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培訓(xùn)考試

基金從業(yè)資格考試模擬題及答案

時(shí)間:2025-04-21 08:21:12 培訓(xùn)考試 我要投稿
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2017基金從業(yè)資格考試模擬題及答案

  2017年基金資格考試有多次考試,yjbys為大家分享最新基金從業(yè)資格考試模擬題,帶有答案解析,希望對(duì)大家復(fù)習(xí)有所幫助!

2017基金從業(yè)資格考試模擬題及答案

  1、下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有()。

  A、封閉式基金

  B、開放式基金

  C、ETF

  D、LOF

  正確答案: C

  【專家解析】ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。

  2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是()

  A、基金合同

  B、發(fā)起人協(xié)議

  C、基金上市公告書

  D、基金招募說(shuō)明書

  正確答案: A

  【專家解析】契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的-類基金;鸷贤且(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。

  3、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括()。

  A、編制年度報(bào)告

  B、更換基金管理人

  C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

  D、延長(zhǎng)基金合同期限

  正確答案: A

  【專家解析】基金的重大事件包括:基金份額持有人大會(huì)的召開,提前終止基金合同,延長(zhǎng)基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng),涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停牌股票進(jìn)行估值等等。

  4、以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法,不正確的是()。

  A、基金份額可以在證券交易所交易

  B、封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的分類

  C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

  D、基金份額持有人可以申購(gòu)贖回

  正確答案: D

  【專家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購(gòu)贖回。

  5、消極的債券組合的管理者通常把()看作均衡交易價(jià)格。

  A、市場(chǎng)價(jià)格

  B、指數(shù)價(jià)格

  C、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格

  D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格

  正確答案: A

  【專家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格。

  6、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

  A、董事會(huì)

  B、股東大會(huì)

  C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

  D、監(jiān)事會(huì)

  正確答案: A

  【專家解析】督察長(zhǎng)應(yīng)由董事會(huì)聘任,對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

  7、ETF的折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為()。

  A、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格

  B、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-1

  C、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值

  D、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值-1

  正確答案: D

  【專家解析】考察ETF折(溢)價(jià)率公式:ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值-1。

  8、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()。

  A、混合型基金

  B、平衡型基金

  C、保本型基金

  D、收入型基金

  正確答案: B

  【專家解析】同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。

  9、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守()原則。

  A、健全性、合法性、獨(dú)立性和審慎性

  B、健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

  C、全面性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

  D、健全性、有效性、獨(dú)立性和客觀性

  正確答案: B

  【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。

  10、基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)()。

  A、成反比

  B、成正比

  C、不成比例

  D、無(wú)法判斷

  正確答案: B

  【專家解析】基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)成正比。

  11、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí),為巨額贖回。

  A、[0.05]

  B、[0.1]

  C、[0.15]

  D、[0.2]

  正確答案: B

  【專家解析】《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。

  12、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是()。

  A、華夏基金管理公司

  B、華安基金管理公司

  C、南方基金管理公司

  D、招商基金管理公司

  正確答案: A

  【專家解析】2004年底,推出的國(guó)內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金一一華夏上證50ETF。

  13、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是()。

  A、基金凈值公告

  B、季度報(bào)告

  C、半年度報(bào)告

  D、年度報(bào)告

  正確答案: D

  【專家解析】根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是年度報(bào)告。

  14、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。

  A、反比

  B、正比

  C、無(wú)關(guān)

  D、以上都不對(duì)

  正確答案: B

  【專家解析】基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險(xiǎn)成正比。

  15、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包括的活動(dòng)有()。

  A、目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定

  B、營(yíng)銷環(huán)境的分析

  C、營(yíng)銷過(guò)程的管理

  D、營(yíng)銷的事后管理

  正確答案: D

  【專家解析】證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過(guò)程的管理等四個(gè)方面。

  16、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

  A、基金持有人大會(huì)

  B、公司董事會(huì)

  C、股東大會(huì)

  D、監(jiān)督管理委員會(huì)

  正確答案: C

  【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司,最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

  17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述,錯(cuò)誤的是()。

  A、資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一,對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上

  B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系,與投資者的特征和需求密切相關(guān)

  C、從實(shí)際投資的需求來(lái)看,資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ),決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重,從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益

  D、需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素

  正確答案: A

  【專家解析】資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一,對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

  18、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額,持有時(shí)間為8個(gè)月,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元,則其可得到的贖回金額為()。

  A、10000元

  B、11447.5元

  C、14825.5元

  D、10447.5元

  正確答案: D

  【專家解析】10000*1.0500*(1-0.5%)=107.5、

  19、在()的情況下,投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

  A、債券到期期限較短

  B、債券預(yù)期流動(dòng)性較差

  C、債券發(fā)行人信用度較高

  D、債券發(fā)行條款對(duì)投資者有利

  正確答案: B

  【專家解析】在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下,投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

  20、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

  A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

  B、董事會(huì)

  C、股東大會(huì)

  D、董事長(zhǎng)

  正確答案: B

  【專家解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

  21、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

  A、簡(jiǎn)單收益率

  B、年化收益率

  C、幾何平均收益率

  D、算術(shù)平均收益率

  正確答案: C

  【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況。

  22、下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中,正確的是()。

  A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的

  B、詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮

  C、特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮

  D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

  正確答案: D

  【專家解析】詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的;特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度,而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。

