2017年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)綜合卷及答案

　　2017年理財規(guī)劃師考試備考工作正在進行中，不知道大家都復(fù)習(xí)得如何呢?以下是百分網(wǎng)小編搜索整理的一份2017年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)綜合卷及答案，供參考練習(xí)，預(yù)�？忌鷤兛汲鲎约豪硐氲某煽�!想了解更多相關(guān)信息請持續(xù)關(guān)注我們應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

　　一、基礎(chǔ)知識選擇題

　　1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到(A　 )

　　A、財務(wù)獨立

　　B、財務(wù)安全

　　C、財務(wù)自主

　　D、財務(wù)自由

　　2、以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標準的是(　D　 )

　　A、是否有穩(wěn)定充足收入

　　B、是否購買適當保險

　　C、是否享受社會保障

　　D、是否有遺囑準備

　　3、持續(xù)理財服務(wù)不包括(　D )

　　A、定期對理財方案進行評估

　　B、不定期的信息服務(wù)

　　C、不定期的方案調(diào)整

　　D、定期到客戶單位做收入調(diào)查

　　4、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列(　C )項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值。

　　A、現(xiàn)金規(guī)劃

　　B、風險管理與保險規(guī)劃

　　C、投資規(guī)劃　　　　　 D、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　5、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是(　A )

　　A、個人誠信

　　B、具有合作精神

　　C、客觀公正

　　D、嚴守秘密

　　6、下列違反客觀公正原則的是(　C　)

　　A、 理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷

　　B、理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩

　　C、因為是朋友，所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒

　　D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進行披露

　　7、在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或所在機構(gòu)財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的情況下，理財規(guī)劃師將承擔(A　)

　　A、刑事法律責任

　　B、行政法律責任

　　C、民事法律責任

　　D、行業(yè)自律機構(gòu)的制裁

　　8、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括(　B　)

　　A、取消其理財規(guī)劃師資格

　　B、終生不得執(zhí)業(yè)

　　C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　　D、罰款

　　9、某企業(yè)擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年后該項基金本利和將為(　D )元

　　A、671 561

　　B、564 100

　　C、871 600

　　D、610 500

　　10、某項長期借款的稅后資本成本為10%，那么它的稅前成本應(yīng)為(　 )(所得稅率為30%)

　　A、10%

　　B、30%

　　C、12.5%

　　D、14.29%

　　二、綜合案例分析題

　　【案例】金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅后月平均收入3000元(預(yù)計每年增長10%)，花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室(預(yù)計價格30萬)。請為金小姐設(shè)計一個購房方案(可適當調(diào)整其消費方式)。

　　【理財分析】

　　金小姐稅后月收入3000元，月節(jié)余600元，占收入的20%，每月2400元的生活費用占收入的80%。從以上數(shù)據(jù)來看，金小姐的生活支出相對較高。

　　金小姐的預(yù)期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預(yù)計價格為30萬。

　　【理財建議】

　　1.假設(shè)金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進一小戶型居室。

　　2.金小姐可以將家庭每月各項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節(jié)余1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節(jié)余12，000元。采取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其余的可以作為裝修等其它費用。

　　3、假設(shè)到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元。

　　4、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元(預(yù)計每年增長10%)，月還款額占月收入的27%左右，這個數(shù)字是比較合理的。

　　為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩(wěn)健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據(jù)金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對于公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。

【三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)綜合卷及答案】相關(guān)文章：

最新理財規(guī)劃師三級基礎(chǔ)練習(xí)及答案05-02

理財規(guī)劃師三級基礎(chǔ)練習(xí)題及答案201705-15

理財規(guī)劃師綜合練習(xí)題及答案201703-07

2017理財規(guī)劃師綜合練習(xí)單選試題及答案06-21

最新理財規(guī)劃師稅收基礎(chǔ)練習(xí)題及答案08-04

2017理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題及答案03-09

2017年助理理財規(guī)劃師基礎(chǔ)鞏固試題及答案03-01

理財規(guī)劃師三級考試科目08-09

三級理財規(guī)劃師考點：保險06-08