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基金從業(yè)知識點(diǎn)：業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任
在日復(fù)一日的學(xué)習(xí)中，說起知識點(diǎn)，應(yīng)該沒有人不熟悉吧？知識點(diǎn)也可以通俗的理解為重要的內(nèi)容。還在為沒有系統(tǒng)的知識點(diǎn)而發(fā)愁嗎？下面是小編整理的基金從業(yè)知識點(diǎn)：業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金從業(yè)知識點(diǎn)：業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任
基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門及其員工應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到忠誠、誠實(shí)和公平交易，并以最高水準(zhǔn)要求自己;公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹(jǐn)慎從事。下面yjbys考試網(wǎng)小編為大家整理了基金從業(yè)知識點(diǎn)：業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任，歡迎大家瀏覽。
為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負(fù)有忠實(shí)義務(wù);在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則;公司還必須保證為客戶進(jìn)行交易時(shí)，必須合理、謹(jǐn)慎地關(guān)注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內(nèi)為最佳;公司應(yīng)確定客戶的身份真實(shí)，了解客戶的有關(guān)信息及投資目標(biāo)，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
公司必須采取合理措施為向其咨詢的客戶提供及時(shí)、可理解的信息，以使客戶在充分了解有關(guān)信息的基礎(chǔ)上做出投資決定;公司還應(yīng)為客戶提供關(guān)于其賬戶的完整、正確的信息。
公司應(yīng)委托獨(dú)立的具有良好聲譽(yù)的托管人對客戶資產(chǎn)進(jìn)行托管;公司及其分公司均應(yīng)與監(jiān)管者、審計(jì)師和法律顧問保持坦誠的合作關(guān)系，對應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ焦_的信息應(yīng)及時(shí)通知他們。
公司及其員工應(yīng)避免陷入與客戶利益沖突的情形;公司應(yīng)盡量避免利益沖突發(fā)生。
若有發(fā)生，則必須以信息披露、內(nèi)部保密規(guī)則等制度保證公平對待所有客戶;公司不得將其自身利益不公平地置于客戶之上;如果員工對是否存在利益沖突及解決沖突所應(yīng)采取的步驟有疑問，應(yīng)先咨詢監(jiān)察稽核部或報(bào)告公司有關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)后方可進(jìn)行下一步的行動(dòng);公司及其員工在某一業(yè)務(wù)上存在利益沖突的情況下，不得做出影響客戶利益的投資決策。
公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：
(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?/p>
(2)對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。
(3)參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。
(4)參與任何操縱市場的行為。
(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。
公司在市場行為和遵紀(jì)守法方面應(yīng)保持最高標(biāo)準(zhǔn)，公司及全體員工必須遵守相關(guān)的法律法規(guī)。
此外，基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：
(1)通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價(jià)格。
(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。
(3)以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。
(4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或?yàn)E用權(quán)力操縱市場，影響證券市場價(jià)格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場秩序。
證券投資基金基礎(chǔ)知識
1、合規(guī)管理的基本原則包括：客觀性原則；獨(dú)立性原則；專業(yè)性原則；公正性原則；協(xié)調(diào)性原則。
2、合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。
3、董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任
(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。
(2)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。
(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。
(4)決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。
(5)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。
(6)評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。
(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。
董事會(huì)對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
4、監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任
(1)通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。
(2)隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。
(3)審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。
(4)當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。
5、管理層的合規(guī)責(zé)任
(1)建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。
(2)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。
(3)公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求。
6、業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任
(1)為追求客戶合法利益的最大化，公司對客戶負(fù)有忠實(shí)義務(wù)。
(2)在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。
(3)公司必須保證為客戶進(jìn)行交易時(shí)，合理、謹(jǐn)慎地關(guān)注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內(nèi)為最佳。
(4)公司應(yīng)確定客戶的身份真實(shí)，了解客戶的有關(guān)信息及投資目標(biāo)，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
7、基金管理人的合規(guī)管理具體包括：
(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。
(2)審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度;負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。
(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營)各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
(4)梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。
(5)參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。
(6)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。
8、基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價(jià)。
9、制度、程序和流程的執(zhí)行情況是合規(guī)檢查的主要目標(biāo)。
10、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。
�、诨鹗袌龈偁幍暮诵氖腔鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
�、坌畔⑴逗弦�(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。
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