  23、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為()。

  A、系列基金

  B、基金中的基金

  C、保本基金

  D、混合基金

  正確答案: A

  【專家解析】系列基金的定義;系列基金又稱為傘形基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

  24、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí),已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),但延緩期限不得超過(guò)()工作日。

  A、5個(gè)

  B、10個(gè)

  C、15個(gè)

  D、20個(gè)

  正確答案: D

  【專家解析】考察巨額贖回的處理方式。

  25、債券資產(chǎn)配置的期限為()。

  A、五年

  B、三年

  C、半年

  D、一個(gè)月

  正確答案: C

  【專家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同,一般而言,股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。

  26、我國(guó)基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的()。

  A、[1/3]

  B、[1/2]

  C、[2/3]

  D、[3/4]

  正確答案: A

  【專家解析】我國(guó)基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

  27、投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式為()。

  A、直線

  B、曲線

  C、凹型

  D、凸型

  正確答案: D

  【專家解析】參考表12-1。投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票,其支付曲線為凸型。

  28、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()時(shí),托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書,并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

  A、[0.1]

  B、[0.2]

  C、[0.3]

  D、[0.4]

  正確答案: C

  【專家解析】基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%時(shí),托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書,并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

  29、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)注重()。

  A、審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

  B、對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

  C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

  D、對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

  正確答案: C

  【專家解析】基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

  30、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

  A、基金托管人

  B、基金管理人

  C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

  D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

  正確答案: B

  【專家解析】根據(jù)法規(guī)規(guī)定,開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

  31、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊(cè)登記系統(tǒng),自()始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

  A、T日

  B、T+1日

  C、T+2日

  D、T+3日

  正確答案: C

  【專家解析】考察LOF份額的轉(zhuǎn)托管。

  32、足額地向()支付基金收益。

  A、基金管理人

  B、基金托管人

  C、基金份額持有人

  D、基金公司

  正確答案: C

  【專家解析】基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。

  33、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括()。

  A、國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

  B、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向

  C、通貨膨脹

  D、稅收情況

  正確答案: D

  【專家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。

  34、若股票型基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率分別托管費(fèi)率可以設(shè)定為()。

  A、0.5%,0.1%

  B、1%,0.16%

  C、0.6%,0.13%

  D、0.8%,0.14%

  正確答案: B

  【專家解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

  35、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,()日起可以贖回該部分基金份額。

  A、T

  B、T+1

  C、T+2

  D、T+3

  正確答案: C

  【專家解析】投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,T+2日起可以贖回該部分基金份額。

  36、目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()等級(jí)。

  A、4個(gè)

  B、5個(gè)

  C、3個(gè)

  D、6個(gè)

  正確答案: B

  【專家解析】目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí)。

  37、()是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

  A、利率風(fēng)險(xiǎn)

  B、信用風(fēng)險(xiǎn)

  C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

  D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

  正確答案: C

  【專家解析】提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

  38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元,轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份,那么轉(zhuǎn)出金額為()。

  A、110萬(wàn)

  B、120萬(wàn)

  C、100萬(wàn)

  D、115萬(wàn)

  正確答案: A

  【專家解析】轉(zhuǎn)出金額為1.1000*l00=110(萬(wàn)元)

  39、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化,則()將不再有效。

  A、特雷諾指數(shù)

  B、夏普指數(shù)

  C、詹森指數(shù)

  D、CAPM模型

  正確答案: B

  【專家解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。

  40、關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是()。

  A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

  B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊間利差

  C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素

  D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素

  正確答案: A

  【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素;稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。

  41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

  A、5日

  B、10日

  C、15日

  D、20日

  正確答案: B

  【專家解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

  42、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法,正確的是()。

  A、貨幣市場(chǎng)基金適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資

  B、貨幣市場(chǎng)基金不得投資股票

  C、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券

  D、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過(guò)397天的債券

  正確答案: B

  【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低,并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資;貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。

  43、下列機(jī)構(gòu)中,不得辦理開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是()。

  A、基金投資咨詢公司

  B、證券登記結(jié)算公司

  C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的登記機(jī)構(gòu)

  D、基金管理人

  正確答案: A

  【專家解析】基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。

  44、一般情況下,以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見的是()。

  A、基金募集信息披露

  B、臨時(shí)信息披露

  C、基金份額上市交易公告書

  D、基金季度報(bào)告

  正確答案: B

  【專家解析】基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)見。

  45、下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有()。

  A、封閉式基金

  B、開放式基金

  C、ETF

  D、LOF

  正確答案: C

  【專家解析】ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。

  46、開放式基金合同生效后,更新的招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()內(nèi)披露。

  A、15日

  B、20日

  C、30日

  D、45日

  正確答案: D

  【專家解析】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起5日內(nèi),更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。

  47、關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是()。

  A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

  B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊間利差

  C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素

  D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素

  正確答案: A

  【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素;稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。

  48、與私募基金相比,公募基金具有的特點(diǎn)是()。

  A、投資金額要求高

  B、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制

  C、可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

  D、在運(yùn)作上有較大的靈活性,所受到的限制和約束也較少

  正確答案: C

  【專家解析】公募基金具有如下特征:可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣,基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

  49、債券久期是指()。

  A、債券的到期時(shí)間

  B、債券的剩余到期時(shí)間

  C、一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間

  D、債券利息

  正確答案: C

  【專家解析】久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。

  50、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

  A、簡(jiǎn)單收益率

  B、年化收益率

  C、幾何平均收益率

  D、算術(shù)平均收益率

  正確答案: C

  【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況。


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