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銀行工作流程
投行，投資銀行簡(jiǎn)稱(chēng)，所有打工行業(yè)中工資最高的職業(yè)之一。從業(yè)人員不多，看似神秘，活在金字塔尖的人，但是我在這里想告訴大家，投行對(duì)畢業(yè)生的需求也不小，而怎么進(jìn)，進(jìn)去選擇什么部門(mén)，才是真正的問(wèn)題。
我的年齡不大，有一點(diǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有一些朋友，簡(jiǎn)單聊一下。對(duì)這個(gè)行業(yè)感興趣的同學(xué)，可以關(guān)注一下，對(duì)你的面試、投簡(jiǎn)歷應(yīng)該有一些幫助。知己知彼嘛。本人中文不好，在國(guó)內(nèi)只念到高一。表達(dá)上有些什么問(wèn)題，請(qǐng)多包涵!
首先，什么樣的畢業(yè)生，進(jìn)了投行?
1類(lèi)：非常名校出生，家里沒(méi)背景。非常名校，國(guó)內(nèi)一般是北大、清華、復(fù)旦，連像上海交通這樣的大學(xué)我所知道的也不多。國(guó)外，美國(guó)的常春藤，英國(guó)的劍橋、牛津、LSE。斯坦福很多時(shí)候也比不上賓大,I.e.UPenn。
除了名校出生，學(xué)校的成績(jī)也非常重要，現(xiàn)在網(wǎng)上申請(qǐng)都需要詳細(xì)的課程填報(bào)+分?jǐn)?shù)填報(bào)。如果在最后backgroundcheck的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有虛假，后果很?chē)?yán)重。成績(jī)要求一般平均要80%以上。(這里澄清一下，投行也有很多國(guó)家的，例如DB德銀，BNP法巴，Normura日本野村，Macquarie澳洲麥格利，這些投行也承認(rèn)本國(guó)家的頂尖大學(xué)，如東大，海德堡等。)
2類(lèi)：背景非常強(qiáng)，學(xué)校也不一般。這類(lèi)人，背景深到可以是某上市公司高管的親屬，或者國(guó)家某部高層的親屬。大學(xué)也基本是名校，在校成績(jī)不能太差，國(guó)內(nèi)交通大學(xué)、人民大學(xué)等在范疇之內(nèi)，國(guó)外的帝國(guó)理工、南加州大學(xué)等也是。其實(shí)，超級(jí)名校的要求也不是很絕對(duì)。非常出色的人，來(lái)自帝國(guó)理工、南加州，不靠關(guān)系進(jìn)投行的也有，但是還是少數(shù)。
3類(lèi)：成績(jī)不好，關(guān)系一般，但對(duì)投行未來(lái)有價(jià)值。這類(lèi)人一般是投行未來(lái)6-12個(gè)月內(nèi)覺(jué)得可能啟動(dòng)項(xiàng)目的管理層的親戚。沒(méi)錯(cuò)，投行就是這么直接，‘你來(lái)，是因?yàn)槲乙媚阕錾猓琲t’sallaboutbusiness’
怎么投簡(jiǎn)歷、面試?
