（通用）實(shí)施方案4篇
為了確保工作或事情順利進(jìn)行，常常需要預(yù)先制定方案，方案是書面計(jì)劃，是具體行動(dòng)實(shí)施辦法細(xì)則，步驟等。方案要怎么制定呢？下面是小編收集整理的實(shí)施方案4篇，希望能夠幫助到大家。
實(shí)施方案 篇1
為了拓寬我縣融資渠道，正確引導(dǎo)和規(guī)范民間融資，有效利用域內(nèi)信貸資源，搞活金融，服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)發(fā)展，加快推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)步伐，根據(jù)全國(guó)金融工作會(huì)議精神和省、市有關(guān)開展小額貸款組織試點(diǎn)工作的意見，依據(jù)“政府主導(dǎo)、人民銀行和銀監(jiān)辦在政策和業(yè)務(wù)上指導(dǎo)監(jiān)測(cè)、有關(guān)部門參與、企業(yè)自主決策、市場(chǎng)化運(yùn)作”的原則，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、成立試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組
試點(diǎn)工作在縣政府領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，成立“正定縣小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，縣委常委、縣政府常務(wù)副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)，政府辦督查室主任、人行行、銀監(jiān)辦主任副組長(zhǎng)，財(cái)政局局長(zhǎng)、國(guó)稅局局長(zhǎng)、地稅局局長(zhǎng)、工商局局長(zhǎng)、發(fā)改局局長(zhǎng)、審計(jì)局局長(zhǎng)、工業(yè)促進(jìn)局局長(zhǎng)為成員，負(fù)責(zé)對(duì)試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，同志任辦公室主任，志任常務(wù)副主任，同志任副主任。具體負(fù)責(zé)小額貸款組織的宣傳及政策指導(dǎo)、初審及日常監(jiān)管工作。辦公室設(shè)在縣人行。
二、小額貸款組織性質(zhì)和設(shè)立原則
�。ㄒ唬┬再|(zhì)
小額貸款組織是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
（二）設(shè)立原則
遵守國(guó)家的法律、法規(guī)，貫徹落實(shí)縣委、縣政府關(guān)于推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的各項(xiàng)政策措施。嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)管和政策指導(dǎo)，確保規(guī)范運(yùn)營(yíng)。實(shí)行企業(yè)化經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展。堅(jiān)持“只貸不存”，以企業(yè)自有資金為限發(fā)放小額貸款，嚴(yán)禁吸收社會(huì)公眾存款，不得搞任何形式的集資和融資活動(dòng)。
三、發(fā)起人條件
�。ㄒ唬┌l(fā)起人一般為自然人、企業(yè)法人（擔(dān)保公司除外）或社團(tuán)法人。小額貸款組織股東不得超過(guò)5個(gè)。
�。ǘ┵Y信良好，無(wú)不良信用記錄，無(wú)違法、違規(guī)記錄。
�。ㄈ┢髽I(yè)法人提出申請(qǐng)前，應(yīng)連續(xù)3年以上盈利，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部管理制度（以市政府指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審核報(bào)告為準(zhǔn)）。
（四）入股的資金是自有的合法財(cái)產(chǎn)。
�。ㄎ澹┌l(fā)起人自愿申請(qǐng)。
（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他審慎性條件。
四、市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出
�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)準(zhǔn)入
1、具有20xx萬(wàn)元人民幣以上注冊(cè)資本，且為實(shí)繳貨幣資本，一次繳足。繳足后存入銀行，實(shí)行封閉運(yùn)行。
2、具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和本實(shí)施方案規(guī)定的公司章程。
3、一般具有從事3年以上金融工作或5年以上經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的管理人員。
4、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。
5、具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施及其他設(shè)施。
6、經(jīng)營(yíng)范圍限定為“以自有資金發(fā)放小額貸款”，不允許兼營(yíng)其他業(yè)務(wù)。
7、有關(guān)部門規(guī)定的其他條件。
（二）市場(chǎng)退出
小額貸款組織因經(jīng)營(yíng)不善，連續(xù)3年出現(xiàn)虧損，經(jīng)該機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，按國(guó)家有關(guān)法律程序退出。
五、資金來(lái)源、貸款范圍及貸款對(duì)象
�。ㄒ唬┵Y金來(lái)源。發(fā)起人的自有資金。各種捐贈(zèng)資金、政府扶持資金等。
�。ǘ┵J款范圍。僅限于我縣范圍內(nèi)發(fā)放貸款，不得向縣外發(fā)放貸款。
（三）貸款對(duì)象。以發(fā)放農(nóng)戶、個(gè)體戶、中小企業(yè)小額短期流動(dòng)資金貸款為主。不得向國(guó)家宏觀調(diào)控限制發(fā)展的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)發(fā)放貸款，嚴(yán)禁向黃、賭、毒等非法領(lǐng)域發(fā)放貸款。
