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銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告

時(shí)間:2023-07-28 09:35:02 煒玲 整改報(bào)告 我要投稿

銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告(通用12篇)

  在當(dāng)下社會(huì),報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生,報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。你還在對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到一籌莫展嗎?以下是小編為大家整理的銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。

銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告(通用12篇)

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 1

  x月x—x日,省在副總經(jīng)理帶領(lǐng)下,一行三人對(duì)我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真的檢查與指導(dǎo),在肯定成績(jī)的同時(shí),檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產(chǎn)中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結(jié)果反饋給我單位,我單位對(duì)反饋的情況十分重視,及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),分管領(lǐng)導(dǎo)立即組織召開(kāi)有關(guān)部室會(huì)議,部署整改。要求制定出詳實(shí)可行的整改方案,做到整改措施得力,整改方法得當(dāng),確保整改質(zhì)量,并要求有關(guān)部門(mén)一定要高度重視,積極配合與參與整改,不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象,對(duì)整改不力,想蒙混過(guò)關(guān)的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),將對(duì)有關(guān)責(zé)任人作出嚴(yán)肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報(bào)告如下:

  存在的問(wèn)題及整改情況:

  1、高柜區(qū)及營(yíng)業(yè)大廳、理財(cái)區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控?cái)z像機(jī)數(shù)量不足,存在監(jiān)控死角;理財(cái)區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域,金庫(kù)交接區(qū)通往庫(kù)區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測(cè)報(bào)警裝置。

  整改情況:我單位召集建金公司、110遠(yuǎn)程報(bào)警中心的負(fù)責(zé)人,將檢查情況進(jìn)行通報(bào),要求他們以最快的速度制定加裝攝像機(jī)、入侵探測(cè)報(bào)警裝置方案,及時(shí)加裝攝像機(jī)、入侵探測(cè)裝置,現(xiàn)已開(kāi)始加裝。同時(shí)我單位將以這次檢查為契機(jī),于近期將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次專項(xiàng)的、拉網(wǎng)式的普查,發(fā)現(xiàn)類似問(wèn)題,堅(jiān)決立即徹底整改,消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角,今后不允許類似問(wèn)題的再次發(fā)生。

  2、xx辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗,未加防護(hù)欄。

  整改措施:已組織有關(guān)科室對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了查看,根據(jù)實(shí)際情況,按照要求,申請(qǐng)專項(xiàng)資金,對(duì)辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護(hù)欄,確保我行員工生命與財(cái)產(chǎn)安全。

  3、xx辦公樓倉(cāng)庫(kù)門(mén)未安裝鎖具;營(yíng)業(yè)廳憑證庫(kù)、配電室未消防器材。

  整改情況:按要求,xx辦公樓倉(cāng)庫(kù)門(mén)已加裝鎖具,營(yíng)業(yè)廳憑證庫(kù)、配電室已及時(shí)將消防器材配置到位。

  4、監(jiān)控參數(shù)設(shè)置不合理,員工未離開(kāi),監(jiān)控既不進(jìn)行錄像,錄像資料缺失。

  整改情況:我單位已要求建金公司維護(hù)人員對(duì)、監(jiān)控主機(jī)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整,并于近期對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)的電視監(jiān)控設(shè)置情況進(jìn)行一次排查,徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設(shè)置不合理的問(wèn)題,確保做到時(shí)時(shí)監(jiān)控,保證監(jiān)控錄像資料的完整性。

  5、網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙

  整改情況:我單位根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙的問(wèn)題,已與個(gè)人金融部進(jìn)行協(xié)商,由其制定出統(tǒng)一改造方案,將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一改造。

  6、回放錄像發(fā)現(xiàn),個(gè)別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門(mén)現(xiàn)象;安全員日常檢查與工作日志實(shí)際簽名不符;通勤門(mén)在用鑰匙交接與工作日志簽名不符;安全員未每日回放監(jiān)控錄像,未每周關(guān)閉一次監(jiān)控主機(jī)。

  整改情況:已整改。網(wǎng)點(diǎn)已組織安全員進(jìn)行了安全方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),要求安全員必須嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出、鎖閉通勤門(mén)管理規(guī)定,認(rèn)真執(zhí)行撤布防操作,認(rèn)真填寫(xiě)工作日志與網(wǎng)點(diǎn)工作日志,認(rèn)真進(jìn)行在用通勤門(mén)鑰匙的交接,按要求做到每天堅(jiān)持回放監(jiān)控錄像,時(shí)間不宜太短,以免走過(guò)場(chǎng),要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機(jī)一次,確保監(jiān)控主機(jī)始終能保持良好的運(yùn)行性能。我行已制定了培訓(xùn)計(jì)劃,將邀請(qǐng)有關(guān)方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓(xùn)班,提高安全員的工作責(zé)任心,熟練掌握其工作職責(zé)與操作流程。

  7、報(bào)警鍵盤(pán)不在監(jiān)控范圍內(nèi),看不到撤布防情況。

  整改情況:已整改。建金公司維護(hù)人員按照要求已對(duì)攝像頭進(jìn)行了調(diào)整,確保能夠監(jiān)控到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤(pán)的'操作情況。我單位將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次排查,徹底消滅看不到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤(pán)撤、布防操作情況的問(wèn)題。

  8、通勤門(mén)不合格,未關(guān)閉時(shí)無(wú)語(yǔ)音提示。

  整改情況:已及時(shí)與通勤門(mén)生產(chǎn)廠家與安裝廠商聯(lián)系,盡快給予檢修。我行近期將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)進(jìn)行一次普查,將不能正常工作的通勤門(mén)進(jìn)行一次徹底維修。

