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4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識》真題
在社會的各個領(lǐng)域，我們很多時候都會有考試，接觸到考試真題，考試真題可以幫助學(xué)校或各主辦方考察參試者某一方面的知識才能。你所了解的考試真題是什么樣的呢？下面是小編整理的4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識》真題，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識》真題 1
單項選擇題
1. 下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是（ ）
A. 資金融通功能是金融市場最主要、最基本的功能
B. 金融市場的資源配置功能是指金融市場能夠引導(dǎo)資金流向最需要的地方，提高資金的使用效率
C. 金融市場的風(fēng)險分散功能是指金融市場可以通過各種金融工具的組合，將風(fēng)險分散到不同的投資者身上
D. 金融市場的定價功能是指金融市場能夠為各種金融資產(chǎn)確定合理的價格，其定價完全由市場供求關(guān)系決定
答案：D。金融市場的定價功能是指金融市場能夠為各種金融資產(chǎn)確定合理的價格，但定價并非完全由市場供求關(guān)系決定，還受到其他多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟狀況、公司財務(wù)狀況等 。
2. 以下不屬于貨幣市場工具的是（ ）
A. 短期國債
B. 商業(yè)票據(jù)
C. 銀行承兌匯票
D. 股票
答案：D。股票屬于資本市場工具，其期限一般較長，風(fēng)險和收益相對較高；而短期國債、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等期限較短，流動性強，屬于貨幣市場工具。
3. 下列關(guān)于債券票面利率的說法，錯誤的是（ ）
A. 債券票面利率是債券發(fā)行人承諾向債券持有人支付的利息率
B. 債券票面利率的高低直接影響債券的發(fā)行價格和投資者的收益
C. 債券票面利率一般與市場利率呈反向變動關(guān)系
D. 債券票面利率的確定需要考慮債券的信用等級、期限等因素
答案：C。債券票面利率一般與市場利率呈正向變動關(guān)系，當(dāng)市場利率上升時，債券票面利率也會相應(yīng)提高，以吸引投資者；反之，當(dāng)市場利率下降時，債券票面利率也會隨之降低。
4. 某投資者以102元的'價格購買了一張面值為100元、票面利率為5%、期限為3年的債券，該債券每年付息一次，到期還本。則該投資者的當(dāng)期收益率為（ ）
A. 4.90%
B. 5.00%
C. 5.10%
D. 5.20%
答案：A。當(dāng)期收益率=年利息收入/當(dāng)前債券市場價格×100%。該債券年利息=100×5% = 5元，當(dāng)期收益率=5/102×100%≈4.90% 。
5. 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，錯誤的是（ ）
A. 股票是一種有價證券
B. 股票是一種要式證券
C. 股票是一種設(shè)權(quán)證券
D. 股票是一種資本證券
答案：C。股票是一種證權(quán)證券，而不是設(shè)權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的；而證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。
多項選擇題
1. 以下屬于金融衍生工具的有（ ）
A. 遠期合約
B. 期貨合約
C. 期權(quán)合約
D. 互換合約
答案：ABCD。金融衍生工具是指其價值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價值變動的合約，包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。
2. 影響股票價格的內(nèi)部因素有（ ）
A. 公司凈資產(chǎn)
B. 公司盈利水平
C. 公司的派息政策
D. 股票分割
答案：ABCD。公司凈資產(chǎn)增加，通常會使股票價格上升；公司盈利水平提高，會增強投資者信心，推動股價上漲；合理的派息政策能吸引投資者，影響股價；股票分割會使股票數(shù)量增加，可能會引起股價的變化。
3. 我國的金融監(jiān)管機構(gòu)包括（ ）
A. 中國人民銀行
B. 中國銀保監(jiān)會
C. 中國證監(jiān)會
D. 國家外匯管理局
答案：ABC。中國人民銀行是我國的中央銀行，負責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定；中國銀保監(jiān)會負責(zé)對銀行業(yè)和保險業(yè)進行監(jiān)督管理；中國證監(jiān)會負責(zé)對證券市場進行監(jiān)督管理。國家外匯管理局主要職責(zé)是進行外匯管理等，不屬于金融監(jiān)管機構(gòu)范疇。
4. 下列關(guān)于基金的說法，正確的有（ ）
A. 基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式
B. 基金按照組織形式可以分為契約型基金和公司型基金
C. 開放式基金的份額不固定，可以隨時申購和贖回
D. 封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)固定不變，只能在證券交易所上市交易
答案：ABCD�；鸬亩x體現(xiàn)了其利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點；按組織形式確實可分為契約型和公司型；開放式基金的特點就是份額不固定，可隨時申贖；封閉式基金在封閉期內(nèi)份額固定且只能在交易所交易。
5. 以下屬于貨幣政策工具的有（ ）
A. 公開市場業(yè)務(wù)
B. 存款準(zhǔn)備金政策
C. 再貼現(xiàn)政策
D. 利率政策
