如何做創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)分析

1.資金需求說(shuō)明

公司成立時(shí)每位股東出資15萬(wàn)，共為60萬(wàn)初期資本。 2.資金投入計(jì)劃

預(yù)計(jì)第一季度購(gòu)買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開(kāi)拓市場(chǎng)共計(jì)投入22萬(wàn)元，購(gòu)買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬(wàn)元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金19萬(wàn)元。

預(yù)計(jì)第一季度利潤(rùn)表

單位：元

預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表

單位：元

風(fēng)險(xiǎn)分析

1.市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，競(jìng)爭(zhēng)的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是，競(jìng)爭(zhēng)者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際上，競(jìng)爭(zhēng)本身也會(huì)使競(jìng)爭(zhēng)者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競(jìng)爭(zhēng)者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會(huì)有某些競(jìng)爭(zhēng)者在競(jìng)爭(zhēng)中敗下陣來(lái)，承受競(jìng)爭(zhēng)的損失。

分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。

對(duì)策：1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。

2、前期市場(chǎng)調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。

3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。

2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

分析：同行競(jìng)爭(zhēng)、可模仿性強(qiáng)。

對(duì)策：1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來(lái)保證自己的客戶源不流失。

2、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造公司品牌。

3、尋求創(chuàng)新，做到人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。

3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。

對(duì)策： 1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。

2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶?duì)象是現(xiàn)金及其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。

3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。

4、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況;訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款;訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。

5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策

4.管理風(fēng)險(xiǎn)

分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營(yíng)受阻；管理經(jīng)驗(yàn)不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。

對(duì)策：1、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。

2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。

3、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)工作。

政策風(fēng)險(xiǎn)

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的影響，各企業(yè)爭(zhēng)奪市場(chǎng)資源，都希望獲得更大的活動(dòng)自由，因而可能會(huì)觸犯國(guó)家的有關(guān)政策，而國(guó)家政策又對(duì)企業(yè)的行為具有強(qiáng)制約束力。另外，國(guó)家在不同時(shí)期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。因此，國(guó)家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)濟(jì)利益上會(huì)產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)此，我公司對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)的防范主要取決于市場(chǎng)參與者對(duì)國(guó)家宏觀政策的理解和把握，取決于投資者對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的正確判斷，并且通過(guò)保險(xiǎn)等方法也可以減少政策性風(fēng)險(xiǎn)的損失。

如何做創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)分析 [篇2]

核心思想：盯住現(xiàn)金流

第一步：收入的基本假設(shè)

預(yù)測(cè)收入需要有:產(chǎn)品/服務(wù)的定價(jià)、客戶人數(shù)

◎產(chǎn)品定價(jià)：無(wú)論你公司做的是產(chǎn)品還是服務(wù),都得有基本的定價(jià)。（與同類商品進(jìn)行比較） ◎客戶人數(shù)：目標(biāo)客戶是哪些,潛在客戶有多少。

◎時(shí)間框架：一般來(lái)說(shuō),投資人會(huì)要求你必須做3~5年的預(yù)測(cè)。創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)最忌諱按“年”來(lái)計(jì)算，因?yàn)榇蠖鄶?shù)的創(chuàng)業(yè)公司的壽命都比較短。所以創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)必須采用“月”來(lái)計(jì)算。按月做出來(lái)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)不僅可以拿出來(lái)和投資人討論細(xì)節(jié),令人信服,更重要的是,還可以用它來(lái)對(duì)照和指導(dǎo)你每個(gè)月的日常運(yùn)營(yíng),如果每個(gè)月都能達(dá)到預(yù)測(cè)的數(shù)字,到了年底,完成整年計(jì)劃就不在話下了。

比如你需要3個(gè)月時(shí)間設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品,外加3個(gè)月時(shí)間測(cè)試、改進(jìn)、量產(chǎn),然后正式投入市場(chǎng),所以,公司收入進(jìn)來(lái)最早也要在第7個(gè)月。這還不一定,也許分銷商還有90天的賬期,這樣的話,收到錢可能要到第10個(gè)月;接下來(lái)是第11個(gè)月,收入應(yīng)該有所增長(zhǎng),再下個(gè)月,能否繼續(xù)增長(zhǎng)? 第二步：計(jì)算成本

計(jì)算成本比較容易,人人都會(huì),這里就簡(jiǎn)單地提一下。

◎固定成本

包括:人員工資、房租、保險(xiǎn)、職工福利費(fèi)、辦公費(fèi)等。

◎可變成本

原材料、包裝、運(yùn)輸、直接人工成本等。

◎銷售成本

廣告、銷售、客戶服務(wù)的成本。

◎設(shè)備投入

裝修、辦公家具、電腦、服務(wù)器、生產(chǎn)設(shè)備等。

◎稅務(wù)（大學(xué)生創(chuàng)業(yè)享受兩年的稅收優(yōu)惠）和收入一樣成本也是按月來(lái)計(jì)算的。注：廣告費(fèi)用屬于銷售費(fèi)用。創(chuàng)業(yè)公司的廣告大概都是促銷廣告,都得和銷售收入捆-綁在一起,創(chuàng)業(yè)公司的廣告如果不能使銷售收入直線上升,談別的全是瞎掰。