  9、有忘記布防情況。

  整改情況:通過(guò)與110報(bào)警中心核對(duì)布防情況,發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)布防情況正常。

  10、更衣室設(shè)在高柜區(qū),形成監(jiān)控死角,建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。

  整改情況:已整改。根據(jù)情況,已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地查看,凡是更衣室在高柜區(qū)內(nèi)的,一律按要求移至高柜外。

  11、機(jī)房布線較亂,強(qiáng)弱線路混在一起。

  整改情況:已整改。根據(jù)要求,已對(duì)強(qiáng)弱電線路進(jìn)行了梳理。

  12、通勤門(mén)備用鑰匙管理不規(guī)范,未執(zhí)行雙人分開(kāi)保管制度

  整改情況:已整改。我單位及時(shí)下發(fā)通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行通勤門(mén)備用鑰匙雙人分開(kāi)管理制度,、網(wǎng)點(diǎn)已按要求進(jìn)行了自查與整改,實(shí)現(xiàn)了通勤門(mén)鑰匙雙人分開(kāi)保管,我單位將對(duì)各支行、網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)鑰匙保管情況進(jìn)行一次復(fù)查。

  13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面,未采取隔離和防護(hù)措施。

  整改情況:已向管理部門(mén)建金公司下達(dá)了安全隱患問(wèn)題整改通知書(shū),要求其按要求馬上采取隔離措施,相互之間成為獨(dú)立的操作空間,做到防水、防火等,堅(jiān)決杜絕安全隱患。

  14、xx辦公樓配電室無(wú)防護(hù)網(wǎng)及粘鼠板。

  整改情況:已整改,已按要求進(jìn)行了加裝。

  15、未對(duì)消防值班人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)。

  整改情況:我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗(yàn)收,未取得消防合格證,其次已向行里進(jìn)行專門(mén)匯報(bào),由于消防中控室值班人員尚未確定,所有還未進(jìn)行崗前培訓(xùn)。一旦消防中控室值班人員確定,我行將按要求及時(shí)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn),保證做到上崗人員有證,有證人員才能上崗。

  16、金庫(kù)守護(hù)室、調(diào)撥間、庫(kù)區(qū)未安裝語(yǔ)音對(duì)講裝置。

  整改情況:已整改。建金公司維護(hù)人員對(duì)金庫(kù)守護(hù)室、調(diào)撥間、庫(kù)區(qū)已加裝語(yǔ)音對(duì)講裝置。

  17、辦公樓部分消防設(shè)備已啟用,但因拖欠施工工程款,施工方未交付鑰匙,致使消防報(bào)警主機(jī)設(shè)在新建監(jiān)控中心,無(wú)法執(zhí)行值班制度。

  整改措施:我行正與施工方進(jìn)行磋商,爭(zhēng)取先將消防部分交付我行全部使用,確保能按規(guī)定進(jìn)行正常的值班。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 2

  為保障人民群眾食品安全,按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮(zhèn)三項(xiàng)集中整治工作的要求,絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對(duì)全縣餐館。早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專項(xiàng)整治,共出動(dòng)執(zhí)法人員320余人次,檢查飯店224戶,早點(diǎn)20戶。夜市攤點(diǎn)70戶,發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書(shū)》300余份,為廣大從業(yè)人員減免體檢費(fèi)20xx余元。現(xiàn)將主要情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,周密部署

  為確保這次專項(xiàng)整治取得實(shí)效,成立了領(lǐng)導(dǎo)組,召開(kāi)了動(dòng)員會(huì),要求全體執(zhí)法人員要進(jìn)一步提高對(duì)這次工作重要性的認(rèn)識(shí),把這項(xiàng)工作作為中心任務(wù),樹(shù)立全局意識(shí),增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和責(zé)任感,要周密部署,明確任務(wù),責(zé)任到人,切實(shí)加強(qiáng)餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作,確保這次工作任務(wù)全面完成。

  二、強(qiáng)化培訓(xùn),提高素質(zhì)

  為了保障這次專項(xiàng)整治活動(dòng)的順利開(kāi)展,提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)水平,我們對(duì)一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進(jìn)行了專題培訓(xùn),組織學(xué)習(xí)了相關(guān)法律適用條款,重點(diǎn)對(duì)《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》進(jìn)行了講解,使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據(jù),為本次專項(xiàng)整治工作的順利開(kāi)展提供了法律保證。

  三、加大力度,集中整治

  在這次專項(xiàng)整治活動(dòng)中,我們根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求,重點(diǎn)對(duì)證照不齊全,無(wú)證經(jīng)營(yíng),索證索票管理不規(guī)范,餐具消毒不嚴(yán)格等存在安全隱患的餐飲單位進(jìn)行了監(jiān)督檢查。通過(guò)整治,絕大多數(shù)餐飲單位都達(dá)到了證照齊全,消毒制度健全,消毒設(shè)施完好,操作程序規(guī)范,有防蠅、防鼠、防塵、防潮設(shè)施。

  由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數(shù)量多,分布廣,流動(dòng)性大,各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高,個(gè)人衛(wèi)生意識(shí)差,環(huán)境衛(wèi)生差等因素,整治難度較大,為實(shí)現(xiàn)預(yù)期整治目標(biāo),我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸,早上六點(diǎn)上班,晚上11點(diǎn)下班。針對(duì)存在問(wèn)題,向經(jīng)營(yíng)戶發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》,要求經(jīng)營(yíng)人員增強(qiáng)個(gè)人衛(wèi)生意識(shí),著工作服上崗,不留長(zhǎng)指甲、長(zhǎng)頭發(fā),不佩戴首飾,對(duì)餐具消毒不到位的'經(jīng)營(yíng)戶限期改正,要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。

