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2017銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理鞏固試題
風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)有目的的管理活動(dòng)，只有目標(biāo)明確，才能起到有效的作用。否則， 風(fēng)險(xiǎn)管理就會(huì)流于形式，沒(méi)有實(shí)際意義，也無(wú)法評(píng)價(jià)其效果。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理鞏固試題，希望對(duì)大家有所幫助。
多項(xiàng)選擇題以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。
1.商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)，應(yīng)綜合考慮的主要因素有( )。
A.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度
B.能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平
C.工作人員的專(zhuān)業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)
D.資本實(shí)力
E.內(nèi)部控制水平
2.商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括( )。
A.流動(dòng)性比例
B.資本充足率
C.超額備付金比率
D.流動(dòng)性缺口比率
E.核心負(fù)債比例
3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括( )。
A.事件識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.控制活動(dòng)
D.內(nèi)部環(huán)境
E.信息和交流
4.以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)中人員因素風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵衡量指標(biāo)的有( )。
A.人員在當(dāng)前部門(mén)的從業(yè)年限
B.前后臺(tái)交易不匹配占比=前臺(tái)和后臺(tái)沒(méi)有匹配的交易數(shù)量/所有交易數(shù)量
C.客戶(hù)投訴占比：每項(xiàng)產(chǎn)品客戶(hù)投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量
D.員工人均培訓(xùn)費(fèi)用=年度員工培訓(xùn)費(fèi)用/員工人數(shù)
E.系統(tǒng)故障時(shí)間：某時(shí)間內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障的總時(shí)間/該段時(shí)間的承諾正常營(yíng)業(yè)時(shí)間
5.商業(yè)銀行處于負(fù)債敏感型缺口的情況下。若其他條件不變，則下列表述正確的有( )。
A.利率上升.凈利息收入上升
B.利率上升.凈利息收入下降
C.利率下降.凈利息收入上升 .
D.利率下降.凈利息收入下降
E.利率上升.凈利息收入不變
6.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括( )。
A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性
B.內(nèi)部欺詐
C.客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D.實(shí)物資產(chǎn)損壞
E.外部欺詐
7.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)狀況
B.損失事件
C.誘因及對(duì)策
D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E.資本金水平
8.商業(yè)銀行在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用限額管理的過(guò)程中，給予客戶(hù)的授信額度包括( )。
A.貸款
B.可交易資產(chǎn)
C.衍生工具
D.信用證
E.抵押
9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)隱藏
E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
10.當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，下列關(guān)于市場(chǎng)利率與銀行整體價(jià)值變化的敘述，正確的有( )。
A.市場(chǎng)利率不變.銀行整體價(jià)值不變
B.利率上升.銀行整體價(jià)值不變
C.市場(chǎng)利率下降.銀行整體價(jià)值增加
D.市場(chǎng)利率上升.銀行整體價(jià)值增加
E.市場(chǎng)利率上升.銀行整體價(jià)值減少
11.對(duì)于不可管理的風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行可以采取的管理辦法有( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
12.影響違約損失率的因素包括( )。
A.產(chǎn)品因素
B.公司因素
C.行業(yè)因素
D.地區(qū)因素E.宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素
13.建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則包括( ).
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是財(cái)務(wù)部門(mén)的輔助機(jī)構(gòu)
B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具備高度獨(dú)立性
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門(mén) 來(lái)源233網(wǎng)校
E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包含商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的所有核心要素
14.下列關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系，說(shuō)法正確的有( )。
A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性分析.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
B.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D。外部審計(jì)意見(jiàn)和監(jiān)管意見(jiàn)同樣作為披露的內(nèi)容，并因此具有相對(duì)、客觀、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料.銀行監(jiān)管政策和重點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的.二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。防范金融危機(jī)的有效保證
15.下列關(guān)于違約概率的說(shuō)法，不正確的有( )。
A.違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果.可以作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)
B.違約概率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性
C.違約概率又稱(chēng)為不良率，是不良債項(xiàng)余額在所有債項(xiàng)余額中的占比
D.違約概率的估計(jì)包括單一借款人的違約概率和某一信用等級(jí)所有借款人的違約概率兩個(gè)層面
E.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
16.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)( )。
A.定期采取從上至下的方式進(jìn)行
B.制定切實(shí)可行的實(shí)施方案
C.體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中
D.全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)
E.使得在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí).將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低
17.在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括( )。
A.市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
B.商業(yè)銀行影響客戶(hù)或公眾的政策性變化
C.商業(yè)銀行改革重組的成本和收益
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息和事件E.市場(chǎng)利率短期內(nèi)劇烈波動(dòng)
18.下列說(shuō)法正確的有( )。
A.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
B.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失
C.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
D.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失E.VaR常用來(lái)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)的信用風(fēng)
19.債券收益率曲線(xiàn)通常表現(xiàn)的形態(tài)包括( )。
A.正向收益率曲線(xiàn)
B.反向收益率曲線(xiàn)
C.波動(dòng)收益率曲線(xiàn)
D.水平收益率曲線(xiàn)E.垂直收益率曲線(xiàn)
20.如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī).商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有( )。
A.同業(yè)拆入一筆款項(xiàng)
B.減少非核心貸款
C.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶(hù)的關(guān)系
D.尋求央行的緊急支援E.維持良好的公共關(guān)系
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