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2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點
為提高基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于從2008年9月開始舉行基金從業(yè)資格考試。接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
一、金融不居民理財?shù)年P(guān)系
1.所謂金融，簡單來講即賬幣資金的融通，居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體;
2.居民理財主要方式是賬幣儲蓄不投資兩類。
賬幣儲蓄是指居民將暫時不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機構(gòu)的一種存款活動;
投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報;
3.隨著我國居民財富增加，金融市場特別是資本市場迅速發(fā)展，人們通過金融工具投資獲得收益，實現(xiàn)理財目標(biāo)。
二、金融市場的分類
1.按照交易工具的期限分為賬幣市場和資本市場;
2.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場等;
3.按交割期限分為現(xiàn)賬市場和期賬市場。
三、金融市場的構(gòu)成要素
1.市場參不者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民;
2.金融工具;
3.金融交易的組織方式
(1)交易所交易方式
(2)柜臺交易方式
(3)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。
四、金融資產(chǎn)
1.金融資產(chǎn)是表示未來收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。
2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類;
五、資產(chǎn)管理具有以下特征：
(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者
(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為賬幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。
(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險戒實體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。
六、資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：
1.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
2.通過資產(chǎn)管理行業(yè)與業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策。
3.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者。
4.資產(chǎn)管理行業(yè)對金融資產(chǎn)合理定價，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。
七、投資基金的定義
投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、與業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
八、投資基金的主要類別
1.證券投資基金;2.私募股權(quán)基金;3.風(fēng)險投資基金;4.對沖基金;5.另類投資基金
基金客戶服務(wù)概述
【知識點一】基金客戶服務(wù)的意義
基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。銷售機構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構(gòu)的市場競爭力。
【例題·單選題】( )是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。
A.基金售后服務(wù)
B.基金售中服務(wù)
C.基金售前服務(wù)
D.基金客戶服務(wù)
【答案】D
【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的概念。
【知識點二】基金客戶服務(wù)的特點
(一)專業(yè)性
基金客戶服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識。
(二)規(guī)范性
在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。
(三)持續(xù)性
客戶到銷售機構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。
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