歷年證券從業(yè)《投資基金》考試真題及答案
在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們總免不了要接觸或使用試題，試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識(shí)或技能狀況。你知道什么樣的試題才算得上好試題嗎？以下是小編精心整理的歷年證券從業(yè)《投資基金》考試真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
歷年證券從業(yè)《投資基金》考試真題及答案 1
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.預(yù)期收益水平和風(fēng)險(xiǎn)之間存在( )的關(guān)系。
A.正相關(guān)
B.負(fù)相關(guān)
C.非相關(guān)
D.線性相關(guān)
2.1922年，( )在《股票市場晴雨表》一書中對(duì)道氏理論進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述。
A.威姆斯
B.凱恩斯
C.希克斯
D.漢密爾頓
3.下列表述不正確的是( )。
A.道氏理論是波浪理論的發(fā)展和補(bǔ)充
B.成交量是股價(jià)的先行指標(biāo)
C.“V”形是一種較為典型的股價(jià)反轉(zhuǎn)突破形態(tài)
D.三角形屬于持續(xù)整理形態(tài)
4.20世紀(jì)60年代，美國財(cái)務(wù)學(xué)家( )提出了著名的有效市場假說。
A.馬可維茨
B.尤金法瑪
C.夏普
D.艾略特
5.在( )中，技術(shù)分析和基本分析方法將無效。
A.新興市場
B.中小企業(yè)板市場
C.半強(qiáng)勢有效市場
D.弱勢有效市場
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.在具體實(shí)施投資決策時(shí)，投資者需要先明確每一種證券的( )。
A.時(shí)間性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.收益性
D.流動(dòng)性
2.證券投資分析的意義主要體現(xiàn)在( )。
A.可以幫助投資者降低投資風(fēng)險(xiǎn)
B.有利于提高投資決策的科學(xué)性
C.有利于正確評(píng)估證券的投資價(jià)值
D.可以保證投資者獲得較高收益
3.按照有效市場理論，以下表述正確的是( )。
A.在弱勢有效市場中，投資者不可能通過對(duì)以往的價(jià)格進(jìn)行分析而獲得超額利潤
B.在半強(qiáng)勢有效市場中，只有利用內(nèi)募信息才能獲得超常收益
C.在強(qiáng)勢有效市場中，通過分析財(cái)務(wù)報(bào)表不能獲得超額收益
D.在半強(qiáng)勢有效市場中，未來的價(jià)格變化依賴于新的公開信息
4.證券投資技術(shù)分析的特點(diǎn)包括( )。
A.與市場接近，考慮問題直觀
B.考慮問題的范圍相對(duì)較窄，對(duì)市場長遠(yuǎn)的趨勢不能進(jìn)行有益的判斷
C.預(yù)測時(shí)間跨度比較長
D.能夠比較全面地把握證券市場的基本走勢，應(yīng)用起來相對(duì)簡單
5.下列各個(gè)政府部門中，( )所發(fā)布的信息可能對(duì)證券市場產(chǎn)生影響。
A.中國人民銀行
B.中國證監(jiān)會(huì)
C.財(cái)政部
D.國務(wù)院
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.證券投資的目的是證券投資收益的最大化。( )
2.只要證券的市場價(jià)格充分及時(shí)地反映了全部有價(jià)值的信息，市場價(jià)格代表著證券的真實(shí)價(jià)值，這樣的'市場就稱為有效市場。( )
3.個(gè)體心理分析旨在解決投資者在投資決策過程中產(chǎn)生的心理障礙問題。( )
4.上市公司基本分析的主要目的是找出公司股價(jià)波動(dòng)的規(guī)律。( )
5.進(jìn)行證券投資分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意每種方法的適用范圍及各種方法的結(jié)合使用。( )
參考答案：
一、單選題
1.【答案】A
【解析】預(yù)期收益水平和風(fēng)險(xiǎn)之間存在一種正相關(guān)關(guān)系。預(yù)期收益水平越高，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越大;預(yù)期收益水平越低，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越小。
2.【答案】D
【解析】1922年，該報(bào)總編漢密爾頓在《股票市場晴雨表》一書中對(duì)道氏理論進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述。
3.【答案】A
【解析】證券投資分析最古老、最著名的股票價(jià)格分析理論可以追溯到道氏理論。1939年艾略特在道氏理論的基礎(chǔ)上，提出分析預(yù)測股價(jià)變化的波浪理論。此后，人們相繼提出股價(jià)波動(dòng)的形態(tài)理論、切線理論和指標(biāo)理論等，從而形成技術(shù)分析的理論框架體系。
4.【答案】B
【解析】1965年美國芝加哥大學(xué)著名教授尤金法瑪在《商業(yè)學(xué)刊》上發(fā)表的一篇題為《股票市場價(jià)格行為》的論文，隨后于1970年深化和提出“有效市場理論”。該理論認(rèn)為，在一個(gè)充滿信息交流和信息競爭的社會(huì)里，一個(gè)特定的信息能夠在股票市場上迅速被投資者知曉。
5.【答案】C
【解析】在半強(qiáng)勢有效市場中，證券當(dāng)前價(jià)格完全反映所有公開信息，首先價(jià)格已經(jīng)包括證券價(jià)格序列信息，技術(shù)分析是無效的;其次價(jià)格也包括有關(guān)公司價(jià)值、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及政策方面的信息，因而基本分析也是無效的。因此，在半強(qiáng)勢有效市場中，基于公開資料的分析毫無用處。只有那些利用內(nèi)幕信息者才能獲得非正常的超額回報(bào)。
二、多選題
1.【答案】ABCD
【解析】在投資決策時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)正確認(rèn)識(shí)每一種證券在風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、流動(dòng)性以及時(shí)間性方面的特點(diǎn)，借此選擇在這些方面同自己的要求相匹配的投資對(duì)象，并制定相應(yīng)的投資策略。只有這樣，投資者的投資決策才具有科學(xué)性，以盡可能保證投資決策的正確性，使投資獲得成功。
