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最新基金考試試題及答案
基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。2016年基金從業(yè)資格考試開始了，下面百分網(wǎng)小編為大家?guī)碜钚禄饛臉I(yè)資格考試題及答案，希望對大家有所幫助!
1、基金在美國被稱為()。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案：A
答案解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金 "。
2、()是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、會員大會
正確答案：D
答案解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系
A、擔(dān)保
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、信托
正確答案：D
答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備()。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案：A
答案解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。
5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是()。
A、基金代銷機構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案：
A
答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。
6、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是()。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監(jiān)督管理委員會
正確答案：C
答案解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數(shù)型基金
正確答案：D
答案解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易
正確答案：C
答案解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是()。
A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險
B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C、減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案：D
答案解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。
10、()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。
A、合規(guī)
B、合格
C、違規(guī)
D、違約
正確答案：A
答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。
11、()以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
A、行為監(jiān)控
B、控制活動
C、內(nèi)部環(huán)境
D、事項識別
正確答案：A
答案解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括()。
A、過往業(yè)績
B、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案：A
答案解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括()。
A、規(guī)范性
B、服務(wù)性
C、綜合性
D、持續(xù)性和適用性
正確答案：C
答案解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。
14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是()。
A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案：C
答案解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種
15、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案：D
答案解析：混合基金在投資組合中的作用。
16、()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業(yè)性
正確答案：A
答案解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時應(yīng)當(dāng)，堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。
A、公司型
B、平準(zhǔn)基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案：D
答案解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調(diào)性
C、公正性
D、健全性
正確答案：B
答案解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告
C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員
D、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
正確答案：D
答案解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。
20、()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會的自律
正確答案：B
答案解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
21、()是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺系統(tǒng)
B、自助式前臺系統(tǒng)
C、后臺管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案：B
答案解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
22、基金管理人董事會可以下設(shè)(),負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
A、風(fēng)險管理部
B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風(fēng)險控制部
正確答案：B
答案解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負責(zé)，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。
23、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。
A、風(fēng)險共擔(dān)
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案：B
答案解析：相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。
A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案：B
答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。
25、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是()。
A、分析營銷環(huán)境
B、分析投資人的真實需求
C、設(shè)計營銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案：B
答案解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案：D
答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。
27、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()
A、對沖保險策略
B、動態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案：D
答案解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案：A
答案解析：合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。
29、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A、督察長
B、合規(guī)與風(fēng)險控制部門
C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
D、董事會
正確答案：D
答案解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向
()報告。
A、董事會
B、中國證監(jiān)會
C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)
D、以上選項都正確
正確答案：D
答案解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案：D
答案解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
32、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是()。
A、登記基金的過往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益
正確答案：A
答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、()渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案：A
答案解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
34、()機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案：A
答案解析：代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產(chǎn)可以用于()。
A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動
正確答案：B
答案解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。
A、從合同生效之日起計算的業(yè)績
B、最近10個完整會計年度的業(yè)績
C、當(dāng)年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績
正確答案：B
答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。
37、()是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案：A
答案解析：成本效益原則的定義。
38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。
A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道
B、數(shù)量、價格、渠道、促銷
C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案：C
答案解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。
39、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案：B
答案解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括()。
A、財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定
B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度
正確答案：B
答案解析：B選項應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。
41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和(),還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的()及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。
A、部門規(guī)章、自律規(guī)則
B、公司制度、自律規(guī)則
C、部門規(guī)章、他律規(guī)則
D、公司制度、他律規(guī)則
正確答案：A
答案解析：守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。
42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括()。
A、安全保管基金財產(chǎn)
B、辦理基金備案手續(xù)
C、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會
正確答案：B
答案解析：基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自()始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案：C
答案解析：考察LOF的轉(zhuǎn)托管。
44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A、T+3;T+7
B、T+1;T+2
C、T+2;T+3
D、T;T+1
正確答案：B
答案解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一T般在+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者
T+在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購、贖回清單中的公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案：D
答案解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中的公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案：B
答案解析：投資者T日提交認購申請后，T可+于2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由,由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構(gòu)。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案：A
答案解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在()為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案：B
答案解析：―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同
正確答案：D
答案解析：
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格
漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案：A
答案解析：
LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
51、能夠進行實時套利交易的基金是()。
A、ETF
B、LOF
C、傘形基金
D、保本基金
正確答案：A
答案解析：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。
52、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的()。
A、[90%]
B、[80%]
C、[50%]
D、[20%]
正確答案：A