六、風(fēng)險(xiǎn)控制
�。ㄒ唬┬☆~貸款組織按照“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”和“只貸不存”的原則，規(guī)范開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁超范圍經(jīng)營(yíng)。
（二）單筆貸款金額不應(yīng)超過(guò)注冊(cè)資本金的5%。對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)注冊(cè)資本金的10%。超過(guò)者須提前報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批備案。
（三）實(shí)行市場(chǎng)化貸款利率，由借貸雙方商定，最高不得超過(guò)中國(guó)人民銀行公布的同期同檔次基準(zhǔn)利率的4倍。
�。ㄋ模┌凑帐找嫣崛∫欢ū壤娘L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。
�。ㄎ澹┎坏孟蛐☆~貸款組織的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸人員等關(guān)系人發(fā)放信用貸款。
�。┙∪�(cái)務(wù)管理制度，真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，自覺接受監(jiān)管，每月須向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況表。
�。ㄆ撸┙⑿畔⑴吨贫群椭卮笫马�(xiàng)報(bào)告制度。
（八）按照審慎經(jīng)營(yíng)的.原則，制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理程序和內(nèi)部控制制度，完善集體決策機(jī)制和權(quán)利制衡機(jī)制。
�。ň牛┬☆~貸款組織不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
七、審核和監(jiān)督管理
（一）申請(qǐng)籌建小額貸款組織，發(fā)起人應(yīng)向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交書面申請(qǐng)及下列資料：
1、籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立小額貸款組織的名稱、注冊(cè)地址、注冊(cè)資本金、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍等。
2、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括發(fā)起人情況（自然人姓名、資信情況。單位名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)及資信情況、近3年資產(chǎn)負(fù)債及利潤(rùn)情況）和市場(chǎng)預(yù)測(cè)情況。
3、擬設(shè)立的小額貸款組織章程。
4、股東主體資格證明。股東為企業(yè)法人的，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。為自然人的，提供身分證復(fù)印件。
5、籌建負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷。
6、銀行出具的存款證明材料和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明材料。
7、有關(guān)部門要求提供的其他材料。
（二）經(jīng)批準(zhǔn)籌建的小額貸款組織的籌建期為3個(gè)月，逾期不申請(qǐng)開業(yè)或籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。
�。ㄈ┬☆~貸款組織籌建工作完成后，應(yīng)向縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件，報(bào)縣領(lǐng)導(dǎo)小組審批：
1、籌建工作報(bào)告和開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告。
2、市政府指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明和金融機(jī)構(gòu)出具的股東貨幣資金入帳證明。
3、小額貸款組織章程。
4、擬任高級(jí)管理人員的名單、履歷及任職資格證明材料。
5、股東名稱及其出資額、出資比例。
6、擬開展業(yè)務(wù)的規(guī)章制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
7、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的材料。
8、要求提供的其他文件。
（四）小額貸款公司經(jīng)審批辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向縣公安局、縣銀監(jiān)辦、縣人行報(bào)送相關(guān)資料。
�。ㄎ澹┛h人行對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。
�。┬☆~貸款公司對(duì)外營(yíng)業(yè)后，需變更注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法定代表人、高級(jí)管理層、公司地址等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)到工商部門辦理變更手續(xù)，并報(bào)縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
�。ㄆ撸┛h領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款組織的日常監(jiān)督管理。每季度應(yīng)對(duì)小額貸款組織的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行一次檢查。檢查內(nèi)容包括：公司治理結(jié)構(gòu)情況、股本金變動(dòng)情況，貸款對(duì)象、貸款用途、貸款額度是否符合規(guī)定，是否存在攬儲(chǔ)攬存或變相攬儲(chǔ)攬存問題，會(huì)計(jì)制度執(zhí)行是否到位，各類報(bào)表、報(bào)告是否準(zhǔn)確等。對(duì)違反規(guī)定的行為督促其限期整改，規(guī)定時(shí)限內(nèi)仍不達(dá)標(biāo)的，暫停其營(yíng)業(yè)資格。檢查情況報(bào)縣領(lǐng)導(dǎo)小組。