2.【答案】ABC
【解析】證券投資分析的意義主要有：①實(shí)現(xiàn)投資決策的科學(xué)性;②實(shí)現(xiàn)證券投資凈效用最大化，正確評(píng)估證券的投資價(jià)值，降低投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)。
3.【答案】ABCD
【解析】A項(xiàng)在弱勢有效市場中，證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，因此，投資者不可能通過分析以往價(jià)格獲得超額利潤;BD兩項(xiàng)在半強(qiáng)勢有效市場中，僅僅以公開資料為基礎(chǔ)的分析不能提供任何幫助，由于針對(duì)當(dāng)前已公開的資料信息，目前的價(jià)格是合適的，未來的價(jià)格變化依賴于新的公開信息，只有那些利用信息者才能獲得非正常的超額回報(bào);C項(xiàng)在強(qiáng)勢有效市場中，任何人都不可能再通過對(duì)公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。
4.【答案】AB
【解析】基本分析法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢，應(yīng)用起來相對(duì)簡單。缺點(diǎn)則主要是對(duì)短線投資者的指導(dǎo)作用比較弱，預(yù)測的精確度相對(duì)較低。因而基本分析法主要適用于周期相對(duì)比較長的證券價(jià)格預(yù)測以及相對(duì)成熟的證券市場和預(yù)測精確度要求不高的領(lǐng)域。與基本分析法相比，技術(shù)分析法對(duì)市場的反映比較直觀，分析的結(jié)論時(shí)效性較強(qiáng)。因此，就我國現(xiàn)實(shí)市場條件來說，技術(shù)分析法更適用于短期的行情預(yù)測。
5.【答案】ABCD
【解析】通常來說，所發(fā)布的信息可能會(huì)對(duì)證券市場產(chǎn)生影響的政府部門主要包括國務(wù)院、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、財(cái)政部、中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、商務(wù)部、國家統(tǒng)計(jì)局以及國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
三、判斷題
1.【答案】B
【解析】通常情況下，證券投資的理想結(jié)果是證券投資凈效用(即收益帶來的正效用與風(fēng)險(xiǎn)帶來的負(fù)效用的權(quán)衡)最大化。
2.【答案】A
【解析】有效市場假說理論認(rèn)為，在一個(gè)充滿信息交流與信息競爭的社會(huì)里，一個(gè)特定的信息能夠在股票市場上迅速被投資者知曉。
3.【答案】A
【解析】個(gè)體心理分析基于“人的生存欲望” “人的權(quán)力欲望” “人的存在價(jià)值欲望”三大心理分析理論進(jìn)行分析，解決投資者在投資決策過程中產(chǎn)生的心理障礙問題。
4.【答案】B
【解析】技術(shù)分析法是指從證券的市場行為來分析證券價(jià)格未來變化趨勢的方法，主要目的在于找出公司股價(jià)波動(dòng)的規(guī)律。
5.【答案】A
【解析】證券分析師進(jìn)行證券投資分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意每種方法的適用范圍及各種方法的結(jié)合使用。基本分析法的優(yōu)點(diǎn)是能夠從經(jīng)濟(jì)及金融層面揭示證券價(jià)格決定的基本因素與這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度;技術(shù)分析法直接選取公開的市場數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對(duì)市場走勢作出直觀的解釋;量化分析法較多采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論。
歷年證券從業(yè)《投資基金》考試真題及答案 2
一、單項(xiàng)選擇題
1.公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)是( )。
A.英國皇家信托組織B.海外和殖民地政府信托組織
C.英國國際信托組織D.英國信托基金
2.證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.管理風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
3.LOF的漢譯名稱為( )。
A.指數(shù)參與份額B.交易所交易基金C.存托憑證D.上市開放式基金
4.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括( )。
A.認(rèn)股權(quán)證基金B(yǎng).指數(shù)基金C.交易所交易基金D.上市開放式基金
5.ETF的漢譯名稱為( )。
A.交易所交易基金B(yǎng).指數(shù)參與份額C.上市開放式基金D.存托憑證
6.按( )基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.投資目標(biāo) B.基金的組織形式不同
C.基金是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定 D.投資標(biāo)的
7.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。
A.專業(yè)理財(cái)B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.集合投資D.穩(wěn)定市場
8.證券投資基金有不同的投資目的，對(duì)于收入型基金來說( )。
A.資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高
B.資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高
C.資產(chǎn)成長的潛力較太，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低
D.資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低
9.開放式基金的交易價(jià)格取決于( )。
A.供求關(guān)系B.基金凈資產(chǎn)C.基金單位凈資產(chǎn)值D.基金總資產(chǎn)值
