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2017銀行從業(yè)中級資格《個人理財》鞏固習(xí)題

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2017銀行從業(yè)中級資格《個人理財》鞏固習(xí)題

　　1、按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是 ( )

　　A.《保險法》不僅調(diào)整保險組織，還調(diào)整保險行為

　　B.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托

　　C.保險代理人可以是單位

　　D.保險經(jīng)紀(jì)人只能由個人擔(dān)任

　　【正確答案】：D

　　[解析]保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　2、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列行為不屬于操縱證券市場的是 ( )

　　A.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　C.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　【正確答案】：B

　　[解析]B項挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金屬于欺詐客戶的行為，而不屬于操縱證券市場的行為。

　　3、對于城市白領(lǐng)中的“月光族”來說，最需要進(jìn)行的是 ( )

　　A.保險規(guī)劃

　　B.稅收規(guī)劃

　　C.消費支出規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　【正確答案】：C

　　[解析]“月光族”的消費不合理，需要進(jìn)行消費管理。保持一個合理的結(jié)余比例和投資比例、積累一定的資產(chǎn)不僅是平衡即期消費和未來消費的問題，也是個人理財、實現(xiàn)錢生錢的起點，即理財從儲蓄開始。

　　4、下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在“財務(wù)規(guī)劃”之后的是 ( )

　　A.客戶資產(chǎn)評估

　　B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

　　C.風(fēng)險分析

　　D.建立投資組合

　　【正確答案】：D

　　5、王先生今年35歲，是上班族，夫妻二人都有工作，沒有子女，有自用住宅無房貸，有2～5年的投資經(jīng)驗，平時喜歡看財經(jīng)節(jié)目，對于投資頗有心得，那么他的風(fēng)險承受能力的評分為( )分。

　　A. 76

　　B.78

　　C.85

　　D.90

　　【正確答案】：A

　　[解析]風(fēng)險承受能力評分一年齡十其他因素，王先生年齡35歲，大于25歲，故年齡得分為40分;而其他因素主要分為就業(yè)狀況、家庭負(fù)擔(dān)、置業(yè)狀況、投資經(jīng)驗和投資知識，則王先生的得分分別為8分、8分、8分、6分和6分，故王先生風(fēng)險承受能力的評分為76分。

　　6、商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定，撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的 ( )

　　A.20%

　　B.35%

　　C.50%

　　D.60%

　　【正確答案】：D

　　[解析]商業(yè)銀行總行按照<商業(yè)銀行法》和銀行章程的規(guī)定，撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的60%。

　　7、下列關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是 ( )

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的日常管理

　　B.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　C.基金管理人的注冊資本不得低于2億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　D.基金管理人要有符合要求的營業(yè)場所