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2024年銀行從業(yè)《法律法規(guī)》資格考試真題預測
在現(xiàn)實的學習、工作中，我們都經�？吹娇荚囌骖}的身影，借助考試真題可以更好地考查參試者所掌握的知識和技能。什么樣的考試真題才是科學規(guī)范的考試真題呢？以下是小編為大家整理的2024年銀行從業(yè)《法律法規(guī)》資格考試真題預測，希望對大家有所幫助。
銀行從業(yè)《法律法規(guī)》資格考試真題
1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是()。
A.熟知向客戶推薦的產品
B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險
C.熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)
D.熟知業(yè)務處理流程
2.下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必熟知及詳細解釋的知識?()
A.產品的特點B.產品的風險C.產品的有效期D.產品的設計過程
3.某銀行客戶經理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是()。
A.為客戶設計外匯結構
B.建議客戶利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅
C.建議投資國債
D.為客戶設計用匯計劃
4.某客戶在辦理外匯業(yè)務時向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結匯)，該工作人員的做法不妥當?shù)氖?)。
A.因為擔心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法
B.建議客戶將這3萬美元轉入其家人賬戶后結匯
C.建議客戶若不急用，明年初再來結匯
D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品
5.以下關于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有()。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以向客戶明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為
C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權性規(guī)定，也包括禁止性、義務性或程序性規(guī)定
D.銀行違反禁止性、授權性或程序性規(guī)定將會對其產生直接不利的后果
6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是()。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對他人透露有關信息
B.法律、法規(guī)要求所有經營性、生產性企業(yè)依法照章納稅
C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務資格
D.金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協(xié)助
7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規(guī)定的是()。
A.不打聽與自身工作無關的信息
B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責
C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行
8.某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業(yè)務知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責，這種行為()。
A.體現(xiàn)了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵
B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚
C.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的
D.是不可以的，除非經過適當批準
9.以下關于信息保密的說法不正確的是()。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息
C.在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息
D.客房隱私保護是商業(yè)銀行必須承擔的一項重要義務
10.以下關于保護客戶隱私的說法不正確的是()。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私
C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務
11.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和()，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。()
A.職業(yè)紀律;職業(yè)道德
B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準
C.職業(yè)操守;職業(yè)紀律
D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平
12.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是()。
A.職業(yè)規(guī)范
B.職業(yè)職責
C.職業(yè)行為
D.職業(yè)操守
13.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。
A.銀行工作人員
B.信托公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員
D.證券公司工作人員
14.下列關于法律法規(guī)的說法錯誤的是()。
A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法
B.國務院是立法機關
C.國務院制定的行政法規(guī)
D.包括國務院各部委制定的規(guī)章，同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
15.以下關于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是()。
A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》
C.包括國務院各部委制定的規(guī)章
D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
16.以下有關銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的原則表述不正確的有( )。
A.以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事
B.品行正直
C.恪守誠實信用
D.誠實信用的原則應該是實質意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯
17.孔子曰：“信則人任焉�！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
18.以下關于合規(guī)風險的說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設者融入企業(yè)文化建設全過程
B.董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念
C.整體經營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構成的
D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風險
19.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的“合規(guī)風險”不包括( )。
A.法律制裁的風險
B.監(jiān)管處罰的風險