10.將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的基金是指( )。
A.契約型基金 B.公司型基金 C.封閉式基金 D.開放式基金
11.側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值的基金是( )。
A.國債基金 B.股票基金 C.貨幣市場基金 D.平衡基金
12.可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的基金運(yùn)作方式是( )。
A.開放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金
13.基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系是( )。
A.相互制衡的關(guān)系B.委托與受托的關(guān)系
C.受益人與受拖人之間的關(guān)系 D.監(jiān)管人與被監(jiān)管人關(guān)系
14.以下哪種分配方式是基金利潤(收益)分配的常用方式( )。
A.分配基金份額 B.分配股票份額C.分配債券份額 D.分配國債份額
15.按照《基金法》和其它相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于哪項(xiàng)投資或活動(dòng)( )。
A. 買賣股票 B. 承銷證券 C. 買賣國債 D. 買賣權(quán)證
16.按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由( )機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
A.證券公司B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行
17.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.成長型基金、收入型基金和平衡型基金B(yǎng).國債基金、股票基金、貨幣市場基金
C.契約型基金和公司型基金D.封閉式基金和開放式基金
18.( )是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。
A.貨幣市場基金B(yǎng).指數(shù)基金C.國債基金D.股票基金
19.目前，我國基金大部分按照( )的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。
A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%
20.下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )。
A.是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B.是相互制衡的關(guān)系
C.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所有籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理
D.是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系 21.基金管理人與托管人之間是( )。
A.委托者與受托者B.所有者與經(jīng)營者C.經(jīng)營者與監(jiān)管者D.受托者與委托者
22.公司型基金依據(jù)( )營運(yùn)基金。
A.基金契約B.基金公司章程C.合同同D.基金協(xié)議
23.通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式是( )。
A.證券 B.基金 C.債券 D.股票
24.基金(公司基金除外)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是( )。
A.所有權(quán)關(guān)系B.信托關(guān)系C.債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.委托代理關(guān)系
25.下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是( )。
A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
D.投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)和二級(jí)市場上進(jìn)行基金買賣
26.能從其投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找�，與此同時(shí)又可以獲得普通股升值收益的基金是( )。
A.成長型基金 B.貨幣市場基金C.收入型基金 D.平衡型基金
27.基金份額持有人享有的`權(quán)利不包括( )。
A.收益的享有權(quán) B.對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)
C.一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)D.對(duì)基金日常決策直接施加影響
28.基金管理費(fèi)通常不能從以下( )中扣除。
A.基金的股息B.利息收入C.基金資產(chǎn)中D.向投資者收取
29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能超過該證券的( )。
A.5% B.10%C.15% D.20%
二、多項(xiàng)選擇題
1.契約型與公司型基金的不同點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )。
A.法律依據(jù)B.設(shè)立目的C.當(dāng)事人角色D.組織形態(tài)
2.對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)，認(rèn)識(shí)正確的是( )。
A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資動(dòng)作
B.是“不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”理論在現(xiàn)實(shí)中的具體運(yùn)用
C.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)
D.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，都有最低投資限額要求
3.申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )核準(zhǔn)。
