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基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇（通用5套）
導語：掌握有價證券的定義、分類、特征;掌握證券市場的特征、基本功能;熟悉證券市場的結(jié)構(gòu);掌握證券市場參與者;了解證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展，了解我國證券市場的發(fā)展和對外開放是基金從業(yè)資格考試的內(nèi)容要求之一。下面小編帶著大家一起來看看部分的考試真題吧。
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇 1
1、加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原則，推動基金市場發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個方面_________。
A. 有利于完全消除證券市場系統(tǒng)性風險
B. 有利于投資者的價值判斷
C. 防止信息濫用
D. 有利于監(jiān)督基金管理人的運作
E. 有利于提高證券市場的效率
答案： B C D E
2、基金信息披露應滿足以下要求________。
A.通俗性
B.真實性
C.時效性
D.全面性
E.超前性
答案： B C D
3、上市公告書、年度報告、中期報告在編制完成后，應放置于下列地點供公眾查閱________。
A. 基金管理人所在地
B. 基金托管人所在地
C. 上市交易的證券交易所
D. 有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點
E. 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
答案： A B C D
4、基金監(jiān)管目標中，保證市場公平的含義是________。
A. 恰當?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平，使投資者都能夠平等
B. 保證交易價格形成的公平性
C. 發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導致市場交易不公平的行為
D. 保證市場信息的即時公布、廣泛傳播和有效反映于市場價格中
E. 推進市場的有效性和保證市場高透明度
答案： A B C
5、我國基金監(jiān)管的原則是_________。
A. 依法監(jiān)管原則
B. 自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則
C. “三公”原則 監(jiān)管與自律并重原則
D. 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
答案：A C D E
6、證券交易所對基金的'監(jiān)管主要表現(xiàn)為________。
A. 對基金從業(yè)人員資格的管理
B. 對基金上市的管理
C. 對基金投資行為的監(jiān)管
D. 對基金立法的管理
E. 對基金管理人違法行為進行偵察和懲治
答案：B C
7、我國基金管理公司可以采取的組織形式包括________。
A. 無限責任公司
B. 有限合伙企業(yè)
C. 有限責任公司
D. 股份有限公司
E. 無限合伙制
答案：C D
8、基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應當符合以下條件________。
A. 實收資本不少于三億元
B. 經(jīng)營狀況良好
C. 無不良記錄
D. 屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司
E. 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件
答案：A B C E
9、我國對證券投資基金銷售的監(jiān)管主要內(nèi)容包括________。
A. 銷售業(yè)務資格監(jiān)管
B. 銷售員素質(zhì)監(jiān)管
C. 銷售行為監(jiān)管
D. 銷售業(yè)績監(jiān)管
E. 銷售效率監(jiān)管
答案：A C
10、對_______買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。
A.銀行
B.非銀行金融機構(gòu)
C.個人投資者
D.國有企業(yè)
E.民營企業(yè)
答案：A B
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇 2
1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內(nèi)在價值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經(jīng)濟附加值模型
C. 市銷率模型
D. 企業(yè)價值倍數(shù)
參考答案： B
2. 使用內(nèi)在價值法對股票進行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。
A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流
B. 留存收益
C. 現(xiàn)金股利
D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量
參考答案： C
3. 關(guān)于個人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規(guī)模大
B. 投資行為規(guī)范
C. 投資管理專業(yè)
D. 常常需要借助基金銷售服務機構(gòu)進行投資
參考答案： D
4. 以下關(guān)于最大回撤的說法， 正確的是( )。
A. 最大回撤無法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的最大回撤指標時， 應盡量控制在同一個評估期間
C. 最大回撤衡量投資管理人對上行風險以及下行風險的控制能力
D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為( )。
A. 買空交易
B. 期貨交易
C. 賣空交易
D. 現(xiàn)貨交易
參考答案： A
6. 對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權(quán) P 的品種為( )。
A. 百慕大期權(quán)
B. 美式期權(quán)
C. 亞式期權(quán)
D. 歐式期權(quán)
參考答案： C
7. 某機構(gòu)希望在 F 公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構(gòu)應該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回基金凈額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一
B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和
C. 基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算， 進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程
D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值
參考答案： A
9. 關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯誤的是( )。
A. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以內(nèi)
B. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場的短期波動， 管理短期的投資收益和風險
C. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時，需要再次估計投資者偏好與風險承受能力或投資目標是否發(fā)生變化
D. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存在爭議，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權(quán)。對于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng)始人的股權(quán)可能會不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng)始人又是核心人物， 不愿失去控制權(quán)。此次同股不同權(quán)改革針對的就是這類公司�！� 同股不同權(quán)”中的“ 權(quán)” 在這個語境下是指()。
A. 分紅權(quán)
B. 投票權(quán)
C. 知情權(quán)
D. 清償權(quán)
參考答案： B
11. 關(guān)于上升收益率曲線，以下說法正確的是( )。
A. 上升收益率曲線也叫正向收益率曲線
B. 上升收益率中曲線一般發(fā)生在新興國家債券市場
C. 上升收益中曲線只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風險類型不屬于投資風險的是( )。
A. 政策風險
B. 流動性風險
C. 商業(yè)風險
D. 信用風險
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資能力
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無法比較
參考答案： D
14. 我國場內(nèi)證券交易結(jié)算費用中，過戶費的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國家稅務機關(guān)
D.中國結(jié)算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對于現(xiàn)金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿足負債的需要， 債券管理者可能不得不在價格極低時拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求
D. 策略限制性強， 彈性很小， 可能會排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法， 正確的是( )。
A. 現(xiàn)金流量表基金結(jié)構(gòu)為兩部分： 經(jīng)營性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流
