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銀行專業(yè)《法律法規(guī)》�？紗芜x考題及答案
第1題
下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會(huì)“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念的是( )。
A.堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對(duì)每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解
B.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管工作的透明度
C.建立與完善有效的內(nèi)控機(jī)制
D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：C
第2題
下列不屬于第三產(chǎn)業(yè)的是( )。
A.房地產(chǎn)業(yè)
B.電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)
C.金融業(yè)
D.國(guó)際組織
【正確答案】：B
第3題
下列說法中不正確的是( )。
A.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具
B.股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具
C.開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購(gòu)、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具
D.企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，是一種債權(quán)工具
【正確答案】：C
[答案解析] 證券投資基金是和債權(quán)工具并列的，不是屬于債權(quán)的關(guān)系。
第4題
下列不屬于定期存款的是( )。
A.存本取息
B.整存零取
C.個(gè)人通知存款
D.整存整取
【正確答案】：C
第5題
通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿�、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的( )功能。
A.優(yōu)化資源配置功能
B.資金融通功能
C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
D.定價(jià)功能
【正確答案】：A
第6題
《金融資產(chǎn)管理公司條例》第三條規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司以最大限度地( )為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
A.規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)
B.減少不良資產(chǎn).
C.發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)
D.保全資產(chǎn)，減少損失
【正確答案】：D
第7題
下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管目標(biāo)的是( )。
A.通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心
B.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解
C.努力減少金融犯罪
D.努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力
【正確答案】：D
[答案解析] D屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
第8題
企業(yè)債券的管理機(jī)構(gòu)是( )。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
【正確答案】：C
第9題
下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管理念的是( )。
A.管風(fēng)險(xiǎn)
B.管法人
C.管機(jī)構(gòu)
D.提高透明度
【正確答案】：C
第10題
公司成立日期是指( )。
A.公司資本繳足的日期
B.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期
C.公司正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期
D.公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期
【正確答案】：B
第11題
某商業(yè)銀行2008年?duì)I業(yè)收入12千萬元，營(yíng)業(yè)成本2.5千萬元，營(yíng)業(yè)費(fèi)用3千萬元，投資收益8百萬元，其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為( )元。
A.87000000
B.73000000
C.65000000
D.57000000
【正確答案】：B
[答案解析] 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)=營(yíng)業(yè)收入+投資收益-營(yíng)業(yè)成本-營(yíng)業(yè)費(fèi)用。
第12題
中國(guó)人民銀行公布的當(dāng)天外匯牌價(jià)是( )。
A.中間價(jià)
B.現(xiàn)匯賣出價(jià)
C.現(xiàn)匯買入價(jià)
D.現(xiàn)鈔買入價(jià)
【正確答案】：A
第13題
實(shí)際利率是指( )。
A.隨市場(chǎng)規(guī)律自由變化的利率
B.無息債券當(dāng)前的到期收益率
C.隨市場(chǎng)利率的變化而定期調(diào)整的利率
D.扣除通貨膨脹影響以后的利率
【正確答案】：D
第14題
按照客戶類型對(duì)存款進(jìn)行劃分，可分為個(gè)人存款和( )。
A.對(duì)公存款
B.儲(chǔ)蓄存款
C.定期存款
D.外幣存款
【正確答案】：A
第15題
在存續(xù)期內(nèi)不償還本金的融資工具是( )。
A.國(guó)庫券
B.債券
C.普通股票
D.期權(quán)
【正確答案】：C
第16題
《商業(yè)銀行法》對(duì)于存款業(yè)務(wù)的法律規(guī)定，下列說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定低息攬儲(chǔ)
B.商業(yè)銀行不得拒絕支付定期存款人本金和利息
C.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為
D.除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款
【正確答案】：C
第17題
風(fēng)險(xiǎn)控制的措施不包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)量化
C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
