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基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題
在日常學(xué)習(xí)和工作中，我們很多時(shí)候都會(huì)有考試，接觸到考試題，考試題是命題者根據(jù)一定的考核需要編寫出來(lái)的。一份好的考試題都是什么樣子的呢？下面是小編為大家整理的基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題，歡迎閱讀與收藏。
基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題 1
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是（B）
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國(guó)外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）
A.投資未來(lái)收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入
3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（C）
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.藝術(shù)品市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據(jù)基金合同成立
C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)
5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（B）
A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要
B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是（D）
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)
B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是（A）
A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級(jí)管理人員基本信息
8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）
A.依法撤銷
B.持有人大會(huì)解聘
C.連續(xù)2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）
A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)
10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）
A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
C.立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（C）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用
A.基金銷售協(xié)議
B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議
C.基金合同
D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議
12.某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開(kāi)展投資活動(dòng)；Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（D）
A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理
C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）
A.取得基金從業(yè)資格
B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門的'行政處罰
C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試
D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷
15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念
B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
C.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
D.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（D）。
A.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
B.是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱
D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和
17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是（B）。
A.持證上崗。
B.具有本科以上學(xué)歷。
C.持續(xù)學(xué)習(xí)。
D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。
18.關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（A）。
A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)
B.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶
C.尊重所有客戶
D.不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（C）。
A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)
C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在 T+2日之內(nèi)確認(rèn)
D.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)
20.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登記。
A.申購(gòu)基金金額
B.持有基金份額及其變動(dòng)情況
C.申購(gòu)基金行為
D.持有基金金額
21.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（D）四個(gè)步驟。
A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資
B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資
C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效
D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效
22.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（D）。
A.證券交易所
B.基金托管人
C.中央結(jié)算公司
D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
23.以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是（B）。
A.真實(shí)性
B.便利性
C.完整性
D.及時(shí)性
24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）。
A.基金萬(wàn)份收益
B.基金份額累計(jì)凈值
C.基金資產(chǎn)凈值
D.基金份額凈值
25.我國(guó)代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。
A.擔(dān)保公司
B.支付公司
C.保險(xiǎn)公司
D.信托公司
26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。
A.通過(guò)持有人大會(huì)參與基金投資決策
B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是（A）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金資產(chǎn)所有者
D.基金的出資人
28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。
A.托管基金財(cái)產(chǎn)
B.管理基金資產(chǎn)
C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額
D.查閱全部基金投資資料
29.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在（D）。
A.穩(wěn)定性
B.全面性
C.安全性
D.適用性
30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（A）。
A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”
B.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”
C.“有保障、高收益”
D.“盡享牛市”
基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題 2
1.交易所上市債券以結(jié)算價(jià)格估值。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
2.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
3.基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
4.當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)披露，并賠償損失。
( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
5.基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份 額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
6.基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，不必承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
7.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
8.基金管理人不得根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的`認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也不得根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
9.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
10.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的持續(xù)性體現(xiàn)為基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性 的營(yíng)銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.A 8.B 9.A 10.A
11.基金是一種金融產(chǎn)品，投資者購(gòu)買基金時(shí)可以體驗(yàn)實(shí)物，產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來(lái)的收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
12.機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營(yíng)銷成本高，但服務(wù)成本較低。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
13.通常，營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
14.微觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
15.開(kāi)放式基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