B. 現(xiàn)金流量表無法反映企業(yè)的長期資本籌集狀況
C. 現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)
D. 現(xiàn)金流量表可評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力
參考答案： D
17. 使用內(nèi)在價值法對股票進行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。
A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流
B. 留存收益
C. 現(xiàn)金股利
D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量
參考答案： C
18. 關(guān)于各類資本的比較， 以下描述正確的是( )。
A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的`清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會以代表他們監(jiān)督公司的日常運行
D. 有限責任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時，需要承擔公司全部損失
參考答案： C
19. 假設(shè)基于每日收益計算得到的下行標準差為 8%， 一年的交易日數(shù)量為 252 天， 年化的下行標準差應為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣出股票金額2000萬元，買入股票金額 3000 萬元。
在銀行間債券市場賣出債券金額 1500 萬元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺申報賣出 D 上市公司股票， 該股票當日 13:50 盤中停牌， 14:40 恢復交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺申報的交易可能的確認時間是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于該股票停牌， 當日交易申報不能被接受
D. 10:50
參考答案： B
21. 關(guān)于股票的票面價值，下列說法中錯誤的是( )。
A. 發(fā)行時， 面值的總和部分計入股本， 超額部分計入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行
C. 溢價發(fā)行時， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定參考意義
參考答案： C
22. 由于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價值
B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率
C. 資產(chǎn)收益高，說明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對于同一個企業(yè)， 資產(chǎn)負債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近
參考答案： A
23. 根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的最新固定收益估值標準， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤價
B. 第三方估值機構(gòu)提供的當日估值全價估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機構(gòu)提供的當日估值凈價估值
參考答案： D
24. 關(guān)于買空交易， 以下表述錯誤的是( )。
A. 融資交易結(jié)束時，該公司股票價格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息
B. 目前， 上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購買證券， 也叫買空交易
D. 維持擔保比例的計算公式為(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量× 當前市價+利息及費用總和)
參考答案： A
25. 關(guān)于衍生工具的特點， 以下表述錯誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權(quán)利金就可以買入的特性屬于杠桿性
B. 因為缺少交易對手而不能平倉會導致結(jié)算風險
C. 每一種衍生工具都會影響交易者在未來某一時間的現(xiàn)金流
D. 我國的股指期貨滬深 300 指數(shù)合約與滬深 300 股票指數(shù)走勢密切相關(guān)
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤表中，營業(yè)收入 15 億元，營業(yè)成本、營業(yè)稅金及附加共計 10 億元，銷售費用 1 億元，管理費用 1 億元，財務費用 1 億元，沒有其他成本費用或營業(yè)利潤調(diào)整項。則 T 公司2016年營業(yè)利潤為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動性風險管理的主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征， 關(guān)注投資者申贖意愿
B. 密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化， 構(gòu)造股票投資組合， 分散非系統(tǒng)性風險
C. 及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現(xiàn)周期， 關(guān)注投資組合內(nèi)資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況
D. 制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要
參考答案： B
28. 期貨市場的風險管理功能， 以下表述正確的是( )。
Ⅰ.期貨交易可以使風險在具有不同風險偏好的投資者直接進行轉(zhuǎn)移和再分配
�、�.期貨市場能夠提高金融系統(tǒng)抵御風險的能力
�、�.期貨交易能夠消除金融市場系統(tǒng)風險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券進行質(zhì)押的是( )。
A. 債券協(xié)議回購
B. 債券買斷式回購
C. 債券借貸
D. 債券質(zhì)押式回購
參考答案： B
30. 關(guān)于投資政策說明書的制定， 以下說法正確的是( )。
�、�、應考慮投資者的需求、財務狀況、投資限制和偏好等因素
Ⅱ、應根據(jù)投資者需求變化進行更新調(diào)整
Ⅲ、制定投資政策說明書有助于投資者確定切合實際的投資目標
�、�、有助于投資管理人更有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場價格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場價格 95 元，期限 3 年。對于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當期收益率是反向變動
C. 無法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當期收益率的偏離程度
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產(chǎn)管理公司負責人認為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時間而改變， 定期的客戶交流會議是一個詢問客戶需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時機， 如果確實發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說明， 并調(diào)整投資組合以符合這些修訂策略。請問上述觀點最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節(jié)。
A. 監(jiān)控和再平衡
B. 業(yè)績歸因
C. 績效評估
D. 業(yè)績度量
參考答案： A
34. QDII 開展境外證券投資業(yè)務，需獲得( )批準的境外證券投資業(yè)務許可， 同時在( )申請境外證券投資的額度。
A.中國銀監(jiān)會、外匯管理局
B.中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國證監(jiān)會
參考答案： C
35. 某中國內(nèi)地投資者在2016年 1 月 7 日通過基金互認的方式賣出香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價收入2000元整， 應繳納的個人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準確的是( )。
A. 凸性描述了價格-收益率曲線的斜率
B. 債券價格隨利率的變化關(guān)系是非線性的
C. 對于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測度
D. 當收益率變化幅度越來越大時， 凸性對債券價格的影響越來越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數(shù)為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較
B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強
C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強度相同
D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱
參考答案： C
38. 一個債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場交易的品種是( )。
Ⅰ.中小企業(yè)集合票據(jù)
�、�.商業(yè)存單
�、�.債券基金