  通過(guò)檢查,一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數(shù),做到底數(shù)清楚,目標(biāo)明確;二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求,業(yè)主做出了食品安全承諾,無(wú)健康合格證明的要經(jīng)過(guò)健康檢查,并責(zé)令其取得健康合格證后方可上崗;三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一,車(chē)灶干凈,按位擺放,垃圾進(jìn)筐,污水進(jìn)桶。

  在這次監(jiān)督檢查工作中,全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過(guò)程中統(tǒng)一著裝、文明用語(yǔ)、亮證監(jiān)督,做到了文明執(zhí)法,公正執(zhí)法,嚴(yán)格執(zhí)法,樹(shù)立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過(guò)專項(xiàng)整治,規(guī)范了從業(yè)戶經(jīng)營(yíng)行為,維護(hù)了廣大群眾的健康權(quán)益。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 3

  為全面改善市區(qū)出入口周邊環(huán)境,提升城市品位,展現(xiàn)城市形象,我單位按照出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案的工作要求,進(jìn)行環(huán)境整治。

  現(xiàn)將我站目前完成環(huán)境衛(wèi)生整治工作基本情況如下:

  一、及時(shí)清理路界內(nèi)垃圾。

  對(duì)邊溝、排水溝內(nèi)積存的垃圾進(jìn)行拉網(wǎng)式排查和地毯式清理,目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米,邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米,邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米,邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米,對(duì)綠化帶內(nèi)白色垃圾等進(jìn)行全面清除,確保綠地面積干凈整潔。

  二、加強(qiáng)路面清掃。

  堅(jiān)持以機(jī)械化為主,人工為輔,提升保潔標(biāo)準(zhǔn)。目前邢昔線出入市口累計(jì)清掃路面479.8公里,邢和線出入市口累計(jì)清掃路面236公里,邢峰線出入口累計(jì)清掃路面397公里,邢左線出入口累計(jì)清掃路面254公里。

  三、路樹(shù)粉刷工作。

  對(duì)我站管養(yǎng)的出入市口路段內(nèi)的喬木全部進(jìn)行粉刷,高度自路肩平面80-120厘米位置,路樹(shù)刷白上緣線涂標(biāo)5厘米寬紅圈。目前已完成對(duì)邢峰線路樹(shù)粉刷8公里、邢和線路樹(shù)粉刷2公里、邢左線路樹(shù)粉刷4.7公里、邢昔線路樹(shù)粉刷12公里,共計(jì)26.7公里的`路樹(shù)粉刷工作。

  四、針對(duì)路面出現(xiàn)的病害及時(shí)修補(bǔ)。

  邢峰線修補(bǔ)路面坑槽18平方米,邢左線修補(bǔ)路面坑槽80平方米,累計(jì)使用常溫料28余噸。

  下一步我處按照《市區(qū)主要出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案》的工作要求,把工作重點(diǎn)主要放在環(huán)境衛(wèi)生治理上面,加強(qiáng)對(duì)路面清掃及時(shí)清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環(huán)境綜合治理取得良好效果。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 4

  根據(jù)xxxx縣農(nóng)商銀行客戶服務(wù)部整改通知書(shū)的規(guī)定,我行針對(duì)黔西南審計(jì)中心于20xx年9月18日對(duì)我支行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行了初步驗(yàn)收中存在的問(wèn)題制定了整改方案,并落實(shí)整改責(zé)任人,根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表逐項(xiàng)逐筆進(jìn)行了整改,F(xiàn)將整改情況報(bào)告如下:

  一、 未使用普通話情況。

  柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,存在 未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將嚴(yán)格要求柜員根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規(guī)范手冊(cè)》的.規(guī)定,視客戶群體實(shí)際,以首問(wèn)普通話為準(zhǔn),根據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語(yǔ)。

  二、 未行舉手禮,離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的情況。

  柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,服務(wù)不規(guī)范,存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將要求柜員按照叫號(hào)順序辦理業(yè)務(wù)。在客戶離柜后,如有客戶等待,應(yīng)及時(shí)呼叫下一位客戶,并舉手示意。柜員離柜時(shí),應(yīng)明示“暫停服務(wù)”標(biāo)識(shí),回崗后應(yīng)向客戶禮貌回應(yīng);辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,必須使用您好、請(qǐng)、對(duì)不起等文明服務(wù)用語(yǔ),必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢(shì)接遞物品和資料;如需客戶等候,應(yīng)主動(dòng)向客戶說(shuō)明原因,并向客戶致歉。

  三、 天花板上燈壞的情況。

  我支行天花板上存在有燈壞 的現(xiàn)象,現(xiàn)已換好。

  四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒(méi)有擦干凈、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。

  在今后的營(yíng)業(yè)中,我行將做到營(yíng)業(yè)廳配備老花鏡、自助點(diǎn)鈔機(jī)、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設(shè)施,保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈整潔,客戶視線范圍內(nèi)無(wú)亂張貼現(xiàn)象,無(wú)雜物擺放,無(wú)灰塵、污漬、煙頭。

  五、空白憑證不充足現(xiàn)象。

  在今后的營(yíng)業(yè)中,我行將在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)設(shè)置填單臺(tái)和填單模板,擺放各種空白憑證,并隨時(shí)保持其數(shù)量充足,設(shè)有填單模板,擺放有序,做到在每一位客戶離開(kāi)填單臺(tái)后及時(shí)將廢單據(jù)放入垃圾桶,保持填單臺(tái)的清潔。

