2017年咨詢工程師《政策與規(guī)劃》精華知識(shí)點(diǎn)
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金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管：
(一)概念
金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來(lái)收益的不確定性。它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)。具體而言，金融風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。例如，利率、匯率或商品價(jià)格的波動(dòng)，以及由于債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況惡化而導(dǎo)致的違約的可能性，都會(huì)給企業(yè)的資產(chǎn)價(jià)值和收益帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，金融風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于決策失誤、客觀情況變化或其他原因使資金、財(cái)產(chǎn)、信譽(yù)有遭受損失的可能性。
(二)危害
在經(jīng)濟(jì)上升時(shí)期，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)常常為繁榮所掩蓋，直到經(jīng)濟(jì)蕭條或不景氣時(shí)才暴露出來(lái)。個(gè)別機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)的暴露及其引發(fā)的經(jīng)營(yíng)困難，很可能會(huì)產(chǎn)生連鎖反應(yīng)，導(dǎo)致局部乃至整個(gè)金融體系的動(dòng)蕩，從而引發(fā)金融危機(jī)。
關(guān)于再利用和資源化的規(guī)定：
(一)發(fā)展區(qū)域循環(huán)經(jīng)濟(jì)
(1)縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌規(guī)劃區(qū)域經(jīng)濟(jì)布局，合理調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)企業(yè)在資源綜合利用等領(lǐng)域進(jìn)行合作，實(shí)現(xiàn)資源的高效利用和循環(huán)使用。
(2)各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)應(yīng)當(dāng)組織區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行資源綜合利用，促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。國(guó)家鼓勵(lì)各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)的企業(yè)進(jìn)行廢物交換利用、能量梯級(jí)利用、土地集約利用、(環(huán)球網(wǎng)校咨詢工程師頻道為您整理)水的分類利用和循環(huán)使用，共同使用基礎(chǔ)設(shè)施和其他有關(guān)設(shè)施。
(3)新建和改造各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)，并采取生態(tài)保護(hù)和污染控制措施，確保本區(qū)域的環(huán)境質(zhì)量達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
(二)工業(yè)用水和廢物綜合利用
(1)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定，對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的粉煤灰、煤矸石、尾礦、廢石、廢料、廢氣等工業(yè)廢物進(jìn)行綜合利用。
(2)企業(yè)應(yīng)當(dāng)發(fā)展串聯(lián)用水系統(tǒng)和循環(huán)用水系統(tǒng)，提高水的重復(fù)利用率。
企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用先進(jìn)技術(shù)、工藝和設(shè)備，對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的廢水進(jìn)行再生利用。
(3)企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用先進(jìn)或者適用的回收技術(shù)、工藝和設(shè)備，對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的余熱、余壓等進(jìn)行綜合利用。
(4)建設(shè)利用余熱、余壓、煤層氣以及煤矸石、煤泥、垃圾等低熱值燃料的并網(wǎng)發(fā)電項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)依照法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定取得行政許可或者報(bào)送備案。電網(wǎng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定，與綜合利用資源發(fā)電的企業(yè)簽訂并網(wǎng)協(xié)議，提供上網(wǎng)服務(wù)，并全額收購(gòu)并網(wǎng)發(fā)電項(xiàng)目的上網(wǎng)電量。
(三)建筑廢物的綜合利用和處理
建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)對(duì)工程施工中產(chǎn)生的建筑廢物進(jìn)行綜合利用;不具備綜合利用條件的，應(yīng)當(dāng)委托具備條件的.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行綜合利用或者無(wú)害化處置。
(四)農(nóng)業(yè)、林業(yè)廢物再利用和資源化
(1)國(guó)家鼓勵(lì)和支持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者和相關(guān)企業(yè)采用先進(jìn)或者適用技術(shù)，對(duì)農(nóng)作物秸稈、畜禽糞便、農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)副產(chǎn)品、廢農(nóng)用薄膜等進(jìn)行綜合利用，開發(fā)利用沼氣等生物質(zhì)能源。
(2)縣級(jí)以上人民政府及其林業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)積極發(fā)展生態(tài)林業(yè)，鼓勵(lì)和支持林業(yè)生產(chǎn)者和相關(guān)企業(yè)采用木材節(jié)約和代用技術(shù)，開展林業(yè)廢棄物和次小薪材、沙生灌木等綜合利用，提高木材綜合利用率。
(五)廢物交換和回收設(shè)施建設(shè)
(1)國(guó)家支持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者建立產(chǎn)業(yè)廢物交換信息系統(tǒng)，促進(jìn)企業(yè)交流產(chǎn)業(yè)廢物信息。
企業(yè)對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的廢物不具備綜合利用條件的，應(yīng)當(dāng)提供給具備條件的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行綜合利用。
(2)國(guó)家鼓勵(lì)和推進(jìn)廢物回收體系建設(shè)。
地方人民政府應(yīng)當(dāng)按照城鄉(xiāng)規(guī)劃，合理布局廢物回收網(wǎng)點(diǎn)和交易市場(chǎng)，支持廢物回收企業(yè)和其他組織開展廢物的收集、儲(chǔ)存、運(yùn)輸及信息交流。
