證券交易真題及答案
證券，是多種經濟權益憑證的統(tǒng)稱，也指專門的種類產品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證。下面是小編收集整理的證券交易真題及答案，僅供參考，大家一起來看看吧。
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.同自營業(yè)務相比，下列各項中，( )是證券經紀業(yè)務的特點。
A.客戶資料的保密性
B.交易行為的自主性
C.選擇交易方式的自主性
D.收益的不穩(wěn)定性
2.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行( )手續(xù)，否則即為違約。
A.轉賬
B.托管
C.交割
D.變更
3.目前按照《證券法》的要求，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義( )管理。
A.銀證轉賬
B.多個賬戶
C.分類賬戶
D.單獨立戶
4.關于證券經紀業(yè)務的要素，下列說法中錯誤的是( )。
A.證券交易所是供已發(fā)行的證券進行流通轉讓的市場
B.證券經紀商，即經紀人，是介紹證券投資者從事證券交易的中間人
C.證券投資者既可以是自然人，也可以是法人
D.委托人，即證券投資者是買賣證券的主體
5.下列關于證券經紀商在經紀業(yè)務中所扮角色的說法，錯誤的是( )。
A.以代理人的身份從事證券交易
B.盡量使買賣雙方按自己的意愿成交
C.不以自己的資金進行證券買賣
D.收入來源為買賣價差
6.依法解散的合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷證券賬戶，清算人應當自清算結束之日起( )日內申請注銷。
A.15
B.20
C.10
D.5
7.客戶到營業(yè)部柜臺提出網上交易申請，經辦人應查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗網上交易協(xié)議書填寫的( )。
A.準確性和有效性
B.真實性和完整性
C.準確性和完整性
D.完整性和一致性
8.自然人客戶遺失身份證及資金賬戶卡，必須憑( )辦理補辦事宜。
A.證券賬戶卡及開戶營業(yè)部出具的交割單
B.本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機關出具的身份證明
C.本人有效身份證明及證券賬戶卡
D.本人有效身份證明及開戶營業(yè)部出具的交割單
9.證券公司在客戶辦理賬戶業(yè)務時，應當進行客戶身份識別，并留存客戶( )照片。
A.白色背景的彩色正面頭部
B.辦理業(yè)務現(xiàn)場的全身
C.辦理業(yè)務現(xiàn)場的正面頭部
D.白色背景的彩色正面全身
10.在非交易過戶業(yè)務中，經辦人收到登記結算公司非交易過戶確認單的下( )工作日將確認單交給申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
A.10
B.5
C.3
D.1
11.證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時不須簽署的文件是( )。
A.風險揭示書
B.買者自負承諾函
C.證券交易委托代理協(xié)議書
D.保密協(xié)議
12.境內法人申請開立資金賬戶時，經辦人需通過( )查驗客戶提交的證券賬戶的狀態(tài)。
A.工商管理系統(tǒng)
B.證券登記結算系統(tǒng)
C.中國證監(jiān)會
D.證券交易所
13.境內法人投資者查詢其證券賬戶時，不需提交的材料是( )。
A.法定代表人的有效身份證明文件復印件
B.法定代表人授權委托書
C.主要股東授權委托書
D.法定代表人證明書
14.在( )策略下，所有投資者接受的產品和服務是完全一致的。
A.差異性市場營銷
B.無差異市場營銷
C.客戶集中營銷
D.集中性市場營銷
15.證券經紀業(yè)務營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程是( )。
A.客戶招攬
B.客戶服務
C.金融產品銷售
D.投資咨詢
16.從數量和質量等方面完善交易軟硬件設施滿足證券交易業(yè)務發(fā)展的需要，可以有效防范證券經紀業(yè)務的( )。
A.政策風險
B.合規(guī)風險
C.管理風險
D.技術風險
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.在證券經紀業(yè)務中，包含的要素有( )。
A.股票和債券的發(fā)行人
B.證券交易對象
C.證券經紀商和委托人
D.證券交易所
2.從基本原理上說，證券經紀業(yè)務可分為( )兩種。
A.柜臺代理買賣
B.證券登記結算公司代理買賣
C.證券交易所代理買賣
D.證券承銷代理買賣
3.在證券經紀業(yè)務關系中，委托人的義務有( )。
A.履行交割清算義務
B.接受交易結果
C.全權委托經紀商代理交易
D.按規(guī)定繳存交易結算資金
4.從事證券代理業(yè)務的證券經紀商應與投資者簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，協(xié)議應包括的事項有( )等。
A.投資者應履行的交收責任
B.證券經紀商代理業(yè)務范圍和權限
C.證券經紀商對投資者委托事項的保密責任
D.遵守國家有關法律、法規(guī)的承諾
5.關于證券經紀關系，下列說法正確的有( )。
A.客戶與證券經紀商建立證券經紀關系，也就確立了二者之間的買賣關系
B.客戶與證券經紀商建立證券經紀關系，也就確立了二者之間的依附關系
C.客戶與證券經紀商建立證券經紀關系，也就確立了二者之間的代理關系
D.客戶與證券經紀商建立證券經紀關系，也就確立了二者之間的委托關系
6.在證券經紀業(yè)務中，證券經紀商有義務為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括( )。
A.客戶開戶的基本情況
B.客戶委托的有關事項
C.客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數量
D.客戶進行交易的場所
7.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應當通過( )，公示公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資者咨詢業(yè)務資格等基本信息。
A.中國證監(jiān)會網站
B.中國證券業(yè)協(xié)會網站
C.公司網站
D.營業(yè)場所
