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2016年10月銀行從業(yè)考試《個人理財》考情分析
下面是百分網(wǎng)小編為大家整理的2016年10月銀行從業(yè)考試《個人理財》考情分析，希望對大家的考試有所幫助!
《風險管理》考情分析
風險管理初級考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標準的權(quán)威框架/體系，緊密結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構(gòu)全員的基本認知，特別是分支行/基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風險管理的基本理念和術(shù)語，掌握風險管理基礎(chǔ)知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實務(wù)工作相關(guān)的信用風險及操作風險。
2016版教材內(nèi)容分9章。與往年教材對比，其中第二章變動較大，其他章節(jié)有刪減和新增內(nèi)容。第一章風險管理基礎(chǔ)，第二章風險管理體系，第三章信用風險管理，第四章市場風險管理，第五章操作風險管理，第六章流動性風險管理，第七章其他風險管理，第八章銀行監(jiān)管與市場約束。
考情分析
重點章節(jié)：第二章、第四章、第六章、第七章、第八章
各章分數(shù)占比及考點預測
★第一章 風險管理基礎(chǔ)
第一章占分是10分，講述了風險主要類別、風險管理的主要策略、風險與資本、風險管理的數(shù)理基礎(chǔ)，在復習時要注意風險與收益的.關(guān)系、四大主要風險、四大風險管理的策略和資本的分類這些知識點。
★第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構(gòu)
第二章在考試中占5分，主要講述了風險管理環(huán)境、組織和流程，在復習時要注意董事會、風險管理委員會、三道防線、風險管理流程這些知識點。
★第三章 信用風險管理
第三章考試中占25分，主要講述了信用風險識別、計量、檢測與報告、控制和資本計量，在復習時要注意法人和個人信用風險識別、內(nèi)部評級法、違約概率模型、風險監(jiān)測主要指標和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程/ 環(huán)節(jié)控制這些知識點。
★第四章 市場風險管理
第四章市場風險管理占20分，本章主要講述了市場風險的管理包括的五個部分，首先是市場風險應該怎么識別，識別之后要怎么計量，之后計量完成需要檢測和控制風險，到了第四節(jié)風險資本計量方法，以及第五節(jié)交易對手信用風險。
★第五章 操作風險管理
本章考試占18分，第一節(jié)中強調(diào)定義、特點，最重要的是操作風險分類，里面細分類要非常清楚。第二節(jié)掌握風險評估原則、原理就行了。第三節(jié)風險控制中風險緩釋非常重要，尤其是里面業(yè)務(wù)外包要重點關(guān)注。第四節(jié)關(guān)鍵風險指標法、損失數(shù)據(jù)收集的原則和價值，以及6個風險報告的主要部分。最后，第五節(jié)中要掌握基本標準法的計量和標準法計量。
★第六章 流動性風險管理
第六章在考試中占11分，主要講述了流動性風險識別、評估、檢測與控制，在復習時要注意流動性風險資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、流動性比率/指標法這些知識點。
★第七章 其他風險管理
第七章考試占分6分，主要講述了國別風險管理、聲譽風險管理、戰(zhàn)略風險管理，在復習時要注意國別、聲譽、戰(zhàn)略風險管理的具體做法。
★第八章 銀行監(jiān)管與市場約束
第八章考試占分4分，主要講述了銀行監(jiān)管和市場約束，在復習時要注意風險監(jiān)管原則、銀行監(jiān)管方法、市場約束參與方及其作用這些知識點。
《個人理財》考情分析
通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)�！�
考情分析
第一章 個人理財概述(5%)
第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(19%)
第三章 理財投資市場概述(8%)
第四章 理財產(chǎn)品概述(28%)
第五章 客戶分類與需求分析(5%)
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法(20%)
第七章 理財師的工作流程和方法(15%)
重點章節(jié)：第二章、第四章、第六章、第七章。
各章分數(shù)占比及考點預測
★第一章 個人理財概述
