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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》重要考點精選
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點知識比較多，考生應該要把重要的考點整合在一起，進行系統(tǒng)地復習。以下是百分網(wǎng)小編整理的基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》重要考點精選，歡迎學習!
《基金法律法規(guī)》知識點：基金職業(yè)道德之守法合規(guī)
一、守法合規(guī)的含義
守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。
守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。
二、守法合規(guī)的基本要求
守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。
1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范
守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。
對于基金機構而言，一方面，要注重培養(yǎng)從業(yè)人員的守法合規(guī)意識，強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化;另一方面，要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范、學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件。
2.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范
基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：
(1)基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。
(2)基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。
(3)基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。
(4)負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。
(5)普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。
《基金法律法規(guī)》知識點：基金職業(yè)道德之專業(yè)審慎
一、專業(yè)審慎的含義
專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。職業(yè)技能是指從事某一職業(yè)在相應專業(yè)技術方面所應具備的能力。
專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。
基金行業(yè)屬于智力服務型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關活動。
二、專業(yè)審慎的基本要求
專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。
1.持證上崗
持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。
(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平�；饛臉I(yè)人員應當具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎知識。
(2)注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下。
2.持續(xù)學習
持續(xù)學習，是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。
基金行業(yè)是個實踐性強、知識更新快、新業(yè)務層出不窮、競爭激烈的行業(yè)。基金從業(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強學習，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實際，注重在實踐中總結和積累經(jīng)驗，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學習，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。
3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：
(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平。
(3)基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。
(4)基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設。
(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗�，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。
(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
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