8.營業(yè)部對證券賬戶的管理包括( )。
A.證券賬戶掛失與補辦
B.證券賬戶卡的集中保管
C.證券賬戶注冊資料查詢和變更
D.證券賬戶的開立
9.客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網點辦理指定商業(yè)銀行確認手續(xù)時，客戶需輸入( )。
A.證券交易密碼
B.通訊密碼
C.證券資金賬戶密碼
D.銀行結算賬戶密碼
10.根據《會員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理業(yè)務指引》，證券公司應當根據客戶( )等情況，對客戶進行分類管理。
A.異常交易行為發(fā)生頻率
B.交易活躍程度
C.收到深圳證券交易所警示次數
D.資金規(guī)模
11.證券市場進行投資者教育的目的是( )。
A.提高投資者的風險意識
B.提高投資者的風險識別能力
C.提高投資者理性投資的能力
D.提高投資者自我保護的能力
12.境內自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有( )。
A.住址證明
B.客戶本人填寫的“自然人證券賬戶注冊申請表”
C.單位介紹信或街道證明
D.本人有效身份證明文件及復印件
13.客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺必須( )。
A.請客戶出示委托書
B.認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致
C.請客戶出示公證書
D.仔細核對客戶身份
14.證券市場投資者教育的主要內容包括( )。
A.證券知識普及
B.證券交易風險揭示
C.證券法規(guī)宣傳
D.證券公司基本信息公示
15.自然人申請掛失補辦證券賬戶卡時，如不能提供居民身份證，則可以( )。
A.戶口所在地公安機關出示的證明
B.本人戶口本
C.工作證
D.護照
16.個人投資者開立資金賬戶，須提交的證件和材料有( )。
A.本人身份證明文件
B.住址證明
C。單位介紹信
D.證券賬戶
17.境內法人客戶辦理撤銷指定交易和轉托管業(yè)務時，需提交( )。
A.預留印鑒
B.資金賬戶卡
C.代理人身份證
D.證券賬戶卡
18.證券公司經紀業(yè)務的服務可以分為以下幾個主要層次?( )
A.核心服務
B.客戶招攬
C.有形服務
D.附加服務
19.在金融產品銷售的過程中，證券公司和證券公司營銷人員為了達到充分溝通和促銷的目的，可以采取( )等促銷手段。
A.人員推銷
B.公共關系
C.廣告促銷
D.營業(yè)推廣
20.下列服務屬于證券經紀業(yè)務營銷人員的售中服務的有( )。
A.向客戶介紹證券基礎知識
B.對客戶進行開戶指導
C.客戶的關系維護
D.向客戶提示投資產品的風險
21.自營業(yè)務的合規(guī)風險主要是指證券公司在自營業(yè)務中違反( )等行為。
A.法律、行政法規(guī)
B.監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件
C.行業(yè)規(guī)范
D.自律規(guī)則
22.防范證券經紀業(yè)務合規(guī)風險的主要措施包括( )。
A.建立健全各項規(guī)章制度
B.加強對經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)和風險點的控制，強化崗位制約和監(jiān)督
C.增強法治觀念和合規(guī)意識
D.提高差錯或糾紛的處理效率
23.證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形( )之一的，對直接負責的主管人同和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應
B.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂業(yè)務合同中載人規(guī)定的必備條款
C.未按照規(guī)定存放、管理客戶擔保賬戶內的資金、證券
D.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好
24.根據我國現(xiàn)行有關制度規(guī)定，下列各項中，( )屬于證券經紀業(yè)務的禁止行為。
A.接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托
B.為客戶操縱市場、內幕交易提供方便
C.誘導客戶進行不必要的證券買賣
D.為投資者提供投資咨詢
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.證券經紀商必須承擔一定的義務，這些義務主要體現(xiàn)了為委托人服務和公平買賣的原則。例如，堅持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅持為客戶負責，接受客戶的全權委托等。( )
2.經紀關系的建立不僅確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而且形成了實質上的委托關系。( )
3.目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經紀業(yè)務的證券公司。( )
4.在委托有效期內，只要證券經紀商按委托內容代理買賣，委托人就不得拒絕接受交易結果。( )
5.在證券經紀業(yè)務中，客戶應與證券經紀商之間建立特定的經紀關系，這一關系的建立過程包括簽訂證券交易委托代理協(xié)議和開立資金賬戶等。( )
6.為客戶提供證券投資咨詢服務是證券經紀業(yè)務的要素之一。( )
7.在證券經紀業(yè)務中，要建立證券經紀商與客戶之間的代理委托關系，客戶首先要去銀行存人資金。( )
8.根據我國現(xiàn)行法規(guī)，證券經紀商不得代替委托人買賣證券數量、種類、價格，也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。( )
9.證券經紀商從事代理證券買賣活動不需要承擔價格風險，只提供中介服務，故無風險可言。( )
10.中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規(guī)和相關規(guī)定，制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。( )
11.一般情況下，柜臺不允許在客戶打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章。( )
