　　D、輔料耗材1萬(wàn)/年。

　　E、外協(xié)加工費(fèi)10.4萬(wàn)/臺(tái)。共計(jì)：104萬(wàn)

　　F、營(yíng)銷(xiāo)成本8000元/臺(tái)。10臺(tái)共計(jì)：8萬(wàn)

　　G、以上成本共計(jì)：136萬(wàn)

　　H、頭年生產(chǎn)10/臺(tái)其中6臺(tái)20T；4臺(tái)30T。20T；售價(jià)：20萬(wàn)/臺(tái)；0T售價(jià)24萬(wàn)/臺(tái)；共計(jì)產(chǎn)值：216萬(wàn)；盈利：216萬(wàn)—136萬(wàn)=80萬(wàn)

　　五、經(jīng)營(yíng)模式

　　所有的壓機(jī)零部件均外協(xié)加工，自己組裝。自己營(yíng)銷(xiāo)。

　　六、總結(jié)

　　計(jì)劃頭年生產(chǎn)10臺(tái)，爭(zhēng)取頭年銷(xiāo)售10臺(tái)。如果這一目標(biāo)能實(shí)現(xiàn)，頭年投資150萬(wàn)，就能實(shí)現(xiàn)頭年盈利80萬(wàn)左右。

關(guān)于融資的方案2

　　說(shuō)到資金管理，CFO需要從專(zhuān)業(yè)角度，為企業(yè)做好戰(zhàn)略性的投融資方案規(guī)劃，幫助CEO進(jìn)行符合業(yè)務(wù)特征的現(xiàn)金流安排。在資金運(yùn)作方面，不同的企業(yè)面臨著不同的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，CFO應(yīng)該是一個(gè)技藝嫻熟的廚師，針對(duì)不同的客戶(hù)，選擇不同的食材，為企業(yè)呈上風(fēng)格迥異的美味大餐。

　　昂際航電公司CFO張萬(wàn)萍曾經(jīng)先后任職多家資金狀況不同的企業(yè)，對(duì)于如何有效開(kāi)展資金管理工作一直進(jìn)行著積極務(wù)實(shí)的探索。那么，該如何結(jié)合企業(yè)自身特點(diǎn)，做好資金管理呢?讓我們來(lái)聽(tīng)聽(tīng)他的思考。

　　注重資金管理因素

　　不同商業(yè)模式的企業(yè)面臨不同的決策環(huán)境，企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略存在較大差異，在進(jìn)行投融資決策前，CFO應(yīng)該充分考慮以下三個(gè)因素。

　　第一個(gè)需要考慮的因素是結(jié)合商業(yè)模式判斷企業(yè)的資金需求類(lèi)型。如果企業(yè)處于研發(fā)階段，股東完成了戰(zhàn)略性投資，企業(yè)在短期內(nèi)現(xiàn)金流非常充裕，CFO所要面對(duì)是在確保資金安全的前提下，如何提高資金使用效益。即當(dāng)資金相對(duì)充裕的時(shí)候，CFO要考慮如何做好現(xiàn)金的流動(dòng)性管理。

　　當(dāng)企業(yè)從事大型機(jī)電產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)時(shí)，通常存在資金缺口，CFO又要考慮如何籌措資金滿(mǎn)足主營(yíng)業(yè)務(wù)需求。結(jié)合之前的`工作經(jīng)歷，張萬(wàn)萍分析說(shuō)，不管是出口飛機(jī)還是船舶，其商業(yè)模式?jīng)Q定了企業(yè)對(duì)長(zhǎng)期、穩(wěn)定的資金有一定規(guī)模的需求。作為出口方，企業(yè)通常需要墊付采購(gòu)資金，將商品出口到支付能力比較弱的國(guó)家和地區(qū)。為了占領(lǐng)市場(chǎng)，企業(yè)常常需要尋求銀行中長(zhǎng)期貸款的支持，給客戶(hù)一個(gè)較為寬裕的資金償還期限。此時(shí)，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供中長(zhǎng)期融資安排的能力也成為企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

