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2015年司法考試《法律法規(guī)與綜合能力》押題試卷
單項(xiàng)選擇題:
(1)2005年9月21日起,我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息,每季度末月的( )為結(jié)息日。
A. 7日
B. 15日
C. 20日
D. 25日
(2)根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定,下列關(guān)于匯票背書的說(shuō)法,不正確的是( )。
A. 背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為
B. 以背書轉(zhuǎn)讓的匯票,背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)
C. 背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣,其后手再背書轉(zhuǎn)讓的,原背書人對(duì)后手的被背書人 不承擔(dān)保證責(zé)任
D. 以背書轉(zhuǎn)讓的匯票,后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)
(3)票據(jù)貼現(xiàn)屬于( )。
A. 票據(jù)延伸業(yè)務(wù)
B. 票據(jù)一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
C. 票據(jù)二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D. 票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)
(4)下列說(shuō)法中不正確的是( )。
A. 企業(yè)債是企業(yè)向投資者出具的,在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證,是 一種債權(quán)工具
B. 股票是股份有限公司公開發(fā)行的,用以證明投資者的股東身份和權(quán)益,并據(jù)此獲得股息和 紅利的憑證,是一種股權(quán)工具
C. 可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券,兼具債券 和股票的特性,因此是一種混合工具
D. 開放式證券投資基金是指通過(guò)發(fā)行基金憑證,將眾多投資者分散的資金集中起來(lái),由專業(yè) 的投資機(jī)構(gòu)分散投資,并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由 申購(gòu)、贖回,具有債券的性質(zhì),因此屬于一種債權(quán)工具
(5)短期資金交易業(yè)務(wù)是指銀行買賣( )產(chǎn)品的活動(dòng)。
A. 債券市場(chǎng)
B. 股票市場(chǎng)
C. 資本市場(chǎng)
D. 貨幣市場(chǎng)
(6)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管,接管期限最長(zhǎng)為( )。
A. 6年
B. 4年
C. 2年
D. 一年
(7)《民法通則》規(guī)定了法人應(yīng)當(dāng)具備的條件,( )不是法人成立的條件。
A. 有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)
B. 以營(yíng)利為目的
C. 有自己的名稱和場(chǎng)所
D. 能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
(8)金融衍生工具是指( )。
A. 建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,但其價(jià)格不隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
B. 建立金融衍生產(chǎn)品之上,其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
C. 基礎(chǔ)金融產(chǎn)品本身
D. 建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
(9)國(guó)家開發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是( )。
A. 國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資
B. 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
C. 支持進(jìn)出口貿(mào)易融資
D. 農(nóng)業(yè)政策性貸款
(10)銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的( )。
A. 信息披露監(jiān)管
B. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
C. 監(jiān)管談話
D. 市場(chǎng)準(zhǔn)人
(11)某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟,但外界尚不知情,消息一旦傳出,該銀行股票價(jià)格很可能下跌,( )。
A. 該職員不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買賣,也不能將該信息透露給其他人
B. 該職員應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息,以盡到信息披露的職責(zé)
C. 該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票,但不能向其他人透露該消息
D. 該職員應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
(12)非國(guó)家工作人員受人賄賂罪的主體可以是( )。
A. 非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員
B. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員
C. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員
D. 金融機(jī)構(gòu)工作人員
(13)風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是( )
A. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
C. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
D. 風(fēng)險(xiǎn)控制
(14)關(guān)于我國(guó)《公司法》規(guī)定的公司資本制度,錯(cuò)誤的是( )。
A. 《公司法》允許公司資本的分批繳納
B. 股票發(fā)行價(jià)格不得高于票面金額
C. 非貨幣出資不得高估作價(jià)
D. 公司資本不得任意變更
(15)下列屬于大額交易的是( )。
A. 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
B. 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣l8萬(wàn)元
C. 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D. 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
(16)2004年10月29日,中國(guó)人民銀行決定,金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。
A. 只能有一個(gè)
B. 可以上浮
C. 可以下浮
D. 可以自由浮動(dòng)
(17)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法宣告破產(chǎn),下列表述正確的是( )。
A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能 力,可直接向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng),依法宣告破產(chǎn)
B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能 力,由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算
C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能 力,經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后,由 人民法院依法宣告破產(chǎn)
D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能 力,經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整后,由人民法院依 法宣告凍結(jié)其資產(chǎn)
