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證券投資顧問的業(yè)務(wù)模擬題
證券投資顧問為客戶提供投資建議，比如買賣時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。以下是小編整理的2016年證券投資顧問的業(yè)務(wù)模擬題，希望對(duì)大家有所幫助
一、選擇題
[第1題]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權(quán)
B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
[參考答案]D
[第2題]關(guān)于上升三角形和下降三角形，下列說法正確的是( )。
A.上升三角形是以看跌為主
B.上升三角形在突破頂部的阻力線時(shí)，不必有大成交量的配合
C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破時(shí)不必有大成交量配合
D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看漲的形態(tài)
[參考答案]C
[第3題]證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于( )年。
A.2
B.3
C.5
D.10
[參考答案]C
[第4題]反轉(zhuǎn)收益曲線意味著( )。
A.短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高
B.長短期債券收益率基本相等
C.短期債券收益率和長期債券收益率差距較大
D.短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低
[參考答案]D
[第5題]假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為( )。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1
[參考答案]C
[第6題]在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)( )。
A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間
B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)
C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)
D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間
[參考答案]D
[第7題]關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是( )。
A.方差—協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)
B.方差—協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值
C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)
D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)
[參考答案]C
[第8題]張女士分期購買一輛汽車，每年年末支付10000元，分5次付清，假設(shè)年利率為5%，則該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付( )元。
A.55265
B.43259
C.43295
D.55256
[參考答案]C
[第9題]根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法，不正確的是( )。
A.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施
B.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)
C.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)
D.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議
[參考答案]D
[第10題]1985年，Shefrin和Statman發(fā)現(xiàn)在股票市場(chǎng)上投資者往往對(duì)虧損股票存在較強(qiáng)的惜售心理，即繼續(xù)持有虧損股票，不愿意實(shí)現(xiàn)損失，而愿意較早賣出股票以鎖定利潤，這種現(xiàn)象稱為( )。
A.損失厭惡
B.反應(yīng)不足
C.處置效應(yīng)
D.反應(yīng)過度
[參考答案]C
二、組合型選擇題
[第1題]一般而言，客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一，主要由( )等構(gòu)成。
�、� 風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
�、� 個(gè)人性格Ⅳ 實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]B
[第2題]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)范圍包括( )。
�、� 全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ 全部的商品風(fēng)險(xiǎn)
�、� 交易賬戶中的股票風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ 交易賬戶中的利率風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]D
[第3題]在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括( )。
�、� 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ 利用貸款額度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]D
[第4題]假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是( )。
�、� 先對(duì)總體的參數(shù)或分布函數(shù)的表達(dá)式做出某種假設(shè)，然后找出一個(gè)在假設(shè)成立條件下出現(xiàn)可能性甚小的(條件)小概率事件
�、� 如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率事件出現(xiàn)了，這與小概率原理相違背，表明原來的假設(shè)有問題，應(yīng)予以否定，即拒絕這個(gè)假設(shè)
�、� 若該小概率事件在一次試驗(yàn)或抽樣中并未出現(xiàn)，就沒有理由否定這個(gè)假設(shè)，表明試驗(yàn)或抽樣結(jié)果支持這個(gè)假設(shè)，這時(shí)稱假設(shè)和實(shí)驗(yàn)結(jié)果是相容的，或者說可以接受原來的假設(shè)
�、� 如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率事件出現(xiàn)了，則不能否認(rèn)這個(gè)假設(shè)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]A
[第5題]某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價(jià)格為105.00元，市場(chǎng)利率為9%。假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升1%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格( )。
�、� 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
[參考答案]A
[第6題]下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法，正確的有( )。
�、� 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率說明應(yīng)收賬款流動(dòng)的速度
Ⅱ 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等于營業(yè)收入與期末應(yīng)收賬款的比值
�、� 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率越高，平均收賬期越短，說明應(yīng)收賬款的收回越快
Ⅳ 它表示企業(yè)從取得應(yīng)收賬款的權(quán)利到收回款項(xiàng)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金所需要的時(shí)間
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]B
[第7題]利用單根K線研判行情，主要從( )方面進(jìn)行考慮。
Ⅰ 上下影線長短Ⅱ 陰線還是陽線
�、� 實(shí)體與上下影線Ⅳ 實(shí)體的長短
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]D
[第8題]貝塔系數(shù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)含義包括( )。
�、� 貝塔系數(shù)為1的證券組合，其均衡收益率水平與市場(chǎng)組合相同
�、� 貝塔系數(shù)反映了證券價(jià)格被誤定的程度
�、� 貝塔系數(shù)是衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)
Ⅳ 貝塔系數(shù)反映證券收益率對(duì)市場(chǎng)收益率組合變動(dòng)的敏感性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]D
[第9題]按照風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)可以分為( )。
Ⅰ 重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ 基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ 收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[參考答案]C
[第10題]下列關(guān)于消極債券組合管理策略的描述，正確的是( )。
Ⅰ 通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略;另一種是免疫策略
�、� 消極的債券組合管理策略將市場(chǎng)價(jià)格假定為公平的均衡交易價(jià)格
Ⅲ 如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高，可以采取消極的指數(shù)策略
Ⅳ 試圖尋找被低估的品種
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[參考答案]A
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