�、�.國際機構(gòu)債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金進行利潤分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)
B. 未分配利潤
C. 本期已實現(xiàn)收益
D. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰高數(shù)
參考答案： A
41.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法正確的是()
A.同時具有普通債券和權(quán)益特征
B.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)債就相當于持有了標的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)股時間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇 3
1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，準確的是()。
�、�.法律主體資格不同
Ⅱ.投資者的地位不同
�、�.基金營運依據(jù)不同
Ⅳ.監(jiān)管機構(gòu)不同
V.交易場所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運依據(jù)不同。
2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，準確的是()。
A.投資者教育有固定的推廣模式
B.存有廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗能夠遵循
答案：C
解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營機構(gòu)理應承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
3.基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()。
I.公司重大關(guān)聯(lián)交易
II.基金重大關(guān)聯(lián)交易
III.公司審計事務
Ⅳ.基金審計事務
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事會審議下列事項，理應經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：
①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易;
�、诠竞突饘徲嬍聞�，聘請或者更換會計師事務所;
③公司管理的基金的半年度報告和年度報告;
�、芊伞⑿姓ㄒ�(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。
4.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這個行為下列表述準確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。
A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別
B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議
答案：C
解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人理應根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。C項屬于基金合同理應包括的內(nèi)容。
6.按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為開放式和封閉式基金。
7.基金銷售機構(gòu)應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)理應建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務相關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務相關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
8.基金公司合規(guī)管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 Ⅲ促動基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確�；鸸芾砣艘婪ê弦�(guī)經(jīng)營
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會能夠?qū)饛臉I(yè)人員采取的法律處分措施不包括()
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警告
C. 采取證券市場禁入措施
D. 認定為不適當人選
答案：D
10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()
A. 基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才能夠通過誘導性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績
答案：A
11.按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動終止。
A. 5000萬元
B. 1000萬元
C. 1億元
D. 2億元
答案：D
12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準確的是()
A. 開放式基金在開放申購和贖回前，理應披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值
B. 封閉式基金每周披露的信息理應包括資產(chǎn)凈值和份額凈值
C. 封閉式基金每日披露的信息理應包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
D. 開放式基金在開放申購和贖回前，理應披露每個開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B
3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是()。
A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)
B. 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復核
C. 在推介定期定額投資業(yè)務時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往充足長時間的實際收益率實行了模擬
D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證
答案：A
14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，準確的是()
A. 每天備份，異地妥善存放
B. 每周備份，公司庫房妥善存放
C. 每周備份，已定妥善存放
D. 每天備份，公司庫房妥善存放
答案：A
15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是()
A. 針對內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案
B. 審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系
C. 最終批準公司風險管理的基本制度
D. 識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險
答案：C
16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務的作用和功能，以下說法錯誤的是()
A. 通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)實行合理定價
B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度
C. 能夠滿足投資者多樣化的投資需求
D. 能夠促動市場經(jīng)濟體系實行有效的資源配置
答案：B
17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負責人理應保持業(yè)務獨立性規(guī)定的是()
A. 合規(guī)負責人兼任公司董事會秘書
B. 合規(guī)負責人同時分管公司產(chǎn)品部
C. 合規(guī)負責人同時分管監(jiān)察稽核部和風險管理部
D. 合規(guī)負責人兼任公司工會主席
答案：C
18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()
A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告
B.基金合同、招募說明書、募集申請報告
C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告
D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
答案：D
19.關(guān)于基金管理人對基金銷售機構(gòu)實行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()
A. 了解該基金銷售機構(gòu)的盈利狀況和盈利水平
B. 了解該基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度
C. 了解該基金銷售機構(gòu)銷售人員水平和持續(xù)營銷水平
D. 了解該基金銷售機構(gòu)的信息管理平臺建設(shè)情況
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法準確的是()
A. 專業(yè)投資者必須是法人機構(gòu)或金融機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品
B. 符合轉(zhuǎn)化條件的.專業(yè)投資者能夠自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構(gòu)
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構(gòu)
D. 基金銷售機構(gòu)理應自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者