16.投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、注冊(cè)、確認(rèn)四個(gè)步驟。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
17.一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
18.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的3%。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
19.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公眾假期除外。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
20.目前，在深、滬證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
正確答案：
11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.B 17.A 18.B 19.A 20.A
21.基金發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的基金單位，自基金成立之日起至少( )年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。
A.1
B.2
C.3
D.15
[答] A
22基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的( )。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題 3
1.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是。
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
答案：A
2.基金持有人大會(huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
A.2個(gè)
B.3個(gè)
C.4個(gè)
D.5個(gè)
答案：A
3.基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的。原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
答案： C
4.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)。
A.證券交易所和登記結(jié)算公司
B.基金自身設(shè)立的'注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
答案： A
5.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
答案： C
6.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說(shuō)明書
答案： B
7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說(shuō)明書
答案：A
基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題 4
[第1題]下列不屬于常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)敏感度指標(biāo)的是( )。
A.β系數(shù)
B.凸性
C.風(fēng)險(xiǎn)敞口
D.久期
參考答案：C
[第2題]流通在市場(chǎng)上的中央銀行票據(jù)的期限不包括( )。
A.1個(gè)月
B.3年
C.6個(gè)月
D.1年
參考答案：A
[第3題]從2008年9月19日起，基金賣出股票時(shí)__________印花稅，買人股票時(shí)__________印花稅。( )
A.征收;征收
B.征收;不征收
C.不征收;征收
D.不征收;不征收
參考答案：B
[第4題]詹森a是由詹森在( )模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。
A.SML
B.APT
C.WACC
D.CAPM
參考答案：D
[第5題]我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷( )。
A.每年的5月1日至[第二年的4月30日
B.每年的4月1日至[第二年的3月31日
C.每年的1月1日至12月31日
D.每年的7月1日至[第二年的6月30日
參考答案：C
[第6題]下列關(guān)于QFII基金托管人資格的規(guī)定，錯(cuò)誤的是( )。
A.有專門的資產(chǎn)托管部
B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣
C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄
D.外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上的，可申請(qǐng)成為托管人
參考答案：D
A.投資者與投資者之間的證券交收
B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收
C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收
D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收
參考答案：C
[第8題]證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是( )。
A.基金管理公司與基金托管人
B.基金管理公司
C.證券投資基金
D.基金托管人
參考答案：A
[第9題]下列單獨(dú)向投資者收取過(guò)戶費(fèi)的是( )。
A.上海證券交易所A股
B.深圳證券交易所A股
C.B股
D.基金
參考答案：A
[第10題]證券登記結(jié)算公司產(chǎn)生的損失中，不能用證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金彌補(bǔ)的是( )。
A.技術(shù)故障造成的損失
B.操作失誤造成的損失
C.不可抗力造成的損失
D.經(jīng)營(yíng)不善造成的損失
參考答案：D [第11題]下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?( )
A.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
[第12題]一般來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是( )。
A.企業(yè)
B.銀行
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.政府
參考答案：B
[第13題]封閉式基金只能采用( )方式分紅。
A.現(xiàn)金
B.股利
C.紅利
D.現(xiàn)金與股利相結(jié)合
參考答案：A
[第14題]下列關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.債權(quán)資本是通過(guò)借債方式籌集的資本
B.權(quán)益資本是通過(guò)發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的.資本
C.債權(quán)資本在正常經(jīng)營(yíng)情況下不會(huì)償還給投資人
D.兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股
參考答案：C
[第15題]QDII基金可投資的產(chǎn)品或工具是( )。
A.不動(dòng)產(chǎn)
B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
C.結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.實(shí)物商品
參考答案：C
[第16題]下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.通過(guò)計(jì)算前10只股票占基金資產(chǎn)凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資
B.通過(guò)基金本期利潤(rùn)、期末可供分配基金份額利潤(rùn)等指標(biāo)，可以分析基金的盈利能力
C.通過(guò)基金持有股票的股本規(guī)模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規(guī)模偏好
D.通過(guò)分析基金所持有的股票的成長(zhǎng)性指標(biāo)，可以了解基金投資的上市公司的成長(zhǎng)性
參考答案：B
[第17題]常用來(lái)作為平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是( )。
A.時(shí)間加權(quán)收益率
B.加權(quán)平均收益率
C.幾何平均收益率
D.算術(shù)平均收益率
參考答案：D
[第18題]我國(guó)QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括( )。
A.QDII基金的投資范圍較為廣泛
B.QDII基金的投資組合較為豐富
C.在投資管理過(guò)程中，具有完全的主動(dòng)決策權(quán)
D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高
參考答案：D
[第19題]下列混合基金中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是( )。
A.偏股型基金
B.靈活配置型基金
C.偏債型基金
D.股債平衡型基金
參考答案：C
基金從業(yè)考試易錯(cuò)試題 5
1、基金在美國(guó)被稱為（ ）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。
2、（ ）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。
A、股東大會(huì)
B、董事會(huì)
C、監(jiān)事會(huì)
D、會(huì)員大會(huì)
正確答案 D
【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系
A、擔(dān)保
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（ ）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。
5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國(guó)境內(nèi)的是（ ）。
A、基金代銷機(jī)構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本囯境內(nèi)。
6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）。
A、基金持有人大會(huì)
B、公司董事會(huì)
C、股東大會(huì)
D、監(jiān)督管理委員會(huì)
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。
7、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（ ）。
A、積極成長(zhǎng)基金
B、主動(dòng)型基金
C、靈活配置基金
D、指數(shù)型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。
8、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（ ）。
A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低
B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易
C、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高
D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。
9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。
10、（ ）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則一致。
A、合規(guī)
B、合格
C、違規(guī)
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。
11、（ ）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金 管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。
A、行為監(jiān)控
B、控制活動(dòng)
C、內(nèi)部環(huán)境
D、事項(xiàng)識(shí)別
正確答案 A
【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（ ）。
A、過(guò)往業(yè)績(jī)