  六、保安巡視不到位現(xiàn)象。

  在今后的營(yíng)業(yè)過(guò)程中,我行將要求保安嚴(yán)格按照農(nóng)商行保安管理規(guī)定,在柜面排隊(duì)發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時(shí),應(yīng)主動(dòng)前進(jìn)行秩序維護(hù)和勸導(dǎo),在辦理業(yè)務(wù)的客戶較多時(shí),主動(dòng)分流客戶,并要求客戶在一米線外等候。

  七、ATM區(qū)無(wú)96688海報(bào)、無(wú)24小時(shí)燈箱、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)無(wú)存貸款利率和設(shè)置有必要的免責(zé)提示標(biāo)識(shí),包括現(xiàn)金清點(diǎn)、安全防盜、小心地滑、注意臺(tái)階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。在總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)后及時(shí)整改。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 5

  隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。

  在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中,都會(huì)自覺(jué)地將提高自身的內(nèi)部限制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一,稽核工作是否能夠落實(shí)到位,稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改,對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作,探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要緣由,針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施,并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。

  一、稽核工作實(shí)行的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題

 。ㄒ唬┗斯ぷ鲗(shí)行的措施

  總行依據(jù)業(yè)務(wù)須要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水,審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生狀況等多角度、多層面地綻開(kāi)稽核監(jiān)測(cè)信息排查,以排查信息為切入點(diǎn),深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索,甄別問(wèn)題的特征,排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步發(fā)覺(jué)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù),稽核人員充分利用系統(tǒng)自身供應(yīng)的要素,向分理處下達(dá)了協(xié)查通知,對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了解除,對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步仔細(xì)核查,剛好對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行懲罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查依次,要求稽核監(jiān)測(cè)人員比照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn),逐項(xiàng)排查分析,保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。

  從跟蹤資金流的角度,發(fā)覺(jué)存在客戶以貸還貸(包含還息)、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為xx筆,金額xxx元。

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  截止20xx年10月,合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、平安保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查,抽查業(yè)務(wù)25219筆,金額460134.4萬(wàn)元,其中發(fā)覺(jué)問(wèn)題651筆,金額17090.69萬(wàn)元,通過(guò)現(xiàn)在座談,探討學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆,金額11798.1萬(wàn)元;對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì),抽樣2110筆,金額17308.58萬(wàn)元,發(fā)覺(jué)問(wèn)題86筆,金額6.57萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改37筆,金額1.22萬(wàn)元;對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì),抽樣780筆,金額21704.4萬(wàn)元,發(fā)覺(jué)問(wèn)題12筆,金額30萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改8筆,金額19萬(wàn)元;對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特殊幫扶,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平,從其次次檢查效果來(lái)看,相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯削減,員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升,初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的;對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特殊檢查,特殊稽核檢查區(qū)分于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作,主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)峻問(wèn)題,根據(jù)肯定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或依據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn),對(duì)一些須要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題,開(kāi)展動(dòng)態(tài)的.、突擊性的稽核,達(dá)到對(duì)日;吮O(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。

  二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要緣由

  隨著金融改革的深化發(fā)展和科技進(jìn)步,銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、困難化,對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)限制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)限制體系是一項(xiàng)內(nèi)容浩大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程,客觀上須要有一個(gè)不斷探究、不斷完善、不斷深化的過(guò)程,不行能一蹴而就,縱觀合川支行內(nèi)部限制的現(xiàn)狀,主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。

 。ㄒ唬﹥(nèi)控意識(shí)淡薄,沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系

  分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系相識(shí)模糊,存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕內(nèi)控管理現(xiàn)象,淡漠了內(nèi)部限制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性相識(shí)。在工作中,業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位,在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí),時(shí)常壓縮內(nèi)控人員,長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力氣,還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。

 。ǘ﹩T工素養(yǎng)低下及責(zé)任心的缺乏,合規(guī)意識(shí)不高。

  內(nèi)限制度有效發(fā)揮限制作用,關(guān)鍵取決于執(zhí)行限制的主體,人員的素養(yǎng)和責(zé)任心起重要作用,業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章,或制度觀念淡薄,對(duì)執(zhí)行內(nèi)限制度的重要性相識(shí)不足,疏于內(nèi)控,違章操作,違反程序辦理業(yè)務(wù),形成事故隱患和案件發(fā)生;新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)限制度相識(shí)上生疏,在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部限制出現(xiàn)漏洞,違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本限制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲,其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進(jìn)行員工多,尤其是一線員工最為突出,以及思想相識(shí)等因素的影響,使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn):一是歷史遺留的問(wèn)題,已經(jīng)發(fā)生,無(wú)法挽回,無(wú)法整改到位;二是屢查屢犯的問(wèn)題,難于整改到位,因人員變動(dòng)頻繁,同一問(wèn)題,不同的人,在同一網(wǎng)點(diǎn)不行能只出現(xiàn)一次,使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除;三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象,無(wú)論是責(zé)任單位還是員工,真正做到舉一反三,吸取教訓(xùn)的較少。

  三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策

 。ㄒ唬└叨戎匾暿乔疤

  要完善我行的內(nèi)部限制體系,離不開(kāi)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核方法》,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合,把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行狀況納入各分理處保障指標(biāo)考核,與員工績(jī)效掛鉤,確保內(nèi)部限制體系有效運(yùn)行,內(nèi)部限制措施有效落實(shí);于今年3月,行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制訂了實(shí)施方案,召開(kāi)了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參與的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì),開(kāi)展了不合規(guī)行為的全面自查,對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū),現(xiàn)該活動(dòng)正在接著進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí),培育全行內(nèi)控文化,將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用,為內(nèi)部限制稽核創(chuàng)建良好的條件。