簡(jiǎn)歷：我的經(jīng)歷都是網(wǎng)上申請(qǐng)，簡(jiǎn)歷可以上傳(后來(lái)和獵頭聊天，我感覺(jué)1張紙簡(jiǎn)歷更加好，字體不能太小，投行的人一般都比較高傲，包括HR，所以不會(huì)喜歡太長(zhǎng)的簡(jiǎn)歷，美式1page的簡(jiǎn)歷比較流行)
很多投行在網(wǎng)上投完簡(jiǎn)歷，要回答一些問(wèn)題，都是諸如“howdoyouseeyourselfin30years;describeachallengingsituationyoufacedduringwork/study.”之類(lèi)的問(wèn)題，這些問(wèn)題之前應(yīng)該要畢業(yè)找工作前先準(zhǔn)備好，因?yàn)楸韧缎懈矚g問(wèn)這些問(wèn)題的大有人在，例如Big4。
回答完問(wèn)題，有些投行喜歡及時(shí)做測(cè)試。我當(dāng)年有一次愚蠢的在晚上12點(diǎn)投簡(jiǎn)歷，結(jié)果做測(cè)試回答的一塌糊涂。測(cè)試是怎么樣的?不外乎4種：
1.語(yǔ)言能力，簡(jiǎn)稱(chēng)verbal，就是快速閱讀，一段5行以上的文字，回答一個(gè)True,Don’tknow,False的問(wèn)題，文章內(nèi)容可以從考古到金融。
2.數(shù)字能力，numerical，就是快速計(jì)算，例如工廠(chǎng)A，工廠(chǎng)B，在yr1,yr2銷(xiāo)售A,B,C種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品售價(jià)X,Y,Z,銷(xiāo)售額比a%,b%,c%，和各銷(xiāo)售量，現(xiàn)在告訴你工廠(chǎng)Ayr2總銷(xiāo)售額為10,000，那么A和B的銷(xiāo)售總量為多少?我的這個(gè)例題肯定不嚴(yán)謹(jǐn)，我想說(shuō)的是，你會(huì)看到一個(gè)表，里面有很多的信息，然后要求快速作答。
3.邏輯推理，induction，就是給你4個(gè)圖，然后在a,b,c,d中選擇四個(gè)以后會(huì)出現(xiàn)的第5個(gè)圖。
4.心理測(cè)試，personality，諸如：“你是一個(gè)很樂(lè)于助人的人?”，選項(xiàng)：1.stronglyagree,2.agree,3.noopinion,4.disagree,5.stronglydisagree,目的看你的強(qiáng)勢(shì)在哪個(gè)方面，溝通，數(shù)字，執(zhí)行力還是什么…(不要以為沒(méi)有正確答案，投行知道自己喜歡什么樣的人)
投完簡(jiǎn)歷的測(cè)試可能只有30分鐘，應(yīng)該是50題以上。沒(méi)錯(cuò)，這個(gè)要求，平心而論，是不低的。所以朋友們可以去網(wǎng)上找各種類(lèi)似的測(cè)試題來(lái)做，網(wǎng)上還是有不少免費(fèi)的。面試的時(shí)候往往會(huì)有3個(gè)小時(shí)的測(cè)試，題目非常多!
面試上，每個(gè)投行要求不太一樣，Presentation很多都有，就是casestudy，給一個(gè)公司，給一些情況，叫你去‘賣(mài)’這個(gè)公司。當(dāng)場(chǎng)做model的也有，就是盈利預(yù)測(cè)模型，這個(gè)嘛…有些復(fù)雜，有興趣的，再找我吧。
然后就是見(jiàn)你的部門(mén)boss，你以后的boss。投行是直接的，誰(shuí)有headcount，想要人，就會(huì)找誰(shuí)來(lái)見(jiàn)你。1on1面試這個(gè)真得要看技巧，運(yùn)氣了。每個(gè)人的遭遇都可能差很多。我的經(jīng)驗(yàn)是：beyourself，有什么說(shuō)什么，一般對(duì)方都比較nice，比較直。試問(wèn)，一個(gè)40-50歲的人，看到你，不會(huì)對(duì)你叫很多勁的。但是，如果對(duì)你的去向明確，那么可能有很大的優(yōu)勢(shì)，下面會(huì)具體些說(shuō)到…
什么叫去向明確?