12.獲得證券登記結算公司授權的開戶代理機構可以直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。( )
13.證券公司進行投資者教育的目的是為了提高經紀業(yè)務量。( )
14.客戶證券交易通過人工電話委托，接單員必須進行電話錄音。( )
15.在我國現(xiàn)階段，允許證券經紀商將客戶股票借給他人作擔保物。( )
16.在進行證券經紀業(yè)務的客戶招攬中，確定細分市場的變量越細越好。( )
17.在我國，證券經紀人具有間接營銷渠道的性質。( )
18.在確定了目標市場后，證券公司在具體客戶招攬過程中，首先要與客戶建立關系。( )
19.證券經紀人可以為客戶之間的融資提供中介、擔�；蛘咂渌憷�。( )
20.在證券經紀業(yè)務中，防范管理風險的措施之一是建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，保護客戶的合法權益。( )
21.證券經紀業(yè)務的合規(guī)風險主要是指證券公司在經紀業(yè)務活動中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。( )
22.在證券經紀業(yè)務中，提高差錯的處理效率是防范經紀業(yè)務管理風險的有效手段。( )
23.根據證監(jiān)會《證券經紀人管理暫行規(guī)定》的有關規(guī)定，證券公司和證券經紀人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數據庫系統(tǒng)。( )
24.證券交易所是證券經紀業(yè)務的一線監(jiān)管機構。( )
【參考答案】
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】在證券經紀業(yè)務中，委托人的資料關系到其資產安全和投資決策的實施，證券經紀商有義務為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料有：客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼;客戶委托的有關事項，如買賣哪種證券、買賣證券的數量和價格等;客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數量、資金賬戶中的資金余額等。
2.【答案】C
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔這些相應的義務：①認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定;②按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核;③了解交易風險，明確買賣方式;④按規(guī)定繳存交易結算資金;⑤確定委托手段;⑥接受交易結果;⑦履行交割清算義務。
3.【答案】D
【解析】根據《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。根據這一規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。
4.【答案】B
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人指的是證券經紀商。
5.【答案】D
【解析】證券經紀業(yè)務中證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為收入，所以證券經紀業(yè)務的收入來源是傭金;證券自營業(yè)務的收入來源則為買賣價差。
6.【答案】A
【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷證券賬戶，清算人應當自清算結束之日起15日內申請注銷。經辦人填寫“注銷證券賬戶申請表”;提交企業(yè)有效身份證明文件及復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件、證券賬戶卡、清算人對經辦人的授權委托書。
7.【答案】C
【解析】客戶持有效身份證明和資金賬戶卡到營業(yè)部柜臺提出網上交易申請，簽署《網上交易協(xié)議書》，經辦人應查驗客戶提交的資金賬戶卡、身份證件、查驗協(xié)議書的完整性和準確性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統(tǒng)實時復核。
8.【答案】B
【解析】遺失身份證及資金賬戶卡進行補辦時，自然人客戶必須憑本人的有效身份證明，戶口所在地公安機關所出具的身份證明，或戶口本�？蛻粑兴舜k的，還應當提交經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
9.【答案】C
【解析】證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務時，應嚴格堅持賬戶實名制度，對客戶進行身份識別，嚴格審核客戶的身份信息。營業(yè)部應留存客戶有效身份證明文件或其他身份證明文件的復印件，留存客戶辦理業(yè)務現(xiàn)場的頭部正面照片。
10.【答案】D
【解析】在非交易客戶業(yè)務中，即經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交給申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
11.【答案】D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《買者自負承諾函》、《風險揭示書》，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》等文件。
12.【答案】B
【解析】境內法人申請開立資金賬戶時，經辦人通過證券登記結算系統(tǒng)查驗客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結算系統(tǒng)登記的賬戶信息。
13.【答案】C
【解析】法人申請查詢需要客戶填寫“證券賬戶注冊資料查詢申請表”，并提交有效身份證明文件及復印件，或發(fā)證機關出具的注明注冊號的遺失證明及復印件，以及經辦人有效身份證明文件及復印件。境內法人還需提供法定代表人的證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人的有效身份證明文件復印件;境外法人還需提供董事或董事會、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。
