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2017年10月自考《財政與金融》案例分析練習題
案例分析題
(一) 西班牙一家媒體日前載文指出：現(xiàn)代經濟史上正在首次出現(xiàn)互相影響、相互關聯(lián)的三重危機：金融危機、能源危機和糧食危機。隨著這種同時出現(xiàn)的三重危機加劇，世界將面臨一場空前的“經濟地震”。隨著危機的加劇，實體遭遇了前所未有的破壞。正如過去所擔心的那樣，金融危機繼續(xù)加劇。在倒霉的美國幾大權威性銀行(如貝爾斯登、美林公司和花旗銀行集團等)當中最近又加入了雷曼兄弟公司。該公司6月9日宣布損失已達到17億歐元。這是其自1994年以來遭遇首次虧損，并且在本已創(chuàng)傷深重的美國金融體系中引發(fā)了又一場地震。每天都有新的銀行倒閉的消息被公布。到目前為止，受影響最嚴重的機構已經承認它們的損失接近2500億歐元。國際貨幣基金組織估計，為了走出這場災難，金融系統(tǒng)需要6100億歐元(相當于法國國家預算的兩倍)。這場危機最早爆發(fā)在美國，時間是2007年8月。美國住房抵押貸款市場的日漸疲軟迅速涉及全世界。這場危機借助金融機構的轉化和蔓延能力，使得它越來越像一種無法得到控制的突發(fā)性流行病。銀行已經借不出錢。雖然有各大中央銀行注入的大量周轉資金，但是市場上出現(xiàn)的嚴懲重的資金“干旱”現(xiàn)象卻是前所未見的。而一些人現(xiàn)在更加擔心的是出現(xiàn)制度危機，或者說擔心全球經濟制度全面崩塌。隨后危機從金融領域跨越到整個經濟活動中。一時間全球的發(fā)達國家的經濟都患了重感冒。歐洲經濟全面減速，而美麗早滑落到倒退邊緣。
1、中國銀行發(fā)行次級債補充其他附屬資本，按《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，附屬資本最高不得超過(C)
A、注冊資本的100%
B、加權風險資產的8%
C、核心資本的100%
D、資產總額的8%
2、次貸危機所暴露的風險屬于(D)
A、市場風險
B、流動性風險
C、國家風險
D、操作風險
3、本次金融危機與資產證券化有很大關系，資產證券化區(qū)別于傳統(tǒng)融資方式的特點有(ACDE)
A、資產收入導向型融資方式
B、高成本融資方式
C、低成本融資方式
D、結構性融資方式
E、表外融資方式
4、高盛等投資銀行在現(xiàn)代金融市場的主要角色是(B)
A、經紀商
B、承銷商
C、做市商
D、自營商
5、這次危機也反應了當代國際金融一榮俱一榮，一損俱損的高度融合性。那么，國際資本流動對資本流出國的影響包括(AC)
A、有利于提高資本收益
B、有利于帶動商品進口
C、有利于提高國際地位
D、有利于改善國際收支
(二)老萬對炒股的知識一竅不通，看到身邊的同事炒股賺了些錢，心里癢癢得很。2007年5月28日，老萬在他人的指點下購買了十萬股某股票。不料在之后不久就發(fā)生了著名的“5·30大跌”和“6·20大跌”，老萬的股票市值縮水近一半。這下老萬傻眼了，打電話給發(fā)行該股票的公司，詢問是否能退回股金。面對如此弱智的問題，公司方面耐心地給老萬解釋：股票投資者不能向發(fā)行股票的公司要求返還股金，只能在市場上出售股票。老萬十分懊悔。決定先看看再說。至2007年6月25日，老萬的股票依然連續(xù)跌停。老萬把心一橫，忍痛割愛出售了他的股票。不料自26日開始，大盤掉頭猛漲，上證指數一路凱歌沖上了6000點。老萬差點沒氣死，下定決心一輩子不碰股票。但是看到蒸蒸日上的股市，心里總想著至少也要把賠進去的錢撈回來。2007年11月，老萬再次沖進股市，想搭上“奧運經濟”這班順風車。至次年，老萬已賠得不亦樂乎。問題：
1、.發(fā)行股票的這家公司告知老萬“股票投資者不能向發(fā)行股票的公司要求返還股金，只能在市場上出售股票”，這一情況體現(xiàn)了直接融資的( D )的特征。
A.信譽差異較大
B.部分間接性
C.分散性
D.不可返不性
2、.發(fā)行股票這種融資行為屬于直接融資。下列選項中，屬于直接融資特征的有( ABD )。
A.分散性
B.直接性
C.自主性相對較弱
D.信譽差異較大
3、直接融資的基本特點是( B )。
A.形成穩(wěn)定的債權債務關系
B.資金供求雙方直接進行交易
C.金融機構充當中介人
D.資金供需平衡
4、在直接融資中，金融機構所擔當的角色是( C )。
A.咨詢機構
B.中介人
C.代理人
D.服務機構
5、下列屬于金融風險基本特征的有( ABDE )
A、高杠桿性
B、相關性
C、不確定性
D、高發(fā)性
E、傳染性
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