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2024年11月基金從業(yè)考試《基金基礎(chǔ)》真題及答案
在學(xué)習(xí)和工作中，我們最不陌生的就是試題了，試題是命題者根據(jù)測試目標(biāo)和測試事項(xiàng)編寫出來的。一份好的試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編幫大家整理的2024年11月基金從業(yè)考試《基金基礎(chǔ)》真題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
《基金基礎(chǔ)》真題及答案
以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券基本要素的是（ ）。
A．市場利率
B．回售條款
C．轉(zhuǎn)換期限
D．贖回條款
【答案】A
【解析】可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等。
在剩余財(cái)產(chǎn)的清算和股利分配時(shí)，（ ）的索取權(quán)排在最后。
A．普通股
B．累計(jì)優(yōu)先股
C．資本性債券
D．非累計(jì)優(yōu)先股
【答案】A
【解析】債權(quán)資本是一種借入資本，代表了公司的合約義務(wù)，因此債券持有者/債權(quán)人擁有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)。接著是優(yōu)先股股東。在公司解散或破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余財(cái)產(chǎn)。普通股股東是最后一個(gè)被償還的，剩余資產(chǎn)在普通股股東中按比例分配。
以下哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場工具的特點(diǎn)？（ ）
A．流動性高
B．本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低
C．均為債務(wù)契約
D．小額交易，主要參與者為個(gè)人投資者
【答案】D
【解析】貨幣市場工具的特點(diǎn)有：①均是債務(wù)契約；②期限在1年以內(nèi)（含1年）；③流動性高；④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會參與買賣；⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。
在國內(nèi)債券市場剛剛起步的階段，債券投資者以（ ）為主體。
A．個(gè)人投資者
B．個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
C．外國投資者
D．機(jī)構(gòu)投資者
【答案】A
【解析】1988～1991年，這一時(shí)期國債和企業(yè)債交易市場剛剛起步，還處于初級階段，此時(shí)的債券投資者以個(gè)人投資者為主體，因此債券交易市場以柜臺市場為主，通過商業(yè)銀行和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的柜臺進(jìn)行交易。
某債券以99.5元的價(jià)格發(fā)行，不付息，3個(gè)月后將以100元兌付，該債券屬于（ ）。
A．零息債券
B．浮動利率債券
C．息票債券
D．長期債券
【答案】A
【解析】零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。因此，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益。
下列條款中，不屬于給予發(fā)行人或投資者額外權(quán)力的嵌入條款是（ ）。
A．贖回條款
B．回售條款
C．承銷條款
D．轉(zhuǎn)換條款
【答案】C
【解析】許多債券都含有給予發(fā)行人或投資者某些額外權(quán)力的嵌入條款，例如贖回條款、回售條款、轉(zhuǎn)換條款等。按嵌入的條款分類，債券可分為可贖回債券、可回售債券、可轉(zhuǎn)換債券、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券和結(jié)構(gòu)化債券等。
關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（ ）。
A．期貨交易賣方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割
B．期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易
C．股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割
D．交割是平倉方式的一種，另一種方式是對沖平倉
【答案】D
【解析】A項(xiàng)，交割分為實(shí)物交割和現(xiàn)金結(jié)算兩種形式，如果合約在到期日沒有對沖，則一般交割實(shí)物商品，有些金融期貨合約的標(biāo)的資產(chǎn)不方便或不可能進(jìn)行有形交割，只能以現(xiàn)金結(jié)算；B項(xiàng)，期貨合約在交易所中交易，一般用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算；C項(xiàng)，股票指數(shù)期貨的標(biāo)的物是股票指數(shù)，交割股票指數(shù)中的每只股票是不現(xiàn)實(shí)的，于是合約要求以現(xiàn)金結(jié)算，其金額等于合約到期當(dāng)天的盈虧。
2007年在美國爆發(fā)的金融危機(jī)，隨后蔓延至全球，導(dǎo)致這場危機(jī)的重要衍生金融工具是（ ）。
A．期權(quán)合約
B．信用違約互換
C．外匯期貨
D．私募股權(quán)
【答案】B
【解析】在2008年全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要的衍生金融工具是信用違約互換（CDS）。
下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯誤的是（ ）。
A．任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納保證金
B．對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨
C．期貨交易執(zhí)行盯市制度，進(jìn)行逐日結(jié)算
D．期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實(shí)物交割
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，期貨的交割分為實(shí)物交割和現(xiàn)金結(jié)算兩種形式。如果合約在到期日沒有對沖，則一般是交割實(shí)物商品的，如小麥或一筆外匯等。有些金融期貨合約的標(biāo)的資產(chǎn)不方便或不可能進(jìn)行有形交割，只能以現(xiàn)金結(jié)算。
關(guān)于期貨和期權(quán)的區(qū)別，以下表述正確的是（ ）。
A．買賣雙方都要繳納保證金
B．期貨和期權(quán)都是雙邊合約
C．期貨和期權(quán)都具有杠桿效應(yīng)
D．交易雙方的損益都具有不對稱性
【答案】C
【解析】衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性四個(gè)顯著的特點(diǎn)。A項(xiàng)，期貨買賣雙方都要繳納保證金，期權(quán)賣方需要繳納保證金；B項(xiàng)，期貨是雙邊合約，期權(quán)是單邊合約；D項(xiàng)，期權(quán)合約交易雙方的損益都具有不對稱性。