【正確答案】：B
第18題
下列不屬于中國(guó)進(jìn)出口銀行主要業(yè)務(wù)的是( )。
A.辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購(gòu)資金貸款
B.從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購(gòu)
C.辦理對(duì)外承包工程和境外投資類貸款
D.在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金
【正確答案】：A
[答案解析] 辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購(gòu)資金貸款屬于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的責(zé)任。
第19題
商業(yè)銀行不能拒絕的行為是( )。
A.個(gè)人查詢他人存款賬戶
B.企業(yè)單位凍結(jié)其員工設(shè)立的私人的存款賬戶
C.企業(yè)單位查詢其員工設(shè)立的私人的存款賬戶
D.執(zhí)法機(jī)關(guān)查處經(jīng)濟(jì)類犯罪案件時(shí)查詢存款人存款賬戶
【正確答案】：D
第20題
貸款業(yè)務(wù)有多種分類標(biāo)準(zhǔn)，下面對(duì)貸款業(yè)務(wù)分類正確的是( )。
A.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款
B.短期貸款和長(zhǎng)期貸款
C.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款
D.信用貸款和擔(dān)保貸款
【正確答案】：D
第21題
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶，不得( )。
A.了解客戶資金調(diào)撥的用途
B.為客戶開立匿名賬戶
C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D.了解客戶的業(yè)務(wù)狀況
【正確答案】：B
[答案解析] 根據(jù)“了解客戶”原則的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解A、C、D選項(xiàng)所列的客戶情況。B選項(xiàng)的行為違反了《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)操作。
第22題
某商業(yè)銀行2006年?duì)I業(yè)收入8000萬元，營(yíng)業(yè)成本2000萬元，營(yíng)業(yè)費(fèi)用3000萬元，投資收益200萬元，其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為( )元。
A.28000000
B.38000000
C.32000000
D.10000000
【正確答案】：C
第23題
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)自律組織
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)都可以是其成員
C.營(yíng)利性組織
D.對(duì)會(huì)員單位提供資金支持
【正確答案】：A
第24題
票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，因此，11月20日的正確寫法是( )。
A.零壹拾壹月零貳拾日
B.零壹拾壹月貳拾日
C.壹拾壹月零貳拾日
D.壹拾壹月貳拾日
【正確答案】：C
[答案解析] 正確寫法應(yīng)為壹拾壹月零貳拾日。
第25題
銀行本票提示付款期限為( )。
A.兩個(gè)月
B.三個(gè)月
C.四個(gè)月
D.五個(gè)月
【正確答案】：A
[答案解析] 銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過兩個(gè)月。
第26題
下列債券中，被稱為“金邊債券”的是( )。
A.公司債
B.企業(yè)債
C.國(guó)債
D.金融債
【正確答案】：C
[答案解析] 17世紀(jì)，英國(guó)政府經(jīng)議會(huì)批準(zhǔn)，開始發(fā)行了以稅收保證支付本息的政府公債，該公債信譽(yù)度很高。當(dāng)時(shí)發(fā)行的英國(guó)政府公債帶有金黃邊，因此被稱為“金邊債券”。在美國(guó)，經(jīng)權(quán)威性資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定為最高資信等級(jí)(AAA級(jí))的債券，也稱“金邊債券”。后來，“金邊債券”一詞泛指所有中央政府發(fā)行的債券，即國(guó)債。
第27題
下列不屬于商品期貨的標(biāo)的商品的是( )。
A.大豆
B.利率期貨 C.原油
D.鋼材
【正確答案】：B
[答案解析] 所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。這個(gè)標(biāo)的物，又叫基礎(chǔ)資產(chǎn)，對(duì)期貨合約所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)貨，可以是某種商品，如銅或原油，也可以是某個(gè)金融工具，如外匯、債券，還可以是某個(gè)金融指標(biāo)，如三個(gè)月同業(yè)拆借利率或股票指數(shù)。期貨合約的買方，如果將合約持有到期，那么他有義務(wù)買入期貨合約對(duì)應(yīng)的標(biāo)的物。
第28題
2007年3月20日，( )掛牌。
A.渤海銀行
B.張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行
C.上海銀行
D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
【正確答案】：D
[答案解析] 2007年3月20日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌。
第29題
李先生在2007年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計(jì)息法計(jì)算，假設(shè)年利率為0.72%，扣除20%的利息稅后，他能取回的全部金額是( )元。
A.1000.45
B.1000.60
C.1000.56
D.1000.48
【正確答案】：A
第30題
目前，我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為( )。
A.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
B.農(nóng)村戶口登記失業(yè)率
C.全部登記失業(yè)人數(shù)與全國(guó)人口的比例
D.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比
【正確答案】：A
[答案解析] 我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。
第31題
建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息，這是( )的職責(zé)之一。
A.所有商業(yè)銀行
B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
【正確答案】：B
第32題
張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。
