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2017理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)：理財(cái)服務(wù)
導(dǎo)語(yǔ)：理財(cái)服務(wù)不是一次性完成的，它除了包括建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案之外，還包括了交付方案之后對(duì)客戶(hù)提供長(zhǎng)期的服務(wù)。
一、定期理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估
1、適用情況 2、評(píng)估頻率
評(píng)估頻率主要取決于以下幾個(gè)因素：
(1)客戶(hù)的資本規(guī)模 (2)客戶(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)狀況變化幅度 (3)客戶(hù)的投資風(fēng)格
3、評(píng)估步驟
(1)回顧客戶(hù)的目標(biāo)和與需求 (2)評(píng)估當(dāng)前方案的效果
(3)研究環(huán)境的變化
(4)考察在新的情況下，原有的規(guī)劃方案是否可以達(dá)到最終目標(biāo)
(5)向客戶(hù)解釋新方案 (6)實(shí)施新方案
二、不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整
1、不定期的信息服務(wù)發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)情況時(shí)
(1)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要參數(shù)發(fā)生變化
(2)金融市場(chǎng)中的重大變化
(3)客戶(hù)自身情況的突然變動(dòng)
2、對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照如下的程序進(jìn)行：
(1)情況說(shuō)明 (2)會(huì)談?dòng)涗?(3)客戶(hù)聲明
(4)方案確認(rèn) (5)修訂執(zhí)行計(jì)劃
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