14.【答案】B
【解析】根據所選擇的細分市場數目和范圍，可以將目標市場選擇策略分為集中性市場營銷策略、無差異市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。無差異市場營銷策略是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。采用無差異市場營銷策略針對的是所有投資者的共同需求。因此，在無差異營銷策略下，所有投資者接受的產品和服務是完全一致的。
15.【答案】A
【解析】客戶招攬即證券經紀業(yè)務營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程�？蛻粽袛埌ǎ耗繕耸袌鲞x擇、營銷渠道選擇、客戶關系建立和客戶促成等內容。
16.【答案】D
【解析】從數量和質量等方面完善交易軟硬件設施滿足證券交易業(yè)務發(fā)展的需要，可以有效防范證券經紀業(yè)務的技術風險。在技術風險的防范方面，要根據業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.【答案】BCD
【解析】證券經紀業(yè)務是指通過收取傭金作為報酬，促成買賣雙方交易行為而進行的證券中介業(yè)務。證券經濟業(yè)務是隨著集中交易制度的實施而產生和發(fā)展起來的。在證券經紀業(yè)務中的要素包括：委托人、證券交易所、證券經紀商和證券交易對象。
2.【答案】AC
【解析】從原理上說，證券經紀業(yè)務可分為①柜臺代理買賣證券②交易所代理買賣這兩種。證券經紀業(yè)務目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關業(yè)務。
3.【答案】ABD
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔下列相應的義務：①認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定;②按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核;③了解交易風險，明確買賣方式;④安規(guī)定繳存交易結算資金;⑤采用正確的委托手段;⑥接受交易結果;⑦履行交割清算義務。
4.【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內容有：雙方聲明及承諾、協(xié)議標
的、網上委托、變更和撤銷、資金賬戶、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條
款、機構客戶、爭議的解決、附則。
5.【答案】CD
【解析】證券經紀商是證券交易的中介，是獨立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬，買賣或依附的關系。
6.【答案】ABC
【解析】證券經紀商為客戶保密的資料有：①客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼;②客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數量、資金賬戶中的資金余額等;③客戶委托的有關事項，如買賣哪種證券、買賣證券的數量和價格等。
7.【答案】BCD
【解析】證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶這些基本信息：①公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等;②證券投資顧問服務的內容和方式;③證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;④投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔;⑤證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。
8.【答案】ACD
【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶掛失補辦、非交易過戶、證券賬戶合并與注銷等。
9.【答案】CD
【解析】客戶本人持有效證件到指定商業(yè)銀行營業(yè)網點辦理指定商業(yè)銀行確認手續(xù)。辦理時客戶需輸人證券資金賬戶密碼和銀行結算賬戶密碼。
10.【答案】ABCD
【解析】證券公司應切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責，加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進行實時監(jiān)控。要根據客戶的交易活躍程度、資金規(guī)模、異常交易行為發(fā)生頻率、收到深圳證券交易所警示次數以及是否為深圳證券交易所重點監(jiān)控賬戶等情況，對客戶進行分類管理。
11.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、提高投資者的風險識別能力、提高投資者理性投資的能力、提高投資者自我保護的能力。
12.【答案】BD
【解析】境內自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊申請表”，并提交本人有效身份證明文件及復印件。委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
13.【答案】BD
【解析】客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺必須仔細核對客戶身份，并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務用章。
14.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。
15.【答案】AB
【解析】自然人申請掛失補辦證券賬戶卡時，需要客戶本人填寫掛失補辦證券賬戶卡申請表，并提供本人有效身份證明文件及復印件，或本人戶口本、戶E1所在地公安機關出示的證明。
16.【答案】AD
【解析】客戶本人辦理開戶須提交有效身份證明及復印件、證券賬戶卡及復印件等證明。
17.【答案】ABCD
【解析】客戶辦理撤銷指定交易和轉托管業(yè)務時需出示本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡、預留印鑒。未經授權委托但代理辦理的，還應當提交經公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件;法人客戶持證券賬戶卡、代理人身份證、法人授權撤銷指定交易書、轉托管委托書、資金賬戶卡、預留印鑒。
