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銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》易考點(diǎn)：咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)
導(dǎo)語(yǔ)：咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行依據(jù)自身在信譽(yù)、人才、信息等方面的優(yōu)勢(shì)，收集和整理有關(guān)信息，并通過(guò)對(duì)這些信息以及銀行和客戶資金運(yùn)動(dòng)的記錄和分析，形成系統(tǒng)的資料和方案，并提供給客戶，以滿足客戶業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理或發(fā)展需要的服務(wù)活動(dòng)。
咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)
1.基本概念
2.業(yè)務(wù)種類
目前，商業(yè)銀行開辦的咨詢顧問(wèn)類業(yè)務(wù)主要由企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。
商業(yè)銀行的企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)主要包括項(xiàng)目評(píng)估、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估、驗(yàn)證企業(yè)的注冊(cè)資金、資金證明、企業(yè)管理咨詢等。
資產(chǎn)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)包括投資組合建議、投資分析、稅務(wù)服務(wù)、信息提供和風(fēng)險(xiǎn)控制等。
財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)包括大型建設(shè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和企業(yè)并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。
理財(cái)業(yè)務(wù)
1.業(yè)務(wù)概述
商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個(gè)人客戶提高綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。
2.公司理財(cái)業(yè)務(wù)
(1)現(xiàn)金管理服務(wù)
(2)投資理財(cái)服務(wù)
目前，市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品可分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品和雙幣種理財(cái)產(chǎn)品。
3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
主要業(yè)務(wù)種類：
(1)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
(2)綜合理財(cái)服務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)
理財(cái)計(jì)劃
理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。
(3)個(gè)人理財(cái)工具
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