A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪
B.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)
C.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了
D.自己也加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款
【正確答案】：B
第33題
描述經(jīng)濟(jì)處于生產(chǎn)和再生產(chǎn)過程中周期性的經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)緊縮交替更迭、循環(huán)的概念是( )。
A.產(chǎn)品生命周期
B.行業(yè)周期
C.生產(chǎn)周期
D.經(jīng)濟(jì)周期
【正確答案】：D
第34題
下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說法，不正確的是( )。
A.自有資本在其全部資金來源中所占比重很低
B.經(jīng)營(yíng)的對(duì)象是貨幣，具有特殊的信用創(chuàng)造功能
C.是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的樞紐，其風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大
D.銀行風(fēng)險(xiǎn)通過有效的管理，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防御、控制和消除風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：D
第35題
兼具債券和股票的特性融資工具是( )。
A.銀行貸款
B.商業(yè)票據(jù)
C.可轉(zhuǎn)換債券
D.證券投資基金
【正確答案】：C
[答案解析] 可轉(zhuǎn)換公司債券是一種可以在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，可轉(zhuǎn)換債券具有債券和股票的特性。
第36題
商業(yè)銀行發(fā)行金融證券應(yīng)具備的條件中不包括( )。
A.具有良好的公司治理機(jī)制
B.核心資本充足率不低于4%
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
D.最近五年沒有重大違法、違規(guī)行為
【正確答案】：D
第37題
某客戶2006年3月20日存入5，000元，定期整存整取2年，假定利率為4.32%，到期日為2008年3月20日，支取日為2008年9月20日。假定2008年9月20日，活期儲(chǔ)蓄存款利率為0.84%。則對(duì)該客戶的應(yīng)付利息是( )。
A.362.4
B.367.8
C.398.6
D.423.2
【正確答案】：A
[答案解析] [5000×4.32%×2+5000×0.84%×0.5]×(1-20%)=362.4，注意考慮利息所得稅20%。
第38題
銀行及其他金融機(jī)構(gòu)相互之間進(jìn)行短期的資金借貸稱為( )。
A.同業(yè)拆借
B.同業(yè)回購(gòu)
C.同業(yè)存貸
D.同業(yè)存放
【正確答案】：A
第39題
在我國(guó)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的安排中，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許各家商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的時(shí)間先后有別，這遵循的是( )。
A.分類實(shí)施的原則
B.分層推進(jìn)的原則
C.分步達(dá)標(biāo)的原則
D.決策獨(dú)立的原則
【正確答案】：B
第40題
1995年發(fā)布并實(shí)施的《商業(yè)銀行法》規(guī)定銀行的資本充足率不得低于( )。
A.12%
B.10%
C.8%
D.6%
【正確答案】：C
第41題
在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下，如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國(guó)貨幣，這表明( )。
A.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升
B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升
C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降
D.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降
【正確答案】：D
第42題
王先生在2008年7月1日存入0.84%，則他能取回的全部金額是( )。(扣除20%利息稅后)
A.2,000.88元
B.2,001.12元
C.2,001.56元
D.2,002.48
【正確答案】：B
[答案解析] 利息=2000×(0.84%/12)×(1-20%)=1.12，全部金額=2000+1.12= 2001.12
第43題
以下關(guān)于銀行三種資本之間關(guān)系的說法不正確的是( )。
A.三種資本在數(shù)量上和具體組成上不盡相同
B.在正常情況下，銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)小于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量
C.在正常情況下，銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量
D.監(jiān)管資本與經(jīng)濟(jì)資本很難一致，但是監(jiān)管資本又逐漸向經(jīng)濟(jì)資本靠攏的趨勢(shì)
【正確答案】：B
第44題
在衡量通貨膨脹時(shí)，最普遍使用的指標(biāo)是( )。
A.匯率
B.利率
C.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)
D.GDP增長(zhǎng)速度
【正確答案】：C
第45題
下列選項(xiàng)中，( )反映了一國(guó)和地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)育程度和總體經(jīng)濟(jì)實(shí)力。
A.人口分布
B.政府財(cái)政收入
C.貨幣市場(chǎng)利率
D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平
【正確答案】：D
第46題
銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息，這種屬于( )。
A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
B.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
C.監(jiān)管談話
D.信息披露監(jiān)管
【正確答案】：D
第47題
單位類客戶在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)無需提前通知的存款是( )。
A.單位活期存款
B.單位定期存款
C.單位通知存款
D.單位協(xié)定存款
【正確答案】：A