本實(shí)施方案由縣小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。
實(shí)施方案 篇2
20xx年4月是第xx個(gè)全國(guó)愛國(guó)衛(wèi)生月。為深入宣傳貫徹國(guó)務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)新時(shí)期愛國(guó)衛(wèi)生工作的意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》)，廣泛開展愛國(guó)衛(wèi)生運(yùn)動(dòng)，進(jìn)一步改善城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生面貌，有效預(yù)防控制春季傳染病發(fā)生和流行，確保我縣成功通過(guò)省級(jí)衛(wèi)生縣城復(fù)評(píng)，現(xiàn)第xx個(gè)愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)方案如下：
一、 活動(dòng)主題
今年主題為：“**”。
二、 工作目標(biāo)
圍繞活動(dòng)主題，開展以春季滅鼠為主的除“四害”活動(dòng)，清除病媒生物孳生場(chǎng)所，實(shí)施城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生整治等為重點(diǎn)的愛國(guó)衛(wèi)生活動(dòng)，有效控制鼠害密度，改善環(huán)境衛(wèi)生，預(yù)防和控制春季各類傳染病的發(fā)生和流行，全面提升市民健康意識(shí)。
三、主要內(nèi)容
(一)開展愛國(guó)衛(wèi)生宣傳。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和機(jī)關(guān)企事業(yè)單位要以學(xué)習(xí)宣傳國(guó)務(wù)院《意見》為重點(diǎn)，縣廣播電視臺(tái)、新松陽(yáng)報(bào)要充分利用各自的媒體工具，各單位要充分利用宣傳窗、短信平臺(tái)等宣傳陣地，通過(guò)多種形式，廣泛宣傳新時(shí)期愛國(guó)衛(wèi)生運(yùn)動(dòng)的重要意義和重要任務(wù)，做到家喻戶曉，進(jìn)一步提高群眾參與愛國(guó)衛(wèi)生工作的積極性和主動(dòng)性。
(二)開展城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生整潔。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和機(jī)關(guān)企事業(yè)單位要結(jié)合本單位實(shí)際情況，以省級(jí)衛(wèi)生縣城復(fù)評(píng)為契機(jī)，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村(社區(qū))、單位創(chuàng)建和村莊整治為載體，結(jié)合城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生整潔，五水共治、三改一拆、六邊三化三美等活動(dòng)，組織動(dòng)員機(jī)關(guān)、學(xué)校、企事業(yè)單位和村(社區(qū))群眾，認(rèn)真做好單位內(nèi)和責(zé)任區(qū)環(huán)境清理和綠化美化工作，全面清理暴露垃圾，清除“四害”等病媒生物孳生場(chǎng)所;進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校、托幼機(jī)構(gòu)、城鄉(xiāng)結(jié)合部、城中村、公路沿線、車站、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、建筑工地、房前屋后、背街小巷、流動(dòng)人口及外來(lái)務(wù)工人員集聚地等重點(diǎn)場(chǎng)所、重點(diǎn)行業(yè)的環(huán)境衛(wèi)生整潔行動(dòng)，清除衛(wèi)生死角，治理垃圾亂倒、污水亂排、隨地吐痰、雜物亂扔、亂張貼亂搭建等不良現(xiàn)象;要加大對(duì)窗口單位、“五小”行業(yè)的管理力度，通過(guò)整潔行動(dòng)，提高城鄉(xiāng)居民的文明意識(shí)、衛(wèi)生意識(shí)和環(huán)境意識(shí)，進(jìn)一步提升城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生質(zhì)量;進(jìn)一步完善公廁、垃圾中轉(zhuǎn)站(收集站)、果皮箱等衛(wèi)生基礎(chǔ)設(shè)施配置，加強(qiáng)管理，切實(shí)改善群眾生產(chǎn)生活環(huán)境。
(三)開展春季全民健身。結(jié)合春季天氣變暖，群眾戶外活動(dòng)增多的時(shí)機(jī)，各單位、社區(qū)、行政村、學(xué)�？梢越M織豐富多彩的全民健身活動(dòng)，如登山、騎行等，倡導(dǎo)健康生活方式。衛(wèi)計(jì)部門要積極開展健康教育和健康促進(jìn)活動(dòng)，組織專家進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)機(jī)關(guān)，進(jìn)行健康知識(shí)宣講，推廣養(yǎng)生健身活動(dòng)，提高城鄉(xiāng)居民身體健康水平。
(四)開展病媒生物消殺。結(jié)合春季傳染病防治工作，縣城各機(jī)關(guān)企事業(yè)單位、街道各社區(qū)、行政村要在縣愛衛(wèi)辦的指導(dǎo)下，全面開展以春季滅鼠為重點(diǎn)的`病媒生物防治活動(dòng)，有效控制“四害”密度，徹底清除蚊蠅孳生地，預(yù)防和減少病媒生物傳播性疾病的發(fā)生流行，真正起到“遠(yuǎn)離病媒侵害，你我同享健康”的效果。
四、時(shí)間安排
(一)宣傳發(fā)動(dòng)階段：4月1日至4月8日為愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)宣傳動(dòng)員時(shí)間。
(二)環(huán)境整治和病媒生物防治階段：4月8日至30日為開展愛國(guó)衛(wèi)生環(huán)境整治和病媒生物防治時(shí)間。