18.【答案】ACD
【解析】證券公司提供的客戶服務是以客戶需求為導向的，是能夠滿足客戶或目標市場需要的一系列服務的組合，涉及的范圍廣，形式復雜。證券公司經紀業(yè)務的服務主要分為核心服務、有形服務和附加服務3個主要層次。
19.【答案】ABCD
【解析】證券公司在產品銷售的過程中，證券公司營銷人員為了達到充分溝通和促銷的目的可以采取人員推銷、公共關系、廣告促銷、營業(yè)推廣等促銷手段。
20.【答案】BD
【解析】營銷人員的客戶服務可以分為售前服務、售中服務和售后服務。營銷人員的售中服務主要體現(xiàn)在客戶辦理開戶手續(xù)或購買證券產品、簽訂投資協(xié)議過程中為客戶提供的服務，例如向客戶提示投資產品風險、分析和解釋產品投資協(xié)議條款的內容等。
21.【答案】ABCD
【解析】證券經紀業(yè)務的合規(guī)風險主要包括：證券公司在經紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、遭受財產損失或聲譽損失的風險。
22.【答案】ABC
【解析】證券經紀業(yè)務合規(guī)風險的主要防范措施有：①證券公司要加強合規(guī)文化建設，從高級管理人員到普通員工都要增強法治觀念和合規(guī)意識;②要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經紀業(yè)務內部控制的要求完善內部控制機制和制度;③加強對經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)和風險點的控制;④強化崗位制約和監(jiān)督，對經紀業(yè)務主要部門和崗位實行相互分離的管理制度。
23.【答案】ABD
【解析】證券公司有這些情形：①與他人合資、合作經營管理分支機構，或者將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理;②未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好;③推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應;④未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險;⑤未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載入規(guī)定的必備條款;⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度;⑦未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴;⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結算資金之一的，對直接負責的主管人同和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
24.【答案】ABC
【解析】證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。我國相關法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，證券公司在從事證券經紀業(yè)務過程中的禁止行為包括：①接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托;②為客戶操縱市場、內幕交易提供方便;③誘導客戶進行不必要的證券買賣。
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】證券經紀商必須承擔一定的義務，這些義務主要體現(xiàn)了為委托人服務和公平買賣的原則。例如，堅持信譽為本、客戶至上;堅持為客戶負責，但不代替客戶進行決策;堅持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅持公平交易，不得以非正當手段牟取私利。證券經紀商不得接受客戶的全權委托。
2.【答案】B
【解析】經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。
3.【答案】A
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人稱為證券經紀商。證券經紀商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關系。我國具有法人資格的證券經紀商指的是在證券交易中代理買賣證券，從事經紀業(yè)務的證券公司。
4.【答案】A
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔相應的義務即接受交易結果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內容代理買賣的，委托人必須接受交易結果，不得反悔。
5.【答案】A
【解析】投資者與證券經濟商簽訂委托代理協(xié)議并開立了資金賬戶，就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶。這一關系的建立過程有：①證券經紀商向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則、協(xié)議內容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》;②客戶與證券經紀商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經紀商簽訂客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議書》;③客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶等。
6.【答案】B
【解析】在證券經紀業(yè)務中的要素包括：證券經紀商、委托人、證券交易所和證券交易對象。
7.【答案】B
【解析】投資者人市應事先到中國結算公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶，在具備了證券賬戶的基礎上，投資者就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶，從而建立起代理委托關系。
8.【答案】A
