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銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱
各種正規(guī)大型考試均會(huì)出現(xiàn)，如中考、高考、考研、國(guó)考等。在考試前幾個(gè)月發(fā)布給考生，規(guī)劃考試范圍和知識(shí)考點(diǎn)。下面是小編給大家整理的關(guān)于銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱，歡迎閱讀！
銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱 1
考試目的
通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)，營(yíng)銷(xiāo)策略和方法，不同個(gè)人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理，個(gè)人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個(gè)人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
考試內(nèi)容
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)
(一)掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi)和要素。
二、個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)
(一)個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析和客戶(hù)定位;
(二)個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)渠道、營(yíng)銷(xiāo)組織和營(yíng)銷(xiāo)方法。
三、個(gè)人貸款管理
(一)個(gè)人貸款管理原則與貸款流程;
(二)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。
四、個(gè)人住房貸款
(一)個(gè)人住房貸款的分類(lèi)和要素;
(二)個(gè)人住房貸款的貸款流程;
(三)個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理;
(四)公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。
五、個(gè)人消費(fèi)貸款
(一)個(gè)人汽車(chē)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)個(gè)人教育貸款的分類(lèi)、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。
六、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款
(一)個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)農(nóng)戶(hù)貸款的要素和貸款流程;
(四)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
七、其他個(gè)人貸款
(一)個(gè)人抵押授信貸款的要素和操作流程;
(二)個(gè)人信用貸款的要素和操作流程。
八、個(gè)人征信系統(tǒng)
(一)個(gè)人征信系統(tǒng)的`內(nèi)容;
(二)個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
附錄
一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國(guó)民法通則》
(二)《中華人民共和國(guó)合同法》
(三)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》
(五)《貸款通則》
二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《汽車(chē)貸款管理辦法》
(二)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》
(三)與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶(hù)貸款管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱 2
【考試目的】
通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員對(duì)銀行個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)管理、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理和相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度，對(duì)信用卡業(yè)務(wù)和個(gè)人貸款發(fā)展趨勢(shì)的了解程度，以及綜合運(yùn)用個(gè)人貸款相關(guān)的產(chǎn)品、技術(shù)、模型和方法，熟練處理個(gè)人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
【考試內(nèi)容】
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
�。ㄒ唬┦炀氄莆諅�(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；
（二）熟練掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi)和要素。
二、個(gè)人貸款管理
�。ㄒ唬┦煜�(gè)人貸款管理原則，熟練掌握個(gè)人貸款的流程；
�。ǘ┦煜�(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)管理；
�。ㄈ┦煜�(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素，掌握個(gè)人貸款定價(jià)模型；
�。ㄋ模┦煜�(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，掌握信用評(píng)分模型；
（五）深入了解押品管理的內(nèi)涵和流程，掌握押品價(jià)值評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
三、個(gè)人住房貸款
�。ㄒ唬┦炀氄莆諅�(gè)人住房貸款的分類(lèi)、特征和要素；
�。ǘ┦煜し康禺a(chǎn)估價(jià)；
�。ㄈ┦炀氄莆諅�(gè)人住房貸款的流程及風(fēng)險(xiǎn)管理；
�。ㄋ模┦炀氄莆展e金個(gè)人住房貸款的要素、操作模式和流程。
四、個(gè)人消費(fèi)貸款
�。ㄒ唬┦炀氄莆諅�(gè)人汽車(chē)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
�。ǘ┦炀氄莆諅�(gè)人教育貸款的分類(lèi)、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
（三）深入了解其他個(gè)人消費(fèi)貸款的.相關(guān)要素。
五、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款
�。ㄒ唬┦炀氄莆諅�(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
（二）熟練掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
�。ㄈ┦炀氄莆辙r(nóng)戶(hù)貸款的要素和貸款流程。
六、信用卡業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬┦煜ば庞每I(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容；
�。ǘ┱莆招庞每I(yè)務(wù)流程；
�。ㄈ┦煜ば庞每ǚ制跇I(yè)務(wù)；
�。ㄋ模┦煜ば庞每I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；
�。ㄎ澹┝私庑庞每I(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)。
七、個(gè)人貸款新趨勢(shì)
（一）熟悉互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款的相關(guān)內(nèi)容、分類(lèi)和風(fēng)險(xiǎn)管理；
�。ǘ┦煜て栈萁鹑诘南嚓P(guān)內(nèi)容、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式。八、個(gè)人征信系統(tǒng)
�。ㄒ唬┱莆諅�(gè)人征信系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容；
�。ǘ┱莆諅�(gè)人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式；
�。ㄈ┱莆諅�(gè)人征信報(bào)告基本內(nèi)容；
（四）掌握個(gè)人征信查詢(xún)及異議處理；
（五）了解互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展。
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