B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人
C、基本誠(chéng)信信息
D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間
正確答案 A
【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。
13、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征不包括（ ）。
A、規(guī)范性
B、服務(wù)性
C、綜合性
D、持續(xù)性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。
14、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法不正確的是（ ）。
A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種
15、（ ）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場(chǎng)基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（ ）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng) 堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨(dú)立性
D、專業(yè)性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
17、依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是 （ ）基金。
A、公司型
B、平準(zhǔn)基金
C、對(duì)沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（ ）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及 監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調(diào)性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤的是().
A、公平對(duì)待所有股東
B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D、接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策
正確答案 D
【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
20、（ ）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
21、（ ）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成 業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)
B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)
C、后臺(tái)管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
22、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
A、風(fēng)險(xiǎn)管理部
B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
23、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是 投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上（ ）。
A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負(fù)
正確答案 B
【專家解析】相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（ ）。
A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái) 產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。
25、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)
題之一是（ ）。
A、分析營(yíng)銷環(huán)境
B、分析投資人的真實(shí)需求
C、設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。
26、（ ）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的'地位不同
C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
27、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資 策略是（ ）
A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略
B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略
C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。
28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().
A、獨(dú)立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性； ③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。
29、（ ）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A、督察長(zhǎng)
B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門
C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D、董事會(huì)
正確答案 D
【專家解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
30、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求 的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。
A、董事會(huì)
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)
D、以上選項(xiàng)都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是 （ ）。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點(diǎn)
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品； ④協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
32、下列關(guān)于基金推介材料說(shuō)法正確的是（ ）。
A、登記基金的過(guò)往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問(wèn)題。
33、（ ）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)
聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
34、（ ）機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（ ）。
A、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)?證券交易活動(dòng)
正確答案 B
【專家解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年 以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（ ）。
A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)
B、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
C、當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)
D、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。
37、（ ）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨(dú)立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（ ）。
A、產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道
B、數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷
C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷
D、價(jià)格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。
39、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是（ ）
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（ ）。
A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
B、有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。
41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和（ ）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（ ）及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
A、部門規(guī)章、自律規(guī)則
B、公司制度、自律規(guī)則
C、部門規(guī)章、他律規(guī)則
D、公司制度、他律規(guī)則
正確答案 A
【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé) 不包括（ ）。
A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B、辦理基金備案手續(xù)
C、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊(cè)登記系統(tǒng),自（ ）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。
44、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（ ）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（ ）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（ ）的申購(gòu)、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（ ）日后到辦理 申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，T可＋于2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
47、T日,投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（ ）日統(tǒng)―傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。
48、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（ ）為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（ ）起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格
C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對(duì)價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（ ）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷
售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長(zhǎng)型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。
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