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最新證劵從業(yè)資格考試證劵交易模擬基礎講義
證券公司向監(jiān)管機構的報告制度。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)管機構報送年度報告：自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。下面是小編為大家分享最新證劵從業(yè)資格考試證劵交易模擬基礎講義，歡迎大家閱讀瀏覽。
證券經(jīng)紀業(yè)務的風險及其防范
主要考點
熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務的風險種類;熟悉經(jīng)紀業(yè)務的風險防范措施;熟悉經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管措施與法律責任。
一、證券經(jīng)紀業(yè)務的風險(考點)
(一)合規(guī)風險
合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。
1.為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在業(yè)務合同中載入規(guī)定的必備條款。
2.在與客戶簽訂業(yè)務合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同工內容，并以書面方式向其揭示投資風險。
3.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好。
4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。
5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結算資金和證券。
(二)管理風險
管理風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營中由于管理制度不健全，內部控制不嚴或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權益、早春客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。
管理風險表現(xiàn)為：(多選)
1.在辦理開戶業(yè)務時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權或越權代理等。
2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。
3.侵占、損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券。
4.誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。
5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進入不必要的證券買賣。
6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權委托代理其買賣證券。
7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內幕信息，從事內幕交易。
8.從事有損其他證券經(jīng)營機構或經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員的不正當競爭等。
(三)技術風險
技術風險是指證券公司信息技術系統(tǒng)(如電腦設備、供電、通訊設施等)發(fā)生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。
技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。
【例18·判斷題】按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括( )。
A.合規(guī)風險、管理風險、技術風險
B.基本風險、非基本風險
C.系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險
D.基本風險、經(jīng)營管理風險
[答疑編號911020402]
【答案】A
二、證券經(jīng)紀業(yè)務風險的防范
(一)合規(guī)風險的防范
1.加強合規(guī)文化建設。
2.建立健全規(guī)章制度。
3.對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經(jīng)濟業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理。
4.加強崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。
(二)管理風險的防范(有變化)
1.加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。
2.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作流程。
3.建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。
4.加強員工培訓，提高員工素質。
5.建立客戶投訴處理及責任追究機制。
6.建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。
(三)技術風險的防范
1.建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)
2.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。
三、證券經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管措施與法律責任
(一)監(jiān)管措施
1.證券公司的內部控制
2.證券業(yè)協(xié)會的自律管理
3.證券交易所的監(jiān)管
4.證券監(jiān)管機構的監(jiān)管
(1)證券公司向監(jiān)管機構的報告制度。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)管機構報送年度報告：自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應當立即向證券監(jiān)管機構報送臨時報告團，說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施。
(2)信息披露。證券公司應當依法按證券監(jiān)管機構的有關要求，向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經(jīng)營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息。
證券監(jiān)管機構可以要求證券公司及其相關單位或者個人，在指定的期限內提供與證券公司經(jīng)營管理和財務狀況有關的資料、信息。
(二)法律責任
依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定進行處理。
這一節(jié)重點把握證券經(jīng)紀業(yè)務的風險種類
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