2015證券從業(yè)《證券投資分析》考試真題及答案
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列權(quán)利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真題]
A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán) B.收益享有權(quán)
C.基金信息知情權(quán) D.投資決策權(quán)
【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權(quán)，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
2.基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。[2010年3月真題]
A.相互依賴 B.相互促進 C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認(rèn)可的金融機構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
3.基金持有人與托管人之間的關(guān)系，下列說法正確的是( )。[2010年5月真題]
A.委托與受托的關(guān)系 B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系 D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
【答案】A
【解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產(chǎn)委托給專門的機構(gòu)保管，可以確�；鹳Y產(chǎn)的安全。對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)管基金管理人的行為，使其經(jīng)營行為符合法律法規(guī)的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)的報酬。
4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20% B.5% C.10% D.50%
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。
5.下列各項中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任
B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
【答案】A
【解析】基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：①遵守基金契約;②繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用;③承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.基金份額持有人大會可以對( )等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。[2010年3月真題]
A.更換基金管理人 B.出具業(yè)績報告
C.更換基金托管人 D.基金擴募
【答案】ACD
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定并報證監(jiān)會批準(zhǔn)：①提前終止基金合同;②基金擴募或者延長基金合同期限;③轉(zhuǎn)換基金運作方式;④提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);⑤更換基金管理人、基金托管人;⑥基金合同約定的其他事項。
2.根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由( )等組成。[2010年3月真題]
A.商業(yè)銀行 B.信托投資公司 C.證券公司 D.工商企業(yè)
【答案】BC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
3.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是( )。[2010年3月真題]
A.具備安全保管基金財產(chǎn)的條件 B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 D.設(shè)有專門的基金托管部門
【答案】ABCD
【解析】申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
4.一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括( )。[2010年3月真題]
A.基金份額持有人和管理人之間的關(guān)系
B.基金管理人和托管人之間的關(guān)系
C.基金份額持有人和托管人之間關(guān)系
D.基金份額持有人、管理人、托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系
【答案】ABC
【解析】證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：①基金份額持有人與基金管理人之間的委托人、受益人與受托人的關(guān)系;②基金管理人與托管人相互制衡的關(guān)系;③基金份額持有人與托管人委托與受托的關(guān)系。
5.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受下列( )的權(quán)利。
A.分享基金財產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
【答案】ABC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的實際所有者。( )[2010年3月真題]
【答案】A
【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
2.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人編制的基金財務(wù)報告可以不及時公告，但必須向證監(jiān)會報告。( )[2010年5月真題]
【答案】B
【解析】基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
3.基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟實力、實收資本達到相當(dāng)規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構(gòu)。( )[2010年5月真題]
【答案】A
【解析】基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任，因此，有必要對托管人的資格作出明確規(guī)定。概括地說，基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構(gòu)。
4.基金管理人是基金一切活動的中心。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人是基金一切活動的中心，基金的一切投資管理活動都圍繞著投資人的利益展開，基金管理人在基金的投資活動中起著關(guān)鍵性的作用。
5.基金份額持有人大會由基金托管人召集;基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金管理人召集。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
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