銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)
為規(guī)范和加強客戶經(jīng)理管理，防范操作風險和道德風險的發(fā)生，恩施分行結(jié)合自身實際，將其作為重要工作來抓。
一是針對客戶經(jīng)理現(xiàn)狀開展警示教育。4月下旬，結(jié)合省分行印發(fā)的《客戶經(jīng)理風險防控管理實施辦法》，在全轄范圍內(nèi)組織開展了形式多樣的客戶經(jīng)理警示教育。一方面組織編制學習資料，將近年來有關客戶經(jīng)理風險管理要求、禁止性規(guī)定集中下發(fā);另一方面組織各行開展警示教育。并與侗族鄉(xiāng)紅色教育、集體唱紅歌、新業(yè)務培訓，經(jīng)驗交流座談、問卷綜合測試等活動方式相結(jié)合，豐富其內(nèi)容和教育形式，讓客戶經(jīng)理進一步規(guī)范履職行為，嚴格遵守相關規(guī)定，特別是禁止性規(guī)定，自覺規(guī)避可能導致風險和法律糾紛的業(yè)務行為;讓管理者進一步清晰客戶經(jīng)理管理工作的督導與監(jiān)督檢查、日常管理與教育培訓、考核評比與獎勵懲罰等職責。
二是針對客戶經(jīng)理執(zhí)行制度情況開展檢查。從分行法人客戶營銷中心、個人金融業(yè)務部、監(jiān)察室等部門抽調(diào)熟知客戶經(jīng)理管理和熟悉業(yè)務流程的人員組成檢查組，權衡被檢查對象，有目的、有重點的開展工作。檢查中，既針對性的組織學習客戶經(jīng)理風險防控管理辦法，又用實例警示客戶經(jīng)理工作行為。同時，以實地查看準入與管理、培訓與教育、從業(yè)與自律、責任劃分、監(jiān)督管理及相關規(guī)定執(zhí)行與管理情況;根據(jù)個人客戶經(jīng)理“11款禁令”、對公客戶經(jīng)理“9款禁令”要求，逐款詢問被檢查行的客戶經(jīng)理及相關負責人服務客戶的工作狀況;深入相關部門網(wǎng)點抽查調(diào)閱業(yè)務資料、業(yè)務憑證及工作日志等方式從多方面進行了檢查。
三是針對防控管理實際進行工作提示。結(jié)合全行客戶經(jīng)理管理現(xiàn)狀，從客戶經(jīng)理管理工作各環(huán)節(jié)進行風險分析，并提出有待加強的工作要求。一要加強分工與協(xié)作。各客戶經(jīng)理所在行、部門要做好客戶經(jīng)理工作督導與監(jiān)督檢查、日常管理與教育培訓工作;同時，分行專業(yè)部門要按專業(yè)條線所規(guī)定的職能，對客戶經(jīng)理開展專業(yè)考評、業(yè)務培訓、風險指引工作;分行監(jiān)督管理部門依職責，要協(xié)助屬地管理行和專業(yè)部門加強客戶經(jīng)理的風險控制、合規(guī)操作、教育培訓及準入聘用工作。二要加強屬地的管理。按照要求細化本行客戶經(jīng)理管理辦法，明確相關職責，注重客戶經(jīng)理的準入條件，特別是加強對新上崗的`客戶經(jīng)理相關承諾書的簽訂工作，做好禁止性規(guī)定的提醒，對簽訂不全面、連續(xù)性不夠的要及時補簽;要加強《工作日志》管理，真實反映工作過程和工作狀態(tài)，督促客戶經(jīng)理認真履職，規(guī)范工作行為，自覺規(guī)避可能導致風險和法律糾紛的業(yè)務行為。三要加強工作的分析。結(jié)合本行客戶經(jīng)理管理現(xiàn)狀，從風險產(chǎn)生的各環(huán)節(jié)具體問題具體分析。要加強貸前調(diào)查，防止不盡職、調(diào)查不細仔，對借款人、保證人的經(jīng)濟狀況、還款能力、擔保能力以及貸款用途等核實不深入，從而，對不符合貸款條件的客戶發(fā)放貸款;要防止激烈的市場競爭下，重市場拓展而輕管理的現(xiàn)象存在，從而導致部分管理工作流于形式;同時，也要防止為維護和鞏固現(xiàn)有客戶、進一步發(fā)展?jié)撛诳蛻�，從而誘使意識薄弱的客戶經(jīng)理違規(guī)操作而出現(xiàn)風險;要加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的提高，防止新上崗的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗相對不足，對企業(yè)潛在的風險預判不準，而形成風險。
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