第一章關(guān)于個人理財概述，整章占分有5%，第一個知識點是關(guān)于投資管理、財富管理與個人理財?shù)年P(guān)系;第二個知識點也是最主要的知識點是理財顧問業(yè)務(wù)和綜合理財業(yè)務(wù)的區(qū)別，第三個知識點是理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)哪個范圍大，以及個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因，這也是經(jīng)�？嫉囊粋�多選題。
★第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
整個章節(jié)都是考試占分比較大的，占19%。包括理財師的法律法規(guī)、理財規(guī)劃中的法律法規(guī)以及理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)。物權(quán)法主要規(guī)定的是動產(chǎn)和不動產(chǎn)之間的法律條款，這里面最重要是抵押、質(zhì)押和留置。
最難的一個知識點個人外匯管理涉及的法律法規(guī)，這里不是看幾遍就能夠記住的。《個人外匯管理辦法》個人外匯業(yè)務(wù)、個人外匯賬戶兩個分類�！秱�人外匯管理辦法實施細則》，這里的`知識點非常容易記混。
★第三章 理財投資市場概述
第三章理財投資市場總的比較簡單，考試中占分8%。本章主要講述了金融市場概述和分類、理財投資市場的介紹，在復習時要注意金融市場功能、貨幣市場、資本市場這些知識點。
★第四章 理財產(chǎn)品概述
第四章理財產(chǎn)品概述總共占分25%，主要講的是理財產(chǎn)品的概述，包括銀行理財產(chǎn)品，銀行代理理財產(chǎn)品以及其他理財產(chǎn)品，在復習時要注意理財產(chǎn)品的一系列分類，各類型基金的對比、債券風險、信托和中小企業(yè)私募債的有關(guān)知識點。
★第五章 客戶分類與需求分析
第五章主要講述了客戶需求、客戶分類、了解客戶和客戶需求分析，在復習時要注意家庭生命周期和個人生命周期的詳細周期。
復習中要知道現(xiàn)階段企業(yè)經(jīng)營、理財師工作要求、理財服務(wù)和質(zhì)量的要求，了解客戶的內(nèi)容和客戶的需求等。
★第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
第六章主要介紹時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值和終值的計算、72法則和有效利率。以及規(guī)則現(xiàn)金流的計算和不規(guī)則現(xiàn)金流的計算。核心的內(nèi)容系數(shù)表和對比，這是一定要掌握的。
★第七章 理財師的工作流程與方法
第七章在考試中占比15%，主要講述了理財師工作六個流程，是在實際工作中能夠用到的知識點，到家要重點注意這個章節(jié)。
第一步：接觸客戶、建立信任關(guān)系
第二步：收集、整理和分析客戶家庭財務(wù)狀況
第三步：明確客戶的理財目標
第四步：制定理財規(guī)劃方案
第五步：理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
第六步：后續(xù)跟蹤服務(wù)
《法律法規(guī)》考情分析考情分析
重點章節(jié)：第五章、第六章、第七章、第十四章、第十六章。
各章分數(shù)占比及考點預測
★第一章 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識
第一章經(jīng)濟基礎(chǔ)知識在考試中占分2%，宏觀經(jīng)濟分析是考綱里熟悉的考點，行業(yè)經(jīng)濟分析是屬于了解考點，區(qū)域經(jīng)濟分析屬于掌握的考點。
★第二章 金融基礎(chǔ)知識
第二章金融基礎(chǔ)知識占分就比較多，大概在6%。除了利息與利率是了解的考點，其他部分都屬于熟悉與掌握的考點。
★第三章 金融市場
本章在考試中考分占比6%。主要從金融市場概述，貨幣市場和資本市場，我國金融市場組織體系三部分展開。
小結(jié)：要注意金融市場的主客體及功能;金融市場種類;金融工具特點;金融市場的機構(gòu)構(gòu)成。
★第四章 銀行體系
本章在考試中考分占比4%。主要從銀行的起源與發(fā)展，銀行的分類與職能展開。
小結(jié)：要注意銀行的分類和分類下的具體的銀行的名稱和相關(guān)職能;一些非金融機構(gòu)的名稱以及相關(guān)職能。
★第五章 負債業(yè)務(wù)
第五章負債業(yè)務(wù)，在考試中考分占比9%。主要從存款業(yè)務(wù)和非存款業(yè)務(wù)兩部分展開。
小結(jié)：要注意不同存款業(yè)務(wù)的種類，以及不同存款業(yè)務(wù)的相關(guān)政策以及利息的計算方式;非存款業(yè)務(wù)的種類以及特點。重點章節(jié)。
★第六章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
本章在考試中考分占比11%。主要從貸款業(yè)務(wù)，其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)兩部分展開。