(三)總結(jié)階段：愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)結(jié)束后，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)xx縣愛衛(wèi)會(huì)成員單位要將活動(dòng)開展情況上報(bào)縣愛衛(wèi)辦。
五、活動(dòng)要求
(一)精心組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和愛衛(wèi)會(huì)成員單位要將愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)作為省級(jí)衛(wèi)生縣城復(fù)評(píng)的有效載體，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，結(jié)合本地本單位實(shí)際，制定切實(shí)可行的活動(dòng)計(jì)劃，把愛國(guó)衛(wèi)生月的各項(xiàng)活動(dòng)落實(shí)到位，采取全面發(fā)動(dòng)和集中整治相結(jié)合措施，切實(shí)解決環(huán)境臟亂差現(xiàn)象，解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題。
(二)周密安排，密切配合。衛(wèi)計(jì)、農(nóng)辦、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、市場(chǎng)監(jiān)管、環(huán)保、水利、旅游、宣傳、團(tuán)委、婦聯(lián)、西屏街道、水南街道、望松街道等部門，要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，主動(dòng)支持配合，共同抓好環(huán)境衛(wèi)生整治，真正形成愛國(guó)衛(wèi)生齊抓共管的工作機(jī)制。
(三)加強(qiáng)督導(dǎo)，注重實(shí)效。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、縣愛衛(wèi)會(huì)成員單位要加強(qiáng)對(duì)愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)開展情況的監(jiān)督檢查，促使愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)取得實(shí)效�？h愛衛(wèi)辦將在適當(dāng)時(shí)間對(duì)愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查和通報(bào)，確保愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)有序開展，取得實(shí)效。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)xx縣愛衛(wèi)會(huì)成員單位要對(duì)愛國(guó)衛(wèi)生月活動(dòng)開展情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并做好資料收集工作，對(duì)活動(dòng)中形成的工作方案、宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)等要有底稿或照片，歸檔保存。
實(shí)施方案 篇3
一、深基坑工程
（一）開挖深度超過(guò)5m（含5m）的基坑（槽）的土方開挖、支護(hù)、降水工程。
�。ǘ╅_挖深度雖未超過(guò)5m，但地質(zhì)條件、周圍環(huán)境和地下管線復(fù)雜，或影響毗鄰建筑（構(gòu)筑）物安全的基坑（槽）的土方開挖、支護(hù)、降水工程。
二、模板工程及支撐體系
�。ㄒ唬┕ぞ呤侥０骞こ蹋喊ɑ�、爬模、飛模工程。
�。ǘ┗炷聊０逯喂こ蹋捍钤O(shè)高度8m及以上；搭設(shè)跨度18m及以上；施工總荷載15kN/m2及以上；集中線荷載20kN/m及以上。
�。ㄈ┏兄刂误w系：用于鋼結(jié)構(gòu)安裝等滿堂支撐體系，承受單點(diǎn)集中荷載700Kg以上。
三、起重吊裝及安裝拆卸工程
（一）采用非常規(guī)起重設(shè)備、方法，且單件起吊重量在100kN及以上的起重吊裝工程。
�。ǘ┢鹬亓�300kN及以上的起重設(shè)備安裝工程；高度200m及以上內(nèi)爬起重設(shè)備的拆除工程。
四、腳手架工程
�。ㄒ唬┐钤O(shè)高度50m及以上落地式鋼管腳手架工程。
（二）提升高度150m及以上附著式整體和分片提升腳手架工程。
（三）架體高度20m及以上懸挑式腳手架工程。
五、拆除、爆破工程
�。ㄒ唬┎捎帽撇鸪墓こ�。
�。ǘ┐a頭、橋梁、高架、煙囪、水塔或拆除中容易引起有毒有害氣（液）體或粉塵擴(kuò)散、易燃易爆事故發(fā)生的'特殊建、構(gòu)筑物的拆除工程。
�。ㄈ┛赡苡绊懶腥恕⒔煌�、電力設(shè)施、通訊設(shè)施或其它建、構(gòu)筑物安全的拆除工程。
�。ㄋ模┪奈锉Ｗo(hù)建筑、優(yōu)秀歷史建筑或歷史文化風(fēng)貌區(qū)控制范圍的拆除工程。
六、其它
（一）施工高度50m及以上的建筑幕墻安裝工程。
（二）跨度大于36m及以上的鋼結(jié)構(gòu)安裝工程；跨度大于60m及以上的網(wǎng)架和索膜結(jié)構(gòu)安裝工程。
�。ㄈ╅_挖深度超過(guò)16m的人工挖孔樁工程。
�。ㄋ模┑叵掳低诠こ�、頂管工程、水下作業(yè)工程。
�。ㄎ澹┎捎眯录夹g(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備及尚無(wú)相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的危險(xiǎn)性較大的分部分項(xiàng)工程。
實(shí)施方案 篇4
根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作方案的通知》精神，為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，聯(lián)社決定在全縣開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體方案如下：
一、指導(dǎo)思想
針對(duì)當(dāng)前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感
和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
二、工作目標(biāo)
