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2017年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題
理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。接下來小編為大家精心整理了2017年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意( )。
A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄
D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
2.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為( )。
A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>
B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>
C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型
D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>
11.理財規(guī)劃的目標可以歸結(jié)為兩個層次，包括( )。
A.實現(xiàn)財務(wù)安全
B.個人價值最大化
C.早點財務(wù)獨立
D.個人收入最大化
E.追求財務(wù)自由
12.下列關(guān)于理財規(guī)劃的說法正確的有( )
A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售
B.強調(diào)個性化
C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)
D.通常由專業(yè)人士提供
E.是一項長期規(guī)劃
13.衡量一個人或家庭的財務(wù)安全，主要有以下哪些內(nèi)容?( )
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入
B.個人是否有發(fā)展的潛力
C.是否有充足的現(xiàn)金準備
D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>
E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
14.理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則( )。
A.整體規(guī)劃
B.提早規(guī)劃
C.現(xiàn)金保障優(yōu)先
D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險管理
E.消費、投資與收人相匹配
15.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析主要包括( )。
A.客戶家庭資產(chǎn)負債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.客戶利潤表分析
D.財務(wù)比率分析
E.客戶婚姻、子女情況
16.將理財規(guī)劃的重要時期進一步細分，可分為五個時期( )。
A.單身期
B.家庭與事業(yè)形成期
C.家庭與事業(yè)成長期
D.退休前期
E.退休期
17.退休期的理財需求分析包括( )。
A.保障財務(wù)安全
B.儲蓄和投資
C.建立信托
D.準備善后費用
E.遺囑
18.單身期理財需求分析不包括( )。
A.租賃房屋
B.建立退休資金
C.滿足日常支出
D.提高投資收益的穩(wěn)定性
E.增加收入
19.家庭消費支出規(guī)劃主要包括( )。
A.住房消費規(guī)劃
B.汽車消費規(guī)劃
C.信用卡消費規(guī)劃
D.教育支出規(guī)劃
E.個人信貸消費規(guī)劃
20.以下關(guān)于風(fēng)險管理與保險規(guī)劃的說法正確的是( )，.
A.經(jīng)濟單位對風(fēng)險進行識別、衡量和評價
B.選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理技術(shù)
C.對風(fēng)險實施有效控制和妥善處理風(fēng)險所致?lián)p失的后果
D.以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟利益
E.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)
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