A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所
C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.基金管理協(xié)會(huì)
4.證券投資基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
5.對(duì)基金管理人的概念理解不正確的是( )。
A.由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任
B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位
C.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化
D.是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)
6.下列關(guān)于ETF(交易所交易基金)的說法中，正確的有( )。
A.申購時(shí)用一攬子股票進(jìn)行申購B.可以在二級(jí)市場進(jìn)行交易
C.贖回時(shí)用一攬子股票進(jìn)行贖回D.贖回時(shí)用現(xiàn)金進(jìn)行贖回
7.按照我國《基金法》規(guī)定，下列哪些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定。( )
A.更換基金管理人、基金托管人B.提前終止基金合同
C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
8.基金與股票的重要區(qū)別在于( )。
A.投資數(shù)量不同B.風(fēng)險(xiǎn)水平不同C.反映的關(guān)系不同D.所籌資金的投向不同
9.我國的基金產(chǎn)品除股票型基金外，紛紛問世的基金還包括( )。
A.債券基金 B.貨幣市場基金C.保本基金 D.指數(shù)基金
10.公司型基金的特點(diǎn)有( )。
A.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司B.基金本身為獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)
C.委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問，或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)
D.基金資產(chǎn)歸基金所有11.貨幣市場基金的投資對(duì)象包括( )。
A.銀行中長期存款B.銀行短期存款、國庫券
C.公司短期存款D.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)
12.基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括( )。
A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益
C.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金會(huì)計(jì)報(bào)告
D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額贖回、申購的價(jià)格
13.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為( )。
A.場外股票基金B(yǎng).場內(nèi)股票基金C.一般股票基金D.專門化股票基金
14.證券投資基金份額持有人享有基金的( )。
A.收益權(quán)B.表決權(quán)C.信息知情權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)
15.基金收益主要來源于( )。
A.資本利得B.利息C.紅利D.股息
16.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別有( )。
A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌集資金的投向不同
C.風(fēng)險(xiǎn)水平不同D.市場規(guī)律不同
17.契約型基金的當(dāng)事人有( )。
A.托管人B.管理人C.證券公司D.投資者
18.影響封閉式基金價(jià)格的因素有( )。
A.市場供求情況B.經(jīng)濟(jì)形勢C.政治環(huán)境D.基金份額資產(chǎn)凈值
19.對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)正確的是( )。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
C.由基金管理人召集
D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
20.以下關(guān)于虛擬資本的描述正確的是( )。
A.虛擬資本本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
B.是指以有價(jià)證券的形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
C.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式
D.虛擬資本的價(jià)格總額等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格
21.以下關(guān)于證券投資基金的定義敘述正確的是( )。
A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金B(yǎng).由基金托管人托管
C.由基金管理人管理和運(yùn)用資金
D.為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式
22.下面關(guān)于股票、基金和債券說法正確的是( )。
A.基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)
C.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)需要
D.債券的收益率直接取決于債券利率，而債券一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小
23.國債基金的收益率會(huì)受到市場利率的影響，當(dāng)市場( )。
A.利率下調(diào)時(shí)，其收益率會(huì)下降B.利率上調(diào)時(shí)，其收益率會(huì)下降
C.利率下調(diào)時(shí)，其收益率會(huì)上升D.利率上調(diào)時(shí)，其收益率會(huì)上升
