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2015銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題帶答案

　　一、單選題

2015銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題帶答案

　　第1題 2008年5月12日，四川省汶川縣發(fā)生地震，各國(guó)對(duì)我國(guó)的捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支中的的( )。

　　A.資本項(xiàng)目

　　B.貿(mào)易收支

　　C.單方面轉(zhuǎn)移

　　D.勞務(wù)收支

　　正確答案:C解析：國(guó)際收支包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，其中經(jīng)常項(xiàng)目包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支(如運(yùn)輸、旅游等)和單方面轉(zhuǎn)移(如匯款、捐贈(zèng)等)，因此，“捐贈(zèng)”屬于經(jīng)常項(xiàng)目中的單方面轉(zhuǎn)移。故選C。

　　第2題以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括( )。

　　A.信托公司工作人員

　　B.基金管理公司工作人員

　　C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司工作人員

　　D.村鎮(zhèn)銀行工作人員

　　正確答案:B解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是銀行業(yè)從業(yè)人員遵守的職業(yè)操守，基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其工作人員不必遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。ACD選項(xiàng)中工作人員均為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。故選B。

　　第3題監(jiān)管人員通過實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各種資料和座談詢問等方法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的( )。

　　A.信息披露監(jiān)管

　　B.監(jiān)管談話

　　C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　正確答案:D解析： “信息披露監(jiān)管”主要是要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息;“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管進(jìn)行談話;“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”主要是在收集數(shù)據(jù)資料的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià);“現(xiàn)場(chǎng)檢查”主要是在實(shí)地查閱資料和訪談的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià)。故選D。

　　第4題我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段

　　B.處置階段

　　C.融合階段

　　D.清洗階段

　　正確答案:B解析：處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。故選B。

　　第5題國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　正確答案:A解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。故選A。

　　二、多選題

　　第1題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括( )。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.業(yè)務(wù)中斷

　　C.系統(tǒng)失靈

　　D.外部欺詐

　　E.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　正確答案:A,B,C,D,E解析：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性有問題，客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問題，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，執(zhí)行、交割及流程管理不完善。故選ABCDE。

　　第2題根據(jù)所附單據(jù)的不同，托收分為( )。

　　A.光票托收

　　B.進(jìn)口托收

　　C.出口托收

　　D.票據(jù)托收

　　E.跟單托收

　　正確答案:A,E解析：根據(jù)所附單據(jù)的不同，托收分為光票托收和跟單托收，光票托收僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等，故稱“光票”;跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。故選AE。

　　第3題下列屬于銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:A,B,D,E解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)四大類。故選ABDE。

　　第4題民事法律行為包括公民或者法人( )民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

　　A.設(shè)立

　　B.變更

　　C.終止

　　D.代理

　　E.中止

　　正確答案:A,B,C解析：民事法律行為指公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。故選ABC。

　　第5題下列屬于貸款業(yè)務(wù)審核內(nèi)容的有( )。

　　A.擔(dān)保的質(zhì)量和法律效力

　　B.借款人的信用等級(jí)

　　C.預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量

　　D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保情況