2016基金從業(yè)考試必背的高頻考題

　　2016年11月基金從業(yè)考試明天開考，您復(fù)習(xí)得如何了?來做一下下面的2016基金從業(yè)考試必背的高頻考題鞏固一下知識(shí)吧!預(yù)祝大家考試順利!

　　1、()以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　A、行為監(jiān)控

　　B、控制活動(dòng)

　　C、內(nèi)部環(huán)境

　　D、事項(xiàng)識(shí)別

　　正確答案　　A

　　【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　2、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括()。

　　A、過往業(yè)績

　　B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人

　　C、基本誠信信息

　　D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間

　　正確答案　　A

　　【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

　　3、基金市場營銷的特征不包括()。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務(wù)性

　　C、綜合性

　　D、持續(xù)性和適用性

　　正確答案　　C

　　【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

　　4、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是()。

　　A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

　　C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案　　C

　　【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

　　5、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　正確答案　　D

　　【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。

　　6、()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨(dú)立性

　　D、專業(yè)性

　　正確答案　　A

　　【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　7、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是

　　()基金。

　　A、公司型

　　B、平準(zhǔn)基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、契約型

　　正確答案　　D

　　【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。

　　8、()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A、公平性

　　B、協(xié)調(diào)性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案　　B

　　【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　9、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().

　　A、公平對(duì)待所有股東

　　B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D、接受董事長的指示，對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行決策

　　正確答案　　D

　　【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　10、()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　正確答案　　B

　　【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　11、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案　　B

　　【專家解析】自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　12、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案　　B

　　【專家解析】基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　13、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負(fù)

　　正確答案　　B

　　【專家解析】相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　14、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。

　　A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　正確答案　　B

　　【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。

　　15、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是()。

　　A、分析營銷環(huán)境

　　B、分析投資人的真實(shí)需求

　　C、設(shè)計(jì)營銷組合

　　D、提高專業(yè)化水平

　　正確答案　　B

　　【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

　　1、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的地位不同

　　C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同

　　D、投資人不同

　　正確答案　　D

　　【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運(yùn)依據(jù)不同。

　　2、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()

　　A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略

　　B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

　　C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

　　D、CPPI

　　正確答案　　D

　　【專家解析】固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡稱CPPI。

　　3、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是

　　().

　　A、獨(dú)立性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、全面性

　　正確答案　　A

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性;②客觀性③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　4、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A、督察長

　　B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D、董事會(huì)

　　正確答案　　D

　　【專家解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　5、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向

　　()報(bào)告。

　　A、董事會(huì)

　　B、中國證監(jiān)會(huì)

　　C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案　　D

　　【專家解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　6、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。

　　A、定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D、推介符合適用性原則的基金

　　正確答案　　D

　　【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　7、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是()。

　　A、登記基金的過往業(yè)繢

　　B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C、夸大或片面宣傳基金

　　D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　正確答案　　A

　　【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。

　　8、()渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案　　A

　　【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　9、()機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案　　A

　　【專家解析】代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　10、基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。

　　A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B、投資上市交易的股票、債券

　　C、承銷證券

　　D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　　正確答案、B

　　【專家解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　11、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。

　　A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　B、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

　　D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　正確答案B

　　【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

【基金從業(yè)考試必背的高頻考題】相關(guān)文章：

考試必背高頻短語08-14

必背高頻英語短語10-31

最新基金從業(yè)中必背15項(xiàng)規(guī)定09-25

基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)201709-15

基金從業(yè)資格高頻試題09-20

2017基金從業(yè)《基金基礎(chǔ)》備考題07-20

執(zhí)業(yè)醫(yī)師考試必背的100個(gè)高頻考點(diǎn)10-16

基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考題08-20

基金從業(yè)資格考試高分必做題09-20