私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括（ ）。
A．契約型開放式公募基金
B．公司制
C．有限合伙制
D．信托制
【答案】A
【解析】私募股權(quán)投資基金通常可分為：①公司型，指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司的形式設(shè)立；②合伙型，指采用有限合伙企業(yè)的組織形式，參與主體主要有普通合伙人、有限合伙人和基金管理人；③信托型，指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的私募股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。
以下有關(guān)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（ ）。
A．通貨膨脹率不影響基金的實(shí)際收益率
B．投資者的實(shí)際收益率與通貨膨脹率呈正相關(guān)關(guān)系
C．通貨膨脹將降低基金的實(shí)際收益率
D．不論通貨膨脹程度如何，投資者的實(shí)際收益率都不可能為負(fù)數(shù)
【答案】C
【解析】收益率有名義收益率與實(shí)際收益率之分。實(shí)際收益率是在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹率的影響。如果投資的名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實(shí)際購買能力將沒有任何增長。
投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（ ）更具有優(yōu)勢。
A．A
B．D
C．B
D．C
【答案】B
【解析】β系數(shù)表示資產(chǎn)對市場收益變動的敏感性，一項(xiàng)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的β系數(shù)越高，則它的預(yù)期收益率越高。投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則貝塔系數(shù)最高的D組合更具有優(yōu)勢。
《證券投資基金基礎(chǔ)知識》真題
1、某基金總資產(chǎn)60億元，總負(fù)債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，該基金的基金份額凈值為（ ）元。
A、1.5
B、1.75
C、1.25
D、1.2
試題答案：C
2、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費(fèi)不包括（ ）。
A、過戶費(fèi)
B、經(jīng)手費(fèi)
C、證券交易監(jiān)管費(fèi)
D、印花稅
試題答案：D
3、關(guān)于每日計(jì)算收益分配的普通貨幣市場基金，以下表述正確的是（）。
A、當(dāng)日贖回的基金份額自前一日起不享有基金的分配權(quán)益
B、紅利再投資形成的份額不再享有分配權(quán)益
C、當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益
D、向投資者分配的收益的來源是基金所投資貨幣市場工具等資產(chǎn)的收益
試題答案：D
4、關(guān)于基金的業(yè)績評價(jià)，以下表述錯誤的是（）。
A、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性
B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性
C、場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性
D、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性
試題答案：C
5、下列那一類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?（）
A、風(fēng)險(xiǎn)投資
B、并購?fù)顿Y
C、成長權(quán)益
D、危機(jī)投資
試題答案：A
6、關(guān)于單利和復(fù)利，以下表述錯誤的是（ ）。
A、單利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值
B、復(fù)利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值
C、單利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值
D、復(fù)利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值
試題答案：A
7、關(guān)于滬股通和港股通，以下標(biāo)識正確的是（）。
A、所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
B、所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)商，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
C、所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
D、所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
試題答案：A
8、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯誤的是（）。
A、現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力
B、利潤等于收入減去成本和費(fèi)用
C、按照會計(jì)準(zhǔn)則要求，三大財(cái)務(wù)報(bào)表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制
D、現(xiàn)金流量表由經(jīng)營活動，投資活動及融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成
試題答案：C
9、關(guān)于計(jì)價(jià)錯誤責(zé)任承擔(dān)，以下表述錯誤的是（）。
A、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機(jī)構(gòu)予以賠償
B、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人予以賠償
C、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以賠償
D、基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任
試題答案：A
10、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是（）。
A、證券可以用來沖抵保證金
B、融券業(yè)務(wù)不能放大投資收益和損失
C、融券賣出股票表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會下跌
D、保證金交易讓拉資者進(jìn)行超過自己可支付范圍的交易
試題答案：B
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