答案：ABC。公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策是央行常用的三大貨幣政策工具，而利率政策雖然也與貨幣政策相關(guān)，但不屬于貨幣政策工具的范疇，它更多的是貨幣政策的一個調(diào)控目標(biāo)或中間變量。
判斷題
1. 金融市場按照交易的標(biāo)的物可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等。（ ）
答案：正確。金融市場根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)有多種分類方式，按交易標(biāo)的物可分為上述幾種市場。
2. 債券的信用等級越高，其違約風(fēng)險越低，利率也越低。（ ）
答案：正確。債券信用等級與違約風(fēng)險呈反向關(guān)系，信用等級高的債券違約可能性小，投資者要求的回報率即利率也就相對較低。
3. 股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。（ ）
答案：正確。股票內(nèi)在價值是其理論價值，市場價格會受到多種因素影響，但從長期看，總體是圍繞內(nèi)在價值波動的。
4. 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值可以超過基金資產(chǎn)凈值的15% 。（ ）
答案：錯誤。根據(jù)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
5. 中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)的自律性組織，其權(quán)力高于中國證監(jiān)會。（ ）
答案：錯誤。中國證監(jiān)會是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，依法對證券市場進行監(jiān)督管理，權(quán)力高于證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會是自律性組織，在證監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督下開展工作 。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識》真題 2
一、單項選擇題
1. 下列屬于資本市場的是（ ）。
A. 同業(yè)拆借市場
B. 票據(jù)市場
C. 股票市場
D. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
答案：C。資本市場是指融資期限在一年以上的長期資金交易市場，股票市場屬于資本市場，而同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場均屬于貨幣市場。
2. 證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。
A. 產(chǎn)權(quán)
B. 所有權(quán)
C. 債權(quán)債務(wù)
D. 信托
答案：D。證券投資基金是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人，反映的是一種信托關(guān)系。
3. 我國目前的匯率制度是（ ）。
A. 固定匯率制
B. 釘住匯率制
C. 有管理的浮動匯率制
D. 清潔浮動匯率制
答案：C。我國實行的是以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
4. 下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（ ）。
A. 股息率固定
B. 優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)
C. 表決權(quán)不受限制
D. 一般無參與公司經(jīng)營決策的權(quán)利
答案：C。優(yōu)先股的表決權(quán)一般受到限制，普通股股東才擁有相對完整的表決權(quán)，A 選項股息率固定、B 選項優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)、D 選項無經(jīng)營決策權(quán)表述均正確。
二、多項選擇題
1. 金融衍生工具的`特點包括（ ）。
A. 跨期性
B. 杠桿性
C. 聯(lián)動性
D. 高風(fēng)險性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性等特點。
2. 影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素有（ ）。
A. 經(jīng)濟增長
B. 利率
C. 通貨膨脹
D. 貨幣政策
答案：ABCD。經(jīng)濟增長狀況、利率水平的升降、通貨膨脹情況以及貨幣政策的松緊等宏觀經(jīng)濟因素都會對股票價格產(chǎn)生影響。
3. 下列屬于我國證券交易所職能的有（ ）。
A. 提供證券交易的場所和設(shè)施
B. 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
C. 接受上市申請、安排證券上市
D. 組織、監(jiān)督證券交易
答案：ABCD。我國證券交易所具有提供交易場所設(shè)施、制定業(yè)務(wù)規(guī)則、接受上市安排、組織監(jiān)督交易等多項職能。
三、判斷題
1. 國債通常被視為無風(fēng)險債券。（ ）
答案：正確。國債以國家信用為擔(dān)保，違約風(fēng)險極低，通常被視為無風(fēng)險債券。
2. 開放式基金的規(guī)模是固定的。（ ）
答案：錯誤。開放式基金的規(guī)模不固定，投資者可以隨時申購和贖回基金份額，導(dǎo)致基金規(guī)模相應(yīng)變化，而封閉式基金規(guī)模固定。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識》真題 3