答案解析：根據(jù)中囯證監(jiān)會的相關(guān)指弓，聯(lián)接ETF基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部門應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。
53、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。
A、[80%]
B、[60%]
C、[70%]
D、[50%]
正確答案：A
答案解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資80%產(chǎn)以上投資于債券的為債券基金。
54、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司()。
A、65家
B、78家
C、96家
D、101家
正確答案：C
答案解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至年20153月底，我國境內(nèi)共有基金管理公96司家。
55、基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。
A、[60%]
B、[70%]
C、[80%]
D、[90%]
正確答案：C
答案解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。
56、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()的除外。
A、5年
B、1年
C、3年
D、6個月
正確答案：D
答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同6個月生效的除不足外。
57、偏股型混合基金中股票的配置比例是()。
A、50%~70%
B、20%~30%
C、30%~50%
D、10%~20%
正確答案：A
答案解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的50配置%~比例70%為，債券的配置比例為20%~40%。
58、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()。
A、50人
B、200人
C、100人
D、500人
正確答案：B
答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者200累計人不得超過。
59、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過()，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。
A、50人
B、200人
C、100人
D、500人
正確答案：B
答案解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。
60、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()以上。
A、50人
B、200人
C、100人
D、300人
正確答案：B
答案解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核80%準(zhǔn)規(guī)以模的上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。
61、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
正確答案：C
答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
62、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
正確答案：B
答案解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額25%的計入基金財產(chǎn)。
63、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
正確答案：B
答案解析：《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
64、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。
65、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
正確答案：B
答案解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。
66、凈資產(chǎn)低于實收資本的()，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
正確答案：C
答案解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
67、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
正確答案：C
答案解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。
68、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
正確答案：D
答案解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。
69、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
正確答案：A
答案解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
70、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
A、30個
B、15個
C、60個
D、90個
正確答案：B
答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網(wǎng)站上。
71、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的()，為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案：C
答案解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。
72、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
A、3個
B、6個
C、9個
D、12個
正確答案：B
答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
73、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
正確答案：D
答案解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
74、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()月內(nèi)進行基金募集。
A、3個
B、12個
C、6個
D、36個
正確答案：C
答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日6個月起內(nèi)進行基金募集。
75、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()月內(nèi)選任新基金托管人。
A、3個
B、12個
C、6個
D、24個
正確答案：C
答案解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)6個月在內(nèi)選任新基金托管人。
76、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
A、3個
B、10個
C、5個
D、20個
正確答案：C
答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個工日起作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
77、連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
正確答案：A
答案解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
78、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
正確答案：A
答案解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報。
79、()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
正確答案：A
答案解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
80、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
正確答案：A
答案解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。
81、()，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。
A、2005年
B、2006年
C、2007年
D、2008年
正確答案：C
答案解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。
82、我國《證券投資基金法》于()開始實施。
A、[2003年6月1日]
B、[2003年7月1日]
C、[2004年6月1日]
D、[2004年7月1日]
正確答案：C
答案解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實施。
83、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
A、20個
B、7個
C、10個
D、3個
正確答案：A
答案解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖基金回，管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
84、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每()提供一次基金份額參考凈值。
A、1天
B、30秒
C、1分鐘
D、15秒
正確答案：D
答案解析：證券交易所在開市后根ETF據(jù)申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算15秒提并每供一次基金份額參考凈值。
85、ETF的建倉期不超過().
A、1個月
B、3個月
C、2個月
D、4個月
正確答案：B
答案解析：ETF建倉期不超過3個月。
86、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費用總額的()歸入基金財產(chǎn)。
A、[15%]
B、[25%]
C、[35%]
D、[45%]
正確答案：B
答案解析：基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產(chǎn)。
87、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 ()。
A、15年
B、5年
C、10年
D、3年
正確答案：A
答案解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少15保存年。
88、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的
A、[100%]
B、[20%]
C、[50%]
D、[10%]
正確答案：A
答案解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。
89、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。
A、10%~20%
B、40%~60%
C、20%~30%
D、30%~40%
正確答案：B
答案解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%~60%
90、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。
A、[10%]
B、[8%]
C、[12%]
D、[15%]
正確答案：A
答案解析：考察巨額贖回的定義。
91、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起()內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。
A、10日
B、5日
C、7日
D、3日
正確答案：D
答案解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自3驗收完畢之日起日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。
92、為了進一步保障基金信息質(zhì)是，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)()獨立董事簽字同意。
A、1/3以上
B、2/3以上
C、1/2以上
D、全部
正確答案：B
答案解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)
2/3以上獨立董事簽字同意。
93、收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
A、[1.5%]
B、[0.75%]
C、[1%]
D、[0.5%]
正確答案：D
答案解析：收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
94、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
A、[1%]
B、[5%]
C、[3%]
D、[10%]
正確答案：B
答案解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
95、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()沒有違法記錄。
A、1年
B、5年
C、3年
D、10年
正確答案：C
答案解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)良好績的財、務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。
96、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計起至少保存()。
A、1年
B、5年
C、3年
D、10年
正確答案：B
答案解析：基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定客戶，交易記錄自交易賬戶當(dāng)年計起至少保存5年。
97、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進行調(diào)查或者檢査時，不得少于(),并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務(wù)
A、1人
B、2人
C、3人
D、4人
正確答案：B
答案解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)進行調(diào)查或者檢查時，不得少檢查時，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對調(diào)査或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務(wù)
98、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
A、[0.5%]
B、[1%
C、[0.75%]
D、[1.5%]
正確答案：C
答案解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
99、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為()人民幣。
A、0.1元
B、0.001元
C、0.01元
D、0.0001元
正確答案：B
答案解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位0.001為元人民幣。
100、封閉式基金交易報價最小變動單位是()人民幣。
A、0.0001元
B、0.01元
C、0.001元
D、0.1元
正確答案：C
答案解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；鸬纳陥髢r格最小變動0.001單位元人為民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)100低于萬份。
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