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中級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識提分試題
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。接下來應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家編輯整理了中級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識提分試題，希望對大家有所幫助。
一、單項選擇題
1.理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用( )。
A.書面形式
B.默示形式
C.見證形式
D.口頭形式
【答案】A
2.( )是理財規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分。
A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群
B.與潛在客戶進行會談和溝通
C.對潛在客戶進行調(diào)查
D.擴大客戶的范圍
【答案】B
3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們( )。
A.是放松的
B.緊張
C.不信任規(guī)劃師
D.愿意繼續(xù)交談
【答案】C
4.關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是( )。
A.鑒于條款是合同的必備條款
B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的
C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容
D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準
【答案】B
5.具有實事求是、仔細、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于( )。
A.現(xiàn)實主義者
B.理想主義者
C.行動主義者
D.實用主義者
【答案】A
6.直覺型客戶的辦公室環(huán)境是( )
A.喜歡選擇一些新型的家具
B.喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作
C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)
D.辦公桌通常大而亂
【答案】A
7.按理財目標的重要性劃分，理財目標可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標和( )的理財目標。
A.不必實現(xiàn)
B.期望實現(xiàn)
C.正常實現(xiàn)
D.意外實現(xiàn)
【答案】B
8.定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估( )。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
【答案】B
9.對方案進行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是( )。
A.客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認
B.客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認
C.情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃
D.會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認、修訂執(zhí)行計劃
【答案】C
10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是( )。
A.理財規(guī)劃師的官方建議
B.理財規(guī)劃師的個人建議
C.理財規(guī)劃機構(gòu)的機構(gòu)檢疫
D.客戶的“自我建議”
【答案】D
11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括( )。
A.外在感應(yīng)型
B.內(nèi)在感應(yīng)型
C.感官型
D.直覺型
【答案】C
12.政府舉辦的社會保障計劃不包括( )。
A.失業(yè)保險
B.養(yǎng)老保險
C.社會救濟
D.企業(yè)年金
【答案】D
13.企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是( )。
A.工傷保險
B.基本醫(yī)療保險
C.失業(yè)保險
D.企業(yè)年金
【答案】D
14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定( )，雙方確認該合同不是格式合同。
A.爭議條款
B.特別聲明條款
C.違約責任
D.委托條款
【答案】B
15.通常情況下，理財方案的執(zhí)行人是( )。
A.客戶本人
B.理財規(guī)劃師
C.客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士
D.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)
【答案】B
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