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2015年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試試題及答案（四）
第 1 題
假設(shè)某家銀行的外匯敞口頭寸表示為：瑞士法郎多頭200，歐元多頭150，英鎊多頭100，美元空頭50，日元空頭220，則凈總敞口頭寸法為( )。
A.180
B.140
C.80
D.220
正確答案：A,
第 2 題
銀行的員工在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯(cuò)誤的方式工作屬于( )造成的損失。
A.知識(shí)/技能匱乏
B.失職違約
C.核心雇員流失
D.違反用工法
正確答案：A,
第 3 題
銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是( )。
A.依法、公開(kāi)、公正、有效
B.依法、公開(kāi)、公正、效率
C.依法、公開(kāi)、公平、效率
D.依法、公開(kāi)、公平、有效
正確答案：B,
第 4 題
資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理的重要分析手段為( )。
A.缺口分析和盈利分析
B.缺口分析和久期分析
C.缺口分析和風(fēng)險(xiǎn)分析
D.久期分析和盈利分析
正確答案：B,
第 5 題
關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法不正確的是( )。
A.不在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由債務(wù)人所在國(guó)家的行為引起的
D.個(gè)人一般不會(huì)遭受?chē)?guó)家風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：D,
第 6 題
外債總額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比反映了一國(guó)長(zhǎng)期的外債負(fù)擔(dān)情況，一般的限度是( )。
A.20%～25%
B.15%～25%
C.10%～20%
D.10%～25%
正確答案：A,
第 7 題
商業(yè)銀行進(jìn)行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)，下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本假設(shè)的是( )。
A.準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件
B.預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件和未來(lái)?yè)p失
C.減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性
D.如果對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機(jī)會(huì)
正確答案：C,
第 8 題
從金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由( )引發(fā)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：B,
第 9 題
絕大多數(shù)商業(yè)銀行的嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)都源于( )。
A.金融衍生品的交易
B.市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的加大
C.國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)
D.商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問(wèn)題
正確答案：D,
第 10 題
管理信息系統(tǒng)包括兩大基礎(chǔ)模塊，即( )和( )。
A.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和管理報(bào)告系統(tǒng)
B.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和組織結(jié)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)政策和管理報(bào)告系統(tǒng)
D.組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)政策
正確答案：A,
第 11 題
集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)所需的主要專(zhuān)業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。
A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力
B.數(shù)量分析能力
C.價(jià)格核準(zhǔn)能力
D.模型創(chuàng)建能力
正確答案：C,
第 12 題
下列聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中不是董事會(huì)及高級(jí)管理層的責(zé)任的是( )。
A.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和操作流程
B.獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能
C.負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況
D.征詢最大多數(shù)員工的意見(jiàn)和建議
正確答案：D,
第 13 題
某部門(mén)具有A、B、C三種資產(chǎn)，占總資產(chǎn)的比例分別為30%、40%、30%，三種資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的百分比收益率分別為l0%、22%、9%，則該部門(mén)總的資產(chǎn)百分比收益率是( )。
A.14.5%
B.14%
C.13.5%
D.12%
正確答案：A,
第 14 題
下列關(guān)于商業(yè)銀行的幣種結(jié)構(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.一旦本國(guó)市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)，將可能會(huì)陷入外幣流動(dòng)性危機(jī)
B.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)其經(jīng)常使用的主要幣種的流動(dòng)性狀況進(jìn)行計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制
C.商業(yè)銀行不可以完全持有某種外幣來(lái)匹配所有外幣債務(wù)
D.商業(yè)銀行可以持有“一攬子”外幣資產(chǎn)組合并獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率
正確答案：C,
第 15 題
2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。
A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律
D.資本比例、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律
正確答案：C,
第 16 題
商業(yè)銀行個(gè)人信貸產(chǎn)品可以基本劃分為( )三類(lèi)。
A.個(gè)人住宅抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、循環(huán)零售貸款
B.個(gè)人住宅抵押貸款、經(jīng)銷(xiāo)商風(fēng)險(xiǎn)貸款、循環(huán)零售貸款
C.個(gè)人住宅抵押貸款、個(gè)人零售貸款、循環(huán)零售貸款
D.個(gè)人住宅抵押貸款、信用卡消費(fèi)貸款、循環(huán)零售貸款
正確答案：C,
第 17 題
( )是目前操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。
A.自我評(píng)估法
B.流程圖
C.損失事件數(shù)據(jù)方法
D.專(zhuān)家判斷法
正確答案：A,
第 18 題
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)于潛在威脅的洞察力，能夠預(yù)先識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用。簡(jiǎn)言之，銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的作用可以概括為( )。
A.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，提高銀行管理水平，提高銀行知名度
B.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù)，提高銀行的股東價(jià)值
C.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)良好的客戶關(guān)系
D.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，保證商業(yè)銀行合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
正確答案：B,
第 19 題
抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程中的( )。
A.文件合同缺陷
B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
C.結(jié)算支付錯(cuò)誤
D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
正確答案：A,
第 20 題
代理合同文件存在瑕疵、錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷(xiāo)售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中哪一類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?( )
A.外部事件
B.人員因素
C.系統(tǒng)缺陷
D.內(nèi)部流程
正確答案：D,
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