【解析】我國的法規(guī)規(guī)定：證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券的種類、數量、價格。也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數量的證券按相同價格分別作委托買人和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進場申報競價成交。
9.【答案】B
【解析】證券經紀商從事代理證券買賣活動盡管沒有價格風險，經紀人還要承擔委托人違約、不支付傭金等風險。同時，在證券經紀業(yè)務中，由于可能存在各種管理操作上的問題，同樣可能給證券公司帶來損失，因此，證券經紀業(yè)務中也同樣存在風險。
10.【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并根據有關法律、行政法規(guī)制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。
11.【答案】B
【解析】一般情況下，客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺必須仔細核對客戶身份，并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額和資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務用章。
12.【答案】A
【解析】當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名和機構名稱、有效身份證件或中國結算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。獲得中國證券登記結算公司授權的開戶代理機構可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。
13.【答案】B
【解析】證券公司進行投資者教育的目的是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券交易風險揭示、證券知識普及和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、參與意識以及風險識別能力，進而提高投資者理|生投資、規(guī)避風險和自我保護的能力。
14.【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須進行電話錄音，要求客戶報出資金賬號等核對信息，復述客戶指令，經確認后及時輸入電腦。
15.【答案】B
【解析】根據我國《證券法》的相關法律法規(guī)規(guī)定，證券經紀商從事證券經紀業(yè)務的禁止行為是：將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。
16.【答案】B
【解析】在進行證券經紀業(yè)務的客戶招攬中，確定細分市場的變量不是越細越好，應當適可而止，同時要分清主要變量、次要變量，否則既不經濟，又不實用。細分市場也不是越多越好，要根據市場環(huán)境的變化，對市場細分的情況進行分析研究并作出相應調整。
17.【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券經紀人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經紀業(yè)務營銷活動。在我國，證券經紀人具有直接營銷渠道的性質。
18.【答案】A
【解析】客戶關系建立是客戶招攬的保證。目標客戶是證券經紀業(yè)務營銷人員在市場細分的基礎上確定的重點客戶群。選定了目標客戶，證券經紀業(yè)務營銷人員就應當搜集客戶信息，了解客戶并與之建立關系。
19.【答案】B
【解析】按照《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券經紀人及證券營銷人員不得有的禁止行為是：為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利。
20.【答案】A
【解析】在證券經紀業(yè)務中，防范管理風險的措施其中一項是建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，保護客戶合法權益。其內容包含：①記錄營銷和賬戶管理人員的個人基本信息、職業(yè)培訓、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)、工作權限及業(yè)務狀況、客戶投訴、績效考核、違法違規(guī)行為以及處理等情況，并通過電話、互聯(lián)網絡等方式為客戶提供查詢;②對客戶的交易行為進行監(jiān)控分析，及時發(fā)現(xiàn)和糾正營銷或賬戶管理人員的不當行為;③提供證券公司統(tǒng)一的證券資訊和咨詢信息，建立公司、員工與客戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道;④通過面談、網站、電話、信函或其他方式對客戶進行定期訪問，了解營銷和賬戶管理人員執(zhí)業(yè)情況。
21.【答案】A
【解析】按風險起因不同，證券經紀業(yè)務的風險主要包括管理風險、合規(guī)風險和技術風險等。其中，證券經紀業(yè)務的合規(guī)風險指的是如題干所述。
22.【答案】A
【解析】為了防范管理風險，應該嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務差錯說明管理風險已經發(fā)生，提高差錯的處理效率只是將管理風險的損失盡可能降低，只能防止因業(yè)務差錯損害客戶權益和引發(fā)客戶糾紛。
23.【答案】A
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券經紀人進行監(jiān)督管理。對違法違規(guī)的證券經人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。證券公司和證券經紀人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數據庫系統(tǒng)。
24.【答案】A
【解析】證券交易所是證券經紀業(yè)務的一線監(jiān)管機構。根據我國的規(guī)定，證券交易所應當在其業(yè)務規(guī)則中對會員代理客戶買賣證券業(yè)務做出詳細規(guī)定，并實施一定的監(jiān)管。
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