　　因此，當(dāng)企業(yè)的商業(yè)模式是資金需求型商業(yè)模式時(shí)，CFO的重點(diǎn)工作是考慮如何取得融資支持，為主營(yíng)業(yè)務(wù)提供資源保障。

　　此外，企業(yè)未來(lái)的發(fā)展戰(zhàn)略是否明晰也是CFO進(jìn)行投融資決策前應(yīng)充分考慮的因素�！叭绻�企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略不清楚，CFO等高管每天忙于解決短期支付能力問(wèn)題，在安排融資工具的時(shí)候就會(huì)欠缺周全考量。”張萬(wàn)萍舉例說(shuō)，通常情況下，涉及多種業(yè)務(wù)形態(tài)的企業(yè)在考慮資金安排的時(shí)候，比較容易缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)思考和系統(tǒng)思考，這會(huì)導(dǎo)致資金存量出現(xiàn)較大的波動(dòng)。

　　“這種類(lèi)型的企業(yè)常常會(huì)出現(xiàn)銀行借款10個(gè)億，而銀行存款也是10個(gè)億的不正常情況，即存在所謂存貸款雙高的問(wèn)題。從現(xiàn)象上看，這似乎是財(cái)務(wù)部門(mén)在安排資金計(jì)劃時(shí)的工作失誤。從本質(zhì)上看，這其實(shí)是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略模糊不清的必然結(jié)果�！睆埲f(wàn)萍認(rèn)為，企業(yè)應(yīng)該對(duì)未來(lái)五年或十年的發(fā)展戰(zhàn)略有個(gè)清晰的安排，這樣CFO就能對(duì)資金進(jìn)行恰當(dāng)?shù)钠谙夼浔群痛媪靠刂啤?/p>

　　另外一個(gè)需要考慮的因素是股東的訴求。如果股東要求企業(yè)快速擴(kuò)張，CFO在設(shè)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)時(shí)自然比較激進(jìn)，即通過(guò)加大財(cái)務(wù)杠桿獲取資金資源，幫助主營(yíng)業(yè)務(wù)迅速搶占目標(biāo)市場(chǎng)。而與此相對(duì)，當(dāng)股東強(qiáng)調(diào)發(fā)展質(zhì)量時(shí)，CFO就需要進(jìn)行更精細(xì)化的資金管理，確定相對(duì)合理的融資規(guī)模和融資期限，從而盡量降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。鑒于股東和企業(yè)經(jīng)營(yíng)層之間存在委托代理關(guān)系，CFO往往要充分考慮股東對(duì)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的需求，并圍繞股東需求來(lái)安排資金使用。

　　“總之，在考慮融資安排的時(shí)候，CFO要考慮企業(yè)的商業(yè)模式、戰(zhàn)略清晰度和股東需求�！睆埲f(wàn)萍總結(jié)說(shuō)。

　　多途徑融資防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　張萬(wàn)萍告訴記者，目前國(guó)內(nèi)CFO可以采取的融資手段可歸結(jié)為三類(lèi)：內(nèi)部資金潛力挖掘、債權(quán)融資和股權(quán)融資。

　　內(nèi)部資金潛力挖掘是指借助管理手段的提升，通過(guò)優(yōu)化企業(yè)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，從企業(yè)內(nèi)部把閑置資金運(yùn)作起來(lái)，使其能量得到發(fā)揮。比如通過(guò)有效的應(yīng)收賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn);通過(guò)對(duì)冗余資產(chǎn)的及時(shí)處置，回籠沉淀的現(xiàn)金。