答案：B
22.基金年度報告的內(nèi)容應包括()Ⅰ經(jīng)審計的基金財務會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經(jīng)理
B.公司研究部門負責人
C.分管投資的高級管理人員
D.基金會計
答案：D
24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大
D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系
答案：D
25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。
A.可轉(zhuǎn)換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業(yè)債券基金
答案：A
26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務()。
A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理
B.只能委托中國證監(jiān)會認可的第三方獨立機構(gòu)辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷售機構(gòu)辦理
答案：A
27.關(guān)于基金認購，以下說法錯誤的是( )。
A.認購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認
B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶
C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷
答案：C
28.以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場參與者
D.外部環(huán)境
答案：D
29.關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述準確的是()
A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率
B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率
C.前端收費方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，能夠根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率
D.前端收費方式下，能夠根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率
答案：D
30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務
B.基金募集的目的和基金名稱
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則
答案：A
31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴原則
C.成本效應原則
D.健全性原則
答案：B
32.關(guān)于基金認購費，以下表述錯誤的是( )。
A.后端收費模式在認購時不收取認購費
B.認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減
D.不同的認購金額能夠設(shè)置不同的認購費率
答案：B
33.我國當前只能由依法設(shè)立的( )擔任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運作監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括( )。
A.信用風險
B.信息技術(shù)風險
C.市場風險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風險
答案：D
36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理應自收到核準文件之日起( )個月內(nèi)實行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.當前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括( )。
A.證券投資咨詢機構(gòu)
B.商業(yè)銀行
C.基金評價機構(gòu)
D.保險公司
答案：C
40.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)理應( )并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.即時保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
答案：B
41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是( )。
A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式
C.委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式
答案：B
42.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開募集
B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集
C.直銷募集;分銷募集
D.場內(nèi)募集;場外募集
答案：A
43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不準確的是( )。
A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人能夠根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回
B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回
D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B
44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風險評價，以下表述準確的是( )。
A.基金銷售機構(gòu)不能對基金產(chǎn)品實行風險評估
B.基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構(gòu)理應要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明
C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風險等級至少分為4個等級
D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果不能作為銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)
答案：B
45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是( )。
A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)
B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)
C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集
D.禁止挪用
答案：A
46.證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發(fā)起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發(fā)起人和持有人
答案：A
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風險承受水平的富裕階層為目標客戶
B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管
C.能夠面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
答案：A
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇 4
1.基金半年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷售機構(gòu)總部應當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
Ⅱ、基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和投資人風險承受能力匹配的方法
III、在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設(shè)并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊
�、�、基金銷售分支機構(gòu)應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時的價格
B.基金市場供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國銀保監(jiān)會
D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風險提示
D.基金當事人的權(quán)利義務
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會上承諾把風險控制在經(jīng)營管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權(quán)責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()
揭示
A.次2個交易日
B.當日
C.次1個交易日
D.下1個節(jié)假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資
B.開放式基金強調(diào)流動性管理
C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()
A.基金監(jiān)管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴謹?shù)氖?)