 。ǘ┱覝(zhǔn)問(wèn)題是基礎(chǔ)

  完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠醒悟的相識(shí)到自身存在的問(wèn)題,這就須要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念;規(guī)范檢查方法。

  1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌,把檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題,當(dāng)成線索而不是結(jié)論,在此基礎(chǔ)上接著進(jìn)行“三查”:即一查風(fēng)險(xiǎn),為被查機(jī)構(gòu)示警排雷;二查成因,堵塞管理上的漏洞;三查盡職,錯(cuò)是人犯的,改也要靠人,對(duì)事不對(duì)人,整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中,應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)分對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的緣由主要有四種:第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”,或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求,或是因從眾于同業(yè)的不正值競(jìng)爭(zhēng),解決的方法是引導(dǎo)主動(dòng)的金融創(chuàng)新;其次種是“政策所制”,主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng),解決的方法是主動(dòng)向有關(guān)部門(mén)反映,修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”,提高政策的相宜性;第三種是“相識(shí)所限”,當(dāng)事人業(yè)務(wù)實(shí)力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的方法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整;第四種是“私欲所驅(qū)”,個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與訂正的重點(diǎn),要堅(jiān)決予以查處。

  2.規(guī)范檢查方法,使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中,制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化,明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改狀況,既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改;既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀,又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。

 。ㄈ┞鋵(shí)整改是關(guān)鍵

  1.提升條線案防管控實(shí)力,促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。根據(jù)總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案,支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解,通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查,加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控,建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。

  2.落實(shí)了定期通報(bào)制度,促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì),各稽核小組對(duì)檢查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總,并通過(guò)支行辦公會(huì)剛好向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào),提出了懲罰建議,對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了狀況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示,使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解駕馭基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施供應(yīng)了依據(jù),同時(shí),通過(guò)剛好通報(bào)和處理,對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用,使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。

  3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合,促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。要求支行在各類檢查管理過(guò)程中,均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作看法及整改建議,向有檢查就有溝通,有溝通就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通溝通中,求同存異,得到理解和支持,真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想,自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí),自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作,以提升檢查結(jié)果的效用。

  3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控,促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗,結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù),對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查,填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白,有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。

  4.增加違規(guī)人員合規(guī)意識(shí),促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。為強(qiáng)化警示教化和提高整改效果,截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開(kāi)了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì),通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控學(xué)問(wèn)測(cè)試,違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及緣由進(jìn)行剖析,提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施,進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的相識(shí),為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。

  5.加大違規(guī)懲罰力度,促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人,經(jīng)濟(jì)懲罰141人次,懲罰金額35.9萬(wàn)元。

 。ㄈ┻B續(xù)整改是主題

  保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不簡(jiǎn)單堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在詳細(xì)整改過(guò)程中,許多問(wèn)題特殊是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn),必需持續(xù)關(guān)注,才能使整改更深化,成果更鞏固。

  1.注意時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn):一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接,不留空白;二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋,滾動(dòng)復(fù)核。

  2.注意內(nèi)容的連續(xù)性;瞬块T(mén)在制定稽核方案時(shí),可依據(jù)歷次檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題及整改結(jié)果,有針對(duì)性地確定專業(yè)延長(zhǎng)重點(diǎn),以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié),揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增加檢查的專業(yè)性質(zhì)量,二是便于集中發(fā)覺(jué)和限制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn),三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。

  四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向

  支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用,還須進(jìn)一步改善工作手段,創(chuàng)新工作方法,加大問(wèn)責(zé)力度。詳細(xì)思路是:一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量,依托數(shù)據(jù)大集中,建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探究現(xiàn)代稽核方法和技術(shù),提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)覺(jué)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí),逐步加大稽核調(diào)研的比重,注意檢查結(jié)果的綜合分析,挖掘內(nèi)控問(wèn)題的管理性根源,提高稽核增值服務(wù)水平。四是增加內(nèi)控整改中盡職問(wèn)責(zé)的力度,使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大,促進(jìn)對(duì)事的檢查與對(duì)人的管理的有機(jī)結(jié)合。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 6

  20xx年度,在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下,牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念,始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感,緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo),圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù),并取得了一些成績(jī),F(xiàn)將主要工作匯報(bào)如下:

  一、做好內(nèi)控日常事務(wù)工作,確保各項(xiàng)任務(wù)及時(shí)完成。

  (一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。

  20xx年參與了《中國(guó)工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國(guó)工商銀行宿遷分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控管理工具運(yùn)用及管理考核辦法》等編寫(xiě)工作,為全行對(duì)各單位、各部門(mén)內(nèi)控管理工作實(shí)施量化考評(píng)提供了依據(jù),并按季參與組織開(kāi)展對(duì)各單位內(nèi)控管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行考評(píng)。

  (二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。

  為進(jìn)一步強(qiáng)化管理手段,加強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度考核,防范操作風(fēng)險(xiǎn),加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度,嚴(yán)格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級(jí)部門(mén)管理人員在履行檢查管理職能時(shí),嚴(yán)格按綜合系統(tǒng)流程操作,客觀地記錄檢查項(xiàng)目,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)管理信息共享,強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理,執(zhí)行好四項(xiàng)制度,

  一是集中反映制,要求所有檢查事項(xiàng)必須納入系統(tǒng)管理。

  二是跟蹤督促制,通過(guò)系統(tǒng),對(duì)整改事項(xiàng)的上下聯(lián)動(dòng),檢查部門(mén)和人員應(yīng)催促、跟蹤被查部門(mén)做好整改事項(xiàng)的落實(shí)。

