2015年證券從業(yè)資格考試《投資基金》試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。
A.獨(dú)立托管、保障安全
B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.投入較少、回報(bào)較高
D.集合投資、專業(yè)管理
2.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是( )。
A.對(duì)基金經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行監(jiān)督
B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益
C.保管基金資產(chǎn)
D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
3.1924年3月21日誕生于美國(guó)的( )成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。
A.蘇格蘭美國(guó)投資信托
B.海外及殖民地政府信托基金
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.外國(guó)和殖民地政府信托
4.在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須
是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于( )億元人民幣。
A.1
B.3
C.5
D.6
5.( )是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。
A.收入型基金
B.開(kāi)放式基金
C.增長(zhǎng)型基金
D.平衡型基金
二、多項(xiàng)選擇題
1.證券投資基金集合理財(cái)，專業(yè)管理主要表現(xiàn)在( )。
A.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券
市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析
C.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)
D.各國(guó)(地區(qū))基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管
2.1940年，美國(guó)政府頒布了( )，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。
A.《投資顧問(wèn)法》
B.《投資公司法》
C.《股份有限公司法》
D.《投資法》
3，證券投資基金在金融體系中的作用主要表現(xiàn)在( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
D.完善金融體系和社會(huì)保障體系
4.平衡型基金具有( )特點(diǎn)。
A.兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)
B.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間
C.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入
D.與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高
5.反映股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)主要有( )。
A.已實(shí)現(xiàn)收益
B.基金分紅
C.凈值增長(zhǎng)率
D.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差
三、判斷題
1.世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。1日本和中國(guó)臺(tái)灣將證券投資基
金稱為證券投資信托基金，英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)稱為單位信托基金。 ( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。在我國(guó)，基金托管人只能由依法
設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司擔(dān)任。 ( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管
理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。 ( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在申國(guó)香港聯(lián)合設(shè)
立了中國(guó)置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。 ( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
5.主動(dòng)型基金同時(shí)以股票、債券為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)現(xiàn)收
益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。 ( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案：
一、單項(xiàng)選擇題
1.C
【解析】證券投資基金的主要特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)臉;利益
共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。
2.B
【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約
定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資
收益。
3.C
【解析】 1924年3月21日誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。
4.B
【解析】在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起
人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。
5.A
【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌
股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。
二、多項(xiàng)選擇題
1.ABc
【解析】本題考查證券投資基金集合理財(cái)、專業(yè)管理的主要表現(xiàn)。
2.AB
【解析】 1940年美國(guó)出臺(tái)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基
石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。
3.ABCD
【解析】證券投資基金在金融體系中的作用為中小投資者拓寬了投資渠道;優(yōu)化金融結(jié)
構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;完善金融體系和社會(huì)保障體系。4.ABC
【解析】與增長(zhǎng)型基金相比，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益低。
5.ABC
【解析】反映股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率等
指標(biāo)。
三、判斷題
1.A
【解析】日本和中國(guó)臺(tái)灣將證券投資基金稱為證券投資信托基金，英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)稱為單位信托基金。
2.B
【解析】在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
3.A
【解析】雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它
委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。
4.A
【解析】l987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)程中國(guó)香港
聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
5.B
【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)
現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。
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