A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進行基金產(chǎn)品風險評價是，應當依據(jù)的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
Ⅳ.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷售機構(gòu)應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開基金份額持有人大會的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式
C.投資者教育沒有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會
B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動
C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設(shè)有日常機構(gòu)
D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的'是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)
B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。
A.部門業(yè)務規(guī)章
B.業(yè)務操作手冊
C.基本管理制度
D.內(nèi)部控制大綱
答案：D
24.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司
B.基金公司或銷售機構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)
答案：B
25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構(gòu)的主體包括()項。
Ⅰ.保險經(jīng)理公司
�、�.保險代理公司
�、�.信托公司
Ⅳ.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷售機構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。(1)直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司�；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(2)代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。
26.投資者可通過etf進行套利交易，這主要是由于etf()的特點。
A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
B.被動操作指數(shù)基金
C.獨特的實物申購、贖回機制
D.只能通過交易所進行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是()。
A.目標設(shè)定
B.資產(chǎn)負債
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律
B.法律與道德的評價標準都是相同的
C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式
D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.側(cè)重內(nèi)在自我學習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實踐
D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險
B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響
C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化
D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A.根據(jù)機構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易
答案：A
32.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
33.在進行基金產(chǎn)品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()。
A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
B.基金托管人的資本金規(guī)模
C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無限責任的投資
C.承銷證券
D.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計事務
Ⅳ基金審計事務
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監(jiān)管的首要目標是()。
A.維護市場秩序
B.監(jiān)管基金機構(gòu)的穩(wěn)健運行
C.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當日
D.基金份額發(fā)售的三個工作日前
答案：A
38.銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
Ⅱ可能直接導致超過原始本金損失的事項
III因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或財產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當性匹配意見
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某
B.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60元的張某
C.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。
A.開放式基金注重基金流動性
B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券
D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進行長期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。
A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費用
B.-般采用未知價法
C.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()
A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當?shù)禽d當年年初以來的業(yè)績
D.應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績
答案：C
43.以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說明書
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系
B.建立研究與投資的業(yè)務交流制度
C.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程
D.建立研究報告質(zhì)量評價體系
答案：D
45.關(guān)于開放式基金登記業(yè)務，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構(gòu)辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是( )
A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實填報相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B.基金相對股票風險更高
C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D.基金相對債券風險更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設(shè)立監(jiān)察稽核部門。對董事會負責
C.督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會和經(jīng)理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案：B
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題選擇 5
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規(guī)范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責對象為( )。
A. 股東會
B. 管理層
C. 董事長
D. 董事會
參考答案： A
3. 關(guān)于開放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法
B. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費
C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A. 責令基金管理公司進行整改
B. 對在 6 個月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應當事先將材料報送中國證監(jiān)會
C. 對直接負責的基金管理公司高級管理人員采取監(jiān)管談話等措施
D. 對基金公司出具監(jiān)管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構(gòu)應當通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應包括但不限于( )。
�、�.投資者的職業(yè)
Ⅱ.投資者的學歷
�、�.投資者的計劃投資期限
Ⅳ.投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會計在對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進行估值時， 符合專業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡單的計算方法對該品種進行估值
B. 咨詢會計師和律師， 由會計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時征詢律師、會計師、托管行等的意見， 經(jīng)公司估值委員會審議后， 采取適當?shù)姆椒ㄟM行估值
D. 應盡量減少投資人在開放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩(wěn)定
參考答案： C
7. 基金銷售機構(gòu)應根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，及時向中國反洗錢檢測分析中心報告。中國反洗錢檢測分析中心是為()履行組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責而設(shè)立的收集、分析、檢測和提供反洗錢情報的專門組織。
A.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
參考答案： B
8. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的銷售機構(gòu)及基金承擔的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負債表
D. 基金公司計提的風險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機構(gòu)對所有投資投資者履行相同的適當性義務， 該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導原則?