第48題
我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣不包括( )。
A.國(guó)家稅收收入
B.金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金
C.金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金
D.流通中的現(xiàn)金
【正確答案】：A
第49題
下列關(guān)于借款人和貸款人的說法正確的是( )。
A.借款人取得貸款后，可以根據(jù)自身需要使用貸款
B.貸款人有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供貸款
C.貸款人未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款
D.借款人可以在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支結(jié)構(gòu)取得貸款
【正確答案】：C
第50題
1998年12月，全國(guó)人大常委會(huì)頒布了( )，增設(shè)了( )。
A.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪
B.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購(gòu)?fù)鈪R罪
C.《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪
D.《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購(gòu)?fù)鈪R罪
【正確答案】：D
第51題
金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行具有很大的促進(jìn)作用。下列表述中不正確的是( )。
A.金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)
B.貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理、尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的重要基礎(chǔ) C.金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的基礎(chǔ)
D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，使得銀行可以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并消除風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：D
[答案解析] 風(fēng)險(xiǎn)是不可消除的;貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有助于銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，并在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
第52題
我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)從資本中扣除的項(xiàng)目中描述不正確的是( )。
A.商譽(yù)
B.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的50%
C.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的20%
D.商業(yè)銀行對(duì)非自由不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資透支
【正確答案】：C
第53題
為了考察一國(guó)或一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的動(dòng)態(tài)變化，應(yīng)該參考的指標(biāo)是( )。
A.國(guó)民生產(chǎn)總值
B.年度進(jìn)出口總額
C.GDP增長(zhǎng)率
D.恩格爾系數(shù)
【正確答案】：C
第54題
在我國(guó)目前情況下，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不包括( )。
A.股權(quán)投資
B.貸款業(yè)務(wù)
C.存款業(yè)務(wù)
D.債券業(yè)務(wù)
【正確答案】：A
第55題
商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：B
第56題
下列( )廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款等。
A.跟單托收
B.光票托收
C.進(jìn)口托收
D.出口托收
【正確答案】：B
第57題
以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的是( )。
A.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為
B.非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券
C.非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券
D.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為
【正確答案】：C
第58題
作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是( )。
A.嚴(yán)格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對(duì)所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響
B.“了解客戶”不僅是其所在機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴(yán)格履行的一項(xiàng)工作要求
C.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記
D.熟知所在機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機(jī)構(gòu)對(duì)不同客戶進(jìn)行身份識(shí)別的具體要求
【正確答案】：C
第59題
以下說法不正確的是( )。
A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.可以代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?/p>
C.道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)
D.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的，印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員
【正確答案】：B
[答案解析] 違反了崗位職責(zé)的要求。不得代他人履行也不得委托他人代為履行。
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