(18)以下哪一項(xiàng)用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失?( )
A. 經(jīng)濟(jì)資本
B. 監(jiān)管資本
C. 會(huì)計(jì)資本
D. 核心資本
(19)某銀行工作人員對(duì)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑,在詢問(wèn)身邊同事不能得到滿意解答后,可以向( )尋求解釋。
A. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B. 人民法院
C. 銀監(jiān)會(huì)
D. 中國(guó)人民銀行
(20)下列行為不構(gòu)成偽造金融票罪證的是( )。
A. 偽造、變?cè)靺R票、本票、支票
B. 偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證
C. 偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件
D. 偽造申請(qǐng)貸款時(shí)提供給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
參考答案:
(1) :C
《中國(guó)人民銀行人民幣存款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》規(guī)定,2005年9月21日起,我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息,每季度末月的20為結(jié)息日。故選C。
(2) :D
根據(jù)《票據(jù)法》第三十二條,以背書轉(zhuǎn)讓的匯票,后手只需對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé),而不是所有前手,D選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤;根據(jù)《票據(jù)法》第二十七條、第三十一條、第三十四條的規(guī)定,ABC選項(xiàng)的說(shuō)法正確。故選D。
(3) :C
票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)包括票據(jù)簽發(fā)、承兌等票據(jù)一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù),票據(jù)交易業(yè)務(wù)包括貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)等票據(jù)二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù),票據(jù)延伸業(yè)務(wù)包括票據(jù)咨詢、鑒證、保管等票據(jù)市場(chǎng)派生業(yè)務(wù)。故選C。
(4) :D
證券投資基金是和債權(quán)工具并列的,不是屬于債權(quán)工具。其余選項(xiàng)說(shuō)法均正確。故選D。
(5) :D
短期資金交易業(yè)務(wù)主要是指銀行買賣貨幣市場(chǎng)金融產(chǎn)品的活動(dòng)。債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)都屬于資本市場(chǎng),其產(chǎn)品的買賣不屬于短期資金交易業(yè)務(wù),故ABC選項(xiàng)錯(cuò)誤。故選D。
(6) :C
《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定:商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí),國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。接管期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年。故選C。
(7) :B
《民法通則》第三十七條規(guī)定,法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:依法成立;有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi);有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所;能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。故選B。
(8) :D
金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。故選D。
(9) :A
國(guó)家開發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資。C和D選項(xiàng)分別是中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的任務(wù);B選項(xiàng)中的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)不是政策性銀行的任務(wù)。故選A。
(10) :D
銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查和信息披露監(jiān)管,其中銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入。故選D。
(11) :A
該職員獲知的信息屬于內(nèi)幕信息,按照規(guī)定不得將內(nèi)幕信息告知允許范圍以外的人員,也不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益。BCD選項(xiàng)行為均違反了內(nèi)幕交易原則。故選A。
(12) :A
金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受人賄賂罪侵犯的主體為特殊主體,即非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員;客體是金融管理秩序與職務(wù)行為的不可收買性;客觀方面表現(xiàn)為在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益,或者違反國(guó)家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi),歸個(gè)人所有。故選A。
(13) :C
有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求。故選C。
(14) :B
我國(guó)《公司法》規(guī)定,股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額,因此,B項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)我國(guó)《公司法》對(duì)公司資本制度的有關(guān)規(guī)定,ACD三項(xiàng)的說(shuō)法均正確。故選B。
(15) :D
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》列舉了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)。A項(xiàng)單位銀行賬戶轉(zhuǎn)賬少于200萬(wàn)人民幣,B項(xiàng)當(dāng)日累計(jì)支取人民幣少于20萬(wàn)元,C項(xiàng)個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)少于50萬(wàn)元,故均不屬于大額交易。D選項(xiàng)所述交易超過(guò)了單筆現(xiàn)金匯款20萬(wàn)人民幣的限額,為大額交易。故選D。
(16) :C
2004年10月29日,中國(guó)人民銀行決定放開人民幣存款利率下限,允許金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。故選C。
(17) :C
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)須由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出,不能自己直接提出,人民法院依法宣告破產(chǎn)清算,破產(chǎn)清算不是由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行的。故選C。
(18) :A
經(jīng)濟(jì)資本用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失,是防止銀行倒閉的最后防線。故選A。
(19) :A
《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。故選A。
(20) :D
偽造金融票證包括:偽造、變?cè)靺R票、本票、支票;偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件;偽造信用卡。故選D。
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