A. 及時性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于
()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
A. 場外到場內(nèi)
B. 場外到場外
C. 場內(nèi)到場外
D. 場內(nèi)到場內(nèi)
參考答案： D
11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進市場經(jīng)濟體系有效配置資源
B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進行合理定價
C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利
D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來并收取費用，提高了金融市場的交易成本
參考答案： D
12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式，以下表述正確的是( )。
A. 投資者可以通過投資證券基金獲得更高的投資收益
B. 證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管
C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進行投資管理
D. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)
參考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務機構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務合作的可行性， 以下說法正確的是( )。
A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊
B. B 公司可以為 A 公司提供服務，并對其接觸的基金未公開信息承擔保密義務
C. B 公司可以為 A 公司提供服務， 但不得接觸基金的未公開信息
D. B 公司可以為 A 公司開展基金托管服務
參考答案： B
14. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成， 以下表述錯誤的是( )。
A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責
B. 基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場
的政府監(jiān)管機構(gòu)
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理
參考答案： C
15. 某銀行開展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。
�、�.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務進行風險等級設(shè)置
�、�.對該投資者進行分類
Ⅲ.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預測和評估
�、�.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
16. 關(guān)于公募基金年度報告， 下列表述正確的是( )。
A. 基金年度報告應披露近 5 年每年的基金收益分配情況
B. 基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計
C. 基金年度報告須經(jīng) 3/4 以上獨立董事簽字同意， 并由董事長簽發(fā)
D. 基金年度報告應當在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告
參考答案： B
17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是( )。
A. 應采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突
B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告
C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送
D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務
參考答案： B
18. 關(guān)于基金管理公司風險管理的適時性原則，以下理解正確的是( )。
Ⅰ公司應當確保其制定的風險控制制度具有一定前瞻性
�、蚬緫敻鶕�(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時對風險進行評估
�、蠊緫敻鶕�(jù)外部因素的變化調(diào)整其風險管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案： B
19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。
A.QDII 基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭
B.QDII 基金禁止投資于遠期合約、互換
C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬
參考答案： D
20. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。
A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求
B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益
C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“ 繞彎”
D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員， 無需涉及所有人
參考答案： A
21. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺， 也投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介資料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績
參考答案： A
22. 以下哪一項屬于研究業(yè)務控制主要內(nèi)容( )。
A. 建立嚴密的研究工作業(yè)務流程
B. 建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)
C. 健全投資決策授權(quán)制度， 明確界定投資權(quán)限
D. 建立投資風險評估與管理制度
參考答案： A
23.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施不包括( )。
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警示
C. 采取證券市場禁入措施
D. 認定為不適當人選
參考答案： C
24. 下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用， 合規(guī)的是( )。
A 購買上市公司定向增發(fā)的股票
B 用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)
C 購買基金托管人的股權(quán)
D 用于承銷公開發(fā)行的股票和債券
參考答案： A
25. 根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是( )。
A. 副總經(jīng)理
B. 合規(guī)風控負責人
C. 財務負責人
D. 總經(jīng)理
參考答案： C
26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動性， 必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據(jù)預先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的'類型， 以下正確的是( )。
A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C 基金 A 和基金 B 都是開放式基金
D 基金 A 是開放式基金，基金 B 是封閉式基金
