2016證券投資顧問業(yè)務(wù)第三章習(xí)題及答案

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　　選擇題

　　1.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?(　　)

　�、�.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費

　　Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】A。

　　2.從業(yè)人員在向客戶提供理財顧問服務(wù)時需要掌握的個人財務(wù)報表包括(　　)。

　　Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅱ.現(xiàn)金流量表Ⅲ.利潤分配表Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】A。

　　3.在開展業(yè)務(wù)時，(　　)是了解客戶、收集信息的最好時機(jī)。

　　A.開戶

　　B.調(diào)查問卷

　　C.面談溝通

　　D.電話溝通

　　【解析】A。

　　4.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是(　　)。

　　A.當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)

　　B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

　　C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

　　D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

　　【解析】C。

　　5.下列對個人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯誤的一項是(　　)。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動態(tài)財務(wù)特征

　　C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點

　　D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)的風(fēng)險

　　【解析】B。

　　6.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?(　　)

　　A.房產(chǎn)

　　B.貨幣市場基金

　　C.活期存款

　　D.短期國庫券

　　【解析】A。

　　7.與客戶面談溝通時，從業(yè)人員需要注意的問題有(　　)。

　　Ⅰ.在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

　　Ⅱ.在面談中，言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

　�、�.應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用

　　Ⅳ.在會面后要針對面談中客戶提出、有待解決的問題及時向客戶回復(fù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】D。

　　8.客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有(　　)。

　�、�.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加

　�、�.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少

　�、�.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少

　�、�.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】B

　　9.下列選項中，屬于客戶信息中的定量信息的是(　　)。

　　A.客戶的生活品質(zhì)要求

　　B.家庭各類資產(chǎn)額度

　　C.家庭的基本信息

　　D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

　　【解析】B。

　　10.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是(　　)。

　　A.消費支出情況——定性信息

　　B.風(fēng)險偏好——定性信息

　　C.家庭基本信息——定量信息

　　D.投資經(jīng)驗——定量信息

　　【解析】B。

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