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基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案
在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們需要用到試題的情況非常的多，借助試題可以為主辦方提供考生某方面的知識(shí)或技能狀況的信息。你知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？下面是小編整理的基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案，希望對(duì)大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案1
1.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為( )。
A：融資的導(dǎo)向主體不同
B：融資的目的不同
C：融資的權(quán)益組合不同
D：融資的組織體系不同
[答] A B C D
2.基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有( )。
A：基金資金規(guī)模較大
B：基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色
C：代客理財(cái)是一個(gè)競爭性市場
D：基金管理人擁有專門從事證券組合的'專業(yè)人員
[答] A B D
3.基金與其他投資者通過競爭機(jī)制促進(jìn)著證券市場的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有( )。
A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新
B：促進(jìn)證券市場的制度建設(shè)
C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善
D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化
[答] B C D
4.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在( )。
A：分流了原先金融中介的資金
B：強(qiáng)化了金融中間的市場競爭
C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新
D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展
[答] A B C
5.從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從( )方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。
A：擔(dān)任基金托管人
B：擔(dān)任基金管理人
C：銷售基金證券
D：投資于基金證券
[答] A B C D
6.美國商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在( )基金中較常見。
A：股票基金
B：貨幣市場基金
C：混合基金
D：雨傘基金
[答] A C
7.從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，( )方面是積極重要的。
A：促進(jìn)市場規(guī)則的形成
B：促進(jìn)投融資體制的改革
C：促進(jìn)國有企業(yè)改革的深化
D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展
[答] A B C
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案2
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。
A、股東大會(huì)
B、董事會(huì)
C、監(jiān)事會(huì)
D、會(huì)員大會(huì)
正確答案 D
【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系
A、擔(dān)保
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。
5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。
A、基金代銷機(jī)構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。
6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。
A、基金持有人大會(huì)
B、公司董事會(huì)
C、股東大會(huì)
D、監(jiān)督管理委員會(huì)
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。
7、不主動(dòng)尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動(dòng)型基金
C、靈活配置基金
D、指數(shù)型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。
A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進(jìn)入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。
9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（）。
A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。
10、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則一致。
A、合規(guī)
B、合格
C、違規(guī)
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。
11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金 管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。
A、行為監(jiān)控
B、控制活動(dòng)
C、內(nèi)部環(huán)境
D、事項(xiàng)識(shí)別
正確答案 A
【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業(yè)績
B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間
正確答案 A
【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規(guī)范性
B、服務(wù)性
C、綜合性
D、持續(xù)性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。
14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng) 堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨(dú)立性
D、專業(yè)性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準(zhǔn)基金
C、對(duì)沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及 監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調(diào)性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().
A、公平對(duì)待所有股東
B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向 中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D、接受董事長的指示，對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行決策
正確答案 D
【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
21、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成 業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)
B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)
C、后臺(tái)管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的`自助系統(tǒng)。
22、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
A、風(fēng)險(xiǎn)管理部
B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
23、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。
A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負(fù)
正確答案 B
【專家解析】相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。
A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái) 產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。
25、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環(huán)境
B、分析投資人的真實(shí)需求
C、設(shè)計(jì)營銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運(yùn)依據(jù)不同。
27、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）
A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略
B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略
C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().