參考答案： D
27. 關(guān)于開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理， 以下表述錯誤的是( )。
A. 當發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時， 基金管理人應當通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方法， 同時在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延期辦理
C. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個
開放日辦理的贖回申請， 不享有贖回優(yōu)先權(quán)
D. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當日的價格，延遲至下一個開放日辦理
參考答案： D
28. 關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風險， 以下表述正確的是( )。
�、�、在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險或道德風險
�、颉⒑弦�(guī)風險包括投資合規(guī)性風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等
Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風險
�、簟τ嘘P(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管理的主要舉措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案： C
29. 與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的優(yōu)勢， 以下表述錯誤的是( )。
A. 跟蹤某一標的市場指數(shù)， 復制效果好
B. 買賣更方便， 可以在交易日隨時進行買賣
C. 管理費用更低， 交易成本更低
D. 無套利機會， 相對更加公平
參考答案： D
30. 投資者張某打算用 1000 萬閑置人民幣資金進行投資,基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權(quán)基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認定的高風險承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
參考答案： A
31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。
A 投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
B 存在廣泛適用的投資者教育計劃
C 投資者教育有固定的推廣模式
D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循
參考答案： A
32. 基金管理人在進行投資決策業(yè)務控制時， 為了確保在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策， 應建立( )。
A. 投資風險評估與管理制度
B. 投資決策授權(quán)制度
C. 業(yè)務交流制度
D. 實質(zhì)性審查制度
參考答案： A
33. 關(guān)于基金管理公司風險管理的目標， 以下表述錯誤的是( )。
A. 有效維護公司股東及基金投資者利益
B. 自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風險
C. 在風險最小化的前提下， 確�；鹜顿Y人利益最大化
D. 將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍
參考答案： D
34. 關(guān)于基金管理人的職責， 以下說法正確的是( )。
A. 基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務機構(gòu)
B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運作委托給其它服務機構(gòu)承擔
C. 基金管理人可以對基金份額持有人大會議事事項行使表決權(quán)
D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計職能委托給其他服務機構(gòu)
參考答案： D
35. 關(guān)于基金管理公司董事會風險管理的職責，如下說法錯誤的是( )。
A. 董事會制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略
B. 董事會對風險管理的有效性承擔直接責任
C. 董事會確定公司風險管理總體目標
D. 董事會批準公司基本風險管理制度
參考答案： B
36. A 基金是一只普通開放式證券投資基金， 于2016年成立。投資者甲于2017年 2 月 7 日上午 10:00 申購了 A 基金 10150 元， 申購費率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對應的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者
甲可得到的 A 基金份額是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
參考答案： C
37. 基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括( )。
Ⅰ.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力
�、�.管理層的理念和經(jīng)營風格
Ⅲ.管理層分配權(quán)利和劃分責任、組織和開發(fā)員工的方法
�、�.董事會給予的關(guān)注和指導
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： D
38. 應當對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價的機構(gòu)或部門包括( )。
�、窕鸸芾砣说闹变N業(yè)務部門
Ⅱ基金銷售機構(gòu)
�、蟮谌交鹪u級與評價機構(gòu)
�、艋鹜泄苋说娘L險控制部門
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
參考答案： B
39. 某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合理管理的( )。
A. 獨立性原則
B. 客觀性原則
C. 協(xié)調(diào)性原則
D. 專業(yè)性原則
參考答案： A
40. 在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務由()確定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管協(xié)議
D. 基金招募說明書
參考答案： B
41、關(guān)于QDII基金的認購，以下表述錯誤的是( )。
�、�.QDII基金份額面值都為1元
�、�.QDII計價貨幣只能是人民幣
Ⅲ.QDII基金管理人應具備經(jīng)營外匯業(yè)務的資格
�、�.QDII基金管理人應具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，貨幣市場基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。
�、�.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告
�、�.在披露時間上，貨幣市場基金除了封閉期收益公告和開放日收益公告，還會披露節(jié)假日收益公告
Ⅲ.采用攤余成本法計價的貨幣市場基金需公告偏離度信息
�、�.除季報、半年報和年報之外，貨幣市場基金還需編制月報并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申購費率，以下申購費率不合規(guī)的是( )。
A.申購金額≥500萬，前端收費的申購費率1000元
B.持有時間1年以內(nèi)(含)，后端收費的申購費率1.80%
C.持有時間2年以上，后端收費的申購費率0.00%
D.申購金額<100萬，前端收費的申購費率1.5%
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