專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
三、工作內(nèi)容
㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。對(duì)已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決追究有關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對(duì)于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機(jī)關(guān)。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對(duì)案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
�、骈_展防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動(dòng)。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理等）、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。
對(duì)引發(fā)案件的主要問題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。一是會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價(jià)單證、重要空白憑證是否實(shí)行賬實(shí)、保管與使用相分離，賬實(shí)是否相符；會(huì)計(jì)交接是否符合規(guī)定；會(huì)計(jì)檔案管理是否符合規(guī)范；會(huì)計(jì)核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會(huì)計(jì)人員是否有向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時(shí)制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金是否平衡一致，未達(dá)賬項(xiàng)是否隱瞞有各種掛賬資金或案件；是否對(duì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)進(jìn)行整改；對(duì)檢查屬實(shí)的'有關(guān)責(zé)任人是否實(shí)行調(diào)離工作崗位制度。
二是貸款操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財(cái)產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實(shí)性。
三是計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。微機(jī)主管和操作人員的代號(hào)密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細(xì)則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對(duì)業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅(jiān)持：同一時(shí)間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對(duì)自己使用的密碼是否嚴(yán)格保密，是否定期更換密碼；營(yíng)業(yè)中途離崗、交接或長(zhǎng)時(shí)間無(wú)業(yè)務(wù)辦理時(shí)，操作員是否退到注冊(cè)狀態(tài)。
四是道德風(fēng)險(xiǎn)檢查。對(duì)有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制落實(shí)情況；對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、出納等關(guān)鍵崗位的人員進(jìn)行談話；同時(shí)，要對(duì)高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強(qiáng)制休假制度”進(jìn)行檢查；對(duì)參與“賭、毒、黃”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報(bào)告的股票買賣活動(dòng)、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點(diǎn)排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀(jì)的，將要嚴(yán)肅查處。
�、玳_展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動(dòng)。要高度重視，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的，要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。
四、工作措施
�、寮訌�(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：趙運(yùn)鍇，副組長(zhǎng)：黃玉，成員：秦文進(jìn)、李紹銀、張?jiān)�、胡士菊、鄧宏芳。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對(duì)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。
㈡組織實(shí)施。由各職能部門的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對(duì)全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對(duì)內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。
按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及整改和內(nèi)控制度需要完善的情況，于20xx年11月底以文字和表格形式交聯(lián)社，由稽核科收集匯總后上報(bào)銀監(jiān)部門。
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