A、獨(dú)立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性； ③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。
29、（）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A、督察長
B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門
C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D、董事會(huì)
正確答案 D
【專家解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
30、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求 的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。
A、董事會(huì)
B、中國證監(jiān)會(huì)
C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)
D、以上選項(xiàng)都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是 （）。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點(diǎn)
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品； ④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
32、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)
聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
34、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。
A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)?證券交易活動(dòng)
正確答案 B
【專家解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年 以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。
A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
B、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績
C、當(dāng)年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。
37、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨(dú)立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道
B、數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷
C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷
D、價(jià)格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。
39、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。
A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。
41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
A、部門規(guī)章、自律規(guī)則
B、公司制度、自律規(guī)則
C、部門規(guī)章、他律規(guī)則
D、公司制度、他律規(guī)則
正確答案 A
【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé) 不包括（）。
A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B、辦理基金備案手續(xù)
C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。
44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理 申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，T可＋于2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格
C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對(duì)價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷
售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案3
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
2、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
4、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。
5、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。
6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
9、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
A、30個(gè)
B、15個(gè)
C、60個(gè)
D、90個(gè)
[答]B
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。
11、開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()，為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。
12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
A、3個(gè)
B、6個(gè)
C、9個(gè)
D、12個(gè)
[答]B
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
13、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()月內(nèi)進(jìn)行基金募集。
A、3個(gè)
B、12個(gè)
C、6個(gè)
D、36個(gè)
[答]C
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日6個(gè)月起內(nèi)進(jìn)行基金募集。
15、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()月內(nèi)選任新基金托管人。
A、3個(gè)
B、12個(gè)
C、6個(gè)
D、24個(gè)
[答]C
解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)6個(gè)月在內(nèi)選任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、3個(gè)
B、10個(gè)
C、5個(gè)
D、20個(gè)
[答]C
解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個(gè)工日起作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
17、連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
18、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。
19、()，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
20、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。
21.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答] B
22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答]A
23.對(duì)在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是( )。
A：中國證監(jiān)會(huì)
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
24.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會(huì)和( )共同負(fù)責(zé)。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財(cái)政部
D：基金管理公司
[答] B
25.證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是( )。
A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管
B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管
C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管
D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管
[答] D
26.基金募集前( )，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.監(jiān)管的首要原則是( )。
A：保護(hù)投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A
28.證券交易所的會(huì)員( )。
A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位
B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批
C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位
[答] C
29.1998年中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的( )中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》
D：《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》
[答] C
30.基金監(jiān)管的目標(biāo)是( )。
A：維護(hù)基金市場的正常秩序，保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的`方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場的資源配置功能
B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境
D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定
[答] A B C D
31.基金監(jiān)管的原則包括( )。
A：保護(hù)投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A B C D
32、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報(bào)送( )。
A：監(jiān)察稽核報(bào)告
B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告
C：基金持有人名冊
D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告
[答] A C D
33、資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益不包括( )。
A.股本
B.應(yīng)付票據(jù)
C.資本公積
D.盈余公積
[答]B
解析：:所有者權(quán)益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計(jì)算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價(jià)、法定財(cái)產(chǎn)重估增值、接受捐贈(zèng)資產(chǎn)、政府專項(xiàng)撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。
34、利潤表的終點(diǎn)是( )。
A.特定會(huì)計(jì)期間的收入
B.本期的所有者盈余
c.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用
D.本期的所有者權(quán)益
[答]B
解析：:利潤表的起點(diǎn)是公司在特定會(huì)計(jì)期間的收入，然后減去與收入相關(guān)的成本費(fèi)用;利潤表的終點(diǎn)是本期的所有者盈余。利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤(或盈余)。
35、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花( )天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73(天)。
36、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是( )進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。
A.公司董事
B.總經(jīng)理
C.基金投資商
D.基金投資經(jīng)理或研究員
[答]D
解析：:財(cái)務(wù)報(bào)表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容，通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析，可以挖掘相關(guān)財(cái)務(wù)信息進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機(jī)會(huì)。
37、( )是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)。
A.流動(dòng)性比率
B.財(cái)務(wù)杠桿比率
C.營運(yùn)效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:與流動(dòng)性比率一樣，財(cái)務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。不同的是，財(cái)務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)及使用的財(cái)務(wù)杠桿有關(guān)，所以稱為財(cái)務(wù)杠桿比率。
38、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是( )。
A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益
B.負(fù)債除以所有者權(quán)益
C.資產(chǎn)除以負(fù)債
D.負(fù)債除以資產(chǎn)
[答]A
解析：:權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比是由資產(chǎn)負(fù)債率衍生出來的兩個(gè)重要比率，權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。
39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年后李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。
40、按照( )的計(jì)算方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。
A.復(fù)利
B.單利
C.貼現(xiàn)
D.現(xiàn)值
[答]A
解析：:復(fù)利是計(jì)算利息的一種方法。按照這種方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。這里所說的計(jì)息期，是指相鄰兩次計(jì)息的時(shí)間間隔，如年、月、日等。
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