  三是主查人負(fù)責(zé)制,主查人對(duì)檢查項(xiàng)目記錄事項(xiàng)全面把關(guān),負(fù)責(zé)從項(xiàng)目實(shí)施至項(xiàng)目終結(jié)的全過(guò)程管理。

  四是定期分析制,管理人員通過(guò)系統(tǒng)記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,撰寫(xiě)分析報(bào)告,供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時(shí),本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強(qiáng)與專業(yè)部門(mén)和基層行的聯(lián)系的同時(shí),及時(shí)督促和指導(dǎo)各單位、各部門(mén)對(duì)《員工記分考核辦法》在日常管理中的運(yùn)用;按季匯總統(tǒng)計(jì)全行員工記分考核情況,組織開(kāi)展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評(píng)比,并對(duì)員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報(bào)和表彰。今年以來(lái),我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

  (三)做好反冼錢(qián)各項(xiàng)工作。

  一是多次組織參加總、省行反冼錢(qián)視頻培訓(xùn)及特邀反冼錢(qián)專家現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行反冼錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

  二是組織開(kāi)展反冼錢(qián)專項(xiàng)審計(jì)工作。

  三是充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段,定期不定期開(kāi)展對(duì)非實(shí)名制開(kāi)立帳戶和反冼錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)核查工作,對(duì)違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。

  四是做好反冼錢(qián)工作的調(diào)研分析工作。

  五是規(guī)范我行一線員工對(duì)客戶身份識(shí)別的操作規(guī)程,加大對(duì)客戶身份識(shí)別的管理檢查力度,為我行進(jìn)一步規(guī)范反冼錢(qián)工作奠定了基礎(chǔ)。

  六是每日?qǐng)?jiān)持通過(guò)反冼錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng),檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額交易和可疑交易的上報(bào)情況,及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析,對(duì)系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時(shí)幫助分析查找原因。

  七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢(qián)工作實(shí)際情況,20xx年共上報(bào)市人行四篇反冼錢(qián)調(diào)研課題,對(duì)加強(qiáng)我行反冼錢(qián)工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反冼錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作在全市金融機(jī)構(gòu)中名列前茅。

  (四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。

  為進(jìn)一步強(qiáng)化全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)員工樹(shù)立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化職業(yè)道德及操作風(fēng)險(xiǎn)教育,自覺(jué)抵制不正當(dāng)操作行為,徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況,按季分析交易報(bào)告情況,及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。

  (五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。

  為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制,妥善保存客戶身份資料和識(shí)別記錄,促進(jìn)反冼錢(qián)工作有效開(kāi)展,經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調(diào)研,結(jié)合我行實(shí)際情況,執(zhí)筆編寫(xiě)客戶身份識(shí)別系統(tǒng)開(kāi)發(fā)需求可行報(bào)告,在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下,經(jīng)過(guò)參與系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和近半年的不斷測(cè)試、試運(yùn)行及不斷論證下,于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識(shí)別核查系統(tǒng),系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢”為一體的識(shí)別平臺(tái),主要包括柜面身份證識(shí)別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件,以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)相連的客戶身份識(shí)別管理信息系統(tǒng)后臺(tái)管理軟件,可實(shí)現(xiàn)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化,完整記錄客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識(shí)別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存,通過(guò)系統(tǒng)的優(yōu)化,使身份核查更簡(jiǎn)捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國(guó)工商銀行宿遷分行居民身份證識(shí)別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》,進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識(shí)別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國(guó)工行系統(tǒng)內(nèi)首家開(kāi)發(fā)研制投產(chǎn)使用,已被省行采納,準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。

  (六)做好反冼錢(qián)調(diào)研工作。

  20xx年共在全轄開(kāi)展“關(guān)于對(duì)客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測(cè)的難點(diǎn)及對(duì)策”、“部分前臺(tái)反冼錢(qián)業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專題調(diào)研,并分別上報(bào)省行、市人行、市行,對(duì)如何進(jìn)一步規(guī)范反冼錢(qián)工作,提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫(xiě)的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對(duì)面業(yè)務(wù)中的客戶身份識(shí)別與流程控制的幾點(diǎn)思考”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反冼錢(qián)重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中,榮獲二等獎(jiǎng)。

  (七)做好對(duì)員工反冼錢(qián)培訓(xùn)工作。

  為進(jìn)一步規(guī)范反冼錢(qián)工作,提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力,市分行合規(guī)部精心組織,將有關(guān)反冼錢(qián)法律法規(guī),結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí),同時(shí),市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行,對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn),現(xiàn)場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題,為全行員工學(xué)習(xí)反冼錢(qián)知識(shí)提供方便,增強(qiáng)了反冼錢(qián)規(guī)定的`可操作性。同時(shí),注重對(duì)新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)力度,11月4日,組織全轄各一級(jí)支行分管內(nèi)控工作的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)及反冼錢(qián)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反冼錢(qián)小組負(fù)責(zé)人及反冼錢(qián)崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢(qián)法律法規(guī)培訓(xùn),并現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核,取得了一定的實(shí)效。今年,對(duì)新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢(qián)培訓(xùn)。

  二、認(rèn)真履行職責(zé),全面完成各項(xiàng)審計(jì)工作任務(wù)。

  在20xx年中,在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí),出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作,參與了高級(jí)管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級(jí)管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反冼錢(qián)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共40個(gè)項(xiàng)目,擔(dān)任15個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。

  三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷提高自身綜合素質(zhì)

  一年來(lái),我始終堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)擺上重要位置,貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”,與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來(lái),努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識(shí)的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。

