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基金法律法規(guī)重點：基金的募集程序
基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為�；鸬哪技话阋�(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。
(一)基金募集申請
我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。
其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對于復(fù)雜或者創(chuàng)新產(chǎn)品，中國證監(jiān)會將根據(jù)基金的特征與風(fēng)險，要求基金管理人補充提交證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)的授權(quán)函、投資者適當(dāng)性安排、技術(shù)準(zhǔn)備情況和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的制度安排等文件。
申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
(二)基金募集申請的注冊
根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之目起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新基金募集申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考�；鹉技暾埥�(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。
近年來，中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。
(三)基金份額的發(fā)售
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請�；鸬哪技坏贸^中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限�；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。
基金份額的發(fā)信，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
(四)基金的合同生效
(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效�；鸸芾砣藨�(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
需要特別說明的是，發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。
(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：
�、僖怨逃胸敭a(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;
�、谠诨鹉技谙迣脻M后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
基金募集程序和募集失敗責(zé)任分別如表16—1和表l6—2所示。
表16—1基金募集程序
| 程序 |
募集人 |
受理機構(gòu) |
工作內(nèi)容 |
工作期限 |
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申請
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基金管理人
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中國證監(jiān)會
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提交相關(guān)文件： |
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注冊
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中國證監(jiān)會
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申請注冊 |
常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序 |
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發(fā)售
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基金管理人
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發(fā)售基金公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件資金存入專門賬戶 |
自收到核準(zhǔn)文件之日起6個 月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)信 募集期限≤3個月 |
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基金合 同生效
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基金管理人
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中國證監(jiān)會
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機構(gòu)驗資
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基金管理人應(yīng)在募集期限屆 滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資中國證監(jiān)會自收到驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效基金管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告 |
表16-2募集失敗責(zé)任
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責(zé)任 |
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募集人 |
1．以同有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 |
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基金管理人 |
2．在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息 |
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