第三步：分析和調(diào)整

平衡收入和成本之間的關(guān)鍵比率,當(dāng)然,調(diào)整的原則依然是回到你每月的原始數(shù)據(jù)里去分析它們的準(zhǔn)確性與合理性。

毛利率——隨著時(shí)間的延伸和業(yè)務(wù)擴(kuò)展,創(chuàng)業(yè)公司的毛利率可能會(huì)從10%增加到60%,甚至更高,這就是創(chuàng)業(yè)公司的生命力所在。

營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率——公司里管理成本是相對(duì)固定的,隨著收入的增長(zhǎng),它占總成本的比例越來(lái)越小,營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率便會(huì)大大提高。

增長(zhǎng)率和規(guī)�！�—有了財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)表,創(chuàng)業(yè)公司的年增長(zhǎng)率也一目了然,看看什么時(shí)候能達(dá)到創(chuàng)業(yè)板IPO的標(biāo)準(zhǔn),看看你的公司是否對(duì)投資人、股民具有吸引力?其中的IPO是指：首次公開(kāi)募股（Initial Public Offerings，簡(jiǎn)稱IPO）：是指企業(yè)透過(guò)證券交易所首次公開(kāi)向投資者發(fā)行

創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)也不是一成不變的,每個(gè)月都應(yīng)該進(jìn)行仔細(xì)地對(duì)照和監(jiān)控,要根據(jù)運(yùn)營(yíng)情況相應(yīng)地進(jìn)行調(diào)整,使之更符合現(xiàn)實(shí)、更加優(yōu)化,如果實(shí)際情況和預(yù)測(cè)總是相差甚遠(yuǎn),要及時(shí)找出原因,使情況迅速好轉(zhuǎn)

建議你做兩份預(yù)測(cè),一份就是以上所說(shuō)的“保守的”預(yù)測(cè),這樣你能對(duì)創(chuàng)業(yè)公司的底線胸有成竹,即使出現(xiàn)不測(cè)也不會(huì)大驚小怪;另一份預(yù)測(cè)是 “樂(lè)觀的”,看看在理想的情況下,你是否能做得更好更快,迅速把企業(yè)做強(qiáng)做大,早日創(chuàng)造IPO奇跡,“樂(lè)觀的”預(yù)測(cè)會(huì)讓你的創(chuàng)業(yè)理想插上翅膀,給你無(wú)限的工作沖擊力!

創(chuàng)業(yè)公司財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)的關(guān)鍵,是對(duì)公司未來(lái)收入做比較現(xiàn)實(shí)的假設(shè)。按照以上方法做出來(lái)的預(yù)測(cè),忽悠VC（VC是指可變成本）絕對(duì)不是問(wèn)題,最重要的是,創(chuàng)業(yè)者你再也忽悠不了你自己!你再也不會(huì)渾渾噩噩地做一天和尚撞一天鐘,等待哪一天創(chuàng)業(yè)公司的業(yè)務(wù)突然走好運(yùn)紅火了起來(lái),財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)像是給了你一雙火眼金睛,使你看清了每一天的任務(wù)細(xì)節(jié)、自己必須踏出的每一個(gè)腳印�？傊�,財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)首先是用來(lái)監(jiān)督你自己的行動(dòng)的,其次才是丟給投資人看的。 附以上資料網(wǎng)址：#url#。以上資料均來(lái)源于中國(guó)網(wǎng)絡(luò)電視臺(tái)經(jīng)濟(jì)臺(tái)理財(cái)（有一小部分內(nèi)容是自己添加整理的）

創(chuàng)業(yè)公司如何進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

1.成本：a.固定成本：租金、公共費(fèi)用支出（水電煤氣費(fèi)）、電話費(fèi)/通訊費(fèi)、會(huì)計(jì)費(fèi)、法律/保險(xiǎn)/許可費(fèi)、郵費(fèi)、技術(shù)、廣告/營(yíng)銷、工資等

B.可變成本：銷售商品成本、材料和供應(yīng)、包裝等；還有直接人工成本

預(yù)測(cè)成本時(shí)你應(yīng)該遵循以下幾條：由于廣告和營(yíng)銷成本總是超出預(yù)期，你應(yīng)該加倍進(jìn)行預(yù)計(jì)；由于法律/保險(xiǎn)/許可費(fèi)用沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)可參考，而且總是超出預(yù)期，可用3倍進(jìn)行預(yù)計(jì)；記錄直接銷售和客戶服務(wù)的時(shí)間，將它們作為直接人工成本。

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