2、根據(jù)合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)制度，可以申請開展QDII業(yè)務(wù)的機構(gòu)是()
A.商業(yè)銀行、基金公司、社�；稹⒆C券公司
B.人民銀行、基金公司、保險公司、證券公司
C.商業(yè)銀行、社�；稹⒈ｋU公司、證券公司
D.商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司
4、以下有關(guān)首次公開發(fā)行股票募集資金運用的表述，錯誤的是()
A.非金融類企業(yè)可投資于買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司
B.金融類企業(yè)募集資金使用項目可以為財務(wù)性投資
C.非金融類企業(yè)的募集資金使用項目不得為財務(wù)性投資
D.募集資金應(yīng)當(dāng)有明確的使用方向，原則上應(yīng)當(dāng)用于主營業(yè)務(wù)
10、證券金融公司和會計事務(wù)所、律師事務(wù)所等都是屬于證券的()機構(gòu)
A.服務(wù)
B.投資
C.代理
D.金融
11、客戶發(fā)出委托指令后，證券營業(yè)部申報競價未成交的部分()。
A.可以變更和撤銷
B.可以變更，但不得撤銷
C.既不能變更，也不得撤銷
D.不能變更，但可以撤銷
參考答案：D
23、下列因素中，不屬于通過改變資金供應(yīng)量影響股票價格的是()
A.央行提高存款準(zhǔn)備金率
B.央行進行公開市場業(yè)務(wù)
C.再貼現(xiàn)率政策
D.通貨膨脹率
參考答案：D
24、關(guān)于上市股票交易印花稅，下列說法正確的是()
A.為保證稅率，現(xiàn)行的`做法是由稅務(wù)機關(guān)直接在投資者辦理交收過程中征收(缺)
B.按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金
C.印花稅率為成交金額的1%
D.印花稅對交易雙方同時征收
25、證券市場是()
A.有價證券的發(fā)行市場
B.有價證券發(fā)行與交易的市場
C.有價證券投資者博弈的二級市場
D.有價證券的交易市場
26、下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是()
A.定期存款單的遠期合約
B.遠期匯率協(xié)議
C.一攬子股票的遠期合約
D.單個股票的遠期合約
參考答案：A
27、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是()
A.債券
B.優(yōu)先股
C.基金
D.股票
32、以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券說法錯誤的是()
A.適用法規(guī)為《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》
B.一般采用股票交割方式
C.上市公司再融資方式之一
D.一般附有轉(zhuǎn)股價向下修正條款
參考答案：B
34、為了加強市場準(zhǔn)入的管理以及加強對證券服務(wù)機構(gòu)的管理，《證券法》授權(quán)()對證券服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)管和檢查。
A.商務(wù)部
B.財政部
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券監(jiān)督管理機構(gòu)
參考答案：D
35、目前，財政部代理發(fā)現(xiàn)地方證券債券所采取的方式不包括()。
A.合并發(fā)行
B.合并托管
C.合并賬戶
D.合并名稱
參考答案：C.
36、在付息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()
A.加息債券
B.金融債券
C.公司債券
D.緩息債券
37、由財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行，以電子方式記錄債券的不可流通的貨幣債券是()
A.特別國債
B.儲蓄國債
C.記賬式國債
D.憑證式國債
39、按照《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》要求，信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是()。
A.信用評級機構(gòu)項目負責(zé)人給出被評對象的信用等級
B.被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表
C.信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談
D.被評對象與信用評級機構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費
20、證券公司融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險質(zhì)保規(guī)定包括()
�、�、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%
�、�、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%
�、�、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的40%
Ⅳ、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
21、下列有關(guān)憑證式國債的表述，正確的是()
�、�、采取“隨買隨賣”的方式進行交易
�、颉⒊袖N商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
�、�、利率按實際持有天數(shù)分檔計付
�、�、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
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