2017證券從業(yè)資格《金融市場基礎》考點：中介機構
導語：中介機構是指依法通過專業(yè)知識和技術服務，向委托人提供公證性、代理性、信息技術服務性等中介服務的機構。我們一起來看看相關的考試知識點吧。
一、證券公司的定義
證券公司又稱券商，是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準經(jīng)營證券業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。在我國，證券公司的設立必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準。
二、我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求
目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度
建立和完善包括機構設置、業(yè)務牌照、從業(yè)人員特別是高級管理人員在內(nèi)的市場準入制度，通過行政許可把好準入關，防范不良機構和人員進入證券市場。
(二)以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度
2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。這一制度具有3個特點：
(1)建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;
(2)建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制;
(3)建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。
根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。
中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則，對不同類別證券公司規(guī)定不同的風險控制指標標準和風險資本準備計算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。證券公司分類結果將作為證券公司申請增加業(yè)務種類、新設證券營業(yè)網(wǎng)點、發(fā)行上市等事項的審慎性條件，也將作為確定從事新業(yè)務、新產(chǎn)品試點的依據(jù)。
(三)合規(guī)管理制度
2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。合規(guī)管理失職證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。
1.反洗錢工作
反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒物犯罪、社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、私運犯罪、侵吞賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。
建立健全客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是反洗錢工作的三項基本制度。
2.信息隔離墻制度
信息隔離墻制度是指證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務之間不當流動和使用而采取的一系列措施。敏感信息是指證券公司在業(yè)務經(jīng)營過程中掌握或知悉的內(nèi)幕信息或者可能對投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開的其他信息。
(四)客戶交易結算資金第三方存管制度
客戶交易結算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年新修訂的《證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
(五)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：
(1)信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。
(3)年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
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