C.遭受重大財務損失的風險
D.遭受破產的風險
20.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準則。
A.守法合規(guī)
B.專業(yè)勝任
C.勤勉盡職
D.誠實信用
參考答案：B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D / B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B
銀行從業(yè)考試《銀行業(yè)法律法規(guī)（初級）》歷年真題
1、《合同法》規(guī)定，承諾生效時合同成立�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:承諾應當在合理期限內到達。承諾生效時合同成立。
2、限制人身自由的行政法規(guī)，只能由( ； ；）規(guī)定�！締芜x題】
A.行政法規(guī)
B.地方性法規(guī)
C.刑法
D.法律
正確答案:D
答案解析:法律可以設定各種行政處罰，且限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定。
3、中華人民共和國的法定貨幣是（）�！締芜x題】
A.人民幣
B.美元
C.港元
D.歐元
正確答案:A
答案解析:《中國人民銀行法》規(guī)定了人民幣的法律地位和人民幣單位：中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。
4、采用貸款人受托支付的，貸款人應要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:
5、中國人民銀行是我國的中央銀行，是國務院組成部門之一，是代表政府干預經濟、管理金融的國家機關。；【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:中國人民銀行是我國的中央銀行，是國務院組成部門之一，是代表政府干預經濟、管理金融的國家機關。
6、關于資產證券化的特征說法不正確的是（； ）�！締芜x題】
A.資產證券化是一種置產導向性、低成本、機構性融資方式
B.資產證券化是一種流動性風險管理手段
C.資產證券化不會增加企業(yè)價值
D.資產證券化是一種表外融資方式
正確答案:C
答案解析:與傳統(tǒng)證券融資相比，資產證券化具有以下特點：資產證券化是一種置產導向性、低成本、機構性融資方式；資產證券化是一種表外融資方式和增加企業(yè)價值的融資方式；同時又是一種流動性風險管理手段。
7、擔保物權是物權中最完整、最充分的權利,擔保物權和用益物權都是從所有權派生出來的�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:所有權是物權中最完整、最充分的權利,擔保物權和用益物權都是從所有權派生出來的。
8、根據(jù)票據(jù)業(yè)務具體的授信種類搜集客戶資料，包含但不限于基本信息、財務信息和非財務信息等，杜絕超額授信�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:根據(jù)票據(jù)業(yè)務具體的授信種類搜集客戶資料，包含但不限于基本信息、財務信息和非財務信息等，杜絕超額授信。
9、商業(yè)銀行理財產品可以投資于（ ）。【單選題】
A.本行信貸資產
B.權益類資產
C.其他銀行業(yè)金融機構發(fā)行的理財產品
D.本行發(fā)行的次級檔信貸資產支持證券
正確答案:B
答案解析:商業(yè)銀行理財產品可以投資于國債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府機構債券、金融債券、銀行存款、大額存單、同業(yè)存單、公司信貸類債券、在銀行間市場和證券交易所發(fā)行的資產支持證券、公募證券投資基金、其他債權類資產、權益類資產以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認可的其他資產。
10、金融機構不得向高風險承受等級的金融消費者推薦低風險產品�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:金融機構不得向低風險承受等級的金融消費者推薦高風險產品。高風險承受等級的金融消費者可以購買低風險產品。
初級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)》模擬試題
1、涵蓋被檢查機構的各項主要業(yè)務及風險，以及管理內控的各個領域，要對金融機構的總體經營風險和風險狀況作出判斷是（）。【單選題】
A.各項現(xiàn)場檢查
B.專項檢查
C.重點檢查
D.全面現(xiàn)場檢查
正確答案:D
答案解析:全面現(xiàn)場檢查要涵蓋被檢查機構的各項主要業(yè)務及風險，以及管理內控的各個領域，要對金融機構的總體經營風險和風險狀況作出判斷。
2、下列屬于區(qū)域性商業(yè)銀行的有（）。【多選題】
A.城市商業(yè)銀行
B.農村商業(yè)銀行
C.村鎮(zhèn)銀行
D.農村信用社
E.股份制商業(yè)銀行
正確答案:A、B、C、D
答案解析:股份制商業(yè)銀行屬于全國性商業(yè)銀行。
3、無權代理的構成要素有( )�！径噙x題】
A.行為人既沒有代理權，又沒有令人相信其有代理權的事實或理由
B.行為人以本人的名義與他人所為的民事行為
C.第三人須為善意且無過失
D.行為人的行為不違法
E.行為人與第三人具有相應的民事行為能力
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:無權代理的構成要素有：行為人既沒有代理權，又沒有令人相信其有代理權的事實或理由，行為人以本人的名義與他人所為的民事行為，第三人須為善意且無過失，行為人的行為不違法，行為人與第三人具有相應的民事行為能力。
4、遺囑人在危急情況下，可以立口頭遺囑。危急情況解除后，遺囑人能夠用書面或錄音形式立遺囑的，所立口頭遺囑無效。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:遺囑人在危急情況下，可以立口頭遺囑。危急情況解除后，遺囑人能夠用書面或錄音形式立遺囑的，所立口頭遺囑無效。
5、以下不屬于夫妻共同財產的是（）�！締芜x題】
A.男方工資
B.男方經營公司的收益
C.女方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費
D.繼承的財產
正確答案:C
答案解析:屬于夫妻共同財產的包括工資、獎金、生產經營的收益、知識產權的收益、繼承受贈所得的財產。
6、下列關于信用證的表述，正確的有（）。【多選題】
A.信用證是無條件的付款承諾
B.現(xiàn)在銀行開立的大多是不可轉讓信用證
C.信用證是一項獨立于貿易合同之外的契約
D.信用證業(yè)務受買賣合同的約束
E.信用證業(yè)務處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關的貨物
正確答案:B、C、E
答案解析:信用證是指銀行有條件的付款承諾，即開證銀行依照客戶的要求和指示，承諾在符合信用證條款的情況下，憑規(guī)定的單據(jù)向第三者或其指定人進行付款、或承兌。信用證是一項獨立于貿易合同之外的契約，信用證業(yè)務不受買賣合同的約束。
7、（）在市場經濟國家主要指再貼現(xiàn)率�！締芜x題】
A.基準利率
B.基礎利率
C.存款利率
D.貸款利率
正確答案:A
答案解析:選項A正確�；鶞世释ǔＪ怯梢粋�國家中央銀行直接制定和調整、在整個利率體系中發(fā)揮基礎性作用的利率，在市場經濟國家主要指再貼現(xiàn)利率。
8、銀行卡交易主要包括五個參與主體，分別是（）�！径噙x題】
A.持卡人
B.發(fā)卡銀行
C.合作商戶
D.收單機構
E.銀行卡組織
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:銀行卡交易主要包括五個參與主體，即：持卡人、合作商戶、發(fā)卡機構（銀行或其他機構）、收單機構（銀行或其他機構）和銀行卡組織（選項ABCDE正確）。
9、近年來，銀行監(jiān)管的目標不包括（）�！締芜x題】
A.提供穩(wěn)定和彈性的貨幣供給
B.有效控制風險
C.注重安全
D.效率的平衡
正確答案:A
答案解析:近年來，銀行監(jiān)管的目標則發(fā)展到有效控制風險、注重安全和效率的平衡方面。
10、一般存款賬戶只能用于結算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:一般存款賬戶只能用于結算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取。
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