  在抓好政治學(xué)習(xí)的同時(shí),結(jié)合工作需要,認(rèn)真學(xué)習(xí)了國(guó)家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神,準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式,明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù),推進(jìn)思想解放,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念;認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論,各種新業(yè)務(wù)知識(shí)以及上級(jí)行的有關(guān)規(guī)章制度,拓展了視野,提高了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 7

  根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統(tǒng)計(jì)工作整改整改的通知》(xxxx號(hào))及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(xxx號(hào))的要求,充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況,我行立即組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改,現(xiàn)將整改情況上報(bào)如下:

  一、根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn),我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改

  1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改,對(duì)于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無(wú)誤。

  2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款,對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改,我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款,只有購(gòu)房貸款,所以不存在上報(bào)有誤的問(wèn)題。

  3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的'相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào),數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

  二、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

  我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部,統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部,配備一名統(tǒng)計(jì)人員,對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練,并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度,加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化,熟知各類系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響,加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

  三、下一步工作要求

  通過(guò)這次整改,使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視,努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),加強(qiáng)整改,在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作,提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 8

  根據(jù)吉林省公安廳、省銀監(jiān)局、延邊州公安局關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范集中整治行動(dòng)工作方案》的通知精神。結(jié)合我行實(shí)際情況,我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,并對(duì)照文件要求,并由總行牽頭,保衛(wèi)部負(fù)責(zé)對(duì)敦化江南村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部、民心支行營(yíng)業(yè)部及億洋支行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了全面的逐項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下:

  一、檢查內(nèi)容和重點(diǎn)

 。ㄒ唬┌踩婪对O(shè)施情況

  1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、值班室、電視監(jiān)控等安防設(shè)施均已達(dá)標(biāo),不存在安全隱患。

  2、報(bào)警裝置暢通。報(bào)警器按鈕安裝位置便于操作,每天營(yíng)業(yè)終了均按要求進(jìn)行布防。

  3、消防器材處于良好狀態(tài),擺放位置合理。

  4、設(shè)備間通風(fēng)溫控設(shè)施良好,防雷接地等弱電設(shè)施合格,機(jī)房無(wú)雜物,標(biāo)識(shí)規(guī)范,門(mén)窗物防設(shè)施均以達(dá)標(biāo)。

 。ǘ┌踩Pl(wèi)制度落實(shí)和安全防范知識(shí)培訓(xùn)教育情況今年以來(lái),根據(jù)市公安局的具體要求,我們采取邊檢查邊教育的.方式,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)安全防范規(guī)章制度,有意識(shí)地對(duì)一線臨柜人員現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)安防知識(shí)和操作規(guī)程,起到了一定的效果。安全防范意識(shí)是我們自查的重點(diǎn),在多次抽查的同時(shí),對(duì)那些有章不循的員工進(jìn)行了嚴(yán)厲的處罰,并對(duì)他們進(jìn)行了教育,做到動(dòng)之以情、曉之以理,把違規(guī)問(wèn)題的嚴(yán)重性弄懂弄明白為止。通過(guò)自查發(fā)現(xiàn),員工對(duì)行內(nèi)各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度是比較熟悉的,總體人防意識(shí)都比較好。

  二、其他自查情況

  1、值班、保衛(wèi)人員能?chē)?yán)格按照有關(guān)規(guī)章制度做好值班保衛(wèi)工作,到目前為止,未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況。

  2、營(yíng)業(yè)廳和支行上、下班交接班及運(yùn)鈔接送款時(shí)段的相關(guān)人員都能按照要求進(jìn)行操作。

  三、已發(fā)現(xiàn)安全隱患的整改情況

  通過(guò)自查,我們也發(fā)現(xiàn)有些方面還存在安全隱患,主要表現(xiàn)在:

  1、自查前未在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前劃定運(yùn)鈔車(chē)專用停車(chē)位,造成監(jiān)控有時(shí)對(duì)運(yùn)鈔車(chē)不能進(jìn)行全覆蓋。

  2、個(gè)別員工人防意識(shí)較差,不能熟練掌握防搶預(yù)案的各種操作規(guī)程,缺乏處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。

  3、對(duì)組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件的演練的工作我們做得還不夠,需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

  整改情況及措施:

  1、門(mén)前擺放明顯標(biāo)示,已劃定運(yùn)鈔車(chē)專用停車(chē)位,監(jiān)控對(duì)其全覆蓋。

  2、針對(duì)個(gè)別員工進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)及考試,對(duì)考試不及格者進(jìn)行相應(yīng)處罰,努力提高其安防意識(shí)。

  通過(guò)這次檢查,我行發(fā)動(dòng)全員查找安全隱患并積極整改,為下一步的安全運(yùn)營(yíng)奠定了良好基礎(chǔ)。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 9

  依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署支配,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行依據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的詳細(xì)內(nèi)容逐項(xiàng)綻開(kāi)整改,現(xiàn)將整改狀況匯報(bào)如下:

  一、提高熟悉、組織開(kāi)展整改。

  針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)ab崗仔細(xì)學(xué)習(xí)通知要求,組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)整改工作,對(duì)比整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)力量,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。

  二、金融統(tǒng)計(jì)整改狀況

  我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類貸款根據(jù)新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;仔細(xì)做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的.規(guī)定。

  三、存在的問(wèn)題及整改措施

  千里之行,始于足下

  (一)存在的問(wèn)題

  1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律學(xué)問(wèn)把握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深化,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

  2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟識(shí),往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。

  (二)整改措施

  1、組織相關(guān)人員仔細(xì)學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高熟悉,明確職責(zé),嚴(yán)格根據(jù)人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、精確、完整。

