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2017助理理財規(guī)劃師實操知識鞏固試題
助理理財規(guī)劃師主要業(yè)務(wù)不再是從銷售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務(wù)目標(biāo)進行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務(wù)流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017助理理財規(guī)劃師實操知識鞏固試題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )儲蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣( )元。
(A)活期 50
(B)定期 5000
(C)活期 10000
(D)定期 10
【答案】B
2.小王購買了l萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標(biāo)的的是( )
(A)1年以內(nèi)的大額存單
(B)期限在1年以內(nèi)的債券回購
(C)可轉(zhuǎn)換債券
(D)剩余期限在397天以內(nèi)的債券
【答案】C
3. 某客戶向助理理財師咨詢貨幣市場基金，他了解到通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)：一是七日年化收益率;二是每萬份基金單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括( )
(A)通貨膨脹趨勢
(B)利率因素
(C)規(guī)模因素
(D)收益率趨同趨勢
【答案】A
4. 根據(jù) 《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》及《客戶協(xié)議 》，信用卡持卡人超過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
(A)上期還款截止
(B)本期實現(xiàn)透支
(C)本期對殊單發(fā)出
(D)本期首次刷卡
【答案】B
5. 小李因資金周轉(zhuǎn)困難，計劃將汽車章去典當(dāng)一般來說，汽車送去典當(dāng)時要“四證齊全，以下不屬于該四證的是( ) .
(A)行車證
(B)已交養(yǎng)路費憑證
(C)機動車登記證
(D)保險憑證
【答案】D
6. 小張 2008 年申請了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款。
(A) 5
(B) 10
(C) 20
(D) 30
【答案】B
7. 按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量。
(A)租金評估價格
(B)交易價格評估價格
(C)租金隱含租金
(D)評估價格隱含租金
【答案】C
8. 隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )
(A)房租上漲率
(B)房價上漲率
(C)利率水平
(D)需償付的房貸利息
【答案】D
9. 某客戶計劃貸款購買住房，關(guān)于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， ( )的利息額最大。
(A)等額本息還款法
(B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法
(D)等額遞減還效法
【答案】C
10. 小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )
(A) 20 年
(B) 25 年
(C) 30 年
(D)房屋剩余使用壽命
【答案】C
11、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟變量()
A、利率
B、匯率
C、稅率
D、股價
【答案】D
【解析】財規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經(jīng)濟形勢，了解宏觀經(jīng)濟變動趨勢才有可能制定出高質(zhì)量的投資策略，只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，才能抓住最有利的投資機會。
12、下列哪一項不影響客戶的風(fēng)險偏好狀況()
A、股票指數(shù)
B、文化
C、風(fēng)俗
D、地域
【答案】A
【解析】理財規(guī)劃師要面對各種類型、風(fēng)格迥異的客戶，而不同的客戶受到不同文化、風(fēng)俗、地域和社會背景的影響，持有不同的投資理財觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風(fēng)險承受能力、風(fēng)險偏好狀況也就千差萬別。
13、理財題在確定客戶的投資類型時，總有一些自我評價問卷可以使用，下列哪一項不屬于常用的得分表格()
A、謹(jǐn)慎型
B、情感型
C、技術(shù)型
D、風(fēng)險偏好型
【答案】D
【解析】常用的得分表格有：謹(jǐn)慎型、情感型、技術(shù)型、勤勉型、大意型和信息型。
14、客戶的基本財務(wù)表格主要包括()
A、個人資產(chǎn)負(fù)債表和個人現(xiàn)金流量表
B、投資組合細(xì)目表
C、客戶目前收結(jié)構(gòu)表
D、客戶投資需求與目標(biāo)表
【答案】A
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