　　在幾乎不需要成本的情況下，內(nèi)部資金潛力的挖掘能使企業(yè)內(nèi)部的閑置資源發(fā)揮最大效益。

　　張萬(wàn)萍回憶起之前工作中一個(gè)案例，企業(yè)出口中美洲的某個(gè)項(xiàng)目沉淀了4個(gè)多億的應(yīng)收賬款，當(dāng)時(shí)對(duì)這筆應(yīng)收賬款的處理有兩種選擇，第一個(gè)是消極等待1年后獲得業(yè)務(wù)回款，取得比較高的利潤(rùn)回報(bào);第二個(gè)是讓銀行買(mǎi)斷這筆長(zhǎng)期應(yīng)收賬款，在付出一定代價(jià)消除壞賬隱患的同時(shí)，盡早回籠現(xiàn)金，通過(guò)后續(xù)項(xiàng)目的開(kāi)展實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)。

　　面對(duì)上述情況，張萬(wàn)萍決定調(diào)低單一項(xiàng)目的業(yè)務(wù)回報(bào)率，果斷而迅速地把資金回收過(guò)來(lái)，安排在其他更好的項(xiàng)目上。這樣做首先可以保證企業(yè)資金的安全，然后通過(guò)加速循環(huán)利用，使資金效用得到更好的發(fā)揮。

　　對(duì)于債權(quán)融資，張萬(wàn)萍告訴記者，目前大部分企業(yè)在快速擴(kuò)張過(guò)程時(shí)，會(huì)選擇選擇債權(quán)融資。它包含兩種形態(tài)：一種是發(fā)行票據(jù)———如中長(zhǎng)期企業(yè)債和短期融資券等。

　　張萬(wàn)萍曾工作的企業(yè)就成功發(fā)行過(guò)兩期中長(zhǎng)期債券。因?yàn)榫邆淙谫Y成本低、融資期限長(zhǎng)等優(yōu)點(diǎn)，企業(yè)債頗受青睞。當(dāng)然，企業(yè)債的缺點(diǎn)是發(fā)債規(guī)模有限，發(fā)債申請(qǐng)周期比較長(zhǎng)，審批部門(mén)對(duì)于企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)也有較高的要求。綜合來(lái)講，發(fā)行企業(yè)債券對(duì)很多公司來(lái)說(shuō)也是比較好的融資途徑。

　　另外一種被廣泛采用的債權(quán)融資形式是銀行借款。其中，利率比較優(yōu)惠的政策性貸款通常具有較高的準(zhǔn)入門(mén)檻，對(duì)信貸資金的使用方向具有嚴(yán)格的限制;而普通的商業(yè)貸款通常利率比較高，企業(yè)要承受較重的成本負(fù)擔(dān)。通過(guò)銀行借款解決融資需求時(shí)，應(yīng)考慮的主要風(fēng)險(xiǎn)因素是借款的期限結(jié)構(gòu)錯(cuò)配和利率巨幅變動(dòng)。在進(jìn)行外幣融資時(shí)，張萬(wàn)萍提醒廣大CFO，尤其要防止匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　“CFO應(yīng)該讓自己企業(yè)的債務(wù)結(jié)構(gòu)更健康均衡。在國(guó)內(nèi)做中長(zhǎng)期債務(wù)安排時(shí)，如果能把企業(yè)的債務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)形態(tài)、資產(chǎn)形態(tài)有效地結(jié)合起來(lái)，就能構(gòu)筑一道天然的防火墻，對(duì)沖可能出現(xiàn)的匯率風(fēng)險(xiǎn)�！睆埲f(wàn)萍思考說(shuō)。

　　除了債權(quán)融資，股權(quán)融資是不容忽視的第三類(lèi)有效融資途徑，目前，很多成長(zhǎng)型的企業(yè)通過(guò)IPO，獲得充裕的資金，幫助企業(yè)成功地實(shí)現(xiàn)了快速增長(zhǎng)。企業(yè)在選擇股權(quán)融資和債權(quán)融資時(shí)，通常要綜合比較融資成本、規(guī)模、期限和風(fēng)險(xiǎn)等諸多因素。張萬(wàn)萍建議企業(yè)在選擇采取股權(quán)融資方式時(shí)，應(yīng)該與債權(quán)融資方式進(jìn)行充分的比較。畢竟上市成本和上市的后期成本都不容小覷。

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