24.關(guān)于收入型基金描述正確的是( )。
A.主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
B.資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低
C.固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券和優(yōu)先股
D.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動(dòng)的影響
25.下面關(guān)于基金托管費(fèi)描述正確的是( )。
A.基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用.
B.托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累積，按月支付給托管人
C.我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)
D.開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%
26.貨幣市場基金不得投資的金融工具有( )。
A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397的債券D.流通受限的證券
27.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下的規(guī)定有( )。
A.貨幣市場基金、中短債基金不得投資于流通受限證券
B.封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期
C.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易
D.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券
三、判斷題
1.成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑所頒布的法律法規(guī)是《證券投資基金管理暫行辦法》( )。
2.基金反映的是信托關(guān)系，但公司基金除外( )。
3.封閉期內(nèi)，投資者可在一級(jí)市場上進(jìn)行封閉式基金的買賣( )。
4.ETF使該類基金存在一、二級(jí)市場之間的套利機(jī)制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價(jià)現(xiàn)象( )。
5.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系( )。
6.封閉式基金的價(jià)格除取決于基金份額資產(chǎn)凈值外，還受到時(shí)常供求狀況、經(jīng)濟(jì)形勢、政治環(huán)境等多種因素影響，所以其價(jià)格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離( )。
7.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)( )。
8.由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。( )
9.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回，投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場上進(jìn)行基金的買賣。( )
10.基金是間接投資工具。( )
11.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。( )
12.基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。( )
13.固定收入型基金的主要投資對(duì)象是國債和優(yōu)先股。( )
14.一般股票基金較專門化股票基金風(fēng)險(xiǎn)較大。( )
16.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人資本( )。
17.按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為國債基金、股票基金、貨幣市場基金等( )。
18.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動(dòng)的影響( )。
19.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，不具有獨(dú)立法人地位( )。
20.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債( )。
21.封閉式基金的收入分配每年不得少于兩次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的95%( )
22.2007年11月中國證監(jiān)會(huì)基金部發(fā)布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。（ ）
23.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)的關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外。( )
24.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值。( )
25.封閉式基金與開放式基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算。( )
26.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較高。( )
27.開放式基金的價(jià)格常與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。( )
28.按照股票基金的分散化程度。可以分為一般股票基金和專門化股票基金。( )
29.基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系。 ( )
參考答案：
1.B 2.B 3.D 4.A 5.A 6.A 7.D 8.D 9.C 10.A 11.B 12.D 13.A 14.A 15.B 16.C 17.C 18.D 19.C 20.B 21.C 22.B 23.B 24.B 25.D 26.D 27.D 28.D 29.B
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