小結(jié)：要注意不同貸款業(yè)務(wù)的`品種與流程;其中貿(mào)易融資方面的信用證，押匯，保理以及福費廷的內(nèi)容較難理解;其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)注意保函以及承諾業(yè)務(wù)的相關(guān)知識點。
★第七章 中間業(yè)務(wù)
本章在考試中考分占比10%。主要從中間業(yè)務(wù)概述，支付結(jié)算業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)，托管業(yè)務(wù)，咨詢顧問業(yè)務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)展開。
小結(jié)：要注意首先要明晰匯票，本票，支票的定義、類型以及他們之間的區(qū)別;信用證，托收，清算業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容;各項代理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類與特點;銀行卡業(yè)務(wù)的特點，功能與分類。重點章節(jié)。
★第八章 理財業(yè)務(wù)
在考試中考分占比4%。主要從理財業(yè)務(wù)概述和理財產(chǎn)品分類與銷售管理展開。
小結(jié)：要注意理財業(yè)務(wù)的特點;理財業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的區(qū)別;理財產(chǎn)品的分類;理財產(chǎn)品銷售原則與相關(guān)禁止性規(guī)定
★第十章 銀行管理基礎(chǔ)
在考試中考分占比2%。主要從商業(yè)銀行的組織架構(gòu)與銀行管理的基本指標展開。在復習時要注意銀行基本指標的構(gòu)成內(nèi)容。
★第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
在考試中考分占比2%。主要從公司治理，內(nèi)部控制，合規(guī)管理三方面展開。在復習時要注意銀行公司治理的內(nèi)容與組織架構(gòu);內(nèi)部控制的目標，基本原則以及相關(guān)措施;合規(guī)管理的相關(guān)內(nèi)容。
★第十二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
在考試中考分占比1%。主要從資產(chǎn)負債管理概述，資產(chǎn)負債管理的工具與策略展開。在復習時要注意資產(chǎn)負債管理的對象、內(nèi)容與策略。
★第十三章 資本管理
在考試中考分占比5%。在復習時要注意銀行資本的分類、關(guān)系以及作用;三版巴塞爾協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容;我們資本充足率的監(jiān)管要求。
★第十四章 風險管理
在考試中考分占比8%。主要從全面風險管理，信用風險管理，市場風險管理，操作風險管理，流動性風險管理展開。在復習時要注意各種風險的內(nèi)容分類以及管控手段。
★第十五章 銀行基本法律法規(guī)
在考試中考分占比3%。主要從《中國人民銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》展開。在復習時要注意各項法律法規(guī)的監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管措施。
★第十六章 民事法律制度
在考試中考分占比11%。主要從民法，物權(quán)法和擔保法，合同法，婚姻法和繼承法展開。在復習時要注意各項法律法規(guī)的主體、客體;法律法規(guī)做規(guī)定事項的進行流程。
★第十七章 商事法律制度
在考試中考分占比4%。主要從公司法律制度，信托法律制度，票據(jù)法律制度展開。在復習時要注意公司法重點在于公司相關(guān)制度與組織架構(gòu);信托和票據(jù)的相應法律效應。
★第十八章 刑事法律制度
在考試中考分占比5%。主要從刑法基本理論和金融犯罪及刑事責任展開。在復習時要注意金融犯罪的構(gòu)成以及違法的相關(guān)罪名。
★第二十章 銀行監(jiān)管體制
在考試中考分占比4%。主要從國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制和我國的監(jiān)管框架展開。在復習時要注意銀行監(jiān)管的演變以及我國的監(jiān)管體系和工具。
★第二十二章 銀行自律與市場約束
在考試中考分占比3%。主要從銀行自律組織與職業(yè)操守展開。在復習時要注意銀行自律組織機構(gòu)的構(gòu)成;銀行從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守17個方面的體現(xiàn)。
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