有些position是輪轉(zhuǎn)的，有些不是，要看投行自己的需要。曾幾何時(shí)，投行是不要freshgrad的，隨著競(jìng)爭(zhēng)的激烈，市場(chǎng)活動(dòng)越來(lái)越快，程序越來(lái)越復(fù)雜，freshgrad就很多時(shí)候可以用來(lái)干雜活了。
那么剛畢業(yè)的同學(xué)，可能什么都不懂，所以boss們也不會(huì)要求什么，但是如果你能說(shuō)出投行的1，2，3。那肯定是addedadvantage。
投行(券商)是什么：很多時(shí)候就是皮包公司，是市場(chǎng)(股市、債市、衍生品市場(chǎng))、投資者(各種基金、散戶(hù)等)和公司(企業(yè))的中間協(xié)調(diào)人，從中收取傭金和其他利益，例如提供銀行不愿意給的短期融資等。
但是，現(xiàn)在國(guó)際投行的業(yè)務(wù)非常多，不只是國(guó)內(nèi)‘券商’的概念。大家可能熟悉：IPO做上市，增發(fā)股票，買(mǎi)賣(mài)股票等，但是可能你們不知道，渦輪，掉期Swap，junkbondtrading，CDStrading,CDOs等等等等，甚至投行旗下自己有私募，有VC，高勝先前傳去投資養(yǎng)豬就是一個(gè)例子。所以，投資銀行的業(yè)務(wù)非常廣泛。
那么，你要去哪里?
投行最大的幾個(gè)部門(mén)是：
Trading：交易，包括Proprietarydesk(用‘自己’的交易)等
IBD：(投資銀行部，包括CorporateFinance和ECM，一個(gè)是幫助公司上市，整改，一個(gè)是做市場(chǎng)宣傳、定價(jià)等事情
Research：研究部，出各種報(bào)告，研究各種金融相關(guān)資產(chǎn)。寫(xiě)股票評(píng)論。
Sales：銷(xiāo)售部，機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售部等，主要針對(duì)基金等客戶(hù)。
PrivateBank:或者wealthmanagement，散戶(hù)部門(mén)等。不要小看散戶(hù)，李嘉誠(chéng)，李紹基都是散戶(hù)。其實(shí)這些散戶(hù)已經(jīng)完全可以成為機(jī)構(gòu)客戶(hù)。定義，不是絕對(duì)。
AssetManagement:資產(chǎn)管理，就是旗下基金。
所以呢，不管是讀什么專(zhuān)業(yè)，都有可能進(jìn)入投行。例如讀物理工程的，可以去研究部做工程機(jī)械行業(yè)的分析員，或者去投行，做這方面的分析員。
如果面試前，對(duì)你想做什么有了解，談起話(huà)了就輕松很多了，說(shuō)不定會(huì)impress你的老板!
最后，為什么去投行?
1.鍛煉能力，增加閱歷。哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會(huì)直接和超級(jí)大公司例如中石油高層對(duì)話(huà)?哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會(huì)去大公司總部走走，看看，甚至寫(xiě)評(píng)論?哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你一畢業(yè)就可能學(xué)習(xí)到、甚至體驗(yàn)上市公司真正的發(fā)家史?哪一個(gè)行業(yè)可以讓你和公司大老板在一個(gè)飯桌上吃飯，而且還征求你的一些專(zhuān)業(yè)建議?個(gè)人認(rèn)為，除了ManagementConsulting，律師之外，沒(méi)有別的行業(yè)的起點(diǎn)可以和投行比。這就是為什么很多人覺(jué)得投行的人怎么這么傲慢?!
2.工資高的可怕。第一年畢業(yè)，最低的國(guó)內(nèi)投行，加Bonus應(yīng)該都能給到15萬(wàn)人民幣，最高的國(guó)外投行，100萬(wàn)是完全有可能的。如果能挺得下來(lái)，第4年進(jìn)入VPlevel的話(huà)幾百萬(wàn)年薪也是完全有可能的。
3.走出投行，去哪里都可以。曾子墨就是例子，我就不多說(shuō)了。
最后的最后，提一句，投行的要求也是所有行業(yè)里最高的之一。每天加班到4，5點(diǎn)凌晨是小事，沒(méi)事兒坐飛機(jī)飛來(lái)飛去也是小事，被老板破口大罵，吹毛求疵也要有準(zhǔn)備，公司的人際關(guān)系也可能非常復(fù)雜。如果大家喜歡，我以后再多寫(xiě)些這方面的東西。推薦一本書(shū)，TheAccidentalInvestmentBanker，國(guó)內(nèi)翻譯應(yīng)該叫半路出道的投行家。里面講了很多高勝，摩根的故事，很有意思。
早一點(diǎn)的可以是Liar’sPoker也不錯(cuò)
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