廢物回收交易市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家環(huán)境保護(hù)、安全和消防等規(guī)定。
(六)特定物品的處理和再利用
(1)對(duì)廢電器電子產(chǎn)品、報(bào)廢機(jī)動(dòng)車船、廢輪胎、廢鉛酸電池等特定產(chǎn)品進(jìn)行拆解或者再利用，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。
(2)回收的電器電子產(chǎn)品，經(jīng)過(guò)修復(fù)后銷售的，必須符合再利用產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，并在顯著位置標(biāo)識(shí)為再利用產(chǎn)品。
(3)回收的電器電子產(chǎn)品，需要拆解和再生利用的，應(yīng)當(dāng)交售給具備條件的拆解企業(yè)。
(4)國(guó)家支持企業(yè)開展機(jī)動(dòng)車零部件、工程機(jī)械、機(jī)床等產(chǎn)品的再制造和輪胎翻新。銷售的再制造產(chǎn)品和翻新產(chǎn)品的質(zhì)量必須符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，并在顯著位置標(biāo)識(shí)為再制造產(chǎn)品或者翻新產(chǎn)品。
(七)生活垃圾和污泥的資源化
(1)縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌規(guī)劃建設(shè)城鄉(xiāng)生活垃圾分類收集和資源化利用設(shè)施，建立和完善分類收集和資源化利用體系，提高生活垃圾資源化率。
(2)縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)建設(shè)污泥資源化利用和處置設(shè)施，提高污泥綜合利用水平，防止產(chǎn)生再次污染。
金融監(jiān)管：
監(jiān)管的形式
政府對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施四種形式的監(jiān)管：信息披露監(jiān)管、金融活動(dòng)監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、對(duì)外國(guó)參與者監(jiān)管。
(1)信息披露監(jiān)管要求證券發(fā)行人對(duì)現(xiàn)實(shí)的或潛在的購(gòu)買者提供有關(guān)證券的公開財(cái)務(wù)信息。信息披露的原因是，證券發(fā)行公司的管理者比擁有或考慮購(gòu)買該公司證券的投資者掌握更多的有關(guān)公司財(cái)務(wù)狀況的信息。這既有信息不對(duì)稱問(wèn)題，即投資者和管理者獲取公司信息的渠道不同;也有代理問(wèn)題，因?yàn)楣镜墓芾碚咦鳛橥顿Y者的代理人，可能會(huì)按自身利益行事而損害投資者的.利益。
(2)金融活動(dòng)監(jiān)管包括對(duì)證券交易者和金融市場(chǎng)交易的有關(guān)規(guī)定。其中比較典型的是對(duì)內(nèi)幕人士交易的監(jiān)管。內(nèi)幕人士指的是公司高管或其他在職人員，他們對(duì)公司前景的了解遠(yuǎn)多于一般投資者。對(duì)交易所的結(jié)構(gòu)和運(yùn)作方面的管理也屬于金融活動(dòng)監(jiān)管。
(3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管指的是政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款、借款和融資等活動(dòng)進(jìn)行的限制和管理。政府實(shí)施金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主要原因是由于金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中具有特殊作用，金融機(jī)構(gòu)若出現(xiàn)問(wèn)題將在很大程度上擾亂經(jīng)濟(jì)秩序。政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管措施有：限制金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)行為、管理其資產(chǎn)和負(fù)債的方式、遵守以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的資本金要求。
(4)對(duì)外國(guó)參與者監(jiān)管的主要內(nèi)容是限制外國(guó)公司在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上的作用及其對(duì)金融機(jī)構(gòu)所有權(quán)的控制。
股票市場(chǎng)的功能：
1.籌集資金
籌集資金是股票市場(chǎng)的首要功能。企業(yè)通過(guò)在股票市場(chǎng)上發(fā)行股票，把分散在社會(huì)上的閑置資金集中起來(lái)，形成巨額的、可供長(zhǎng)期使用的資本，用于支持社會(huì)化大生產(chǎn)和大規(guī)模經(jīng)營(yíng)。
2.優(yōu)化資源配置
股票市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能，是通過(guò)一級(jí)市場(chǎng)籌資、二級(jí)市場(chǎng)股票在投資者間的轉(zhuǎn)移來(lái)實(shí)現(xiàn)的。投資者通過(guò)及時(shí)披露的各種信息，選擇成長(zhǎng)性好、盈利潛力大的股票進(jìn)行投資，拋棄業(yè)績(jī)滑坡、收益差的股票，這就使資金逐漸流向效益好、發(fā)展前景好的企業(yè)，推動(dòng)其股價(jià)逐步上揚(yáng)，為該公司利用股票市場(chǎng)進(jìn)行資本擴(kuò)張?zhí)峁┝肆己玫倪\(yùn)作環(huán)境。而業(yè)績(jī)差、前景黯淡的企業(yè)股份下滑，難以繼續(xù)籌集資金，以致逐漸衰落、消亡或被兼并收購(gòu)。
3.分散風(fēng)險(xiǎn)
股票市場(chǎng)在給投資者和融資者提供投融資渠道的同時(shí)，也提供了分散風(fēng)險(xiǎn)途徑。從資金需求者來(lái)看，通過(guò)發(fā)行股票籌集了資金，同時(shí)將其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)部分地轉(zhuǎn)移和分散給投資者，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)化。從投資者角度看，可以根據(jù)個(gè)人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的.程度，通過(guò)買賣股票建立和改變投資組合實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移和分散。
4.轉(zhuǎn)換機(jī)制
對(duì)于我國(guó)企業(yè)來(lái)說(shuō)，股票市場(chǎng)可促進(jìn)公司轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，建立現(xiàn)代企業(yè)制度。首先，企業(yè)要成為上市公司，就必須先改制為股份有限公司，適當(dāng)分離企業(yè)的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)，使公司治理結(jié)構(gòu)得到規(guī)范。其次，由于上市公司的資本來(lái)自眾多股東，公司必須履行信息披露義務(wù)，這就使企業(yè)時(shí)時(shí)處在各方面的監(jiān)督和影響之中。來(lái)自市場(chǎng)的監(jiān)督和制約促使上市公司必須改善和健全內(nèi)部運(yùn)作機(jī)制。
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