  2、仔細(xì)做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)學(xué)問(wèn)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必需學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送精確、準(zhǔn)時(shí)、口徑全都。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 10

  依據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統(tǒng)計(jì)工作整改整改的通知》(xx號(hào))及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(xx號(hào))的要求,充分結(jié)合我行的詳細(xì)實(shí)際狀況,我行馬上組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了仔細(xì)學(xué)習(xí)。根據(jù)文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改,現(xiàn)將整改狀況上報(bào)如下:

  一、依據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn),我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行狀況進(jìn)行了整改。

  1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改,對(duì)于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、讓知識(shí)帶有溫度。

  涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和托付貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行全都性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)全都無(wú)誤。

  2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款,對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改,我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款,只有購(gòu)房貸款,所以不存在上報(bào)有誤的問(wèn)題。

  3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是依據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的'相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào),數(shù)據(jù)精確。

  二、統(tǒng)計(jì)工作管理狀況

  我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部,統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部,配備一名統(tǒng)計(jì)人員,對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較嫻熟,并在工作中仔細(xì)學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度,加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),嫻熟把握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等狀況的變化,熟知各類系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響,加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

  三、下一步工作要求

  通過(guò)這次整改,使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視,努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),加強(qiáng)整改,在今后的工作中仔細(xì)做好統(tǒng)計(jì)管理工作,提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 11

  20xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門(mén)的管理職責(zé),扎實(shí)工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用,F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào):

  一、部門(mén)工作職責(zé)履行情況

  1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作

  一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。

  2、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作

  一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作,并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末,我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳,督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的'五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作,保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

  3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作

  根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。

  4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作

  根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況,根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,針對(duì)部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

  5、做好貸記卡復(fù)核工作

  根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。

  6、做好貸款的審查工作

  根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

  二、工作中存在的問(wèn)題

  我部能較好的履行部門(mén)職能工作,積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強(qiáng)化作用,為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績(jī)不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出;二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

  三、工作思路

  為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力,有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),針對(duì)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題,我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排:

  1、繼續(xù)加強(qiáng)管理,提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

  2、改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

  3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

  4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì),及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

  銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告 12

  根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

  一、基本情況

  本人xxx,現(xiàn)任xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx信用社客戶經(jīng)理。我從20xx年3月,開(kāi)始接任外勤客戶經(jīng)理一職,自從任職以來(lái),一直克勤克儉,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi),對(duì)轄區(qū)內(nèi)的貸戶進(jìn)行了全面的調(diào)查,掌握了一手的貸戶資料,對(duì)外勤工作有了初步的了解;顒(dòng)期間,以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對(duì)自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查,現(xiàn)將對(duì)信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況,進(jìn)行說(shuō)明。

  二、存在問(wèn)題

  (一)貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查

  1、貸款對(duì)象。貸款對(duì)象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶,無(wú)違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

  2、貸款用途。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策,無(wú)發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象,無(wú)發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

  3、貸款方式。

 、傩庞觅J款方面,能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放,除小額信用貸款外,基本都落實(shí)了有效的保障措施,無(wú)對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。

 、趽(dān)保、抵押貸款方面,能?chē)?yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求,認(rèn)真辦理,并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對(duì)杜絕夫妻互保和相互擔(dān)保現(xiàn)象

  4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限,無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象,并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

  5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)?yán)格依照還款人還款能力確定,做到按照借款合同放款,無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

  6、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度,無(wú)變相提高利率行為,借款合同和借款利率一致。

  7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài),準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量,無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

  8、呆賬核銷(xiāo)。信貸部門(mén)嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷(xiāo)有的關(guān)規(guī)定,用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷(xiāo)確已形成的呆賬貸款,對(duì)已核銷(xiāo)的呆賬貸款做到賬銷(xiāo)案存,收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

  9、貸款基礎(chǔ)管理工作中,能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全,按合同放款,貸款形態(tài)真實(shí),貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全,內(nèi)容完整,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。

 。ǘ┵J款內(nèi)控制度

  1、實(shí)行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員、委派會(huì)計(jì)等人員組成的貸款審批小組,負(fù)責(zé)對(duì)貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險(xiǎn)入手,強(qiáng)化科學(xué)決策,完善貸款審批程序和責(zé)任制度。貸款審貸會(huì)上充分民主,堅(jiān)決杜絕一言堂,真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。

  2、嚴(yán)格按照《信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理,力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán),確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

  3、信貸人員各崗位責(zé)任制明確,信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉,信貸人員對(duì)責(zé)任清收貸款實(shí)行包放包收包效益,負(fù)終身清收責(zé)任。

  4、貸款催收制度。一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作;二是能做好不良貸款催收,加強(qiáng)貸款時(shí)效性管理;三是催收方式采用多種形成,對(duì)催收通知書(shū)難以送達(dá)的,采取公證催收,確保貸款的時(shí)效不喪失。

  5、積極完善好信貸檔案資料管理,按照信貸管理的'要求,收集齊全各種檔案資料,確保檔案的完整規(guī)范。

  三、原因分析

  農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于有心無(wú)力的狀態(tài),往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了,其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。

  四、整改措施

  根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中,本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度,吸取教訓(xùn),有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足,做到有則改之,無(wú)則加勉,不斷完善,踏踏實(shí)實(shí)工作,熱忱服務(wù),努力做好本社的各項(xiàng)工作。

  從制度上防范,加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。建立崗位責(zé)任制,逐級(jí)追究責(zé)任,嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

  加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí),還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核。加大內(nèi)控制度檢查,做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度,采取定期不定期抽查,臨時(shí)突擊檢查等多種方式,督促員工堅(jiān)持制度,合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí),高度重視,而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

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