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二級理財規(guī)劃師考試理論知識習題及答案推薦度：
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2017年二級理財規(guī)劃師考試理論知識習題

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2017年二級理財規(guī)劃師考試理論知識習題

　　1.退休規(guī)劃的工具包括()

　　A 企業(yè)年金

　　B 商業(yè)養(yǎng)老保險

　　C 社會養(yǎng)老保險

　　D 儲蓄

　　E 投資

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：退休規(guī)劃的工具具體來說包括社會養(yǎng)老保險、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他儲蓄和投資方式。

　　2.理財規(guī)劃的標準流程順序包括()

　　A 建立客戶關系

　　B 收集客戶信息

　　C 分析客戶財務狀況

　　D 制定并實施理財方案

　　E 持續(xù)理財服務

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規(guī)劃的標準流程可以分為六步,建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續(xù)理財服務。

　　3.理財分析師在分析客戶財務狀況時需要分析的基本的財務比率包括()

　　A 結余比率

　　B 投資與凈資產比率

　　C 清償比率

　　D 負債比率

　　E 流動性比率

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規(guī)劃師財務比率分析時需要分析的基本的財務比率包括?結余比率、投資與凈資產比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。

　　4.就個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括()

　　A 大眾銀行大眾理財

　　B 富裕銀行貴賓理財

　　C 中小銀行財富管理

　　D 社區(qū)銀行財富管理

　　E 私人銀行財富管理

　　參考答案：ABE

　　參考解析：個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財、私人銀行財富管理三個層次。

　　5.理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的主要內容包括()

　　A 理財規(guī)劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

　　B 理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶

　　C 理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產

　　D 理財規(guī)劃師應以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益

　　E 理財規(guī)劃師應隨時向客戶披露存在或口J能產生的利益沖突

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的主要內容包括①理財規(guī)劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為 ②理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶 ③理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產 ④理財規(guī)劃師應以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益 ⑤理財規(guī)劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突 ⑥理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

　　6.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務的有()

　　A.理財規(guī)劃師所在機構

　　B.理財規(guī)劃師

　　C.理財規(guī)劃師的家人

　　D.理財規(guī)劃師的同事

　　參考答案：C

　　參考解析：理財規(guī)劃師對客戶的保密義務,同樣及于理財規(guī)劃師所在機構、理財規(guī)劃師的合伙人及同事。

　　7.對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暫停執(zhí)業(yè)

　　C.罰款

　　D.吊銷執(zhí)照

　　參考答案：C

　　參考解析：對于執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。

　　8.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當競爭，()將承擔侵權責任。

　　A.理財規(guī)劃師所在機構

　　B.理財規(guī)劃師本人

　　C.二者同時追究

　　D.視情況而定

　　參考答案：B

　　9.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應注意()

　　A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

　　B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權

　　C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　參考答案：C

　　解析?在執(zhí)行理財計劃這一步驟中,理財規(guī)劃師還需要注意以下的一些問題。①不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執(zhí)行理財計劃必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權。③妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄。理財方案本身也不是一成不變的,執(zhí)行理財方案過程巾當理財方案的假設前提發(fā)生變化或者客戶的財務情況發(fā)生重大變化時,理財方案需要隨時調整。因此,理財方案的制定和執(zhí)行都是一個動態(tài)的過程。

　　10.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為()

　　A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型

　　D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　參考答案：B

　　11.私人銀行的服務對象是()

　　A.金融機構的VIP客戶

　　B.中低端的普通客戶

　　C.擁有高凈增財富的個人

　　D.收入比例中外匯占比高的人

　　參考答案：C