2016年基金從業(yè)資格考試沖刺試題

　　為進一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)素質，國家制定了基金從業(yè)資格考試證書，下面是由百分網小編分享的集錦從業(yè)資格考試試題。

　　1.世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是( )。

　　A.道-瓊斯股票價格平均指數(shù)

　　B.金融時報指數(shù)

　　C.日經指數(shù)

　　D.納斯達克指數(shù)

　　正確答案:A　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　2.相關研究表明，資產配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到( )。

　　A.60%以上

　　B.80%以上

　　C.90%以上

　　D.95%以上

　　正確答案:C　解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內容。

　　3.下列基金類型中，認購費率最低的是( )。

　　A.股票型基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合型基金

　　D.債券型基金

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

　　4.證券投資基金的市場營銷，應從( )的角度出發(fā)。

　　A.營銷產品

　　B.客戶基金投資需求

　　C.投資者關系

　　D.客戶服務

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

　　5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.適用性

　　C.服務性

　　D.一次性

　　正確答案:D　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6.QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括( )。

　　A.申購和贖回渠道

　　B.申購與贖回的開放日及時間

　　C.申購與贖回的程序、原則

　　D.巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD　解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7.基金管理公司風險控制的制度體系由( )構成。

　　A.公司章程

　　B.內部控制大綱

　　C.公司基本管理制度

　　D.部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD　解題思路：通常所說的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成，即公司章程、內部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　8.貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為( )。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.偏離度公告

　　正確答案:ABC　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當影子定價方法和攤余成本法之間的差異達到或超過0.5%時，應刊登偏離度公告。

　　9.證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有( )。

　　A.電話服務中心

　　B.手機短信

　　C."多對一"專人服務

　　D.郵寄服務

　　正確答案:ABD　解題思路：證券投資基金銷售機構的客戶服務模式包括：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務，互聯(lián)網的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

　　10.基金市場營銷的活動包括( )。

　　A.基金產品設計

　　B.價格定位

　　C.促銷

　　D.市場定位

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱�；�金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

　　11.零息債券又稱零息票債券，是以( )面值的價格發(fā)行和交易。

　　A.高于

　　B.低于

　　C.等于

　　D.大于或等于

　　正確答案:B　解題思路：零息債券又稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。

　　12.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的( )所決定的。

　　A.跨期性

　　B.聯(lián)動性

　　C.杠桿性

　　D.不確定性

　　正確答案:A　解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點十分突出，要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

　　13.基金市場營銷的營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.內部環(huán)境

　　D.外部環(huán)境

　　正確答案:A　解題思路：通常，基金市場營銷的營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾。

　　14.資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )，形式。

　　A.投資

　　B.負債

　　C.融資

　　D.資產

　　正確答案:C　解題思路：資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。在資產證券化過程中發(fā)行的以資產池為基礎的證券就稱為證券化產品。

　　15.以下屬于貨幣衍生工具的是( )。

　　A.股票期貨

　　B.利率互換

　　C.貨幣期貨

　　D.信用聯(lián)結票據(jù)

　　正確答案:C　解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項為股權類產品的衍生工具;B項為利率衍生工具;D項為信用衍生工具。

　　16.在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括( )。

　　A.國債

　　B.企業(yè)短期票據(jù)

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.政策性金融證券

　　正確答案:ACD　解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機構。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易�，F(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

　　17.以下屬于金融遠期合約的有( )。

　　A.遠期外匯合約

　　B.遠期利率協(xié)議

　　C.遠期股指合約

　　D.遠期貨幣合約

　　正確答案:AB　解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約。

　　18.通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄( )等定期和不定期材料。

　　A.季度對賬單

　　B.基金賬戶卡

　　C.基金通訊

　　D.理財月刊

　　正確答案:ABCD　解題思路：郵寄服務一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對賬單、季度對賬單、投資策略報告、基金通訊、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況，理性對待市場行情的波動。

　　19.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有( )。

　　A.流通市場是發(fā)行市場的前提

　　B.發(fā)行價格受交易價格影響

　　C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

　　D.發(fā)行市場是流通市場的基礎

　　正確答案:BD　解題思路：證券發(fā)行市場是流通市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式決定著流通市場的規(guī)模和運行;流通市場是證券得以持續(xù)擴大發(fā)行的必要條件，為證券的轉讓提供市場條件，使發(fā)行市場充滿活力。

　　20.營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有( )。

　　A.營業(yè)推廣能夠實現(xiàn)讓投資者在較長時期內較迅速和較大量地購買某一基金產品

　　B.銷售網點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

　　C.基金銷售機構可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略

　　D.營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具

　　正確答案:AD　解題思路：營業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品�；�金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要包括：①銷售網點宣傳;②投資者交流;③費率優(yōu)惠。

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