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如何挑選理財(cái)師
引導(dǎo)語(yǔ)：“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)?ldquo;理財(cái)”中有投資，“投資”中有理財(cái)。所謂的理財(cái)也不僅僅是把財(cái)務(wù)往外投，被投資也是一種理財(cái)，不懂得被投資也就不懂得怎么更好投資。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的，歡迎閱讀!
理財(cái)是一個(gè)規(guī)劃的過(guò)程，一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該能幫助客戶將其近期的、中期的甚至遠(yuǎn)期的財(cái)富計(jì)劃打理得井井有條，讓你在人生的每一個(gè)階段都活得很舒暢，在需要用錢的時(shí)候，手頭都有足夠的錢。
跟投資僅僅是把某筆資金投入某個(gè)產(chǎn)品或項(xiàng)目中不同，理財(cái)對(duì)于理財(cái)師的要求更高，將客戶的人生規(guī)劃與財(cái)富管理結(jié)合起來(lái)，不僅需要全面的專業(yè)知識(shí)，還需有對(duì)市場(chǎng)熟悉和把握的能力。目前在內(nèi)地真正意義上的理財(cái)師還沒(méi)有出現(xiàn)，但對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的理財(cái)師人群，還是有選擇的方法和“訣竅”的。
首先，選擇理財(cái)機(jī)構(gòu)比選擇理財(cái)師更為重要。一家好的理財(cái)機(jī)構(gòu)對(duì)于理財(cái)師的要求是非常嚴(yán)格的，因此最好選擇那些從業(yè)規(guī)范、在業(yè)內(nèi)以及客戶中口碑不錯(cuò)的理財(cái)機(jī)構(gòu)。這樣客戶只需在理財(cái)機(jī)構(gòu)里選擇適合自己的理財(cái)師即可，而不需對(duì)其他方面考慮太多。
目前理財(cái)師的資格證書名目繁多，證書的含金量也不盡相同。具體來(lái)看，像注冊(cè)金融理財(cái)師(CFP)、注冊(cè)特許財(cái)務(wù)策劃師(FCFP)和特許金融分析師(CFA)是國(guó)際公認(rèn)的高含金量證書。不過(guò)證書并不等同于能力，理財(cái)師的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也是比較重要的參考因素。
其次是看是否“以客戶為中心”。一個(gè)好的理財(cái)師是以客戶為中心的，只有把客戶的錢當(dāng)成自己的錢的理財(cái)師，才是一名好的理財(cái)師。
再次，理財(cái)師必須要熟悉客戶的具體財(cái)務(wù)狀況。那些不了解情況就給出意見(jiàn)的理財(cái)師，是不夠客觀和全面的。好的理財(cái)師不會(huì)只向客戶推薦產(chǎn)品而不顧及其實(shí)際情況，那些只在推薦投資機(jī)會(huì)的時(shí)候才與客戶聯(lián)系的理財(cái)師是不符合要求的。稱職的理財(cái)師會(huì)不時(shí)地和客戶聯(lián)系，及時(shí)了解客戶財(cái)務(wù)以及生活上發(fā)生的變化，只有這樣，才能幫助客戶及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案，使資產(chǎn)保值增值最大化。
此外，理財(cái)師的選擇還要看和個(gè)人的契合程度。選擇理財(cái)師并不一定要選擇最好的，而應(yīng)選擇最適合自己的。從某種程度上講，理財(cái)師應(yīng)成為客戶的理財(cái)搭檔和生活中的朋友，理財(cái)?shù)男Ч艜?huì)更好。理財(cái)師必須要能聽(tīng)得懂你的話，明白你的理財(cái)需求，只有這樣，才能幫助你更好地理財(cái)。
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